기업의 청렴성은 그 기업을 소유하고 경영하는 사람에 달려 있습니다. 제재, 사기, 부패 위험이 회사 이름에 드러나는 경우는 드뭅니다. 지주회사 두 단계 아래에 숨은 실소유자, 실패한 회사 이력이 있는 이사, 감시 목록에 오른 인물을 대신해 명의를 빌려준 사람에게 있습니다. 모든 공급업체, 고객, 거래 상대방, 투자 대상 뒤에는 사람이 있으며, 그중 누구라도 귀사를 위험에 노출시킬 수 있습니다. Beady는 2억 개 이상의 기업과 임원 데이터베이스에서 이러한 사람들을 식별하고 한 명 한 명 스크리닝하므로, 계약서에 적힌 법인뿐 아니라 실제로 누구와 거래하는지 정확히 알 수 있습니다.
소유 구조를 수작업으로 추적하려면 흩어진 등기소에서 서류를 모으고, 여러 관할권에 걸친 지주회사 사슬을 따라가며, 차명 구조를 추측해야 합니다. 몇 시간이 걸리고, 연결 관계를 놓치며, 만든 당일부터 불완전한 그림이 나옵니다. 임원 확인도 다르지 않습니다. 이사의 과거 회사, 자격 박탈, 소송 기록은 서로 다른 곳에 서로 다른 언어로 흩어져 있습니다. 게다가 수동 확인은 스냅숏입니다. 소유자가 바뀌거나, 이사가 선임되거나, 주주 명부의 누군가가 제재를 받아도 아무도 다시 확인하지 않으므로, 위험은 문제가 될 때까지 눈에 띄지 않습니다.
Beady는 이름 하나를 그 뒤에 있는 사람들에 대한 완전한 그림으로 바꿉니다. 모든 단계의 소유 구조를 최종 실소유자까지 파악하고, 2억 개 이상의 기업과 임원을 포괄하는 등기부에서 이사와 임원을 추출하며, 각 인물을 한 번의 처리로 제재, PEP 목록, 소송, 범죄 기록, 부정적 언론 보도에 대조합니다. 모델이 이름만 대조하는 대신 맥락을 읽어 불필요한 결과를 약 95% 제거하므로, 흔한 성씨가 잘못된 알림으로 이어지지 않습니다. 또한 지속 모니터링으로 계속 지켜보며, 새로운 소유자, 새로운 선임, 새로운 지정을 몇 시간 안에 알려 드립니다. 모든 결과는 공개 출처와 연결됩니다.
Beady는 2억 개 이상의 기업과 임원에 걸쳐 지주회사, 신탁, 차명 구조의 모든 단계를 거쳐 기업을 최종적으로 소유하거나 지배하는 자연인까지 소유 구조를 추적합니다. 각 실소유자는 제재 및 감시 목록, PEP 목록, 소송, 범죄 기록, 부정적 언론 보도에 대조되며, 소유 사슬과 지분율이 함께 표시됩니다. 따라서 지배권이 어떻게 행사되는지 정확히 보고 규제 기관이 기대하는 기준을 적용할 수 있습니다.
기업을 경영하는 사람들, 즉 현직 및 전직 이사, 임원, 총무 담당자, 권한 있는 서명자를 공개 등기부에서 추출합니다. Beady는 이들의 다른 직책, 자격 박탈, 연결되었던 회사를 확인하고, 각 인물을 제재, PEP 지위, 부정적 언론 보도에 대조하므로, 실패했거나 제재를 받은 회사 이력이 있는 이사를 서명 전에 확인할 수 있습니다.
Beady는 여러 관할권과 등기부에 걸쳐 모회사, 자회사, 페이퍼 컴퍼니 단계, 상호 출자를 포함한 전체 구조를 파악합니다. OFAC와 EU가 사용하는 50% 지분 규칙을 적용하고, 지배권을 숨기기 위해 만든 순환 구조나 불투명한 구조를 표시하며, 사슬에 있는 모든 법인을 제재 목록에 대조하므로, 한 단계 위에 있는 제재 대상이 눈에 띄지 않고 지나가는 일이 없습니다.
일회성 확인은 서류 없이 공개 등기부에서 기업의 실소유자, 이사, 임원을 식별하고 각 인물을 한 번의 처리로 제재, PEP 목록, 소송, 범죄 기록, 부정적 언론 보도에 대조합니다. 온보딩, 투자, 서명 전에 기업 뒤에 누가 있는지 알아야 하는 순간을 위해 설계되었습니다.
소유자와 임원은 바뀌고, 그들의 위험도 바뀝니다. 지속 모니터링은 지켜보는 기업 뒤의 모든 인물을 매일 다시 스크리닝하므로, 새로운 지정, 신임 이사, 지배권 변경이 다음 검토가 아니라 몇 시간 안에 전달됩니다. Beady는 매일 업데이트되는 10만 개 이상의 출처를 바탕으로 모든 소유자와 임원에 대한 정보를 최신 상태로 유지합니다.
대부분의 컴플라이언스 팀이 현재 사용하는 두 가지 방식과 Beady를 비교했습니다.
