Запросить демо

Проверка юридических лиц до конечных бенефициаров

Автоматизируйте проверку компаний, установление бенефициаров, должностных лиц и оценку рисков на основе открытых данных — без запроса документов.
Запросить демо
Нам доверяют команды комплаенса и управления рисками в
Что такое KYB (Know Your Business)?

KYB (Know Your Business, «знай свой бизнес») — это проверка компании перед началом сотрудничества: подтверждение того, что она реально существует и зарегистрирована, установление конечных владельцев и контролирующих лиц, а также оценка рисков, связанных с самой компанией и её владельцами. KYB — корпоративный аналог KYC, только сложнее: компании могут скрываться за многоуровневыми структурами владения, подставными фирмами и регистрациями в разных юрисдикциях. Грамотно проведённая проверка показывает не только то, что компания существует, но и кто на самом деле за ней стоит и безопасно ли с ним работать. Beady полностью автоматизирует такую проверку на основе открытых данных.

Что такое KYB (Know Your Business)?
Почему традиционный и ручной KYB неэффективен

Ручной KYB — это долго и трудоёмко. Чтобы проверить одну компанию, нужно запросить выписки из реестров, вручную проследить структуру владения в нескольких юрисдикциях и сверить каждое имя с одним списком за другим. На одну компанию уходят дни, а то и недели. Сложнее всего с владельцами: реальные бенефициары часто скрыты за холдингами и номинальными владельцами, и ручной поиск до них просто не добирается. Кроме того, как и ручной KYC, такая проверка фиксирует ситуацию лишь на одну дату. Компанию проверили при онбординге и больше к ней не возвращаются, поэтому новые санкции, иск или смена владельца остаются незамеченными, пока не превратятся в проблему. Страдают и точность, и полнота проверки.

Почему традиционный и ручной KYB неэффективен
Как ИИ улучшает KYB

Автоматизация KYB сокращает недели работы до нескольких минут. Beady сверяет компанию с открытыми реестрами, восстанавливает структуру владения по базе из более чем 200 млн юридических и должностных лиц и проверяет саму компанию и её владельцев по санкционным спискам, негативным публикациям в СМИ и судебным делам — всё за одну автоматическую проверку. ИИ анализирует контекст, а не просто сравнивает имена, и отсеивает около 95% информационного шума: вы видите реальные риски, а не ложные совпадения. После онбординга мониторинг продолжается, и о новых санкциях, исках или смене владельца вы узнаёте в течение нескольких часов. Полная и проверенная картина бизнеса без единого запрошенного документа.

Как ИИ улучшает KYB
01 Предотвращение финансовых преступлений
Компании используются часто для отмывания денег, перемещения средств, находящихся под санкциями, и прикрытия мошеннических схем. KYB-проверка выявляет такие признаки до того, как вы окажетесь с ними связаны, и ваша компания не станет невольным каналом для чужих финансовых преступлений.
02 Установление конечных бенефициаров
Невозможно оценить риски компании, не зная, кто её реально контролирует. Beady прослеживает структуру владения через холдинги и номинальных владельцев вплоть до людей, которые на самом деле стоят за бизнесом. Вы проверяете не только наименование юрлица, но и тех, кто в конечном счёте владеет им и управляет.
03 Соблюдение регуляторных требований
KYB — обязательное требование в финансовом секторе и многих других регулируемых отраслях, и регуляторы ждут доказательств, что проверка проведена. Beady проверяет компании и их владельцев и сохраняет по каждой проверке запись со ссылками на источники. Так вы выполняете свои обязательства и можете подтвердить это по первому запросу.
04 Снижение рисков мошенничества
Фиктивные компании, фирмы-ширмы и организации со скрытой историей мошенничества внешне выглядят вполне благополучно. Beady смотрит глубже и проверяет компанию и её владельцев на признаки мошенничества и другие факторы, которые выдают рискованного контрагента до того, как он нанесёт вам ущерб.
05 Проверка по санкционным спискам и репутации
Под санкциями может находиться сама компания или её негласный владелец. Beady проверяет и бизнес, и его конечных бенефициаров по международным санкционным спискам и негативным публикациям в СМИ, чтобы санкционное лицо, скрытое за корпоративной структурой, не прошло вашу проверку незамеченным.
06 Защита цепочек поставок
Каждый новый поставщик и подрядчик — это ещё одна дверь в ваш бизнес. Beady проводит KYB-проверку компаний в вашей цепочке поставок на санкционные, правовые и репутационные риски, чтобы проблемный партнёр в будущем не стал причиной штрафов или скандала.
07 Укрепление доверия инвесторов
Инвесторам и покупателям бизнеса важно быть уверенными, что компании в портфеле благонадёжны. Тщательный KYB с подтверждённой структурой владения и задокументированными проверками показывает, что анализ проведён надлежащим образом. Это укрепляет доверие инвесторов и позволяет уверенно отвечать за компании, которые вы поддержали.
08 Защита репутации и бренда
Партнёры влияют на то, как воспринимают вашу компанию. Если с компанией, с которой вы работаете, позже связывают мошенничество или нарушение санкций, репутационный удар достаётся и вам. KYB-проверка выявляет такой риск до того, как ваше имя окажется рядом с ним, и сохраняет доверие к вашему бренду.

Что проверяет и автоматизирует программа для KYB

Проверка по реестрам и актуального статуса
Проверка по реестрам и актуального статуса
Убедитесь, что компания реальна и действует. Beady сверяет данные с официальными открытыми реестрами — сведения о создании, регистрационные данные и текущий статус, — чтобы до начала сотрудничества вы точно знали, что компания существует и ведёт деятельность.
Установление бенефициаров
Установление бенефициаров
За названием компании не видно людей, которые за ней стоят. Beady восстанавливает структуру владения и находит физических лиц, которые в конечном счёте владеют бизнесом или контролируют его, опираясь на базу из более чем 200 млн юридических и должностных лиц. Вы видите, с кем на самом деле имеете дело, а не только наименование в документах.
Проверка по международным санкционным и стоп-листам
Проверка по международным санкционным и стоп-листам
Проверяйте каждую компанию и её владельцев по значимым санкционным режимам и спискам наблюдения, включая OFAC, ЕС, ООН и UK HMT. Данные обновляются ежедневно, и Beady сообщает о совпадении сразу после его появления, поэтому санкционное лицо не пройдёт мимо.
Непрерывный мониторинг судебных дел
Непрерывный мониторинг судебных дел
Судебные разбирательства — серьёзный «красный флаг», о котором редко узнают вовремя. Beady отслеживает иски и судебные решения, связанные с компанией или её владельцами, и продолжает мониторинг, поэтому о новом иске или решении против вашего контрагента вы узнаёте сразу, а не через несколько месяцев.
Мониторинг негативных публикаций в СМИ и соцсетях
Мониторинг негативных публикаций в СМИ и соцсетях
Некоторые риски появляются в новостях и соцсетях задолго до того, как попадают в официальные реестры. Beady анализирует более 100 000 новостных источников и социальных каналов на предмет негативных публикаций о компании или её владельцах и выявляет признаки мошенничества, скандалы и репутационные «красные флаги», которые упускают другие.
Выявление подставных компаний и индикаторов риска
Выявление подставных компаний и индикаторов риска
Подставные компании и непрозрачные структуры часто используют, чтобы скрыть реальных контролирующих лиц и незаметно перемещать деньги. Beady отмечает индикаторы риска, которые на них указывают, и вы замечаете подозрительную структуру до того, как она станет вашей проблемой.

Узнайте, с кем именно вы подписываете договор

Реестры, бенефициары, должностные лица и проверка рисков — за один сеанс, за несколько минут вместо недель.
Проверить компанию

Решение для компаний любого масштаба и профиля

Любой компании, которая работает с поставщиками, партнёрами или корпоративными клиентами, важно знать, с кем она на самом деле имеет дело. Beady автоматизирует проверку юридических лиц вне зависимости от размера бизнеса и отрасли.
Финтех и криптоиндустрия
Финтех и криптоиндустрия
Быстро подключайте корпоративных клиентов и партнёров, проверяя каждую компанию и её владельцев по санкционным спискам и публикациям в СМИ, и сохраняйте их на мониторинге при выходе на новые рынки.
Венчурные фонды
Венчурные фонды
Проводите KYB целевых компаний до инвестиции — устанавливайте структуру владения и оценивайте риски, — а затем держите портфельные компании на мониторинге, чтобы узнавать о санкциях, исках или смене владельцев сразу.
Инвестиционные компании
Инвестиционные компании
Проверяйте и непрерывно отслеживайте каждую компанию в портфеле: новые риски или изменения в структуре владения выявляются в течение нескольких часов, а не по итогам следующего квартала.
Закупки и работа с поставщиками
Закупки и работа с поставщиками
Проверяйте поставщиков и подрядчиков и устанавливайте их владельцев до подписания договора, оценивая санкционные, правовые и репутационные риски, чтобы проблемная компания не оказалась в вашей цепочке поставок.
Комплаенс-подразделения
Комплаенс-подразделения
Автоматизируйте проверку компаний и их владельцев, отсеивайте до 95% ложных срабатываний и прикладывайте к каждому KYB-решению доказательства со ссылками на источники — такая документация выдержит любую проверку.
Юридические фирмы
Юридические фирмы
Проводите быстрый KYB компаний при сделках M&A, приёме клиентов на обслуживание и анализе контрагентов — с подтверждённой структурой владения и возможностью проследить каждый вывод до исходного открытого источника.
Финансовые организации
Финансовые организации
Выполняйте требования KYB и ПОД/ФТ (AML) в любом масштабе: проверяйте корпоративных клиентов и контрагентов и ведите их непрерывный мониторинг, чтобы компании, попавшие под санкции или в зону высокого риска, выявлялись в тот же день.
Регулируемые отрасли
Регулируемые отрасли
Соблюдайте отраслевые требования KYB и ПОД/ФТ — от iGaming и страхования до здравоохранения — с проверкой компаний, настроенной под требования вашего регулятора.
Крупный бизнес
Крупный бизнес
Проверяйте поставщиков, подрядчиков и партнёров во всей группе компаний, устанавливайте структуру владения и отслеживайте риски — тщательно, в любом масштабе и в едином интерфейсе.

Решения для различных отраслей

Одна платформа для любой отрасли. Проверяйте компании, с которыми работаете, и их владельцев по санкционным спискам, судебным делам и публикациям в СМИ, где бы вы ни вели бизнес.
Запросить демо
ПО и технологии
ПО и технологии
Проверяйте инвесторов, покупателей бизнеса и корпоративных партнёров и устанавливайте их владельцев до принятия обязательств, а ключевых партнёров держите на мониторинге на этапах привлечения инвестиций, M&A и роста.
Финансы и страхование
Финансы и страхование
Выполняйте требования KYB и ПОД/ФТ с помощью автоматической проверки компаний, установления бенефициаров и непрерывного мониторинга, который выявляет корпоративных клиентов и контрагентов, попавших под ограничения, в день их появления в списках.
Цепочки поставок
Цепочки поставок
Проверяйте каждого поставщика и подрядчика и прослеживайте их структуру владения на всех уровнях цепочки, оценивая санкционные и правовые риски до подключения и на протяжении всего сотрудничества.
Государственный сектор
Государственный сектор
Проверяйте подрядчиков, получателей грантов и участников закупок и устанавливайте их владельцев. Доказательства со ссылками на источники обеспечивают полную подотчётность перед обществом.
Правоохранительные органы
Правоохранительные органы
Ускоряйте расследования: поиск с подтверждением источников по корпоративным реестрам, базе из более чем 200 млн юридических и должностных лиц, санкционным спискам и судебным делам. Всё в едином интерфейсе.
Управление персоналом
Управление персоналом
Проверяйте кадровые агентства, аутстаффинговые компании и фирмы-подрядчики, с которыми работаете, а также их владельцев на санкционные и правовые риски, прежде чем на них полагаться.
Здравоохранение
Здравоохранение
Проверяйте медицинские организации, поставщиков и компании-партнёры и устанавливайте их владельцев, оценивая санкционные риски и наличие в списках отстранённых лиц, чтобы защитить пациентов и свою репутацию.
Трейдинг
Трейдинг
За считаные минуты проверяйте компании-контрагенты и людей, которые за ними стоят, на санкционные риски, структуру владения и негативные публикации — до открытия позиции.
iGaming
iGaming
Проверяйте компании-партнёры и поставщиков и устанавливайте их владельцев, оценивая санкционные риски и риски ПОД/ФТ. Требования лицензирования соблюдаются без замедления онбординга.
Энергетика и коммунальный сектор
Энергетика и коммунальный сектор
Проверяйте партнёров, подрядчиков и совместные предприятия и прослеживайте их структуру владения, оценивая санкционные и репутационные риски на всех рынках присутствия.
Производство
Производство
Проверяйте поставщиков, дистрибьюторов и компании-партнёры на разных рынках, устанавливайте их владельцев и оценивайте санкционные и правовые риски, чтобы исключить недобросовестных участников из ваших цепочек.
Медиа и телекоммуникации
Медиа и телекоммуникации
Проверяйте рекламодателей, поставщиков и компании-партнёры на санкционные риски и негативные публикации в СМИ до заключения договоров.
Розничная торговля
Розничная торговля
Проверяйте поставщиков, франчайзи и оптовых партнёров и устанавливайте их владельцев, оценивая санкционные и репутационные риски по мере расширения бизнеса.

Однократная настройка — ежедневный мониторинг

Выберите формат KYB под текущую задачу: быструю разовую проверку перед подключением компании или непрерывный ежедневный мониторинг на протяжении всего сотрудничества.

Разовая проверка

Быстрая первичная KYB-проверка: сверка компании с реестрами, установление структуры владения и проверка самой компании и её владельцев по санкционным спискам, судебным делам и публикациям в СМИ — за один раз и без документов.

Она рассчитана на решение об онбординге, которое нужно принять сейчас: вы выявляете «красные флаги» и убеждаетесь, что с компанией безопасно работать, до принятия обязательств.

Разовая проверка

Непрерывный мониторинг

KYB не заканчивается на онбординге — и работа Beady тоже. Непрерывный мониторинг ежедневно перепроверяет каждую компанию и держит под постоянным контролем её саму и её владельцев. В отличие от разовой проверки, вы видите актуальную картину рисков в любой момент.

Опираясь на множество ежедневно обновляемых источников, Beady сообщает о новых санкциях, исках или смене владельца сразу после их появления — задолго до того, как это выявил бы очередной плановый пересмотр.

Непрерывный мониторинг

Прозрачная аналитика, встроенная в ваши процессы

Прослеживайте каждый результат до источника, формируйте отчёты, готовые к аудиту, и передавайте результаты KYB напрямую в инструменты, которыми уже пользуется ваша команда.
Мониторинг социальных сетей
Beady в режиме реального времени отслеживает открытые социальные источники, а не только официальные реестры. Сигналы риска, связанные с компанией или её владельцами, — обвинение, арест, назревающий скандал — часто появляются в соцсетях за несколько часов или дней до того, как попадают в новости или реестры.

Насколько рано они появляются, зависит от компании и отрасли, но мониторинг соцсетей охватывает все проверяемые компании, поэтому вы получаете предупреждение о новых рисках в максимально ранние сроки.
Мониторинг социальных сетей
Ежедневные уведомления о рисках в мессенджерах
Beady интегрируется с мессенджерами и ежедневно присылает уведомления о наиболее важных результатах KYB-мониторинга. Заходить на портал каждый день не нужно.

Просматривайте краткую сводку на смартфоне, а когда что-то требует внимания, авторизуйтесь на портале — там доступны полный отчёт и подтверждающие материалы по каждому показателю.
Ежедневные уведомления о рисках в мессенджерах
Качество данных
Beady работает только с открытыми данными: они обновляются ежедневно, а изменения отражаются в системе сразу после появления. Каждый результат содержит прямую ссылку на реестр или запись, из которой он получен.

При этом ИИ никогда не придумывает и не приукрашивает информацию. Любой результат можно проверить по первоисточнику, поэтому KYB-решение опирается на проверяемые факты, а не на предположения.
Качество данных
Консолидация отчётов
Добавляйте значимые результаты в закладки и формируйте на их основе KYB-отчёт по конкретной компании, делу или решению. Поделиться им с аналитиком, комплаенс-подразделением или аудитором можно в пару кликов.

Все работают с одним и тем же набором проверенных данных, и никому не приходится собирать досье вручную.
Консолидация отчётов

Как это работает

Пошагово показываем, как из названия компании получается полный проверенный KYB-профиль — со структурой владения и оценкой рисков и без сбора документов.
Запросить демо
Добавление компании
Шаг 1
Добавление компании
Укажите полное юридическое наименование, коммерческое обозначение или регистрационный номер компании, которую нужно проверить.
Проверка и структура владения
Шаг 2
Проверка и структура владения
Beady сверяет компанию с открытыми реестрами и восстанавливает структуру владения по базе из более чем 200 млн юридических и должностных лиц, показывая, кто на самом деле её контролирует.
Скрининг
Шаг 3
Скрининг
Компания и её владельцы автоматически проверяются по санкционным спискам, негативным публикациям в СМИ, судебным делам и ещё более чем 100 000 источников.
Обработка и формирование профиля
Шаг 4
Обработка и формирование профиля
ИИ отсеивает шум и ложные совпадения и формирует единый KYB-профиль с ранжированием по степени серьёзности, где каждый результат подтверждён ссылкой на источник.
Мониторинг и передача отчёта
Шаг 5
Мониторинг и передача отчёта
Держите компанию на ежедневном мониторинге новых рисков и в любой момент делитесь с командой понятным отчётом, готовым к аудиту.

Ниже затраты — быстрее результат

Сравнение Beady с двумя моделями, которые сегодня использует большинство комплаенс-подразделений.

Анализ на основе отчётов
Скрининговые базы данных
01 / 07 Модель оплаты
Beady
Единый тариф, стоимость зависит от количества контрагентов на мониторинге
Анализ на основе отчётов
Оплата за каждый отчёт; любое обновление — новый заказ
Скрининговые базы данных
Оплата за объём проверок; дополнительные модули тарифицируются отдельно
02 / 07 Непрерывный мониторинг
Beady
Включён, проверки проводятся в течение всего дня
Анализ на основе отчётов
Не предусмотрен: отчёт фиксирует ситуацию на дату подготовки
Скрининговые базы данных
Повторная проверка по собственной базе, которую обновляют исследователи
03 / 07 Изменение списка мониторинга
Beady
Состав списка можно менять в любое время
Анализ на основе отчётов
Каждый новый контрагент — новый отчёт
Скрининговые базы данных
Каждая новая запись увеличивает стоимость
04 / 07 Срок получения первого результата
Beady
Минуты
Анализ на основе отчётов
От нескольких часов до нескольких дней
Скрининговые базы данных
Минуты, но с большим объёмом лишней информации
05 / 07 Доказательная база
Beady
Каждый результат подтверждён ссылкой на источник
Анализ на основе отчётов
Источники приведены в статичном документе
Скрининговые базы данных
Совпадение в базе, источник зачастую не указан
06 / 07 Ложные данные
Beady
До 95% отсекается до ручной проверки
Анализ на основе отчётов
Аналитик изучает отчёт целиком
Скрининговые базы данных
Ваши сотрудники отрабатывают их вручную
07 / 07 Запуск
Beady
В день обращения, две недели бесплатно
Анализ на основе отчётов
Онбординг и пробные заказы
Скрининговые базы данных
Недели на настройку и интеграцию
1 / 7
Сравнение с типичными для рынка моделями ценообразования и оказания услуг. Условия отдельных поставщиков могут отличаться.

Готовы начать?

Запуск за 24 часа, а не за недели.
Запросить демо

Часто задаваемые вопросы

KYB (Know Your Business) — это проверка компании, с которой вы планируете работать: подтверждение того, что она реально существует и зарегистрирована, установление её конечных владельцев и оценка рисков, связанных с компанией и с ними. Проверка необходима, потому что компании могут использоваться для сокрытия мошенничества, отмывания денег или маскировки санкционных лиц, а также потому что этого требуют регуляторы. Beady полностью автоматизирует процесс на основе открытых данных.
Beady сверяет регистрационные данные и статус компании с официальными открытыми реестрами и формирует её корпоративный профиль: полное и коммерческое наименование, сведения о создании, директора и должностные лица, структура владения. Опираясь на базу из более чем 200 млн юридических лиц и их должностных лиц, система показывает, кто владеет компанией, кто её контролирует и кто с ней связан.
Beady прослеживает владение через все уровни, за которыми обычно скрывается бизнес, — холдинги, посредников и номинальных владельцев — по базе из более чем 200 млн юридических и должностных лиц и выходит на физических лиц, которые в конечном счёте владеют компанией или контролируют её. Система не останавливается на наименовании в регистрационных документах, а проходит всю цепочку до реальных людей, стоящих за бизнесом.
Beady проверяет и компанию, и её владельцев по основным санкционным режимам, включая OFAC, ЕС, ООН и UK HMT, а также по базам ПДЛ, международным базам розыска и криминальным реестрам, спискам наблюдения регуляторов и правоохранительных органов и негативным публикациям в более чем 100 000 новостных источников. Все источники обновляются ежедневно, поэтому каждая проверка отражает актуальные данные.
Да. Помимо проверки компании и санкционного скрининга, Beady проверяет негативные публикации, судебные дела и признаки мошенничества, связанные с компанией и её владельцами, и продолжает мониторинг после онбординга. Если против вашего контрагента подают иск, вокруг него разгорается скандал или появляются обвинения в мошенничестве, вы узнаёте об этом сразу, а не при следующем пересмотре.
Несколько минут, а не дни или недели, как при ручной проверке. Beady сверяет компанию с реестрами, устанавливает структуру владения и проверяет компанию и её владельцев по более чем 100 000 источников за один автоматический проход. Результат — сводный профиль со ссылками на источники, с которым можно работать сразу, без предварительного сбора документов.