Проверяйте любого контрагента за минуты — до принятия обязательств

Разовая проверка (её также называют предварительной) — это однократная проверка человека или компании в тот момент, когда нужно принять решение. Прежде чем принять клиента на обслуживание, заключить договор с поставщиком, закрыть сделку или нанять сотрудника, вы проверяете имя по санкционным спискам, базам ПДЛ, данным о владельцах, негативным публикациям в СМИ и другим источникам рисков и получаете ясную картину: кто перед вами и какие риски с ним связаны. Это быстрая проверка, которая отвечает на вопрос «Продолжаем?». Всё, что нужно для решения, за один раз и без единого запрошенного документа.

Пропущенное санкционное лицо — это серьёзные последствия. Регуляторы могут наложить штрафы на миллионы, а за нарушение санкционного режима ответственные лица могут понести персональную, вплоть до уголовной, ответственность. Средства могут заморозить прямо в процессе перевода, банки-корреспонденты могут прекратить обслуживание, а репутационный ущерб от связи с санкционным лицом может оказаться долговечнее самого штрафа. Почти всего этого можно избежать одной проверкой. Beady проверяет контрагента по всем основным санкционным спискам до онбординга или платежа, поэтому санкционное лицо отсеивается сразу, а не обнаруживается регулятором впоследствии.

Само по себе название компании говорит очень мало. Важна структура владения, и именно на неё нацелена разовая проверка. Опираясь на базу из более чем 200 млн компаний и должностных лиц, Beady показывает, кто стоит за бизнесом: конечных бенефициаров, директоров, связанные компании и любые недавние изменения в составе контролирующих лиц. Если компания, с которой вы собираетесь работать, принадлежит санкционному лицу или лицу высокого риска либо недавно оказалась с ним связана, проверка это выявит. Ещё до принятия обязательств вы видите реальных людей за корпоративным названием, а не только то, что указано в регистрационных документах.

Проблемы с регуляторами — явный признак того, что компания испытывает трудности, и о них редко пишут на первых полосах. Проверка Beady выявляет действия регуляторов, предписания, штрафы, споры и претензии, связанные с проверяемым контрагентом, и вы узнаёте, находится ли бизнес под давлением регулятора, ещё до начала работы с ним. Такие сигналы часто предшествуют более серьёзным проблемам — отзыву лицензии, ликвидации бизнеса, последующему скандалу, — поэтому, выявив их на этапе проверки, вы получаете весомый повод взять паузу, провести углублённый анализ или отказаться от сделки.

Не все риски попадают в официальные списки. О мошенничестве, коррупции и скандалах часто пишут в новостях задолго до того, как появляются записи в санкционных списках или судебных базах. В рамках одной проверки Beady ищет негативные публикации о контрагенте в более чем 100 000 новостных источников на разных языках и с помощью ИИ отделяет реальные, релевантные истории от лишней информации. Вместо груды статей вы получаете короткий список результатов без дубликатов, и обвинение в мошенничестве или коррупционное расследование, связанное с потенциальным клиентом или партнёром, сразу будет в отчёте.

Риски часто проявляются в соцсетях раньше, чем где-либо ещё. В рамках одной проверки Beady анализирует открытые социальные источники на предмет сигналов, связанных с контрагентом, — обвинения, утечки документов, зарождающегося скандала, — которые, возможно, ещё не попали в крупные СМИ. Система также выявляет двойников и фейковые аккаунты, использующие имя компании или руководителя. Благодаря показателям из соцсетей разовая проверка иллюстрирует самую свежую картину рисков на момент принятия решения, а не только то, что успело попасть в более медленные официальные источники.