Знайте, у кого берёте деньги, с кем заключаете сделки и кого нанимаете

Стартапы двигаются быстро и редко имеют комплаенс-отдел, но инвесторы, клиенты, поставщики, партнёры и сотрудники, с которыми они работают, несут те же риски, что и для любой другой компании. Возьмите деньги не у того инвестора или подпишите договор не с тем клиентом, и небольшой компании будет непросто справиться с последствиями. Решение не в том, чтобы нанять комплаенс-специалиста, на которого пока нет бюджета, а в автоматизации. Beady с первого дня даёт стартапу проверку уровня крупной компании: за несколько минут сверяет людей и компании, стоящие за каждым сотрудничеством, с санкционными списками, данными о структуре владения и негативными публикациями в СМИ и держит их на мониторинге по мере вашего роста.

Для стартапа ставки в каждом сотрудничестве выше, чем кажется. Инвестор под санкциями может испортить таблицу распределения долей (cap table) и осложнить следующий раунд. Недобросовестный клиент или партнёр может стоить денег, которых у вас нет. Неудачный сотрудник в небольшой команде способен нанести несоразмерный ущерб. А крупные корпоративные клиенты и серьёзные инвесторы всё чаще ожидают, что вы уже провели собственный анализ контрагентов. Проверка контрагентов с первого дня защищает компанию и формирует доверие, от которого зависят привлечение инвестиций и продажи крупным клиентам. Beady делает это возможным, не замедляя вас и не требуя расширения штата.

Именно ИИ делает проверку уровня крупной компании доступной для стартапа без отдельной команды и больших расходов. Beady за несколько минут проверяет инвестора, клиента, поставщика или кандидата, а также стоящих за ними людей и компании по санкционным спискам, негативным публикациям в СМИ, судебным делам и более чем 100 000 источников, устанавливает структуру владения по базе из более чем 200 млн компаний и должностных лиц и отфильтровывает до 95% информационного шума. Вы видите реальные риски, а не ложные совпадения. Затем система продолжает ежедневный мониторинг и в течение нескольких часов сообщает о новых санкциях, обвинениях или скандалах. Каждый результат подкреплён ссылкой на источник, поэтому ваш анализ контрагентов проходит быстро, тщательно и вызывает доверие у инвесторов и крупных клиентов.

За каждым инвестором, клиентом, партнёром и кандидатом стоит человек, и часто именно в нём кроется риск. Beady проверяет людей, с которыми вы имеете дело: инвесторов, руководителей, сооснователей, ключевых сотрудников, членов совета директоров, а также людей, стоящих за вашими клиентами и поставщиками. Каждого из них он сверяет с санкционными списками, базами ПДЛ, базами судимостей и розыска, а также с негативными публикациями в более чем 100 000 источников и отмечает публичных должностных лиц, чьё положение повышает риск. Beady не останавливается на имени в соглашении об основных условиях сделки (term sheet) или в договоре, а выясняет, кто этот человек на самом деле, чтобы вы точно знали, кого приводите в компанию.

Реальный риск часто скрывается в структуре владения, а именно её быстрая проверка силами основателя обычно и упускает. Beady разбирается в этом: устанавливает конечных бенефициаров и сеть связей вокруг компании по базе из более чем 200 млн компаний и их должностных лиц и идёт по цепочке холдинговых компаний и посредников до людей, которые реально владеют компанией и контролируют её. Связанные стороны, конфликты интересов и связи с санкционными или высокорисковыми компаниями выходят на поверхность. Так вы видите не только инвестора или клиента перед вами, но и тех, кто стоит за ним, и всех, с кем он связан.