Проверяйте каждого контрагента и медорганизацию

Медицинские организации работают с огромным числом поставщиков, подрядчиков, медицинских учреждений и партнёров, и за риски каждого из них перед регуляторами и пациентами отвечаете вы. Если нанять отстранённое или попавшее под санкции лицо или заплатить ему, можно лишиться возмещения расходов от государственных программ и получить серьёзные штрафы. Надёжнее проверять контрагентов не один раз, а постоянно: ещё до начала работы сверять каждого поставщика, медицинскую организацию и партнёра, а также их реальных владельцев со списками отстранённых лиц и санкционными списками, а затем держать их на мониторинге. Beady делает это выполнимым на практике: сочетает глубокую проверку при подключении контрагента с ежедневным мониторингом, поэтому о новом отстранении, санкциях или скандале вы узнаёте сразу.

На этих двух этапах риски разные, и регуляторы ожидают контроля на обоих. При подключении нужно понять, являются ли поставщик, медицинская организация или партнёр и стоящие за ними люди теми, за кого себя выдают, и нет ли причин отказаться от сотрудничества: отстранения, санкций, судимости. После подключения важно знать, не изменилось ли что-то. Списки отстранённых лиц постоянно обновляются, поэтому контрагент, прошедший проверку при подключении, уже через месяц может оказаться в таком списке. Если проверять только один раз, вы остаётесь уязвимы и нарушаете требования. Beady закрывает оба этапа: тщательная проверка на старте и постоянный мониторинг после, чтобы сведения о каждом контрагенте оставались актуальными.

Именно ИИ позволяет медицинской организации проверять огромную базу поставщиков и медицинских учреждений, не замедляя оказание помощи. Beady за несколько минут проверяет поставщика, медицинскую организацию или партнёра и стоящих за ними людей по спискам отстранённых лиц, санкционным спискам, негативным публикациям в СМИ и более чем 100 000 источников, устанавливает структуру владения по базе из более чем 200 млн компаний и должностных лиц и отфильтровывает до 95% информационного шума. Ваша команда видит реальные риски, а не ложные совпадения. Затем система продолжает ежедневный мониторинг, и о новом отстранении, санкциях или обвинении вы узнаёте в течение нескольких часов. Каждый результат подкреплён ссылкой на источник, поэтому комплаенс-проверка проходит быстро, тщательно и выдерживает любую проверку.

Грамотное управление рисками начинается с регулярной, а не разовой оценки. Beady поддерживает её со стороны контрагентов: проверяет поставщиков и медицинские организации на постоянной основе и хранит по каждой проверке готовые к аудиту записи со ссылками на источники, которые можно использовать при оценке рисков и аудите.

В лучших организациях комплаенс является частью повседневной работы, а не ежегодным событием, к которому все готовятся с напряжением. Beady помогает к этому прийти. Он делает проверку контрагентов единообразной, проводит её автоматически и фиксирует каждый шаг. Поэтому, когда приходит аудит, ничего не нужно собирать в спешке. Работа уже сделана, и её результаты можно обосновать.

За каждой медицинской организацией, поставщиком и партнёром стоят люди, и в здравоохранении именно там часто кроется комплаенс-риск. Beady проверяет людей, с которыми вы имеете дело: врачей, владельцев, руководителей и связанных с ними лиц. Каждого из них он сверяет со списками отстранённых лиц в здравоохранении, санкционными списками, базами ПДЛ, базами судимостей и розыска, а также с негативными публикациями в более чем 100 000 источников и отмечает публичных должностных лиц, чьё положение повышает риск. Beady не останавливается на имени в договоре или счёте, а выясняет, кто этот человек на самом деле и что говорит его история, чтобы вы точно знали, с кем работаете.

В комплаенсе в здравоохранении риск обычно скрывается в структуре владения. Отстранённое лицо регистрирует новую компанию и продолжает работать. Поставщик оказывается связан общим владельцем с кем-то, кто находится под санкциями. По названию в счёте вы бы не заметили ни того, ни другого. Beady идёт по следу. Он устанавливает конечных бенефициаров и связи вокруг поставщика или медицинской организации по базе из более чем 200 млн компаний и их должностных лиц и не останавливается, пока не дойдёт до людей, которые реально владеют бизнесом и контролируют его. Связанные стороны, конфликты интересов, связи с отстранёнными, санкционными или высокорисковыми компаниями выходят на поверхность. Так вы видите и поставщика перед вами, и, что не менее важно, тех, кто стоит за ним.