Agende uma demo

Verifique os donos e administradores por trás de cada empresa

Encontre os beneficiários finais, diretores e administradores por trás de uma empresa, verifique cada um deles e mantenha todos sob monitoramento.
Agende uma demo
A confiança de equipes de compliance e risco de
Por que a triagem de UBO e administradores importa

Uma empresa só é tão limpa quanto as pessoas que a possuem e a administram. Os riscos de sanções, fraude e corrupção raramente estão na razão social. Estão em um beneficiário final escondido duas holdings abaixo, em um diretor com um histórico de empresas quebradas ou em um laranja que dá a cara por alguém que está em uma lista de monitoramento. Todo fornecedor, cliente, contraparte e investimento tem pessoas por trás, e cada uma delas pode expor você. A Beady identifica essas pessoas em uma base de mais de 200 milhões de empresas e administradores e verifica cada uma, para que você saiba exatamente com quem está lidando, e não só a pessoa jurídica que consta no contrato.

Por que a triagem de UBO e administradores importa
Por que a checagem manual de UBO e administradores falha

Rastrear a estrutura societária manualmente significa buscar documentos em registros dispersos, seguir cadeias de holdings em várias jurisdições e tentar adivinhar acordos com laranjas. Leva horas, deixa passar conexões e gera um panorama incompleto já no dia em que é montado. A checagem de administradores não é melhor: as empresas anteriores de um diretor, suas inabilitações e processos judiciais ficam em lugares diferentes e em idiomas diferentes. E uma checagem manual é um retrato. Quando um sócio muda, um diretor é nomeado ou alguém do quadro societário é sancionado, ninguém volta para olhar, e o risco fica despercebido até virar um problema.

Por que a checagem manual de UBO e administradores falha
Por que a triagem de UBO e administradores com IA funciona melhor

A Beady transforma um nome em um panorama completo das pessoas por trás dele. Ela mapeia a estrutura societária em todas as camadas até os beneficiários finais, extrai os diretores e administradores de registros que somam mais de 200 milhões de empresas e administradores e verifica cada pessoa em sanções, listas de PEP, processos judiciais, antecedentes criminais e mídia negativa em uma única passada. Seus modelos leem o contexto em vez de apenas comparar nomes e eliminam cerca de 95% do ruído, para que um sobrenome comum não vire um falso alerta. E, com o monitoramento contínuo, ela continua acompanhando e sinaliza em poucas horas um novo sócio, uma nova nomeação ou uma nova designação. Cada achado tem link para a fonte pública.

Por que a triagem de UBO e administradores com IA funciona melhor
01 Prevenção de crimes financeiros
Lavagem de dinheiro, evasão de sanções e fraudes são conduzidas por pessoas, e as empresas são os veículos que elas usam. Verificar os donos e administradores por trás de cada entidade com quem você negocia traz esses sinais de alerta à tona antes que você esteja ligado a eles, para que o seu negócio não vire canal para o crime de outra pessoa.
02 Identificação dos beneficiários finais
Não dá para avaliar o risco de uma empresa sem saber quem a controla. A Beady rastreia a estrutura societária por holdings, trusts e laranjas até as pessoas físicas que são as donas finais do negócio, aplica os limites de participação de 25% e 50% usados pelos reguladores e verifica cada uma delas pelo nome.
03 Triagem de diretores e administradores
As pessoas que administram uma empresa carregam o risco dela tanto quanto as que a possuem. A Beady extrai dos registros públicos os diretores, administradores e signatários autorizados atuais e anteriores, checa seus outros cargos e inabilitações e os verifica quanto a sanções, status de PEP e mídia negativa.
04 Cumprimento das exigências regulatórias
As regras de PLD no setor financeiro e na maioria dos setores regulados exigem que você identifique e verifique os beneficiários finais e faça a triagem das pessoas por trás de um negócio, e os reguladores esperam comprovação. A Beady mantém um registro vinculado à fonte de cada checagem de UBO e administradores como parte do KYB, para que você cumpra a obrigação e a comprove quando solicitado.
05 Identificação da exposição a sanções pela estrutura societária
Uma empresa pode estar limpa no próprio nome e ainda assim estar bloqueada, porque uma pessoa sancionada detém 50% ou mais dela. A Beady verifica beneficiários finais e administradores em listas de sanções globais e aplica a regra de participação, para que uma pessoa listada escondida atrás de uma estrutura societária não passe despercebida.
06 Mitigação de riscos de fraude
Empresas de fachada, empresas-laranja e fraudadores contumazes parecem normais no papel. A Beady olha para as pessoas: um diretor ligado a uma série de empresas dissolvidas, um sócio citado em processos, um signatário com antecedentes criminais. Esses são os sinais de alerta que revelam uma contraparte de risco antes que ela lhe custe caro.
07 Proteção da cadeia de suprimentos
Todo fornecedor que você aceita é administrado por alguém. A Beady verifica os donos e administradores por trás das empresas da sua cadeia de suprimentos, para que exposição a trabalho forçado, sanções ou um histórico de fraude na liderança de um fornecedor apareça antes do primeiro pedido, e não depois que uma remessa for retida.
08 Confiança de investidores e parceiros
Investidores, compradores e bancos querem a garantia de que as pessoas por trás das empresas com quem você trabalha são idôneas. A triagem documentada de UBO e administradores mostra que a due diligence foi feita corretamente, para que você possa responder por cada contraparte, parceiro e empresa do portfólio a que associou o seu nome.

O que a Beady verifica

Beneficiários finais

A Beady rastreia a estrutura societária por todas as camadas de holdings, trusts e acordos com laranjas até as pessoas físicas que, em última instância, possuem ou controlam uma empresa, em mais de 200 milhões de empresas e administradores. Cada UBO é verificado em sanções e listas de monitoramento, listas de PEP, processos judiciais, antecedentes criminais e mídia negativa, com a cadeia societária e os percentuais exibidos, para que você veja exatamente como o controle é exercido e aplique os limites que o seu regulador espera.

Beneficiários finais
Diretores e administradores

As pessoas que administram uma empresa são extraídas dos registros públicos: diretores, administradores, secretários e signatários autorizados, atuais e anteriores. A Beady checa seus outros cargos, inabilitações e as empresas a que estiveram ligados, e verifica cada um deles quanto a sanções, status de PEP e mídia negativa, para que um diretor com histórico de empresas quebradas ou sancionadas fique visível antes de você assinar.

Diretores e administradores
Estruturas societárias e controle

A Beady mapeia a estrutura completa: controladoras, subsidiárias, camadas de empresas de fachada e participações cruzadas, em várias jurisdições e registros. Ela aplica a regra de 50% de participação usada pela OFAC e pela UE, sinaliza estruturas circulares ou opacas criadas para esconder o controle e verifica cada pessoa jurídica da cadeia em listas de sanções, para que uma parte sancionada um nível acima não passe despercebida.

Estruturas societárias e controle

Feita para todo tipo de empresa

Toda empresa negocia com outras empresas e precisa saber quem as possui e administra. A Beady verifica as pessoas por trás das entidades com quem você trabalha, seja qual for o seu porte ou setor.
Para fintechs e cripto
Para fintechs e cripto
Identifique e verifique os beneficiários finais e diretores por trás de cada empresa que você aceita, cumpra as regras de verificação de UBO em cada mercado e mantenha essas pessoas monitoradas enquanto você cresce.
Para fundos de venture capital
Para fundos de venture capital
Verifique fundadores, sócios e administradores de uma empresa-alvo antes de investir, confira o quadro societário e mantenha as pessoas por trás de cada empresa do portfólio monitoradas quanto a sanções e processos.
Para empresas de investimento
Para empresas de investimento
Tenha uma visão em tempo real de quem possui e administra cada empresa do seu portfólio, para que uma mudança societária, um novo diretor ou uma nova designação apareça em horas, e não na próxima revisão.
Para departamentos de RH
Para departamentos de RH
Verifique os executivos e diretores que você contrata e os donos por trás dos prestadores e agências que você aciona, em sanções, listas de PEP e mídia negativa, antes de depender deles.
Para equipes de compliance
Para equipes de compliance
Verifique UBOs e administradores no onboarding e nas revisões periódicas, reduza os falsos positivos em até 95% e anexe evidências vinculadas à fonte a cada decisão, com registros que resistem a uma fiscalização.
Para escritórios de advocacia
Para escritórios de advocacia
Identifique e verifique os donos e administradores por trás de clientes e contrapartes para M&A, onboarding de clientes e due diligence, com cada achado rastreável até a fonte pública.
Para instituições financeiras
Para instituições financeiras
Cumpra as obrigações de beneficiário final e KYB para clientes corporativos e contrapartes, com donos e administradores verificados no onboarding e checados de novo diariamente.
Para setores regulados
Para setores regulados
Atenda às regras setoriais sobre conhecer as pessoas por trás das empresas com quem você trabalha, de iGaming a seguros e saúde, ajustadas às expectativas do seu regulador.
Para grandes empresas
Para grandes empresas
Verifique os donos e administradores por trás de fornecedores e parceiros em toda a empresa, mapeando a estrutura societária e monitorando o risco em escala, em um só lugar.

Olhe além do nome no contrato

Beneficiários finais, diretores e administradores identificados, verificados e mantidos atualizados, e não arquivados.
Agende uma demo

Funciona em todos os setores

Uma plataforma, todos os setores. Identifique e verifique os donos e administradores por trás das empresas com quem você negocia, em sanções, listas de PEP, processos e mídia negativa, onde quer que você atue.
Software e tecnologia
Software e tecnologia
Verifique os donos e administradores por trás de investidores, compradores e parceiros corporativos durante captações, M&A e crescimento, para sempre saber quem está por trás de um negócio.
Finanças e seguros
Finanças e seguros
Verifique beneficiários finais e faça a triagem de diretores no onboarding e diariamente depois dele, com novas sanções ou uma mudança de controle sinalizadas no dia em que surgem.
Cadeia de suprimentos
Cadeia de suprimentos
Verifique os donos e administradores por trás de cada fornecedor antes do onboarding e continuamente depois, para que sanções e exposição a trabalho forçado na liderança de um fornecedor apareçam cedo.
Governo
Governo
Identifique os donos por trás de prestadores, beneficiários de recursos públicos e parceiros e verifique sanções e conflitos de interesse, com evidências vinculadas à fonte para a prestação de contas pública.
Segurança pública
Segurança pública
Investigue quem possui e controla uma estrutura societária com buscas verificadas na fonte em mais de 200 milhões de entidades e administradores, sanções, processos e antecedentes criminais.
Recursos humanos
Recursos humanos
Verifique contratações seniores e os donos por trás de prestadores e agências quanto a sanções, status de PEP e mídia negativa, identificando riscos que uma checagem de antecedentes padrão deixa de fora.
Saúde
Saúde
Verifique os donos e administradores por trás de instituições de saúde, fornecedores e parceiros quanto a sanções e risco de exclusão, para proteger os pacientes e a sua reputação.
Trading
Trading
Conheça as pessoas por trás de uma contraparte e verifique o risco de sanções e de mídia negativa em minutos, antes de assumir uma posição.
iGaming
iGaming
Verifique os donos e administradores por trás de empresas parceiras e fornecedoras quanto a sanções e risco de PLD, para cumprir as obrigações de licenciamento sobre beneficiário final.
Energia e serviços públicos
Energia e serviços públicos
Rastreie os donos por trás de parceiros, prestadores e joint ventures e verifique o risco de sanções e reputacional em todos os mercados.
Indústria
Indústria
Verifique os donos e administradores por trás de fornecedores, distribuidores e empresas parceiras em todos os seus mercados, para que uma pessoa sancionada ou de alto risco na cadeia seja identificada cedo.
Mídia e telecom
Mídia e telecom
Conheça as pessoas por trás de anunciantes, fornecedores e parceiros, verificando o risco de sanções e de mídia negativa antes de fechar acordos.
Varejo
Varejo
Verifique os donos e administradores por trás de fornecedores, franqueados e parceiros atacadistas quanto a sanções e risco reputacional à medida que você se expande.

Configure uma vez. Monitore todos os dias

Verifique as pessoas por trás de uma empresa uma vez e depois deixe a Beady continuar acompanhando. Escolha uma verificação pontual dos donos e administradores de uma empresa ou o monitoramento diário contínuo enquanto durar o relacionamento.

Verificação pontual

Uma verificação pontual identifica os beneficiários finais, diretores e administradores de uma empresa a partir de registros públicos e verifica cada um deles em sanções, listas de PEP, processos, antecedentes criminais e mídia negativa em uma única passada, sem nenhum documento. Ela é feita para o momento em que você precisa saber quem está por trás de um negócio, antes do onboarding, de investir ou de assinar.

Verificação pontual

Monitoramento contínuo

Donos e administradores mudam, e o risco deles também. O monitoramento contínuo verifica de novo, todos os dias, cada pessoa por trás das empresas que você acompanha, para que uma nova designação, um novo diretor ou uma mudança de controle chegue até você em horas, e não na próxima revisão. Com mais de 100.000 fontes atualizadas diariamente, a Beady mantém atualizada a sua visão de cada dono e administrador.

Monitoramento contínuo

Inteligência clara, feita para o seu fluxo de trabalho

Rastreie cada achado até a fonte, gere relatórios prontos para auditoria e envie as informações sobre donos e administradores direto para as ferramentas que sua equipe já usa.
Monitoramento de sinais em redes sociais
A Beady acompanha fontes sociais públicas em tempo real, não só registros. Os sinais de risco ligados a um sócio ou diretor, uma acusação, uma prisão, um escândalo em formação, muitas vezes surgem nas redes sociais horas ou dias antes de chegar às notícias ou a um registro oficial. O monitoramento de redes sociais cobre cada pessoa que você acompanha, para que você receba o alerta mais antecipado possível de um novo risco.
Monitoramento de sinais em redes sociais
Integração com mensageiros para alertas diários de risco
A Beady se conecta a plataformas de mensagens como o Telegram para enviar alertas diários sobre as mudanças mais importantes entre os donos e administradores que você acompanha, sem precisar entrar no portal todos os dias. Leia um resumo rápido no celular e, quando algo merecer um olhar mais atento, entre no portal para ver o relatório completo e as evidências por trás de cada alerta.
Integração com mensageiros para alertas diários de risco
Qualidade dos dados fornecidos
A Beady trabalha apenas com dados publicamente disponíveis, atualizados diariamente e assim que surge uma mudança. Cada vínculo societário e cada achado traz um link direto para o registro de onde veio. A IA nunca inventa nem exagera, então a sua visão de quem possui e administra uma empresa se apoia em evidências que você pode verificar, e não em suposições.
Qualidade dos dados fornecidos
Consolidação de relatórios
Salve os donos, administradores e achados que importam para montar um relatório sobre uma empresa, caso ou decisão específicos. Compartilhe em poucos cliques com um analista, a equipe de compliance ou um auditor. Todos trabalham com o mesmo conjunto de achados verificados, então ninguém precisa remontar a estrutura societária manualmente.
Consolidação de relatórios

Como funciona

Um passo a passo de como o nome de uma empresa se transforma em um panorama completo, verificado e sempre atualizado das pessoas que a possuem e administram.
Agende uma demo
Inclua a entidade
Passo 1
Inclua a entidade
Para começar, informe a empresa cujos donos e administradores você quer verificar, pela razão social, nome fantasia ou número de registro.
Identifique donos e administradores
Passo 2
Identifique donos e administradores
A Beady mapeia a estrutura societária por todas as camadas de holdings até os beneficiários finais e extrai os diretores e administradores de registros públicos que somam mais de 200 milhões de empresas e administradores.
Triagem
Passo 3
Triagem
Cada dono e administrador é verificado automaticamente em sanções, listas de PEP, processos, antecedentes criminais, mídia negativa e mais de 100.000 outras fontes de risco.
Montagem do perfil
Passo 4
Montagem do perfil
A IA filtra homônimos e ruído e depois monta um único perfil da empresa e das suas pessoas, classificado por gravidade, com cada achado vinculado à fonte.
Monitoramento e compartilhamento
Etapa 5
Monitoramento e compartilhamento
Coloque os donos e administradores sob vigilância diária para qualquer novidade e entregue à sua equipe um relatório limpo e pronto para auditoria assim que for necessário.

Menos custo, respostas mais rápidas

Como a Beady se compara aos dois modelos que a maioria das equipes de compliance usa hoje.

Due diligence baseada em relatórios
Bases de triagem
01 / 07 Como você paga
Beady
Um único plano, dimensionado pelas entidades monitoradas
Due diligence baseada em relatórios
Por relatório; cada atualização é um novo pedido
Bases de triagem
Por volume de triagem, com adicionais cobrados à parte
02 / 07 Monitoramento contínuo
Beady
Incluído, ao longo do dia
Due diligence baseada em relatórios
Não incluído; um relatório é uma foto do momento
Bases de triagem
Faz nova triagem na própria base, atualizada por pesquisadores
03 / 07 Alterações na sua lista de monitoramento
Beady
Troque entidades quando quiser
Due diligence baseada em relatórios
Cada novo nome é um novo relatório
Bases de triagem
Novos registros aumentam a conta
04 / 07 Tempo até o primeiro resultado
Beady
Minutos
Due diligence baseada em relatórios
De horas a dias
Bases de triagem
Minutos, com muito ruído
05 / 07 Evidências
Beady
Cada achado vinculado à sua fonte
Due diligence baseada em relatórios
Fontes dentro de um documento estático
Bases de triagem
Ocorrência na base, muitas vezes sem a fonte
06 / 07 Falsos positivos
Beady
Até 95% removidos antes da análise
Due diligence baseada em relatórios
O analista lê o relatório inteiro
Bases de triagem
Sua equipe os descarta manualmente
07 / 07 Primeiros passos
Beady
No ar no mesmo dia, 2 semanas grátis
Due diligence baseada em relatórios
Onboarding e pedidos de amostra
Bases de triagem
Semanas de configuração e integração
1 / 7
Comparação com modelos típicos de preço e entrega do mercado. Cada fornecedor pode ser diferente.

Pronto para começar?

No ar em até 24 horas, não em semanas.
Agende uma demo

Perguntas frequentes

A triagem de UBO identifica os beneficiários finais de uma empresa, as pessoas físicas que, em última instância, a possuem ou controlam, geralmente acima de um limite de 25% das ações ou dos direitos de voto, e verifica cada uma delas em sanções, listas de PEP, processos e mídia negativa. A Beady faz as duas partes: rastreia a estrutura societária por holdings e laranjas até as pessoas reais e depois as verifica pelo nome, com as evidências anexadas.
Administradores são as pessoas que conduzem uma empresa: diretores, secretários, executivos e signatários autorizados. Eles podem não ter participação nenhuma e mesmo assim carregar o risco. Um diretor inabilitado, que integra o conselho de uma empresa sancionada ou que é citado em um caso de fraude é um problema para qualquer um que negocie com a empresa. A Beady extrai os administradores dos registros públicos e verifica cada um deles da mesma forma que verifica os donos.
A Beady percorre a estrutura camada por camada, seguindo as participações em registros de diferentes jurisdições até chegar às pessoas físicas, e mostra a cadeia e os percentuais em cada etapa. Ela sinaliza acordos com laranjas, participações circulares e camadas opacas criadas para esconder o controle, e aplica os limites de participação usados pelos reguladores, incluindo a regra de 50% para sanções, para que você veja quem realmente está por trás da empresa e por quê.
A checagem manual não acompanha o ritmo. Os dados societários estão espalhados por registros, documentos e idiomas, e mudam o tempo todo. Seguir uma cadeia de holdings à mão leva horas e ainda deixa passar conexões, e quando você tem mais do que um punhado de contrapartes, ninguém as checa de novo. O panorama fica incompleto no dia em que é montado e desatualizado logo depois. É nessas lacunas que o risco está.
Você pode reunir em um só lugar os donos, administradores e achados que importam e transformá-los no que precisar: um relatório de UBO para onboarding, um dossiê de auditoria, um material para o conselho ou um resumo de due diligence. Compartilhar leva poucos cliques. Como cada vínculo societário e cada achado remonta à fonte pública, os relatórios já saem prontos para auditoria, sem trabalho extra.
Sim. A Beady monitora diariamente os donos e administradores por trás das empresas que você acompanha e pode enviar alertas no momento em que algo muda, uma nova sanção, um novo diretor, uma mudança de controle. Você pode recebê-los na plataforma ou como resumos diários pelo Telegram, sem precisar fazer login para acompanhar as pessoas por trás das suas contrapartes.

Blog

Mais artigos