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Contrôlez les propriétaires et les dirigeants derrière chaque société

Identifiez les bénéficiaires effectifs, administrateurs et dirigeants d'une société, contrôlez chacun d'eux et gardez-les sous surveillance.
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Ils nous font confiance : les équipes conformité et risques de
Pourquoi le filtrage des UBO et des dirigeants est essentiel

Une société n’est jamais plus fiable que les personnes qui la détiennent et la dirigent. Les risques de sanctions, de fraude et de corruption se trouvent rarement dans la raison sociale. Ils se trouvent chez un bénéficiaire effectif caché derrière deux holdings, chez un administrateur au passé jalonné de faillites, ou chez un prête-nom qui agit pour une personne inscrite sur une liste de surveillance. Chaque fournisseur, client, contrepartie et investissement a des personnes derrière lui, et chacune d’elles peut vous exposer. Beady identifie ces personnes dans une base de plus de 200 millions de sociétés et de dirigeants et contrôle chacune d’elles, pour que vous sachiez exactement à qui vous avez affaire, et pas seulement quelle entité figure au contrat.

Pourquoi le filtrage des UBO et des dirigeants est essentiel
Pourquoi les contrôles manuels des UBO et des dirigeants échouent

Retracer l’actionnariat à la main, c’est récupérer des documents dans des registres dispersés, suivre des chaînes de holdings dans plusieurs juridictions et deviner des montages avec prête-noms. Cela prend des heures, laisse passer des liens et produit un tableau incomplet dès le jour où il est établi. Les contrôles des dirigeants ne font pas mieux : les anciennes sociétés d’un administrateur, ses interdictions de gérer et ses procédures judiciaires se trouvent à des endroits différents et dans des langues différentes. Et un contrôle manuel n’est qu’un instantané. Lorsqu’un actionnaire change, qu’un administrateur est nommé ou qu’une personne de la table de capitalisation est sanctionnée, personne ne revient vérifier, et le risque passe inaperçu jusqu’à devenir un problème.

Pourquoi les contrôles manuels des UBO et des dirigeants échouent
Pourquoi le filtrage des UBO et des dirigeants par IA fonctionne mieux

Beady transforme un nom en une vision complète des personnes qui se trouvent derrière. Elle cartographie l’actionnariat à travers toutes les couches jusqu’aux bénéficiaires effectifs, extrait les administrateurs et les dirigeants de registres couvrant plus de 200 millions de sociétés et de dirigeants, et confronte chaque personne aux sanctions, aux listes de PPE, aux contentieux, aux antécédents pénaux et aux médias défavorables en une seule passe. Ses modèles lisent le contexte au lieu de simplement rapprocher des noms et éliminent environ 95 % du bruit, pour qu’un nom de famille courant ne devienne pas une fausse alerte. Et grâce à la surveillance continue, elle continue de veiller et signale en quelques heures un nouvel actionnaire, une nouvelle nomination ou une nouvelle désignation. Chaque constat renvoie à sa source publique.

Pourquoi le filtrage des UBO et des dirigeants par IA fonctionne mieux
01 Prévenir la criminalité financière
Le blanchiment, le contournement des sanctions et la fraude sont le fait de personnes, et les sociétés sont les véhicules qu’elles utilisent. Contrôler les propriétaires et les dirigeants de chaque entité avec laquelle vous traitez fait apparaître ces signaux d’alerte avant que vous n’y soyez lié, pour que votre entreprise ne devienne pas le canal du crime d’un autre.
02 Identifier les bénéficiaires effectifs
Impossible d’évaluer le risque d’une société sans savoir qui la contrôle. Beady retrace l’actionnariat à travers holdings, trusts et prête-noms jusqu’aux personnes physiques qui détiennent in fine l’entreprise, applique les seuils de détention de 25 % et 50 % utilisés par les régulateurs, et contrôle chacune d’elles nommément.
03 Contrôle des administrateurs et des dirigeants
Les personnes qui dirigent une société portent son risque autant que celles qui la détiennent. Beady extrait des registres publics les administrateurs, dirigeants et signataires autorisés, actuels et anciens, vérifie leurs autres mandats et interdictions de gérer, et les contrôle au regard des sanctions, du statut de PPE et des médias défavorables.
04 Respecter les exigences réglementaires
Les règles LCB-FT applicables à la finance et à la plupart des secteurs réglementés vous imposent d’identifier et de vérifier les bénéficiaires effectifs et de contrôler les personnes qui se trouvent derrière une entreprise, et les régulateurs attendent des preuves. Beady conserve une trace sourcée de chaque contrôle des UBO et des dirigeants dans le cadre du KYB, pour que vous puissiez respecter l’obligation et le démontrer sur demande.
05 Détecter l’exposition aux sanctions via l’actionnariat
Une société peut être irréprochable sous son propre nom et pourtant faire l’objet d’un gel, parce qu’une personne sanctionnée en détient 50 % ou plus. Beady confronte les bénéficiaires effectifs et les dirigeants aux listes de sanctions internationales et applique la règle de détention, pour qu’une personne inscrite cachée derrière une structure sociétaire ne passe pas entre les mailles du filet.
06 Réduire les risques de fraude
Sociétés écrans, entreprises de façade et fraudeurs en série ont l’air irréprochables sur le papier. Beady s’intéresse aux personnes : un administrateur lié à une série de sociétés dissoutes, un actionnaire cité dans un contentieux, un signataire au casier judiciaire chargé. Ce sont ces signaux d’alerte qui révèlent une contrepartie à risque avant qu’elle ne vous coûte cher.
07 Sécuriser les chaînes d’approvisionnement
Chaque fournisseur que vous référencez est dirigé par quelqu’un. Beady contrôle les propriétaires et les dirigeants des sociétés de votre chaîne d’approvisionnement, pour qu’une exposition au travail forcé, des sanctions ou un passé de fraude au sein de la direction d’un fournisseur apparaissent avant la première commande, et non après la retenue d’une expédition.
08 Gagner la confiance des investisseurs et des partenaires
Investisseurs, acquéreurs et banques veulent l’assurance que les personnes derrière les sociétés avec lesquelles vous travaillez sont fiables. Un filtrage documenté des UBO et des dirigeants montre que la due diligence a été faite correctement, pour que vous puissiez répondre de chaque contrepartie, partenaire et société en portefeuille auxquels vous avez associé votre nom.

Ce que Beady contrôle

Bénéficiaires effectifs

Beady retrace l’actionnariat à travers toutes les couches de holdings, de trusts et de montages avec prête-noms jusqu’aux personnes physiques qui détiennent ou contrôlent in fine une société, sur plus de 200 millions de sociétés et de dirigeants. Chaque UBO est confronté aux sanctions et aux listes de surveillance, aux listes de PPE, aux contentieux, aux antécédents pénaux et aux médias défavorables, avec la chaîne de détention et les pourcentages affichés, pour que vous voyiez exactement comment le contrôle est exercé et appliquiez les seuils qu’attend votre régulateur.

Bénéficiaires effectifs
Administrateurs et dirigeants

Les personnes qui dirigent une société sont extraites des registres publics : administrateurs, dirigeants, secrétaires et signataires autorisés, actuels et anciens. Beady vérifie leurs autres mandats, leurs interdictions de gérer et les sociétés auxquelles ils ont été liés, et contrôle chacun d’eux au regard des sanctions, du statut de PPE et des médias défavorables, pour qu’un administrateur au passé fait de sociétés en faillite ou sanctionnées soit visible avant que vous ne signiez.

Administrateurs et dirigeants
Structures d'actionnariat et contrôle

Beady cartographie la structure complète : sociétés mères, filiales, couches de sociétés écrans et participations croisées, dans plusieurs juridictions et registres. Elle applique la règle des 50 % utilisée par l’OFAC et l’UE, signale les structures circulaires ou opaques conçues pour dissimuler le contrôle, et confronte chaque entité juridique de la chaîne aux listes de sanctions, pour qu’une partie sanctionnée située un niveau au-dessus ne passe pas inaperçue.

Structures d'actionnariat et contrôle

Conçue pour tous les types d’entreprises

Toute entreprise traite avec d’autres entreprises et a besoin de savoir qui les détient et les dirige. Beady contrôle les personnes derrière les entités avec lesquelles vous travaillez, quels que soient votre taille ou votre secteur.
Pour les fintechs et la crypto
Pour les fintechs et la crypto
Identifiez et contrôlez les bénéficiaires effectifs et les administrateurs de chaque entreprise que vous faites entrer en relation, respectez les règles de vérification des UBO sur chaque marché et gardez ces personnes sous surveillance à mesure que vous grandissez.
Pour les fonds de capital-risque
Pour les fonds de capital-risque
Contrôlez les fondateurs, actionnaires et dirigeants d’une cible avant d’investir, vérifiez la table de capitalisation et gardez sous surveillance les personnes derrière chaque société du portefeuille pour les sanctions et les contentieux.
Pour les sociétés d’investissement
Pour les sociétés d’investissement
Gardez une vision actualisée de qui détient et dirige chaque société de votre portefeuille, pour qu’un changement d’actionnariat, un nouvel administrateur ou une nouvelle désignation remonte en quelques heures, et non à la prochaine revue.
Pour les services RH
Pour les services RH
Contrôlez les cadres et administrateurs que vous recrutez et les propriétaires des prestataires et agences auxquels vous faites appel, au regard des sanctions, des listes de PPE et des médias défavorables, avant de vous appuyer sur eux.
Pour les équipes conformité
Pour les équipes conformité
Vérifiez UBO et dirigeants à l’entrée en relation et lors des revues périodiques, réduisez les faux positifs jusqu’à 95 % et rattachez des preuves sourcées à chaque décision, pour des dossiers qui résistent à un contrôle.
Pour les cabinets d’avocats
Pour les cabinets d’avocats
Identifiez et contrôlez les propriétaires et dirigeants de vos clients et contreparties pour les fusions-acquisitions, l’entrée en relation et la due diligence, avec chaque constat traçable jusqu’à sa source publique.
Pour les établissements financiers
Pour les établissements financiers
Respectez vos obligations relatives aux bénéficiaires effectifs et au KYB pour vos clients professionnels et contreparties, avec des propriétaires et dirigeants contrôlés à l’entrée en relation et revérifiés chaque jour.
Pour les secteurs réglementés
Pour les secteurs réglementés
Respectez les règles propres à votre secteur sur la connaissance des personnes derrière les entreprises avec lesquelles vous travaillez, des jeux en ligne à l’assurance en passant par la santé, selon les attentes de votre régulateur.
Pour les grandes entreprises
Pour les grandes entreprises
Contrôlez les propriétaires et les dirigeants des fournisseurs, prestataires et partenaires dans toute l’entreprise, en cartographiant l’actionnariat et en surveillant le risque à grande échelle, au même endroit.

Regardez au-delà du nom sur le contrat

Bénéficiaires effectifs, administrateurs et dirigeants identifiés, contrôlés et tenus à jour, pas archivés.
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Adapté à tous les secteurs

Une plateforme, tous les secteurs. Identifiez et contrôlez les propriétaires et dirigeants des sociétés avec lesquelles vous traitez, au regard des sanctions, des listes de PPE, des contentieux et des médias défavorables, où que vous opériez.
Logiciels et technologies
Logiciels et technologies
Contrôlez les propriétaires et dirigeants des investisseurs, acquéreurs et grands partenaires pendant les levées de fonds, les fusions-acquisitions et la croissance, pour toujours savoir qui se trouve derrière une opération.
Finance et assurance
Finance et assurance
Vérifiez les bénéficiaires effectifs et contrôlez les administrateurs à l’entrée en relation puis chaque jour, avec toute nouvelle sanction ou tout changement de contrôle signalé le jour même.
Chaîne d’approvisionnement
Chaîne d’approvisionnement
Contrôlez les propriétaires et dirigeants de chaque fournisseur avant son référencement puis en continu, pour que les sanctions et l’exposition au travail forcé au sein de sa direction apparaissent tôt.
Secteur public
Secteur public
Identifiez les propriétaires des prestataires, bénéficiaires de subventions et partenaires et contrôlez-les au regard des sanctions et des conflits d’intérêts, avec des preuves sourcées pour la reddition de comptes publique.
Forces de l’ordre
Forces de l’ordre
Enquêtez sur qui détient et contrôle une structure sociétaire grâce à des recherches vérifiées à la source dans plus de 200 millions d’entités et de dirigeants, les sanctions, les contentieux et les casiers judiciaires.
Ressources humaines
Ressources humaines
Contrôlez les recrutements de cadres supérieurs et les propriétaires des prestataires et agences au regard des sanctions, du statut de PPE et des médias défavorables, pour détecter les risques qu’une vérification d’antécédents standard laisse de côté.
Santé
Santé
Contrôlez les propriétaires et dirigeants des établissements de santé, fournisseurs et partenaires au regard des sanctions et du risque d’exclusion, pour protéger les patients et votre réputation.
Trading
Trading
Connaissez les personnes derrière une contrepartie et contrôlez en quelques minutes le risque de sanctions et de médias défavorables avant de prendre position.
Jeux en ligne
Jeux en ligne
Contrôlez les propriétaires et dirigeants des sociétés partenaires et fournisseurs au regard des sanctions et du risque LCB-FT, pour respecter les obligations de vos licences en matière de bénéficiaires effectifs.
Énergie et services publics
Énergie et services publics
Retracez les propriétaires des partenaires, prestataires et coentreprises et contrôlez-les au regard des sanctions et du risque de réputation sur tous les marchés.
Industrie manufacturière
Industrie manufacturière
Contrôlez les propriétaires et dirigeants des fournisseurs, distributeurs et sociétés partenaires sur tous vos marchés, pour qu’une personne sanctionnée ou à haut risque dans la chaîne soit repérée tôt.
Médias et télécoms
Médias et télécoms
Connaissez les personnes derrière les annonceurs, fournisseurs et partenaires, et contrôlez le risque de sanctions et de médias défavorables avant de conclure des accords.
Commerce de détail
Commerce de détail
Contrôlez les propriétaires et dirigeants des fournisseurs, franchisés et partenaires grossistes au regard des sanctions et du risque de réputation au fil de votre expansion.

Configurez une fois. Surveillez chaque jour

Contrôlez une fois les personnes derrière une société, puis laissez Beady continuer à les surveiller. Choisissez un contrôle ponctuel des propriétaires et dirigeants d’une société, ou une surveillance quotidienne continue pendant toute la durée de la relation.

Contrôle ponctuel

Un contrôle ponctuel identifie les bénéficiaires effectifs, administrateurs et dirigeants d’une société à partir des registres publics et confronte chacun d’eux aux sanctions, aux listes de PPE, aux contentieux, aux antécédents pénaux et aux médias défavorables en une seule passe, sans aucun document. Il est conçu pour le moment où vous devez savoir qui se trouve derrière une entreprise, avant l’entrée en relation, l’investissement ou la signature.

Contrôle ponctuel

Surveillance continue

Les propriétaires et les dirigeants changent, et leur risque aussi. La surveillance continue revérifie chaque jour chaque personne derrière les sociétés que vous suivez, pour qu’une nouvelle désignation, un nouvel administrateur ou un changement de contrôle vous parvienne en quelques heures plutôt qu’à la prochaine revue. En s’appuyant sur plus de 100 000 sources mises à jour quotidiennement, Beady tient à jour votre vision de chaque propriétaire et dirigeant.

Surveillance continue

Une information claire, adaptée à vos processus

Remontez chaque constat jusqu’à sa source, produisez des rapports prêts pour l’audit et envoyez les informations sur les propriétaires et dirigeants directement dans les outils que votre équipe utilise déjà.
Veille des signaux sur les réseaux sociaux
Beady suit en temps réel les sources sociales publiques, pas seulement les registres. Les signaux de risque liés à un actionnaire ou à un administrateur, une accusation, une arrestation, un scandale qui couve, apparaissent souvent sur les réseaux sociaux des heures ou des jours avant d’atteindre la presse ou un registre officiel. La surveillance des réseaux sociaux couvre chaque personne que vous suivez, pour que vous soyez alerté au plus tôt de tout nouveau risque.
Veille des signaux sur les réseaux sociaux
Intégration messagerie pour des alertes de risque quotidiennes
Beady se connecte à des messageries comme Telegram pour vous envoyer chaque jour des alertes sur les principaux changements concernant les propriétaires et dirigeants que vous suivez, sans avoir à vous connecter au portail tous les jours. Parcourez un court résumé sur votre téléphone et, lorsqu’un point mérite d’être examiné de plus près, connectez-vous pour consulter le rapport complet et les preuves derrière chaque alerte.
Intégration messagerie pour des alertes de risque quotidiennes
Qualité des données fournies
Beady utilise uniquement des données publiques, mises à jour chaque jour et dès qu’un changement apparaît. Chaque lien capitalistique et chaque constat comporte un lien direct vers le registre ou l’enregistrement dont il provient. L’IA n’invente ni n’enjolive jamais rien : votre vision de qui détient et dirige une société repose sur des preuves vérifiables, et non sur des suppositions.
Qualité des données fournies
Consolidation des rapports
Mettez de côté les propriétaires, dirigeants et constats importants pour constituer un rapport autour d’une société, d’un dossier ou d’une décision précis. Partagez-le en quelques clics avec un analyste, l’équipe conformité ou un auditeur. Tout le monde travaille à partir des mêmes constats vérifiés, si bien que personne n’a à reconstituer l’actionnariat à la main.
Consolidation des rapports

Comment ça marche

Un aperçu étape par étape de la façon dont le nom d’une société devient une vision complète, vérifiée et toujours à jour des personnes qui la détiennent et la dirigent.
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Ajout de l’entité
Étape 1
Ajout de l’entité
Pour commencer, saisissez la société dont vous voulez contrôler les propriétaires et les dirigeants, par sa dénomination sociale, son nom commercial ou son numéro d’immatriculation.
Identifier les propriétaires et les dirigeants
Étape 2
Identifier les propriétaires et les dirigeants
Beady cartographie l’actionnariat à travers chaque couche de holdings jusqu’aux bénéficiaires effectifs et extrait les administrateurs et dirigeants de registres publics couvrant plus de 200 millions de sociétés et de dirigeants.
Filtrage
Étape 3
Filtrage
Chaque propriétaire et dirigeant est automatiquement confronté aux sanctions, aux listes de PPE, aux contentieux, aux antécédents pénaux, aux médias défavorables et à plus de 100 000 autres sources de risque.
Constitution du profil
Étape 4
Constitution du profil
L’IA écarte les homonymes et le bruit, puis constitue un profil unique de la société et de ses personnes, classé par gravité, chaque constat étant relié à sa source.
Surveillance et partage
Étape 5
Surveillance et partage
Placez les propriétaires et les dirigeants sous surveillance quotidienne pour toute nouveauté, et remettez à votre équipe un rapport clair et prêt pour l’audit dès qu’elle en a besoin.

Moins de dépenses, des réponses plus rapides

Comment Beady se compare aux deux modèles qu’utilisent aujourd’hui la plupart des équipes conformité.

Due diligence sur rapport
Bases de filtrage
01 / 07 Mode de facturation
Beady
Une seule formule, dimensionnée selon les entités surveillées
Due diligence sur rapport
Au rapport, chaque mise à jour est une nouvelle commande
Bases de filtrage
Au volume de filtrage, options facturées en sus
02 / 07 Surveillance continue
Beady
Incluse, tout au long de la journée
Due diligence sur rapport
Non incluse, un rapport n’est qu’un instantané
Bases de filtrage
Refiltre sa propre base, mise à jour par des analystes
03 / 07 Modifier votre liste de surveillance
Beady
Remplacez des entités à tout moment
Due diligence sur rapport
Chaque nouveau nom est un nouveau rapport
Bases de filtrage
Chaque nouvel enregistrement alourdit la facture
04 / 07 Délai du premier résultat
Beady
Quelques minutes
Due diligence sur rapport
De quelques heures à quelques jours
Bases de filtrage
Quelques minutes, avec beaucoup de bruit
05 / 07 Preuves
Beady
Chaque constat relié à sa source
Due diligence sur rapport
Sources figées dans un document statique
Bases de filtrage
Correspondance en base, source souvent absente
06 / 07 Faux positifs
Beady
Jusqu’à 95 % éliminés avant revue
Due diligence sur rapport
L’analyste lit tout le rapport
Bases de filtrage
Votre équipe les écarte à la main
07 / 07 Mise en route
Beady
Opérationnel le jour même, 2 semaines gratuites
Due diligence sur rapport
Onboarding et commandes d’essai
Bases de filtrage
Des semaines de paramétrage et d’intégration
1 / 7
Comparaison avec les modèles de tarification et de livraison courants sur le marché. Chaque fournisseur peut différer.

Prêt à démarrer ?

Opérationnel en 24 heures, pas en plusieurs semaines.
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Questions fréquentes

Le filtrage des UBO identifie les bénéficiaires effectifs d’une société, les personnes physiques qui la détiennent ou la contrôlent in fine, généralement au-delà d’un seuil de 25 % du capital ou des droits de vote, et confronte chacune d’elles aux sanctions, aux listes de PPE, aux contentieux et aux médias défavorables. Beady assure les deux volets : elle retrace l’actionnariat à travers holdings et prête-noms jusqu’aux personnes réelles, puis les contrôle nommément, preuves à l’appui.
Les dirigeants sont les personnes qui dirigent une société : administrateurs, secrétaires généraux, cadres dirigeants et signataires autorisés. Ils peuvent ne rien détenir et porter malgré tout le risque. Un administrateur frappé d’une interdiction de gérer, siégeant au conseil d’une société sanctionnée ou cité dans une affaire de fraude pose problème à quiconque traite avec l’entreprise. Beady extrait les dirigeants des registres publics et contrôle chacun d’eux de la même manière que les propriétaires.
Beady parcourt la structure couche par couche, en suivant les participations dans les registres de différentes juridictions jusqu’aux personnes physiques, et affiche la chaîne et les pourcentages à chaque étape. Elle signale les montages avec prête-noms, les participations circulaires et les couches opaques conçues pour dissimuler le contrôle, et applique les seuils de détention utilisés par les régulateurs, dont la règle des 50 % pour les sanctions, pour que vous voyiez qui se trouve réellement derrière la société et pourquoi.
Les contrôles manuels ne suivent pas le rythme. Les données d’actionnariat sont dispersées entre registres, documents et langues, et elles changent en permanence. Suivre une chaîne de holdings à la main prend des heures et laisse quand même passer des liens, et dès que vous avez plus d’une poignée de contreparties, personne ne les revérifie. Le tableau est donc incomplet le jour où il est établi et périmé peu après. C’est dans ces lacunes que se loge le risque.
Vous pouvez rassembler au même endroit les propriétaires, dirigeants et constats importants et en faire ce dont vous avez besoin : un rapport UBO pour l’entrée en relation, un dossier d’audit, un document pour le conseil ou une synthèse de due diligence. Le partage se fait en quelques clics. Comme chaque lien capitalistique et chaque constat renvoie à sa source publique, les rapports sont prêts pour l’audit sans travail supplémentaire.
Oui. Beady surveille chaque jour les propriétaires et dirigeants des sociétés que vous suivez et peut envoyer des alertes dès que quelque chose change : une nouvelle sanction, un nouvel administrateur, un changement de contrôle. Vous pouvez les recevoir dans la plateforme ou sous forme de résumés quotidiens via Telegram, sans avoir à vous connecter pour suivre les personnes derrière vos contreparties.

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