Détectez le risque criminel caché dans les registres publics

Toute personne avec qui vous traitez porte un passé que vous ne voyez pas au premier coup d’œil, qu’il s’agisse d’un client, d’un partenaire ou d’un futur salarié. Une vérification des antécédents judiciaires fait ressortir la partie de ce passé consignée publiquement : mises en examen, condamnations, procédures judiciaires et présence sur des listes pénales et des listes de surveillance. Elle répond à une question simple, cette personne présente-t-elle un risque pénal pertinent pour le poste ou la relation, et elle y répond avant que cette personne ne figure dans vos effectifs, n’entre dans vos locaux ou ne travaille avec vos clients. Pour les entreprises réglementées, cette vérification est souvent obligatoire. Pour toutes les autres, c’est simplement une gestion des risques avisée, car une mauvaise décision finit par coûter bien plus cher que la vérification elle-même.

Le problème des vérifications pénales manuelles, c’est qu’elles ne passent pas à l’échelle. Consulter les listes, lire les décisions de justice, coller vos constats dans un fichier, recommencer. Faites cela pour chaque contrôle et votre équipe atteint ses limites bien avant que l’entreprise n’atteigne les siennes. Beady effectue le contrôle en quelques minutes et vous remet un rapport complet et sourcé, utilisable immédiatement. Vous contrôlez une personne ? Des centaines de contreparties par semaine ? La vitesse est la même. La conformité suit ainsi le rythme de la croissance au lieu de traîner derrière.

Les vérifications pénales traditionnelles pèchent sur deux points. Le premier est la rapidité, ou plutôt son absence. Les informations utiles sont dispersées entre différents tribunaux, registres et listes : bien faire le travail implique d’interroger chacun puis d’attendre une réponse. Le second problème est que ces vérifications ne capturent qu’un seul instant. Vous recherchez quelqu’un une fois et n’y revenez jamais, alors qu’un casier vierge aujourd’hui ne le restera pas forcément. Une mise en examen, une condamnation ou une nouvelle inscription l’année suivante passe inaperçue. Quand vous l’apprenez enfin, cette personne fait peut-être partie de votre entreprise depuis des mois.

Le risque pénal et public est généralement lié à des personnes, c’est pourquoi Beady les contrôle toutes. Cela inclut vos clients, les bénéficiaires effectifs (UBO) des sociétés avec lesquelles vous traitez, les dirigeants de sociétés, les salariés et les agents qui agissent au nom d’une entreprise. Elle signale également les personnes politiquement exposées (PPE), dont la fonction comporte un risque accru de corruption et appelle une vigilance renforcée. Surtout, Beady regarde au-delà du nom sur les documents pour atteindre les personnes qui se trouvent derrière, à partir d’une base de plus de 200 millions de sociétés et de dirigeants, pour que vous contrôliez réellement vos interlocuteurs, et pas seulement l’entité qui figure au contrat.

La plupart des contrôles portent sur des personnes et des sociétés. Soit, mais ce n’est que la moitié du tableau. Les sanctions et les listes de surveillance désignent aussi des actifs précis. Un navire. Un aéronef. Traitez avec l’un d’eux et l’exposition est réelle, même si le nom qui y est associé semblait parfaitement en règle. Beady confronte navires et aéronefs aux sanctions et listes de surveillance publiques, à l’aide d’identifiants comme le numéro OMI et l’immatriculation, pour qu’un navire ou un avion lié à un propriétaire ou à un itinéraire sanctionné n’entre pas dans vos opérations sans être remarqué. C’est dans le transport maritime, le financement du commerce, la logistique et l’assurance que cela compte le plus. Des secteurs où un seul actif signalé peut faire capoter une opération entière. Contrôlez l’actif lui-même. Pas seulement la partie qui se trouve derrière. C’est la brèche que laissent grande ouverte les contrôles portant sur le seul nom.