Проверка контрагентов как у крупных корпораций, но без корпоративных затрат

Когда компания вырастает из стартапа в средний бизнес, вместе с ней растёт число контрагентов: клиентов, поставщиков, подрядчиков, партнёров и компаний, которые она может приобрести. Растут и риски, которые несёт каждый из них. Ручные проверки и таблицы, которых хватало на небольших объёмах, перестают справляться, но полноценный комплаенс-отдел, как в крупной корпорации, пока не нужен. Beady даёт возможность растущей компании провести проверку контрагентов уровня крупного бизнеса без лишней нагрузки: за несколько минут сверяет людей и компании, стоящие за каждым сотрудничеством, с санкционными списками, данными о структуре владения и негативными публикациями в СМИ и держит их на мониторинге по мере вашего роста.

По мере роста всё важнее становятся две вещи: единство и непрерывность. Единство важно потому, что, когда закупки, продажи и юристы проверяют контрагентов по-разному или не проверяют вовсе, риски проявляются незаметно. Непрерывность важна потому, что контрагент, однажды прошедший проверку, через несколько месяцев может стать источником риска, а на больших объёмах перепроверять всех вручную невозможно. Beady решает обе задачи: даёт единую проверку со ссылками на источники, которую может провести любое подразделение, и постоянный мониторинг, который сразу сообщает о новых санкциях, обвинениях или скандалах. Так проверка контрагентов работает одинаково во всей компании и остаётся актуальной по мере вашего роста.

Именно ИИ позволяет небольшой комплаенс-команде или службе управления рисками проверять растущую базу контрагентов без соразмерного расширения штата. Beady за несколько минут проверяет клиента, поставщика или партнёра, а также стоящих за ними людей и компании по санкционным спискам, негативным публикациям в СМИ, судебным делам и более чем 100 000 источников, устанавливает структуру владения по базе из более чем 200 млн компаний и должностных лиц и отфильтровывает до 95% информационного шума. Ваша команда видит реальные риски, а не ложные совпадения. Затем система продолжает ежедневный мониторинг и в течение нескольких часов сообщает о новых санкциях, обвинениях или скандалах. Каждый результат подкреплён ссылкой на источник, поэтому комплаенс растёт вместе с бизнесом, а его решения можно обосновать.

За каждым клиентом, поставщиком, партнёром и кандидатом стоит человек, и часто именно в нём кроется риск. Beady проверяет людей, с которыми вы имеете дело: владельцев, руководителей, директоров, ключевых сотрудников, а также людей, стоящих за вашими клиентами и поставщиками. Каждого из них он сверяет с санкционными списками, базами ПДЛ, базами судимостей и розыска, а также с негативными публикациями в более чем 100 000 источников и отмечает публичных должностных лиц, чьё положение повышает риск. Beady не останавливается на названии компании в договоре, а выясняет, кто на самом деле стоит за сотрудничеством, чтобы вы точно знали, с кем имеете дело во всей растущей компании.

Если заглянуть за любую компанию, часто обнаруживается самое важное: кто ей владеет. Именно там обычно и скрывается реальный риск, и именно это упускает быстрая проверка. Beady отслеживает эту цепочку. Он устанавливает конечных бенефициаров и связи вокруг компании по базе из более чем 200 млн компаний и их должностных лиц и не останавливается, пока не дойдёт до людей, которые реально владеют бизнесом и контролируют его, сколько бы холдинговых компаний и посредников ни стояло между ними. Связанные стороны, конфликты интересов, связи с санкционными или высокорисковыми компаниями: Beady делает всё это видимым. В итоге вы понимаете не только клиента или поставщика, но, что важнее, всех, кто стоит за ним.