Detecta el riesgo penal escondido en los registros públicos

Cualquier persona con la que te relacionas tiene una historia que no puedes ver a simple vista, ya sea un cliente, un socio o un candidato a contratar. Una consulta de antecedentes penales saca a la luz la parte de esa historia que consta en registros públicos: cargos, condenas, juicios y apariciones en listas penales y de vigilancia. Responde una pregunta sencilla, si esta persona representa un riesgo penal relevante para el puesto o la relación, y la responde antes de que esté en tu nómina, en tus instalaciones o trabajando con tus clientes. Para las empresas reguladas, hacer la consulta suele ser obligatorio. Para todas las demás, es simplemente una gestión de riesgos sensata, porque una mala decisión termina costando mucho más que la consulta.

El problema de las consultas penales manuales es que no escalan. Buscar en las listas, leer los expedientes, pegar los hallazgos en un archivo, repetir. Haz eso con cada consulta y tu equipo llega a su límite mucho antes de que el negocio llegue al suyo. Beady hace la consulta en minutos y te entrega un reporte completo y vinculado a las fuentes que puedes usar de inmediato. ¿Verificando a una persona? ¿Verificando a cientos de contrapartes por semana? La misma velocidad en ambos casos. Así el cumplimiento avanza al ritmo del crecimiento en lugar de quedarse atrás.

Las consultas penales tradicionales se quedan cortas de dos maneras. La primera es la velocidad, o más bien la falta de ella. Los registros relevantes están dispersos en distintos tribunales, registros y listas, así que hacer bien el trabajo implica consultar cada uno y luego esperar una respuesta. El segundo problema es que estas consultas solo capturan un momento. Buscas a alguien una vez y nunca vuelves a revisar, pero un historial limpio hoy no necesariamente seguirá limpio. Un cargo, una condena o una nueva ficha que aparezca el próximo año pasa desapercibida. Para cuando por fin te enteras, esa persona puede llevar meses en tu negocio.

El riesgo penal y público suele estar ligado a personas, así que Beady las verifica a todas. Eso incluye a tus clientes, los beneficiarios controladores (UBO) detrás de las empresas con las que tratas, consejeros de empresas, empleados y los agentes que actúan en nombre de un negocio. También señala a las personas políticamente expuestas (PEP), cuyo cargo implica un mayor riesgo de soborno o corrupción y exige un escrutinio más cercano. Lo más importante: Beady mira más allá del nombre en los papeles, hacia las personas que están detrás, con base en una base de datos de más de 200 millones de empresas y directivos, para que verifiques con quién estás tratando realmente y no solo a la entidad del contrato.

La mayoría de las consultas se fijan en personas y empresas. Está bien, pero eso es solo la mitad del panorama. Las sanciones y listas de vigilancia también señalan activos específicos. Un buque. Una aeronave. Trata con uno de ellos y la exposición es real, aunque el nombre ligado a él pareciera perfectamente limpio. Beady compara buques y aeronaves con listas públicas de sanciones y de vigilancia, usando identificadores como el número IMO y la matrícula, para que un barco o un avión ligado a un dueño o una ruta sancionados no entre a tus operaciones sin que lo notes. Esto importa sobre todo en transporte marítimo, financiamiento al comercio, logística y seguros. Sectores donde un solo activo señalado puede tirar abajo toda una transacción. Verifica el activo en sí. No solo a la parte que está detrás. Esa es la brecha que dejan abierta de par en par las consultas solo por nombre.