Kamu Kayıtlarında Saklanan Suç Riskini Yakalayın

İlişki kurduğunuz herkesin, ister müşteri, ister iş ortağı, ister aday çalışan olsun, ilk bakışta göremeyeceğiniz bir geçmişi vardır. Suç kaydı kontrolü bu geçmişin kamuya açık kayıtlara geçmiş kısmını ortaya çıkarır: suçlamalar, mahkûmiyetler, mahkeme davaları ve suç ya da izleme listelerinde yer alma. Basit bir soruyu yanıtlar: Bu kişi, söz konusu görev ya da ilişkiyle bağlantılı bir suç riski taşıyor mu? Üstelik bu soruyu, kişi bordronuza girmeden, binanıza adım atmadan ya da müşterilerinizle çalışmaya başlamadan önce yanıtlar. Düzenlemeye tabi işletmeler için bu kontrolü yapmak çoğu zaman zorunludur. Diğer herkes içinse yalnızca akıllıca bir risk yönetimidir; çünkü tek bir kötü karar, kontrolün maliyetinden çok daha pahalıya patlar.

Manuel suç kontrollerinin sorunu ölçeklenememeleridir. Listeleri ara, mahkeme kayıtlarını oku, bulguları bir dosyaya yapıştır, tekrarla. Bunu her kontrol için yaparsanız ekibiniz, işletme kendi sınırına ulaşmadan çok önce kendi sınırına dayanır. Beady kontrolü dakikalar içinde yapar ve size hemen kullanabileceğiniz, tamamlanmış ve kaynağa bağlantılı bir rapor sunar. Tek bir kişiyi mi tarıyorsunuz? Haftada yüzlerce karşı tarafı mı? Her iki durumda da hız aynıdır. Böylece uyum süreçleri büyümenin gerisinde kalmak yerine onunla aynı tempoda ilerler.

Geleneksel suç kontrolleri iki açıdan yetersiz kalır. Birincisi hızdır, daha doğrusu hızın olmayışı. İlgili kayıtlar ayrı ayrı mahkemelere, sicillere ve listelere dağılmış durumdadır; bu yüzden işi düzgün yapmak, her birini tek tek sorgulamak ve ardından yanıt beklemek demektir. İkinci sorun, bu kontrollerin yalnızca tek bir anı yakalamasıdır. Birini bir kez araştırırsınız ve bir daha dönüp bakmazsınız; oysa bugün temiz olan bir sicil her zaman temiz kalmaz. Gelecek yıl ortaya çıkan bir suçlama, mahkûmiyet ya da yeni bir listeleme fark edilmeden geçer. Sonunda bunu öğrendiğinizde o kişi aylardır işletmenizin bir parçası olabilir.

Suç ve kamuya açık riskler genellikle kişilere bağlıdır; bu yüzden Beady hepsini kontrol eder. Buna müşterileriniz, iş yaptığınız şirketlerin arkasındaki nihai faydalanıcılar (UBO), şirketlerin yönetim kurulu üyeleri, çalışanlar ve bir işletme adına hareket eden temsilciler dahildir. Beady ayrıca, konumu nedeniyle rüşvet ve yolsuzluk riski daha yüksek olan ve daha yakından incelenmesi gereken siyasi nüfuz sahibi kişileri (PEP) de işaretler. En önemlisi, Beady 200 milyonu aşkın şirket ve şirket yetkilisini kapsayan veritabanından yararlanarak evraktaki ismin ötesine, arkasındaki kişilere bakar; böylece yalnızca sözleşmedeki tüzel kişiyi değil, gerçekte kiminle iş yaptığınızı kontrol etmiş olursunuz.

Kontrollerin çoğu kişilere ve şirketlere bakar. Bu doğru, ancak resmin yalnızca yarısıdır. Yaptırım ve izleme listeleri belirli varlıkları da adıyla sayar. Bir gemi. Bir uçak. Bunlardan biriyle iş yaparsanız, ona bağlı isim tamamen temiz görünse bile risk gerçektir. Beady gemileri ve uçakları IMO numaraları ve tescil (kuyruk) numaraları gibi tanımlayıcılarla kamuya açık yaptırım ve izleme listelerinde kontrol eder; böylece yaptırımlı bir sahibe ya da güzergâha bağlı bir gemi veya uçak fark edilmeden operasyonlarınıza giremez. Bu en çok denizcilik, ticaret finansmanı, lojistik ve sigortacılıkta önem taşır. İşaretlenmiş tek bir varlığın bütün bir işlemi beraberinde batırabildiği alanlar. Yalnızca arkasındaki tarafı değil, varlığın kendisini kontrol edin. Yalnızca isme dayalı kontrollerin ardına kadar açık bıraktığı boşluk budur.