Знайте каждого поставщика, дистрибьютора и покупателя

Производители зависят от целой сети третьих лиц: поставщиков, производителей комплектующих, контрактных производителей, дистрибьюторов и покупателей, нередко разбросанных по всему миру. Каждый из них несёт риски, которые не видны с первого взгляда, от поставщика, связанного с принудительным трудом, до покупателя, которому вам запрещено экспортировать продукцию. Надёжнее рассматривать проверку как непрерывный процесс: проверять каждое третье лицо и людей, которые им реально владеют, до начала работы, а затем держать их на мониторинге. Beady делает это выполнимым на практике, объединяя глубокую проверку при онбординге с ежедневным мониторингом. О санкциях, скандале или ограничениях экспортного контроля вы узнаёте сразу, а не из новостей.

Эти два момента связаны с разными рисками, и важны оба. При онбординге нужно понять, являются ли поставщик, дистрибьютор или покупатель и люди за ними теми, за кого себя выдают, и нет ли причин остановиться: санкций, экспортных ограничений, связи с принудительным трудом. После этого вопрос в том, изменилось ли что-то у третьих лиц, на которых вы полагаетесь. Если проверять только при онбординге, вы уязвимы на всё время сотрудничества. Если проверять лишь время от времени, вы всегда будете отставать. Beady закрывает оба подхода: тщательная проверка на старте и непрерывный мониторинг после, поэтому ваши данные по каждому третьему лицу всегда актуальны.

Именно ИИ позволяет производителю проверять контрагентов по всему миру, не замедляя производство. Beady за несколько минут проверяет поставщика, дистрибьютора или покупателя, а также людей и компании, стоящие за ними, по санкционным спискам, спискам экспортного контроля и спискам компаний, связанных с принудительным трудом, по негативным публикациям и более чем 100 000 источников, восстанавливает структуру владения по базе из более чем 200 млн юридических и должностных лиц и отсеивает до 95% шума, поэтому команда видит реальные риски, а не ложные данные. Затем система ведёт ежедневный мониторинг и в течение нескольких часов сообщает о новых санкциях, ограничениях или скандалах. Каждый результат связан с источником, поэтому комплаенс получается быстрым, тщательным и обоснованным.

За каждым поставщиком, дистрибьютором и покупателем стоят люди, и именно в них часто кроется реальный риск. Beady проверяет людей, связанных с компаниями, с которыми вы работаете: владельцев, директоров, руководителей и всех, кто с ними связан. Каждый человек проверяется по санкционным спискам, базам ПДЛ, криминальным реестрам и спискам розыска, а также по негативным публикациям в более чем 100 000 источников, а публичные должностные лица, положение которых повышает риск, отмечаются отдельно. Вместо того чтобы остановиться на названии компании в заказе на поставку, Beady смотрит дальше, на людей, которые действительно владеют контрагентом и управляют им, и вы точно знаете, на кого полагаетесь.

В рисках производства реальная проблема обычно скрыта в структуре владения, то есть именно там, куда разовая проверка не заглядывает. Beady разбирается в этом, восстанавливая структуру бенефициарного владения и связи вокруг контрагента по базе из более чем 200 млн юридических лиц и их должностных лиц. Система проходит по цепочке через холдинги и посредников до людей, которые действительно владеют компанией и контролируют её. Затем она выявляет связанных лиц, конфликты интересов и связи с санкционными компаниями или компаниями с ограничениями. Вы видите не только самого поставщика или покупателя, но и то, кто за ним стоит и с кем ещё он связан.