Encontre o risco criminal escondido nos registros públicos

Qualquer pessoa com quem você se relaciona carrega um histórico que você não vê à primeira vista, seja um cliente, um parceiro ou um candidato a uma vaga. Uma consulta de antecedentes criminais revela a parte desse histórico que está registrada publicamente: acusações, condenações, processos judiciais e presença em listas criminais e de monitoramento. Ela responde a uma pergunta simples, se essa pessoa representa um risco criminal relevante para o cargo ou a relação, e responde antes que ela esteja na sua folha de pagamento, no seu prédio ou trabalhando com seus clientes. Para empresas reguladas, a consulta costuma ser obrigatória. Para todas as outras, é simplesmente uma boa gestão de riscos, porque uma decisão errada acaba custando muito mais do que a consulta jamais custaria.

O problema das consultas criminais manuais é que elas não escalam. Pesquisar as listas, ler os processos, colar os achados em um arquivo, repetir. Faça isso a cada consulta e sua equipe chega ao limite muito antes de o negócio chegar ao dele. A Beady faz a consulta em minutos e entrega um relatório completo e vinculado às fontes que você pode usar na hora. Verificando uma pessoa? Verificando centenas de contrapartes por semana? A velocidade é a mesma. Isso mantém o compliance no ritmo do crescimento, em vez de ficar para trás.

As consultas criminais tradicionais deixam a desejar de duas formas. A primeira é a velocidade, ou melhor, a falta dela. Os registros relevantes estão espalhados por tribunais, cartórios e listas diferentes, então fazer o trabalho direito significa consultar cada um e depois esperar uma resposta. O segundo problema é que essas consultas só capturam um único momento. Você pesquisa alguém uma vez e nunca mais volta ao assunto, mas um histórico limpo hoje não necessariamente continuará limpo. Uma acusação, uma condenação ou uma nova listagem que apareça no ano que vem passa despercebida. Quando você finalmente fica sabendo, essa pessoa pode estar no seu negócio há meses.

O risco criminal e público geralmente está ligado a pessoas, por isso a Beady verifica todas elas. Isso inclui seus clientes, os beneficiários finais (UBOs) por trás das empresas com quem você negocia, diretores de empresas, funcionários e os agentes que atuam em nome de um negócio. Ela também sinaliza pessoas expostas politicamente (PEPs), cujo cargo envolve um risco maior de suborno ou corrupção e exige um escrutínio mais atento. O mais importante: a Beady olha além do nome nos documentos, para as pessoas por trás dele, com base em uma base de mais de 200 milhões de empresas e administradores, para que você verifique com quem realmente está lidando, e não só a pessoa jurídica do contrato.

A maioria das consultas olha para pessoas e empresas. Justo, mas isso é só metade do quadro. As sanções e listas de monitoramento também nomeiam ativos específicos. Um navio. Uma aeronave. Negocie com um deles e a exposição é real, mesmo que o nome associado parecesse perfeitamente limpo. A Beady verifica navios e aeronaves em listas públicas de sanções e de monitoramento, usando identificadores como número IMO e matrícula, para que um navio ou avião ligado a um dono ou rota sancionados não entre nas suas operações sem ser notado. Isso importa mais em transporte marítimo, trade finance, logística e seguros. Setores em que um único ativo sinalizado pode derrubar uma transação inteira. Verifique o próprio ativo. Não só a parte por trás dele. Essa é a lacuna que as consultas só por nome deixam escancarada.