Vang strafrechtelijk risico op dat zich in openbare registers verschuilt

Iedereen met wie je in zee gaat heeft een verleden dat je niet in één oogopslag ziet, of het nu een klant, een partner of een toekomstige medewerker is. Een antecedentenonderzoek brengt het deel van dat verleden naar boven dat openbaar is vastgelegd: aanklachten, veroordelingen, rechtszaken en vermeldingen op strafrechtelijke lijsten en watchlists. Het beantwoordt een eenvoudige vraag, namelijk of deze persoon een strafrechtelijk risico met zich meebrengt dat relevant is voor de functie of relatie, en het beantwoordt die vraag voordat diegene op je loonlijst staat, in je pand rondloopt of met je klanten werkt. Voor gereguleerde bedrijven is het onderzoek vaak verplicht. Voor alle anderen is het gewoon verstandig risicobeheer, want één verkeerde beslissing kost uiteindelijk veel meer dan het onderzoek ooit zou kosten.

Het probleem met handmatige strafrechtelijke checks is dat ze niet schalen. De lijsten doorzoeken, de rechtbankdossiers lezen, je bevindingen in een bestand plakken, herhalen. Doe dat voor elke check en je team zit aan zijn limiet lang voordat het bedrijf aan het zijne zit. Beady voert de check binnen minuten uit en levert een compleet rapport met bronverwijzingen dat je meteen kunt gebruiken. Eén persoon screenen? Honderden tegenpartijen per week? Even snel. Zo houdt compliance gelijke tred met de groei in plaats van achter te lopen.

Traditionele strafrechtelijke checks schieten op twee manieren tekort. Het eerste is snelheid, of liever het gebrek daaraan. Relevante gegevens liggen verspreid over verschillende rechtbanken, registers en lijsten, dus het werk goed doen betekent elke bron afzonderlijk raadplegen en dan op een antwoord wachten. Het tweede probleem is dat deze checks altijd maar één moment vastleggen. Je zoekt iemand één keer op en komt er nooit meer op terug, terwijl een schoon blazoen vandaag niet per se schoon blijft. Een aanklacht, een veroordeling of een nieuwe vermelding volgend jaar gaat ongemerkt voorbij. Tegen de tijd dat je het eindelijk hoort, kan die persoon al maanden deel uitmaken van je bedrijf.

Strafrechtelijk en publiek risico hangt meestal aan mensen, dus Beady controleert ze allemaal. Dat zijn je klanten, de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) achter de bedrijven waarmee je zakendoet, bestuurders, medewerkers en de agenten die namens een bedrijf optreden. Het signaleert ook politiek prominente personen (PEP’s), wier positie een hoger risico op omkoping of corruptie met zich meebrengt en om extra controle vraagt. Cruciaal is dat Beady verder kijkt dan de naam op de papieren, naar de personen erachter, op basis van een database van meer dan 200 miljoen bedrijven en bestuurders, zodat je controleert met wie je echt te maken hebt en niet alleen de entiteit op het contract.

De meeste checks kijken naar personen en bedrijven. Prima, maar dat is maar de helft van het plaatje. Sanctielijsten en watchlists noemen ook specifieke activa. Een schip. Een vliegtuig. Doe zaken met een daarvan en de blootstelling is echt, ook als de naam die eraan hing volkomen schoon leek. Beady toetst schepen en vliegtuigen aan openbare sanctielijsten en watchlists, met identificatoren zoals IMO-nummers en registratienummers, zodat een schip of vliegtuig dat verbonden is aan een gesanctioneerde eigenaar of route niet ongemerkt in je operaties terechtkomt. Het doet er het meest toe in scheepvaart, handelsfinanciering, logistiek en verzekeringen. Sectoren waar één gemarkeerd object een hele transactie kan laten ontsporen. Controleer het object zelf. Niet alleen de partij erachter. Dat is het gat dat checks op alleen de naam wagenwijd openlaten.