Запросить демо

Проверяйте владельцев и руководителей, стоящих за каждой компанией

Устанавливайте конечных бенефициаров, директоров и должностных лиц компании, проверяйте каждого из них и сохраняйте их мониторинг.
Запросить демо
Нам доверяют команды комплаенса и управления рисками в
Почему важна проверка бенефициаров и должностных лиц

Компания прозрачна ровно настолько, насколько чисты люди, которые ею владеют и управляют. Санкционные, мошеннические и коррупционные риски редко связаны с самим наименованием компании. Они связаны с бенефициаром, скрытым за двумя уровнями холдингов, с директором, за плечами которого череда неудачных компаний, или с номинальным владельцем, за которым стоит человек из списка наблюдения. За каждым поставщиком, клиентом, контрагентом и объектом инвестиций стоят люди, и каждый из них может стать источником риска. Beady устанавливает этих людей по базе из более чем 200 млн компаний и должностных лиц и проверяет каждого из них. Вы точно знаете, с кем имеете дело, а не только какое юрлицо указано в договоре.

Почему важна проверка бенефициаров и должностных лиц
Почему ручная проверка бенефициаров и должностных лиц неэффективна

Чтобы вручную проследить структуру владения, нужно запрашивать документы из разрозненных реестров, отслеживать цепочки холдингов в разных юрисдикциях и догадываться о номинальных схемах. На это уходят часы, связи упускаются, а картина оказывается неполной уже в день составления. С проверкой должностных лиц не лучше: прошлые компании директора, его дисквалификации и судебные дела хранятся в разных местах и на разных языках. Кроме того, ручная проверка фиксирует ситуацию лишь на один конкретный момент. Когда меняется владелец, назначается новый директор или кто-то из участников попадает под санкции, никто не возвращается к проверке, и риск остаётся незамеченным, пока не превратится в проблему.

Почему ручная проверка бенефициаров и должностных лиц неэффективна
Почему проверка бенефициаров и должностных лиц с помощью ИИ эффективнее

Beady превращает одно название компании в полную картину людей, которые за ним стоят. Система прослеживает владение через все уровни до конечных бенефициаров, извлекает данные о директорах и должностных лицах из реестров по базе из более чем 200 млн компаний и должностных лиц и за один анализ проверяет каждого человека по санкционным спискам, базам ПДЛ, судебным делам, криминальным реестрам и негативным публикациям в СМИ. Модели анализируют контекст, а не просто сравнивают имена, и отсеивают около 95% шума, поэтому распространённая фамилия не превращается в ложные факты. А благодаря непрерывному мониторингу система продолжает наблюдение и в течение нескольких часов сообщает о новом владельце, новом назначении или новом включении в санкционный список. Каждый результат связан с открытым источником.

Почему проверка бенефициаров и должностных лиц с помощью ИИ эффективнее
01 Предотвращение финансовых преступлений
Отмыванием денег, обходом санкций и мошенничеством занимаются люди, а компании служат им инструментом. Проверка владельцев и должностных лиц каждого юрлица, с которым вы работаете, выявляет «красные флаги» до того, как вы окажетесь с ними связаны, и ваш бизнес не станет каналом для чужих преступлений.
02 Установление конечных бенефициаров
Невозможно оценить риски компании, не зная, кто её контролирует. Beady прослеживает владение через холдинги, трасты и номинальных владельцев до физических лиц, которые в конечном счёте владеют бизнесом, применяет пороговые значения владения 25% и 50%, которые используют регуляторы, и проверяет каждого из них по имени.
03 Проверка директоров и должностных лиц
Люди, которые управляют компанией, несут её риски в той же мере, что и владельцы. Beady извлекает из открытых реестров данные о действующих и бывших директорах, должностных лицах и лицах с правом подписи, проверяет их другие должности и отстранения, а также проверяет их по санкционным спискам, базам ПДЛ и негативным публикациям.
04 Соблюдение регуляторных требований
Требования ПОД/ФТ в финансовом секторе и большинстве регулируемых отраслей обязывают устанавливать и проверять конечных бенефициаров и людей, стоящих за бизнесом, а регуляторы ждут доказательств. Beady сохраняет запись со ссылками на источники по каждой проверке бенефициаров и должностных лиц в рамках KYB, поэтому вы выполняете обязательства и можете подтвердить это по первому запросу.
05 Выявление санкционных рисков через структуру владения
Компания может быть чиста сама по себе и всё равно подпадать под ограничения, если санкционному лицу принадлежит 50% и более её капитала. Beady проверяет конечных бенефициаров и должностных лиц по международным санкционным спискам и применяет правило 50%, поэтому санкционное лицо, скрытое за корпоративной структурой, не пройдёт проверку незамеченным.
06 Снижение рисков мошенничества
Подставные компании, фирмы-ширмы и профессиональные мошенники на бумаге выглядят безупречно. Beady смотрит на людей: директор, связанный с целой чередой ликвидированных компаний, владелец, фигурирующий в судебных спорах, лицо с правом подписи и криминальным прошлым. Именно эти факторы выдают рискованного контрагента до того, как он нанесёт ущерб.
07 Защита цепочек поставок
Каждым поставщиком кто-то управляет. Beady проверяет владельцев и должностных лиц компаний в вашей цепочке поставок, и связь с принудительным трудом, санкции или мошенническое прошлое руководства поставщика выявляются до первого заказа, а не после задержки партии на таможне.
08 Укрепление доверия инвесторов и партнёров
Инвесторам, покупателям бизнеса и банкам нужны гарантии того, что люди, стоящие за вашими контрагентами, благонадёжны. Задокументированная проверка бенефициаров и должностных лиц показывает, что анализ проведён надлежащим образом, и вы можете уверенно отвечать за каждого контрагента, партнёра и каждую портфельную компанию, с которыми связали своё имя.

Что проверяет Beady

Конечные бенефициары

Beady прослеживает владение через все уровни холдингов, трастов и номинальных схем до физических лиц, которые в конечном счёте владеют компанией или контролируют её, по базе из более чем 200 млн компаний и должностных лиц. Каждый бенефициар проверяется по санкционным спискам и спискам наблюдения, базам ПДЛ, судебным делам, криминальным реестрам и негативным публикациям, а цепочка владения отображается с долями участия. Вы точно видите, как устроен контроль над компанией, и можете применить пороговые значения, которых требует ваш регулятор.

Конечные бенефициары
Директора и должностные лица

Данные о людях, которые управляют компанией, берутся из открытых реестров: действующие и бывшие директора, должностные лица, секретари и лица с правом подписи. Beady проверяет их другие должности, дисквалификации и компании, с которыми они были связаны, а также проверяет каждого по санкционным спискам, базам ПДЛ и негативным публикациям. Директор с историей неудачных или санкционных компаний будет виден до подписания договора.

Директора и должностные лица
Структура владения и контроль

Beady восстанавливает полную структуру: материнские и дочерние компании, подставные фирмы и перекрёстное владение в разных юрисдикциях и реестрах. Система применяет правило 50%, которое используют OFAC и ЕС, отмечает кольцевые и непрозрачные структуры, созданные для сокрытия контроля, и проверяет каждое юрлицо в цепочке по санкционным спискам. Санкционное лицо, находящееся уровнем выше, не останется незамеченным.

Структура владения и контроль

Решение для компаний любого масштаба и профиля

Каждая компания работает с другими компаниями, и ей нужно знать, кто ими владеет и управляет. Beady проверяет людей, стоящих за юрлицами, с которыми вы работаете, вне зависимости от размера бизнеса и отрасли.
Финтех и криптоиндустрия
Финтех и криптоиндустрия
Устанавливайте и проверяйте конечных бенефициаров и директоров каждой компании, которую подключаете, выполняйте требования к установлению бенефициаров на каждом рынке и перманентно проверяйте этих людей по мере роста.
Венчурные фонды
Венчурные фонды
Ещё до сделки узнайте всё об основателях, владельцах и руководителях компании, сверьте cap table, а затем держите ключевых людей портфеля под постоянным контролем на предмет санкций и судебных споров.
Инвестиционные компании
Инвестиционные компании
Всегда имейте актуальную картину того, кто владеет каждой компанией в портфеле и кто ею управляет: смена владельца, новый директор или новое включение в санкционный список выявляются в течение нескольких часов, а не при следующем пересмотре.
HR-подразделения
HR-подразделения
Проверяйте руководителей и директоров, которых нанимаете, а также владельцев подрядчиков и кадровых агентств, с которыми работаете, по санкционным спискам, базам ПДЛ и негативным публикациям, прежде чем на них полагаться.
Комплаенс-подразделения
Комплаенс-подразделения
Проверяйте конечных бенефициаров и должностных лиц при онбординге и плановых пересмотрах, отсеивайте до 95% ложных совпадений и прикладывайте к каждому решению доказательства со ссылками на источники. Такая документация выдержит любую проверку.
Юридические фирмы
Юридические фирмы
Устанавливайте и проверяйте владельцев и должностных лиц, стоящих за клиентами и контрагентами, при сделках M&A, приёме клиентов на обслуживание и анализе контрагентов. Каждый результат можно проследить до источника.
Финансовые организации
Финансовые организации
Выполняйте требования по установлению бенефициарных владельцев и KYB в отношении корпоративных клиентов и контрагентов: владельцы и должностные лица проверяются при онбординге и затем ежедневно отслеживаются.
Регулируемые отрасли
Регулируемые отрасли
Выполняйте отраслевые требования к установлению бенефициаров и руководства ваших контрагентов, будь то iGaming, страхование или здравоохранение. Проверка настраивается именно под то, чего ждёт ваш регулятор.
Крупный бизнес
Крупный бизнес
Проверяйте владельцев и должностных лиц поставщиков, подрядчиков и партнёров во всей группе компаний, восстанавливайте структуру владения и отслеживайте риски в любом масштабе и в едином интерфейсе.

Узнайте, что скрыто за именем в договоре

Конечные бенефициары, директора и должностные лица установлены, проверены и всегда актуальны, а не лежат в архиве.
Запросить демо

Решения для различных отраслей

Одна платформа для любой отрасли. Устанавливайте и проверяйте владельцев и должностных лиц компаний, с которыми работаете, по санкционным спискам, базам ПДЛ, судебным делам и негативным публикациям, где бы вы ни вели бизнес.
ПО и технологии
ПО и технологии
Проверяйте владельцев и должностных лиц инвесторов, покупателей бизнеса и корпоративных партнёров на этапах привлечения инвестиций, M&A и роста, чтобы всегда знать, кто стоит за сделкой.
Финансы и страхование
Финансы и страхование
Устанавливайте конечных бенефициаров и проверяйте директоров при онбординге, а затем ежедневно. О новых санкциях или смене контроля вы узнаете в день их появления.
Цепочки поставок
Цепочки поставок
Проверяйте владельцев и должностных лиц каждого поставщика до подключения и затем непрерывно, чтобы санкционные риски и связь руководства поставщика с принудительным трудом выявлялись заранее.
Государственный сектор
Государственный сектор
Устанавливайте владельцев подрядчиков, получателей грантов и партнёров и проверяйте их на санкции и конфликт интересов. Доказательства со ссылками на источники обеспечивают подотчётность перед обществом.
Правоохранительные органы
Правоохранительные органы
Устанавливайте, кто владеет корпоративной структурой и контролирует её, с помощью поиска с подтверждением источников по базе из более чем 200 млн юридических и должностных лиц, санкционным спискам, судебным делам и криминальным реестрам.
Управление персоналом
Управление персоналом
Проверяйте руководителей высшего звена и владельцев подрядчиков и кадровых агентств по санкционным спискам, базам ПДЛ и негативным публикациям и выявляйте риски, которые упускает стандартная проверка.
Здравоохранение
Здравоохранение
Проверяйте владельцев и должностных лиц медицинских организаций, поставщиков и партнёров на санкционные риски и наличие в списках отстранённых лиц, чтобы защитить пациентов и свою репутацию.
Трейдинг
Трейдинг
Узнавайте, кто стоит за контрагентом, и за считаные минуты проверяйте этих людей на санкционные риски и негативные публикации до открытия позиции.
iGaming
iGaming
Проверяйте владельцев и должностных лиц компаний-партнёров и поставщиков на санкционные риски и риски ПОД/ФТ, чтобы выполнять лицензионные требования к раскрытию бенефициаров.
Энергетика и коммунальный сектор
Энергетика и коммунальный сектор
Устанавливайте владельцев партнёров, подрядчиков и совместных предприятий и проверяйте их на санкционные и репутационные риски на всех рынках.
Производство
Производство
Проверяйте владельцев и должностных лиц поставщиков, дистрибьюторов и компаний-партнёров на ваших рынках, чтобы вовремя выявлять санкционных лиц и лиц высокого риска в цепочке.
Медиа и телекоммуникации
Медиа и телекоммуникации
Узнавайте, кто стоит за рекламодателями, поставщиками и партнёрами, и проверяйте этих людей на санкционные риски и негативные публикации до заключения договоров.
Розничная торговля
Розничная торговля
Проверяйте владельцев и должностных лиц поставщиков, франчайзи и оптовых партнёров на санкционные и репутационные риски по мере расширения бизнеса.

Однократная настройка, ежедневный мониторинг

Проверьте людей, стоящих за компанией, один раз, а затем Beady продолжит за ними следить. Выберите разовую проверку владельцев и должностных лиц компании или непрерывный ежедневный мониторинг на всё время сотрудничества.

Разовая проверка

Разовая проверка устанавливает конечных бенефициаров, директоров и должностных лиц компании по открытым реестрам и за один анализ проверяет каждого из них по санкционным спискам, базам ПДЛ, судебным делам, криминальным реестрам и негативным публикациям, без запроса документов. Она рассчитана на момент, когда нужно узнать, кто стоит за бизнесом: до онбординга, инвестиции или подписания договора.

Разовая проверка

Непрерывный мониторинг

Владельцы и должностные лица меняются, а вместе с ними меняются и риски. Непрерывный мониторинг ежедневно перепроверяет каждого человека, стоящего за компаниями на мониторинге, поэтому о новом включении в санкционный список, новом директоре или смене контроля вы узнаёте в течение нескольких часов, а не при следующем пересмотре. Опираясь на более чем 100 000 ежедневно обновляемых источников, Beady поддерживает актуальные данные о каждом владельце и должностном лице.

Непрерывный мониторинг

Прозрачная аналитика под ваши процессы

Прослеживайте каждый результат до источника, формируйте отчёты, готовые к аудиту, и передавайте данные о владельцах и должностных лицах напрямую в инструменты, которыми уже пользуется ваша команда.
Мониторинг социальных сетей
Beady в режиме реального времени отслеживает открытые социальные источники, а не только реестры. Сигналы риска, связанные с владельцем или директором, например обвинение, арест или назревающий скандал, часто появляются в соцсетях за несколько часов или дней до того, как попадают в новости или официальные записи. Мониторинг соцсетей охватывает всех людей на мониторинге, поэтому вы получаете предупреждение о новых рисках в максимально ранние сроки.
Мониторинг социальных сетей
Ежедневные уведомления о рисках в мессенджерах
Beady интегрируется с мессенджерами, например с Telegram, и ежедневно присылает уведомления о самых важных изменениях по владельцам и должностным лицам на мониторинге. Заходить на портал каждый день не нужно. Просматривайте краткую сводку на смартфоне, а когда что-то требует внимания, авторизуйтесь на портале: там доступны полный отчёт и подтверждающие материалы по каждому показателю.
Ежедневные уведомления о рисках в мессенджерах
Качество данных
Beady работает только с общедоступными данными: они обновляются ежедневно, а изменения отражаются в системе сразу после появления. Каждая связь по линии владения и каждый результат содержат прямую ссылку на реестр или запись, из которой они получены. ИИ никогда не придумывает и не приукрашивает информацию, поэтому ваше представление о том, кто владеет компанией и управляет ею, опирается на проверяемые факты, а не на предположения.
Качество данных
Консолидация отчётов
Добавляйте значимых владельцев, должностных лиц и результаты в закладки и формируйте на их основе отчёт по конкретной компании, делу или решению. Поделиться им с аналитиком, комплаенс-подразделением или аудитором можно в пару кликов. Все работают с одним и тем же набором проверенных данных, и никому не приходится восстанавливать структуру вручную.
Консолидация отчётов

Как это работает

Пошагово показываем, как из названия компании получается полная, проверенная и всегда актуальная картина лиц, которые ею владеют и управляют.
Запросить демо
Добавление компании
Шаг 1
Добавление компании
Укажите компанию, владельцев и должностных лиц которой нужно проверить: полное юридическое наименование, коммерческое обозначение или регистрационный номер.
Установление владельцев и должностных лиц
Шаг 2
Установление владельцев и должностных лиц
Beady прослеживает владение через все уровни холдингов до конечных бенефициаров и извлекает данные о директорах и должностных лицах из открытых реестров по базе из более чем 200 млн компаний и должностных лиц.
Скрининг
Шаг 3
Скрининг
Каждый владелец и каждое должностное лицо автоматически проверяются по санкционным спискам, базам ПДЛ, судебным делам, криминальным реестрам, негативным публикациям и ещё более чем 100 000 источников.
Формирование профиля
Шаг 4
Формирование профиля
ИИ отсеивает однофамильцев и шум и формирует единый профиль компании и её людей с ранжированием по степени серьёзности, где каждый результат связан с источником.
Мониторинг и передача отчёта
Шаг 5
Мониторинг и передача отчёта
Поставьте владельцев и должностных лиц на ежедневный мониторинг и в любой момент передавайте команде понятный отчёт, готовый к аудиту.

Ниже затраты, быстрее результат

Сравнение Beady с двумя моделями, которые сегодня использует большинство комплаенс-подразделений.

Анализ на основе отчётов
Скрининговые базы данных
01 / 07 Модель оплаты
Beady
Единый тариф, стоимость зависит от количества контрагентов на мониторинге
Анализ на основе отчётов
Оплата за каждый отчёт; любое обновление оформляется как новый заказ
Скрининговые базы данных
Оплата за объём проверок; дополнительные модули тарифицируются отдельно
02 / 07 Непрерывный мониторинг
Beady
Включён, проверки проводятся в течение всего дня
Анализ на основе отчётов
Не предусмотрен: отчёт фиксирует ситуацию на дату подготовки
Скрининговые базы данных
Повторная проверка по собственной базе, которую обновляют исследователи
03 / 07 Изменение списка мониторинга
Beady
Состав списка можно менять в любое время
Анализ на основе отчётов
Для каждого нового контрагента нужен новый отчёт
Скрининговые базы данных
Каждая новая запись увеличивает стоимость
04 / 07 Срок получения первого результата
Beady
Минуты
Анализ на основе отчётов
От нескольких часов до нескольких дней
Скрининговые базы данных
Минуты, но с большим объёмом лишней информации
05 / 07 Доказательная база
Beady
Каждый результат подтверждён ссылкой на источник
Анализ на основе отчётов
Источники приведены в статичном документе
Скрининговые базы данных
Совпадение в базе, источник зачастую не указан
06 / 07 Ложные данные
Beady
До 95% отсекается до ручной проверки
Анализ на основе отчётов
Аналитик изучает отчёт целиком
Скрининговые базы данных
Ваши сотрудники отрабатывают их вручную
07 / 07 Запуск
Beady
В день обращения, две недели бесплатно
Анализ на основе отчётов
Онбординг и пробные заказы
Скрининговые базы данных
Недели на настройку и интеграцию
1 / 7
Сравнение с типичными для рынка моделями ценообразования и оказания услуг. Условия отдельных поставщиков могут отличаться.

Готовы начать?

Запуск за 24 часа, а не за недели.
Запросить демо

Часто задаваемые вопросы

Проверка конечных бенефициаров позволяет установить физических лиц, которые в конечном счёте владеют компанией или контролируют её (как правило, при доле свыше 25% в капитале или голосующих акциях), и проверить каждого из них по санкционным спискам, базам ПДЛ, судебным делам и негативным публикациям. Beady выполняет обе задачи: прослеживает владение через холдинги и номинальных владельцев до реальных людей, а затем проверяет их по имени и прикладывает доказательства.
Должностные лица управляют компанией: это директора, секретари, руководители и лица с правом подписи. Они могут ничем не владеть и всё равно нести риски. Директор, который был отстранен, входит в совет директоров санкционной компании или фигурирует в деле о мошенничестве, становится проблемой для любого, кто работает с этим бизнесом. Beady извлекает данные о должностных лицах из открытых реестров и проверяет каждого из них так же, как владельцев.
Beady разбирает структуру уровень за уровнем, отслеживая доли участия в реестрах разных юрисдикций, пока не дойдёт до физических лиц, и показывает цепочку и доли на каждом шаге. Система отмечает номинальные схемы, владение и непрозрачные уровни, созданные для сокрытия контроля, и применяет пороговые значения владения, которые используют регуляторы, включая правило 50% для санкций. Вы видите, кто на самом деле стоит за компанией и почему.
Ручная проверка не успевает за изменениями. Данные о владении разбросаны по реестрам, документам и языкам и постоянно меняются. Отслеживание цепочки холдингов вручную занимает часы и всё равно упускает связи, а когда контрагентов становится больше нескольких, их уже никто не перепроверяет. В итоге картина неполна в день составления и вскоре устаревает. Именно в этих пробелах и скрываются риски.
Вы можете собрать значимых владельцев, должностных лиц и результаты в одном месте и превратить их в нужный документ: отчёт о бенефициарах для онбординга, материалы для аудита, пакет документов для совета директоров или краткие итоги анализа. Поделиться отчётом можно в пару кликов. Поскольку каждая связь по линии владения и каждый результат прослеживаются до открытого источника, отчёты готовы к аудиту без дополнительной работы.
Да. Beady ежедневно отслеживает владельцев и должностных лиц компаний на мониторинге и может присылать уведомления сразу после изменений: новые санкции, новый директор, смена контроля. Уведомления можно получать на платформе или в виде ежедневных сводок в Telegram, поэтому, чтобы быть в курсе изменений по людям, стоящим за вашими контрагентами, заходить в систему не нужно.