Выявляйте криминальные риски, скрытые в открытых источниках

У любого, с кем вы начинаете работать, будь то клиент, партнёр или будущий сотрудник, есть история, которую не видно с первого взгляда. Криминальная проверка показывает ту часть истории, которая зафиксирована в открытых источниках: обвинения, приговоры, судебные дела, упоминания в криминальных списках и списках наблюдения. Она отвечает на простой вопрос: есть ли у человека криминальные риски, значимые для должности или сотрудничества. И отвечает на него до того, как этот человек окажется в штате, в вашем офисе или начнёт работать с вашими клиентами. Для регулируемого бизнеса такая проверка часто обязательна. Для всех остальных это разумное управление рисками: одно неверное решение обходится гораздо дороже самой проверки.

Ручные криминальные проверки не масштабируются. Поиск по спискам, изучение судебных материалов, перенос результатов в досье, и так снова и снова. Если делать это для каждой проверки, команда упрётся в свой потолок задолго до того, как бизнес вырастет. Beady проводит проверку за несколько минут и выдаёт готовый отчёт со ссылками на источники, с которым можно работать сразу. Проверяете одного человека? Или сотни контрагентов в неделю? Скорость одинаковая. Комплаенс не отстаёт от роста бизнеса, а движется вместе с ним.

У традиционных криминальных проверок два слабых места. Первое связано со скоростью, а точнее с её отсутствием. Нужные записи разбросаны по разным судам, реестрам и спискам, поэтому для качественной проверки приходится обращаться к каждому источнику и ждать ответа. Второе слабое место в том, что такие проверки фиксируют лишь один момент времени. Человека проверяют один раз и больше к нему не возвращаются, хотя безупречная сегодня история не обязательно останется такой. Обвинение, приговор или новое включение в список через год пройдут незамеченными. Когда вы наконец об этом узнаете, человек, возможно, уже несколько месяцев будет частью вашего бизнеса.

Криминальные и иные публичные риски обычно связаны с людьми, поэтому Beady проверяет всех: ваших клиентов, конечных бенефициаров компаний, с которыми вы работаете, директоров, сотрудников и представителей, действующих от имени бизнеса. Система также выявляет публичных должностных лиц (ПДЛ): их положение связано с повышенным риском взяточничества и коррупции и требует более пристального внимания. Главное, Beady смотрит не только на наименование в документах, но и на людей, которые за ним стоят, опираясь на базу из более чем 200 млн компаний и должностных лиц. Вы проверяете тех, с кем на самом деле имеете дело, а не только сторону договора.

Большинство проверок касаются людей и компаний. Это логично, но это лишь половина картины. Санкционные списки и списки наблюдения включают и конкретные активы. Судно. Самолёт. Если связаться с таким активом, то риск будет вполне реальным, даже если связанное с ним имя выглядело безупречно. Beady проверяет морские и воздушные суда по открытым санкционным спискам и спискам наблюдения по их идентификаторам, например номерам ИМО и бортовым номерам, чтобы судно или самолёт, связанные с санкционным владельцем или маршрутом, не оказались в ваших операциях незамеченными. Особенно это важно для судоходства, торгового финансирования, логистики и страхования. Там, где один актив из списка может сорвать всю сделку. Проверяйте сам актив. Не только стоящую за ним сторону.