고객, 파트너, 채용 예정자 등 함께하는 모든 사람에게는 한눈에 볼 수 없는 이력이 있습니다. 범죄 경력 조회는 그 이력 가운데 공개적으로 기록된 부분, 즉 기소, 유죄 판결, 법원 사건, 범죄 및 감시 목록 등재 여부를 드러냅니다. 이 조회는 그 사람이 해당 직무나 관계와 관련된 범죄 위험을 안고 있는지라는 간단한 질문에 답하며, 그 사람이 급여 대상자가 되거나 사무실에 들어오거나 고객과 일하기 전에 답을 줍니다. 규제 대상 기업에는 이러한 조회가 의무인 경우가 많습니다. 그 밖의 기업에게도 이는 합리적인 위험 관리입니다. 잘못된 결정 하나가 조회 비용보다 훨씬 큰 대가를 치르게 하기 때문입니다.
어떤 출처도 혼자서 전체 이야기를 들려주지 않으며, 중요한 정보의 상당 부분은 공공 기록 곳곳에 흩어져 있습니다. Beady는 공개된 법원 사건, 공개 수배 및 범죄 목록, 제재 및 감시 목록, 부정적 언론 보도, 소셜 등 10만 개 이상의 공개 출처에서 정보를 가져와 한 번의 검색으로 모읍니다. 각 출처를 따로 확인하고 결과를 직접 맞추는 대신, 관련 공개 정보가 있는 모든 곳에서 끌어낸 개인이나 기업에 대한 하나의 통합된 정보를 얻게 됩니다.
수동 범죄 조회의 문제는 확장되지 않는다는 점입니다. 목록을 검색하고, 법원 기록을 읽고, 결과를 파일에 붙여 넣고, 다시 반복합니다. 매번 이렇게 하면 회사가 한계에 이르기 훨씬 전에 팀이 먼저 한계에 부딪힙니다. Beady는 몇 분 만에 조회를 수행하고 바로 쓸 수 있는 완성된 출처 연결 보고서를 제공합니다. 한 사람을 조회하든, 매주 수백 곳의 거래 상대방을 조회하든 속도는 같습니다. 그래서 컴플라이언스가 성장에 뒤처지지 않고 같은 속도로 움직입니다.
범죄 조회는 신뢰할 수 있을 때만 조치할 가치가 있습니다. Beady는 공개 정보만 사용하며, 표시하는 모든 위험은 법원 기록, 수배 목록 등재, 뉴스 보도 등 원래 출처로 바로 연결됩니다. 어떤 것도 추론되거나, 블랙박스 안에서 점수화되거나, 모델이 지어내지 않습니다. 기록에 기소나 등재가 나타나면 출처를 열어 직접 확인할 수 있습니다. 따라서 귀사의 결정은 실제로 입증할 수 있는 증거에 근거합니다.
기존 범죄 조회는 두 가지 면에서 부족합니다. 첫째는 속도, 아니 속도의 부족입니다. 관련 기록이 서로 다른 법원, 등기소, 목록에 흩어져 있어 제대로 하려면 각각에 조회하고 답변을 기다려야 합니다. 둘째, 이러한 조회는 한순간만 포착합니다. 한 번 조회하고 다시 돌아보지 않지만, 오늘 깨끗한 기록이 계속 깨끗하리라는 보장은 없습니다. 내년에 생긴 기소, 유죄 판결, 새로운 등재는 아무도 모르게 지나갑니다. 마침내 알게 되었을 때 그 사람은 이미 몇 달째 회사에 몸담고 있을 수 있습니다.
AI는 두 가지 공백을 모두 메웁니다. Beady는 출처를 하나씩 조회하는 대신 10만 개 이상의 공개 출처를 한 번에 검색하고 몇 분 만에 통합 보고서를 제공합니다. 모델이 결과를 읽고, 다른 인물에 관한 결과와 관련 없는 잡음을 걸러내며, 조회 중인 개인이나 기업에 실제로 해당하는 기록만 드러냅니다. 조회는 거기서 끝나지 않습니다. Beady는 개인이나 기업을 계속 모니터링하고 새로운 기소, 등재, 부정적 기사가 나타나는 순간 알려 드리므로, 가장 늦게 아는 일이 없습니다.
범죄 및 공적 위험은 대개 사람에게 따르므로 Beady는 그 모두를 조회합니다. 고객, 거래 기업 뒤의 실소유자(UBO), 기업 이사, 직원, 기업을 대신해 활동하는 대리인이 포함됩니다. 또한 직위상 뇌물이나 부패 위험이 높아 더 면밀한 검토가 필요한 정치적 주요 인물(PEP)을 표시합니다. 무엇보다 Beady는 2억 개 이상의 기업과 임원 데이터베이스를 바탕으로 서류상의 이름 너머 그 뒤에 있는 개인까지 살피므로, 계약서의 법인만이 아니라 실제로 거래하는 상대를 조회할 수 있습니다.
기업도 사람만큼 자주 공공 기록에 등장하며, 위험이 간판에 적힌 이름만으로 드러나지는 않습니다. Beady는 법인, 공급망 속 공급업체, 거래 상대편의 기업을 공개 범죄 기록, 제재, 감시 목록에 대조합니다. 특히 기업을 실제로 누가 소유하거나 지배하는지 숨기는 데 흔히 쓰이는 불투명한 구조인 페이퍼 컴퍼니에 주의를 기울입니다. Beady는 2억 개 이상의 법인과 임원에 걸쳐 소유 구조를 추적해, 함께 일하기로 결정하기 전에 이름 뒤의 실제 조직을 볼 수 있게 합니다.
대부분의 조회는 사람과 기업을 봅니다. 맞는 말이지만 그것은 그림의 절반일 뿐입니다. 제재와 감시 목록은 특정 자산도 지정합니다. 선박, 항공기 같은 것입니다. 그중 하나와 거래하면 연결된 이름이 아무리 깨끗해 보였더라도 노출은 실제로 발생합니다. Beady는 IMO 번호와 항공기 등록 번호 같은 식별자를 사용해 선박과 항공기를 공개 제재 및 감시 목록에 대조하므로, 제재 대상 소유자나 항로와 연결된 선박이나 항공기가 모르는 사이에 운영에 들어오지 않습니다. 이는 해운, 무역 금융, 물류, 보험에서 가장 중요합니다. 표시된 자산 하나가 거래 전체를 무너뜨릴 수 있는 분야입니다. 뒤에 있는 당사자만이 아니라 자산 자체를 조회하십시오. 이름만 확인하는 방식이 활짝 열어 두는 공백이 바로 이것입니다.
일회성 확인으로 제출할 서류 없이 개인이나 기업을 공개 범죄 기록, 법원 사건, 제재, 감시 목록, 부정적 언론 보도에 한 번에 대조할 수 있습니다. 채용, 거래, 온보딩 등 눈앞의 구체적인 결정을 위해 만들어졌으며, 상대를 승인하거나 위험을 표시할 확신을 줍니다.
오늘 깨끗한 조회 결과가 계속 깨끗하지는 않으므로 한 번의 조회로는 충분하지 않을 때가 많습니다. 지속 모니터링은 매일 각 개인과 기업을 다시 확인하므로, 새로운 기소, 법원 사건, 등재, 부정적 기사가 다음 검토가 아니라 몇 시간 안에 전달됩니다. 모두를 한 번 조회한 뒤 중요한 대상은 계속 모니터링하십시오.
대부분의 컴플라이언스 팀이 현재 사용하는 두 가지 방식과 Beady를 비교했습니다.
