Знайте, кого вы финансируете, и продолжайте следить

Большинство фондов вкладывают серьёзные усилия в анализ до сделки и почти никаких в то, чтобы следить за происходящим после неё. Однако риски не заканчиваются в момент перевода денег. Они постепенно накапливается за последующие годы, пока вы владеете долей. Правильнее рассматривать мониторинг как непрерывный процесс: тщательно проверить основателя и компанию до инвестиции, а затем следить за всем портфелем на протяжении срока владения. Beady делает это возможным, объединяя глубокую предынвестиционную проверку с ежедневным мониторингом каждой компании и её руководства, чтобы ничто важное не ускользнуло между заседаниями совета директоров.

Эти два момента связаны с разными рисками, и важны оба. До инвестиции нужно понять, являются ли основатель и компания теми, за кого себя выдают, и нет ли в их истории поводов насторожиться. После инвестиции вопрос в том, изменилось ли что-то: новые санкции, иск, скандал, смена владельца. Если охватить только первый этап, вы будете уязвимы весь срок владения. Если только второй, вы рискуете с первого дня финансировать проблему. Beady охватывает оба: проверка на этапе сделки и непрерывный мониторинг на протяжении всего срока владения.

Именно ИИ позволяет фонду проводить глубокий анализ в темпе сделки и продолжать его после. Beady за несколько минут проверяет основателя и компанию по санкционным спискам, негативным публикациям, судебным делам и более чем 100 000 источников, восстанавливает структуру владения по базе из более чем 200 млн юридических и должностных лиц и отсеивает до 95% шума, поэтому команда видит реальные риски, а не ложные данные. Затем система ежедневно следит за всем портфелем и в течение нескольких часов сообщает о новых санкциях, исках или скандалах. Каждый результат связан с источником, поэтому ваш анализ получается быстрым, тщательным и обоснованным как для инвестиционного комитета, так и для инвесторов фонда.

В конечном счёте вы доверяете людям, и именно поэтому Beady проверяет их всех: основателей, руководителей, членов совета директоров, конечных бенефициаров бизнеса и связанных с ними лиц. Каждый человек проверяется по санкционным спискам, базам ПДЛ, криминальным реестрам и спискам розыска, а также по негативным публикациям в более чем 100 000 источников, а публичные должностные лица, положение которых повышает риск, отмечаются отдельно. Beady не останавливается на имени в структуре капитала. Система идёт дальше и выясняет, кто этот человек на самом деле и что говорит о нём его прошлое, чтобы вы могли по-настоящему доверять тем, кому собираетесь передать капитал.

Для фонда структура владения решает всё, и её часто намеренно делают малозаметной. Beady восстанавливает структуру бенефициарного владения и сеть связей вокруг компании по базе из более чем 200 млн юридических лиц и их должностных лиц, проходя через холдинги и посредников до людей, которые действительно владеют бизнесом и контролируют его. Система выявляет связанных лиц, конфликты интересов и связи с другими компаниями или людьми, о которых вам стоит знать. Вы понимаете не только во что инвестируете, но и кто на самом деле за этим стоит и с кем ещё он связан.