Erkennen Sie kriminelle Risiken, die in öffentlichen Registern verborgen sind

Jeder, mit dem Sie zu tun haben, bringt eine Vorgeschichte mit, die Sie nicht auf den ersten Blick sehen, ob Kunde, Partner oder künftiger Mitarbeiter. Eine Strafregisterprüfung bringt den Teil dieser Vorgeschichte zum Vorschein, der öffentlich dokumentiert ist: Anklagen, Verurteilungen, Gerichtsverfahren und Einträge auf Straf- und Watchlists. Sie beantwortet eine einfache Frage, nämlich ob diese Person ein kriminelles Risiko mitbringt, das für die Rolle oder Geschäftsbeziehung relevant ist, und sie beantwortet sie, bevor die Person auf Ihrer Gehaltsliste steht, Ihr Gebäude betritt oder mit Ihren Kunden arbeitet. Für regulierte Unternehmen ist die Prüfung oft Pflicht. Für alle anderen ist sie schlicht vernünftiges Risikomanagement, denn eine einzige falsche Entscheidung kostet am Ende weit mehr als die Prüfung.

Das Problem manueller Strafregisterprüfungen ist, dass sie nicht skalieren. Listen durchsuchen, Gerichtsakten lesen, Ergebnisse in eine Datei kopieren, wiederholen. Machen Sie das bei jeder Prüfung, stößt Ihr Team an seine Grenzen, lange bevor das Unternehmen an seine stößt. Beady führt die Prüfung in Minuten durch und liefert einen fertigen, quellenbasierten Bericht, den Sie sofort nutzen können. Eine einzelne Person prüfen? Hunderte Geschäftspartner pro Woche? Die Geschwindigkeit ist dieselbe. So hält Compliance mit dem Wachstum Schritt, statt hinterherzuhinken.

Traditionelle Strafregisterprüfungen scheitern auf zweierlei Weise. Das erste Problem ist die Geschwindigkeit, oder vielmehr ihr Fehlen. Relevante Einträge sind über verschiedene Gerichte, Register und Listen verstreut, und wer gründlich arbeiten will, muss jede Stelle einzeln abfragen und dann auf eine Antwort warten. Das zweite Problem ist, dass solche Prüfungen immer nur einen einzigen Zeitpunkt erfassen. Sie schlagen jemanden einmal nach und kommen nie wieder darauf zurück, doch eine weiße Weste heute bleibt nicht unbedingt weiß. Eine Anklage, eine Verurteilung oder eine neue Listung im nächsten Jahr bleibt unbemerkt. Wenn Sie schließlich davon erfahren, ist die Person womöglich schon seit Monaten Teil Ihres Unternehmens.

Kriminelle und öffentliche Risiken hängen meist an Menschen, deshalb prüft Beady sie alle. Dazu gehören Ihre Kunden, die wirtschaftlich Berechtigten (UBOs) hinter den Unternehmen, mit denen Sie zu tun haben, Geschäftsführer, Mitarbeitende und die Vertreter, die im Namen eines Unternehmens handeln. Beady kennzeichnet außerdem politisch exponierte Personen (PEP), deren Position ein höheres Bestechungs- oder Korruptionsrisiko birgt und genauere Prüfung erfordert. Entscheidend ist: Beady schaut hinter den Namen in den Unterlagen auf die Personen dahinter, gestützt auf eine Datenbank mit über 200 Mio. Unternehmen und Organmitgliedern, damit Sie prüfen, mit wem Sie es tatsächlich zu tun haben, und nicht nur die Gesellschaft im Vertrag.

Die meisten Prüfungen betrachten Personen und Unternehmen. Schön und gut, aber das ist nur die halbe Wahrheit. Sanktions- und Watchlists benennen auch konkrete Vermögenswerte. Ein Schiff. Ein Flugzeug. Wer mit einem davon zu tun hat, trägt ein echtes Risiko, selbst wenn der zugehörige Name völlig unbedenklich wirkte. Beady prüft Schiffe und Flugzeuge gegen öffentliche Sanktions- und Watchlists, anhand von Kennungen wie IMO-Nummer und Luftfahrzeugkennzeichen, damit ein Schiff oder Flugzeug mit Verbindung zu einem sanktionierten Eigentümer oder einer sanktionierten Route nicht unbemerkt in Ihre Abläufe gelangt. Am wichtigsten ist das in Schifffahrt, Handelsfinanzierung, Logistik und Versicherung. Bereichen, in denen ein einziger markierter Vermögenswert eine ganze Transaktion zum Scheitern bringen kann. Prüfen Sie den Vermögenswert selbst. Nicht nur die Partei dahinter. Genau diese Lücke lassen reine Namensprüfungen weit offen.