Запросить демо

Знайте каждого контрагента до сделки и продолжайте следить

Непрерывная проверка контрагентов, брокеров и судов по санкционным спискам, структуре владения и негативным публикациям в СМИ.
Запросить демо
Как трейдинговым компаниям усилить проверку и мониторинг контрагентов

Трейдинг держится на контрагентах, и каждый из них несёт риски. Свяжетесь не с тем поставщиком, покупателем или брокером, и можете оказаться в сделке с санкционным лицом, профинансировать мошенничество или увидеть, как платёж замораживают прямо в процессе перевода. Надёжнее рассматривать проверку как непрерывный процесс: проверять каждого контрагента, а также людей и суда, связанные со сделкой, до её заключения, а затем держать их на мониторинге. Beady делает это выполнимым на практике, объединяя глубокую проверку до сделки с ежедневным мониторингом всех ваших контрагентов. О новых санкциях, обвинениях или скандале вы узнаёте сразу, а не после закрытия сделки.

Проверка и мониторинг контрагентов в трейдинге
Почему традиционные и ручные проверки контрагентов не подходят трейдингу

Ручная проверка контрагентов не успевает за темпом трейдинга. Сделки закрываются за несколько часов, и наспех проведённая проверка санкционных рисков, структуры владения и истории контрагента часто оказывается поверхностной или вовсе пропускается. Особенно сложно со структурой владения: реальная сторона за трейдинговой компанией часто скрыта за офшорными уровнями, которые беглый поиск не распутает. А проверка перед одной сделкой фиксирует ситуацию лишь на конкретный момент. Контрагент, безупречный в прошлом квартале, сегодня может оказаться под санкциями, получить обвинение или оказаться в центре скандала, и разовая проверка об этом никогда не сообщит. Вы остаётесь уязвимы во всех последующих сделках.

Почему ручная проверка контрагентов не подходит трейдингу
Почему важны и проверка до сделки, и непрерывный мониторинг контрагентов

Эти два момента связаны с разными рисками, и важны оба. До подписания договора нужно понять, являются ли клиент, поставщик или партнёр и люди за ними теми, за кого себя выдают, и нет ли причин остановиться: санкций, связей по линии владения, скандала. После подписания вопрос в том, изменилось ли что-то в отношениях, которые вы поддерживаете. Если проверять только при подписании, вы остаётесь уязвимы на весь срок договора. Если проверять лишь время от времени, вы всегда будете отставать. Beady закрывает оба этапа: тщательная проверка на старте и непрерывный мониторинг после, поэтому ваша картина по каждому третьему лицу всегда актуальна.

Проверка до сделки и непрерывный мониторинг контрагентов
Во что трейдинговой компании обходится один неудачный контрагент

Один неудачный контрагент в трейдинге редко обходится ценой одной сделки. Последствия гораздо серьёзнее. Свяжетесь с санкционным лицом или судном, отгрузите товар, подпадающий под экспортный контроль, конечному пользователю с ограничениями, и вы можете нарушить санкционное законодательство или правила экспортного контроля, даже не подозревая об этом, а штрафы исчисляются миллионами. Помимо штрафов, груз и платежи могут заморозить, банки могут закрыть линии торгового финансирования, а серьёзное нарушение может закрыть доступ к целым рынкам. Репутационный ущерб при этом остаётся надолго. Хуже всего то, что большинства этих последствий можно было избежать с помощью качественной проверки. Именно этим и занимается Beady: проверяет каждого контрагента, брокера и судно по санкционным спискам и негативным публикациям до сделки и продолжает наблюдение после неё.

Во что обходится один неудачный контрагент
Как ИИ улучшает анализ рисков контрагентов

Именно ИИ позволяет трейдинговой компании проверять контрагентов в темпе, которого требуют сделки, не жертвуя качеством. Beady за несколько минут проверяет контрагента, а также людей, компании и суда, связанные со сделкой, по санкционным спискам, негативным публикациям, судебным делам и более чем 100 000 источников, восстанавливает структуру владения по базе из более чем 200 млн юридических и должностных лиц и отсеивает до 95% шума, поэтому команда видит реальные риски, а не ложные данные. Затем система ведёт ежедневный мониторинг и в течение нескольких часов сообщает о новых санкциях, обвинениях или скандалах. Каждый результат связан с источником, поэтому комплаенс получается быстрым, тщательным и обоснованным.

Как ИИ улучшает анализ рисков контрагентов
01 Актуальные требования во всех юрисдикциях
Правила торгового комплаенса и санкции, на которых они основаны, постоянно меняются на каждом рынке, где вы работаете. Даже кратковременное отставание может превратить обычную сделку в нарушение. Beady ежедневно обновляет данные санкционных списков, баз ПДЛ и негативных публикаций, поэтому ваша проверка всегда отражает действующие правила, а не правила прошлого квартала.
02 Единые стандарты контроля для всех команд
Трейдеры, операционисты и комплаенс не всегда проверяют контрагентов по одним и тем же стандартам, и именно через эти пробелы проходят риски. Beady даёт всем командам единую проверку со ссылками на источники, поэтому контрагент проверяется одинаково, кто бы ни проводил проверку, и ни одна сделка не обходит контроль.
03 Чистая документация, готовая к аудиту
Когда регулятор или аудитор спрашивает, на каком основании контрагент был одобрен, догадки не помогут. Beady связывает каждый результат с источником и сохраняет полную историю каждой проверки, поэтому по любой сделке можно в любой момент предоставить чистую, обоснованную и готовую к аудиту документацию, а не восстанавливать её в спешке.
04 Защита от расходов на задержки, штрафы и устранение нарушений
Нарушения в комплаенсе обходятся дорого со всех сторон: штрафы за нарушение, задержки, когда сделка стоит из-за проверок, и устранение последствий, которое может длиться месяцами. Beady одновременно предотвращает нарушения и ускоряет проверку, проверяя контрагентов за несколько минут, поэтому комплаенс защищает вашу маржу, а не съедает её.

Почему трейдинговым компаниям нужен Beady

Проверка контрагентов до сделки
Проверка контрагентов до сделки
Каждый контрагент несёт риски, которых не видно в договоре. Beady проверяет людей и компании, стоящие за контрагентом, по санкционным спискам, базам ПДЛ, криминальным реестрам и негативным публикациям до сделки, поэтому лицо высокого риска выявляется до неё, а не после отгрузки груза или перевода денег.
Проверка поставщиков, покупателей, брокеров и посредников
Проверка поставщиков, покупателей, брокеров и посредников
В сделке участвуют не только две стороны. Beady проверяет поставщиков, покупателей, брокеров и посредников вокруг сделки на санкционные риски и негативные публикации, чтобы скомпрометированный участник на любом этапе цепочки не привёл к нарушению или убыткам, которых вы не ожидали.
Структура владения за контрагентом
Структура владения за контрагентом
Трейдинговые компании часто намеренно делают непрозрачными. Beady восстанавливает структуру владения по базе из более чем 200 млн юридических и должностных лиц и выявляет конечных бенефициаров и скрытые связи за контрагентом, чтобы офшорная структура не скрыла санкционное лицо или лицо высокого риска за внешне благонадёжной трейдинговой компанией.
Проверка судов, владельцев грузов и торговых активов
Проверка судов, владельцев грузов и торговых активов
В сырьевой торговле и торговле физическим товаром риски несёт и сам актив. Beady проверяет суда и стороны, связанные с поставкой, по санкционным спискам и спискам наблюдения, используя такие идентификаторы, как номера ИМО, чтобы санкционное судно или владелец груза не втянули вашу сделку в нарушение.
Выявление санкционных рисков и ПДЛ до сделки
Выявление санкционных рисков и ПДЛ до сделки
Санкции представляют самый острый риск в трейдинге, а наказание за их нарушение очень суровое. Beady проверяет каждого контрагента и каждого участника сделки по спискам OFAC, ЕС, ООН и UK HMT, а также по базам ПДЛ с ежедневным обновлением, поэтому новое санкционное лицо выявляется до сделки, а не после.
Выявление мошенничества и рисков благонадёжности
Выявление мошенничества и рисков благонадёжности
Торговое мошенничество обычно становится публичным раньше, чем доходит до вас. Beady проверяет контрагентов и людей, стоящих за ними, на аресты, судебные споры, банкротства и негативные публикации, которые выдают недобросовестного участника. Проблема выявляется при проверке, а не в виде невыполненного контракта или мошеннической поставки.
Непрерывный мониторинг контрагентов
Непрерывный мониторинг контрагентов
Контрагент, одобренный для одной сделки, может стать источником риска ещё до следующей. Beady держит всех ваших контрагентов под ежедневным мониторингом, поэтому о новых санкциях, обвинении или скандале вы узнаёте в течение нескольких часов. У вас есть время приостановить работу, пересмотреть условия или выйти из отношений, прежде чем проблема станет вашей.
Защита банковских отношений и торгового финансирования
Защита отношений с банками, линий торгового финансирования и репутации
Доступ к банковским услугам и торговому финансированию зависит от безупречной истории комплаенса. Beady помогает её сохранить, проверяя и отслеживая контрагентов, с которыми вы работаете, чтобы санкционное лицо или мошенник не стоили вам отношений с банками и финансовыми партнёрами, на которых держится ваш трейдинговый бизнес.

Контрагент может попасть под санкции прямо во время сделки

Контрагенты, владельцы и суда проверяются до сделки и остаются под наблюдением до поставки.
Запросить демо
01 Подключение контрагентов
Подключая нового контрагента, нужно знать саму компанию и людей, стоящих за ней. Beady проводит KYC и KYB-проверку и восстанавливает структуру владения, проверяя санкционные риски, судебные дела и негативные публикации. Вы точно знаете, с кем собираетесь начать торговать, ещё до начала сотрудничества.
02 Проверка контрагентов перед сделкой
Перед конкретной сделкой быстро проверьте всех её участников. Beady за несколько минут проверяет контрагента, брокеров и других участников сделки на санкционные риски и негативные публикации. Вы подтверждаете, что сделку можно проводить, или останавливаете её до принятия обязательств.
03 Торговое финансирование и проверка документарных операций
Торговое финансирование связано с высокими рисками санкций, мошенничества и отмывания денег через торговые операции. Beady проверяет покупателей, продавцов, банки и других участников, указанных в сделке торгового финансирования, по санкционным спискам и негативным публикациям, чтобы финансируемая сделка не была связана с санкционным лицом или подставной компанией, скрытой в документах.
04 Санкционная проверка судов и грузов
В торговле физическим товаром и сырьём важны судно и груз. Beady проверяет суда по санкционным спискам и спискам наблюдения по их идентификаторам, а также стороны, связанные с поставкой, чтобы санкционное судно или судно «теневого флота» (суда, которые скрывают своё местоположение и владельцев, чтобы обходить санкции) либо груз, направленный через транзитный перевалочный узел, не втянули вашу сделку в нарушение, за которое придётся отвечать вам.
05 Непрерывный мониторинг контрагентов
Риски контрагента меняются после первой сделки. Beady держит ваших контрагентов под ежедневным мониторингом, поэтому новые санкции, обвинения или скандалы выявляются сразу. У вас есть время принять меры, прежде чем одобренный контрагент станет реальным риском для следующей сделки.
06 Проверка брокеров, агентов и посредников
Ваши риски распространяются на всех, кто находится между вами и сделкой. Beady проверяет брокеров, агентов и посредников, а также людей, стоящих за ними, на санкционные и репутационные риски, чтобы скомпрометированный посредник незаметно не стал проблемой вашей компании.
07 Расследования и эскалация
Когда у контрагента появляется «красный флаг», ответы нужны быстро. Beady даёт комплаенс-подразделению данные по любой компании, человеку или судну из санкционных списков, криминальных реестров, судебных дел и негативных публикаций со ссылками на источники. Случай для эскалации можно быстро отработать, а решение задокументировать.

Что проверяет Beady

Физические лица

За контрагентом всегда стоят люди, и чаще всего именно в них и кроются риски. Beady проверяет этих людей: владельцев, директоров, руководителей, а также брокеров, агентов и связанных с ними лиц. Каждый из них проверяется по санкционным спискам, базам ПДЛ, криминальным реестрам и спискам розыска, а также по негативным публикациям в более чем 100 000 источников, а публичные должностные лица, статус которых повышает риск, отмечаются отдельно. Beady не принимает на веру название компании в договоре. Система смотрит дальше, на людей, которые действительно стоят за сделкой, и вы точно знаете, с кем имеете дело.

Что проверяет Beady: физические лица
Организации и активы

Контрагент и судно, перевозящее груз, несут риски, которые не видны по названию в сделке. Beady проверяет трейдинговые компании, поставщиков, покупателей и контрагентов по санкционным спискам, судебным делам, негативным публикациям и спискам наблюдения, а суда и торговые активы проверяет по санкционным спискам по их идентификаторам. Особое внимание уделяется подставным компаниям и непрозрачным офшорным структурам, которые распространены в трейдинге и часто используются, чтобы скрыть реального контролирующего владельца, перемещать товары под санкциями или направлять их через реэкспорт. Именно такие компании-прикрытия лежат в основе большинства схем обхода санкций. Вы видите реальную организацию и реальный актив за сделкой до принятия обязательств.

Что проверяет Beady: организации и активы
Структура владения и связи

В трейдинге структуру владения часто скрывают намеренно, и именно её вам нужно увидеть. Beady восстанавливает структуру бенефициарного владения и всю сеть связей вокруг контрагента по базе из более чем 200 млн юридических лиц и их должностных лиц. Система проходит через холдинги и посредников, пока не дойдёт до людей, которые действительно владеют бизнесом и контролируют его. По пути она выявляет связанных лиц, конфликты интересов и любые связи с санкционными компаниями или компаниями высокого риска. В результате вы понимаете не только компанию на другой стороне сделки, но и то, кто за ней стоит и с кем ещё он связан.

Что проверяет Beady: структура владения и связи

Решение для трейдинговых компаний любого типа

Что бы вы ни продавали и как бы ни торговали, вы имеете дело с контрагентами, которым нужно доверять. Beady проверяет и отслеживает их, какой бы трейдинговый бизнес вы ни вели.
Запросить демо
Сырьевые трейдинговые дома
Сырьевые трейдинговые дома
Проверяйте поставщиков, покупателей и суда в каждой сделке с физическим товаром по санкционным спискам и негативным публикациям, чтобы санкционное лицо или судно не втянули сырьевую сделку в нарушение.
Трейдеры энергоносителей и нефти
Трейдеры энергоносителей и нефти
Проверяйте контрагентов, владельцев грузов и суда по санкционным спискам и спискам наблюдения на рынке, где санкционные риски и риски, связанные с судами, существуют постоянно, а наказание очень суровое.
Провайдеры торгового финансирования
Провайдеры торгового финансирования
Проверяйте каждого участника, указанного в сделке торгового финансирования (покупателей, продавцов и банки), по санкционным спискам и негативным публикациям, чтобы финансируемая сделка не была связана со скрытым санкционным лицом.
Брокеры и брокерско-дилерские компании
Брокеры и брокерско-дилерские компании
Проверяйте контрагентов и клиентов, которых вы сводите, и людей, стоящих за ними, по санкционным спискам, базам ПДЛ и негативным публикациям, чтобы сделка, которую вы обеспечиваете, не перенесла риски на вашу компанию.
Компании, торгующие собственным капиталом
Компании, торгующие собственным капиталом
Проверяйте контрагентов и площадки, с которыми торгуете, на санкционные риски и негативные публикации, чтобы капитал и репутация компании не пострадали из-за лица высокого риска.
Брокеры валютного рынка и CFD
Брокеры на валютном рынке и рынке CFD
Проверяйте клиентов и контрагентов по санкционным спискам, базам ПДЛ и негативным публикациям при онбординге и затем непрерывно, выполняя требования ПОД/ФТ, от которых зависит ваша лицензия.
Трейдеры металлов и сельскохозяйственной продукции
Трейдеры металлов и сельскохозяйственной продукции
Проверяйте поставщиков, покупателей и суда, перевозящие физические грузы, на санкционные риски и негативные публикации на всех рынках, где вы закупаете и продаёте.
Фрахтовые и судоходные трейдеры
Фрахтовые и судоходные трейдеры
Проверяйте контрагентов, владельцев грузов и суда по санкционным спискам и спискам наблюдения, чтобы санкционное судно или участник не привели поставку или фрахт к нарушению.
Институциональные и внебиржевые подразделения
Институциональные и внебиржевые подразделения
Проверяйте институциональных контрагентов и людей, стоящих за ними, на санкционные риски, риски структуры владения и негативные публикации, чтобы крупное торговое сотрудничество начиналось и продолжалось с ясным пониманием рисков.

Риски торгового комплаенса, которые помогает выявлять Beady

Экспортный контроль и товары двойного назначения
Поставка товаров двойного назначения или товаров под экспортным контролем конечному пользователю с ограничениями может нарушать законодательство об экспортном контроле. Beady проверяет покупателей, конечных пользователей и посредников в сделке по санкционным спискам и спискам лиц, с которыми запрещено или ограничено сотрудничество, и восстанавливает структуру владения, чтобы выявить такое лицо за внешне благонадёжным покупателем. Beady проверяет участников сделки, а не классификацию товаров, поэтому дополняет ваши процедуры экспортной классификации и лицензирования.
При отмывании денег через торговые операции преступные средства скрываются внутри торговых сделок, и почти всегда для этого используются подставные компании, непрозрачная структура владения и контрагенты высокого риска. Beady закрывает эту часть рисков: проверяет компании, посредников и людей за сделкой на «красные флаги» в санкционных списках, структуре владения и негативных публикациях и устанавливает, кто на самом деле контролирует контрагента, чтобы подозрительная сторона была выявлена до проведения сделки. Система работает вместе с контролем по счетам и транзакциям, которые проверяют цены и документы.
Товары и лица под санкциями часто направляют через третьи страны и реэкспортируют, чтобы скрыть истинного получателя или владельца. Beady восстанавливает структуру владения и связи контрагентов и посредников, выявляет компании-прикрытия и скрытые связи с санкционными лицами и отмечает контрагентов в транзитных перевалочных узлах с высоким уровнем риска, чтобы схема обхода санкций была раскрыта до того, как вы станете её участником.
Обход санкций держится на компаниях, созданных так, чтобы выглядеть законно. Beady прослеживает структуру владения по базе из более чем 200 млн юридических и должностных лиц и выявляет санкционное лицо или лицо высокого риска за подставной компанией, связанных лиц и многоуровневые трансграничные структуры, чтобы компания-прикрытие незаметно не прошла вашу проверку.
В торговле физическим товаром и сырьём риски несёт и судно. Beady проверяет суда по идентификаторам, например по номерам ИМО, по санкционным спискам и спискам наблюдения, а также владельцев грузов и стороны, связанные с поставкой, чтобы санкционное судно или судно «теневого флота» не втянуло ваш груз в нарушение.
Внешне благонадёжный покупатель может оказаться прикрытием для перенаправления товаров конечному пользователю или в страну назначения с ограничениями. Beady проверяет конечных пользователей и других участников сделки и восстанавливает их связи, чтобы риск перенаправления или риск, связанный с конечным пользователем, выявлялся при проверке, а не после отгрузки товара.

На всех рынках, где вы торгуете

Трейдинг охватывает множество рынков, и Beady тоже. Проверяйте и отслеживайте контрагентов и участников ваших сделок, чем бы и где бы вы ни торговали.
Нефть и газ
Нефть и газ
Проверяйте контрагентов, владельцев грузов и суда по санкционным спискам и спискам наблюдения на рынке, где санкционные риски и риски, связанные с судами, присутствуют постоянно.
Металлы и горнодобывающая отрасль
Металлы и горнодобывающая отрасль
Проверяйте поставщиков, покупателей и участников сделок с физическим металлом на санкционные риски и негативные публикации на всех рынках закупок.
Сельскохозяйственное сырьё
Сельскохозяйственное сырьё
Проверяйте поставщиков, покупателей и грузоотправителей в агросделках по санкционным спискам и негативным публикациям, чтобы сделка с физическим товаром не была связана с лицом высокого риска.
Электроэнергия, газ и коммунальный сектор
Электроэнергия, газ и коммунальный сектор
Проверяйте контрагентов и партнёров в торговле электроэнергией и газом на санкционные и репутационные риски на всех рынках, где вы работаете.
Углеродные и экологические рынки
Углеродные и экологические рынки
Проверяйте контрагентов и партнёров по проектам в торговле углеродными единицами и экологическими активами на санкционные риски, мошенничество и негативные публикации на молодом и быстро меняющемся рынке.
Валютный рынок
Валютный рынок
Проверяйте контрагентов и клиентов на валютном рынке по санкционным спискам, базам ПДЛ и негативным публикациям, выполняя требования ПОД/ФТ, связанные с переводом денежных средств.
Акции
Акции
Проверяйте контрагентов и компании, стоящие за ними, по санкционным спискам и негативным публикациям, чтобы каждая сделка с акциями или сотрудничество начинались с ясного понимания рисков.
Долговые инструменты
Долговые инструменты
Проверяйте эмитентов, контрагентов и стороны, стоящие за ними, на санкционные риски и негативные публикации до начала и на протяжении работы с долговыми инструментами.
Деривативы
Деривативы
Проверяйте контрагентов по сделкам с производными инструментами и людей, стоящих за ними, по санкционным спискам и негативным публикациям, управляя рисками долгосрочных позиций.
Фрахт и судоходство
Фрахт и судоходство
Проверяйте контрагентов, фрахтователей и суда по санкционным спискам и спискам наблюдения, чтобы санкционное судно или участник не создали рисков для фрахта или поставки.
Криптовалюты и цифровые активы
Криптовалюты и цифровые активы
Проверяйте контрагентов и компании, стоящие за сделками с цифровыми активами, на санкционные риски и негативные публикации на рынке под пристальным вниманием регуляторов.
Драгоценные металлы и слитки
Драгоценные металлы и слитки
Проверяйте поставщиков, покупателей и аффинажные заводы в сделках с драгоценными металлами по санкционным спискам и негативным публикациям, защищая рынок с хорошо известными рисками отмывания денег.
Внебиржевые рынки и рынки физического товара
Внебиржевые рынки и рынки физического товара
Проверяйте контрагентов и участников двусторонних, внебиржевых сделок и сделок с физическим товаром на санкционные риски, риски структуры владения и негативные публикации.

Однократная настройка, ежедневный мониторинг

Для трейдинговой компании это необходимость: тщательная проверка до сделки, а затем непрерывный мониторинг каждого контрагента, с которым вы продолжаете работать. Проверяйте до сделки, следите после неё.

Разовая проверка

Прежде чем подписать договор с клиентом, поставщиком или партнёром, Beady за один анализ проводит полную проверку компании и людей, стоящих за ней, по санкционным спискам, базам ПДЛ, криминальным реестрам, данным о владельцах и негативным публикациям, без запроса документов. Она рассчитана на решение, которое нужно принять сейчас: быстро одобрить добросовестного контрагента или отметить рискованного до принятия обязательств.

Разовая проверка

Непрерывный мониторинг

После онбординга третьего лица разовая проверка превращается в постоянный контроль. Beady ежедневно перепроверяет каждого клиента, поставщика и партнёра, поэтому о новых санкциях, обвинении или скандале вы узнаёте в течение нескольких часов, а не при следующей проверке. Проверьте контрагента один раз при онбординге, а затем держите все отношения под постоянным контролем.

Непрерывный мониторинг

Прозрачная аналитика, встроенная в ваши процессы

Прослеживайте каждый результат до источника, формируйте отчёты, готовые к аудиту, и передавайте данные о рисках напрямую в инструменты, которыми уже пользуется ваша команда.
Мониторинг социальных сетей
Beady в режиме реального времени отслеживает открытые социальные источники, а не только официальные списки. Сигналы риска, связанные с клиентом, поставщиком или партнёром, например обвинение, утечка данных или назревающий скандал, часто появляются в соцсетях за несколько часов или дней до того, как попадают в новости или официальные записи.

Насколько рано они появляются, зависит от контрагента и отрасли, но мониторинг соцсетей охватывает все проверяемые третьи лица, поэтому вы получаете предупреждение о новых рисках в максимально ранние сроки.
Мониторинг социальных сетей
Ежедневные уведомления о рисках в мессенджерах
Beady интегрируется с мессенджерами, например с Telegram, и ежедневно присылает уведомления о самых важных изменениях по вашим клиентам, поставщикам и партнёрам. Заходить на портал каждый день не нужно.

Просматривайте краткую сводку на смартфоне, а когда что-то требует внимания, авторизуйтесь на портале: там доступны полный отчёт и подтверждающие материалы по каждому показателю.
Ежедневные уведомления о рисках в мессенджерах
Качество данных
Beady работает только с общедоступными данными: они обновляются ежедневно, а изменения отражаются в системе сразу после появления. Каждый результат содержит прямую ссылку на запись, из которой он получен.

При этом ИИ никогда не придумывает и не приукрашивает информацию. Любой результат можно проверить по первоисточнику, поэтому решение опирается на проверяемые факты, а не на предположения.
Качество данных
Консолидация отчётов
Добавляйте значимые результаты в закладки и формируйте на их основе отчёт по клиенту, поставщику или сделке. Поделиться им с юристами, комплаенс-подразделением или службой безопасности можно в пару кликов.

Все работают с одним и тем же набором проверенных данных, и никому не приходится восстанавливать картину вручную.
Консолидация отчётов

Как это работает

Пошагово показываем, как из названия компании или имени человека получается полный проверенный профиль рисков, а затем постоянный и всегда актуальный мониторинг.
Добавление контрагента
Шаг 1
Добавление компании или человека
Укажите клиента, поставщика, партнёра или физическое лицо, которое нужно проверить. Документы не нужны.
Проверка
Шаг 2
Скрининг
Beady за один проход проверяет имя по санкционным спискам, базам ПДЛ, криминальным реестрам, негативным публикациям, данным о владельцах и ещё более чем 100 000 источников.
Обработка сигналов
Шаг 3
Структура владения и фильтрация
ИИ восстанавливает структуру владения, отсеивает шум и ложные совпадения и оставляет только действительно применимые риски.
Формирование отчёта по контрагенту
Шаг 4
Формирование профиля
Подтверждённые результаты объединяются в единый профиль, готовый к аудиту, с ранжированием по степени серьёзности, и каждый из них связан с источником.
Передача отчёта
Шаг 5
Мониторинг и передача отчёта
Поставьте участника на ежедневный мониторинг и в любой момент делитесь отчётом с юристами, комплаенс-подразделением или службой безопасности.

Готовы начать?

Запуск за 24 часа, а не за недели.
Запросить демо

Часто задаваемые вопросы

Чем Beady полезен трейдинговой компании?
Beady проверяет контрагентов, брокеров и участников ваших сделок, а также связанные с ними суда и компании, по санкционным спискам, базам ПДЛ, криминальным реестрам, судебным делам и негативным публикациям, восстанавливает их структуру владения по базе из более чем 200 млн юридических лиц и ведёт непрерывный мониторинг. Так вы знаете, с кем торгуете, избегаете нарушения санкций и выполняете требования комплаенса, от которых зависят ваши отношения с банками и провайдерами торгового финансирования.
Санкции представляют самый серьёзный риск в трейдинге, а за их нарушение грозят суровые наказания. Beady проверяет каждого контрагента, участника сделки и судно по основным санкционным режимам, а именно OFAC, ЕС, ООН и UK HMT, с ежедневным обновлением, поэтому санкционное лицо или судно выявляется до сделки, а каждое совпадение связано с источником для вашей документации.
Да, в части проверки контрагентов. Поставка товаров двойного назначения или товаров под экспортным контролем конечному пользователю с ограничениями может нарушать законодательство об экспортном контроле. Beady проверяет покупателей, конечных пользователей и посредников в сделке по санкционным спискам и спискам лиц, с которыми запрещено или ограничено сотрудничество, и восстанавливает структуру владения, чтобы выявить такое лицо за внешне благонадёжным покупателем. Beady проверяет участников сделки, а не сами товары, поэтому дополняет ваши процедуры экспортной классификации и лицензирования, а не заменяет их.
При отмывании денег через торговые операции преступные средства скрываются внутри торговых сделок, и почти всегда для этого используются подставные компании, непрозрачная структура владения и контрагенты высокого риска. Beady закрывает эту часть рисков: проверяет компании, посредников и людей за сделкой на «красные флаги» в санкционных списках, структуре владения и негативных публикациях и устанавливает, кто на самом деле контролирует контрагента, чтобы подозрительная сторона была выявлена до проведения сделки. Система работает вместе с контролем по счетам и транзакциям, которые проверяют цены и документы, а не заменяет его.
Да. Для обхода санкций товары или лица под санкциями обычно проводят через третьи страны, компании-прикрытия и реэкспорт, чтобы скрыть истинного получателя или владельца. Beady восстанавливает структуру владения и связи контрагентов и посредников, выявляет компании-прикрытия и скрытые связи с санкционными лицами, проверяет суда по идентификаторам на причастность к «теневому флоту» и санкционным судам и отмечает контрагентов в транзитных перевалочных узлах с высоким уровнем риска, чтобы схема обхода санкций была раскрыта до того, как вы станете её участником.
Да. Для торговли физическим товаром и сырьём Beady проверяет суда по санкционным спискам и спискам наблюдения по таким идентификаторам, как номера ИМО, а также владельцев грузов и стороны, связанные с поставкой. Санкционное судно, судно «теневого флота» или владелец груза высокого риска будут выявлены до того, как втянут вашу сделку в нарушение.
Да. Beady проводит KYC-проверку людей, стоящих за контрагентом, и KYB-проверку самих компаний по санкционным спискам, базам ПДЛ, негативным публикациям и данным о владельцах и устанавливает, кто на самом деле контролирует трейдинговую компанию. Это анализ контрагентов, который нужен трейдинговым компаниям, и занимает он минуты, а не дни.
Да. Помимо проверки перед сделкой, Beady ежедневно перепроверяет контрагентов, с которыми вы продолжаете работать, поэтому о новых санкциях, обвинении или скандале вы узнаёте в течение нескольких часов, а не перед следующей сделкой. Уведомления можно получать на платформе или в виде ежедневных сводок в Telegram.
Нет. Beady сосредоточен на рисках контрагентов и компаний, то есть на том, с кем вы торгуете, а не на контроле ваших собственных торговых операций на предмет рыночных злоупотреблений или инсайдерской торговли. Система дополняет инструменты контроля торговых операций, а не заменяет их, и даёт картину рисков, связанных с контрагентами, которую рыночный мониторинг не охватывает.
От нескольких секунд до нескольких минут. Beady ищет по всем источникам, восстанавливает структуру владения, отсеивает шум и формирует сводный профиль за один автоматический анализ. Это достаточно быстро, чтобы проверить контрагента перед быстрой сделкой, не задерживая её.
Beady использует более 100 000 общедоступных источников. В их числе основные международные санкционные списки, а именно OFAC, ЕС, ООН и UK HMT, а также базы ПДЛ, международные базы розыска и криминальные реестры и различные списки регуляторов и надзорных органов. Охват также включает негативные публикации в более чем 100 000 новостных источников, корпоративные реестры по более чем 200 млн юридических и должностных лиц и открытые социальные источники. Все источники обновляются ежедневно.
Оповещения по ключевым словам дают поток упоминаний, которые вам приходится интерпретировать самостоятельно, а Beady изначально построен вокруг рисков. ИИ проверяет, действительно ли совпадение относится к вашему контрагенту, оценивает его релевантность и отсеивает до 95% шума. Затем система объединяет данные о санкциях, структуре владения, судебных делах и криминальном прошлом с новостными публикациями, и каждый элемент прослеживается до источника. В результате вы получаете проверенную аналитику по рискам, а не сырой поток данных.
Нам доверяют команды комплаенса и управления рисками в