제조업체는 공급업체, 부품 공급업체, 위탁 생산업체, 유통업체, 고객 등 전 세계에 걸친 제3자 네트워크에 의존합니다. 강제 노동과 연관된 공급업체부터 수출이 금지된 고객까지, 그 모두에는 겉으로는 보이지 않는 리스크가 있습니다. 더 강력한 접근 방식은 스크리닝을 지속적인 과정으로 다루는 것입니다. 거래 전에 모든 제3자와 그 실제 소유자를 확인하고, 이후에도 계속 모니터링하는 것입니다. Beady는 이를 실무에서 가능하게 합니다. 온보딩 시 심층 스크리닝과 일일 모니터링을 결합하여, 제재, 스캔들, 수출 통제 경고가 언론 헤드라인이 아니라 발생하는 즉시 전달됩니다.
수작업 확인으로는 제조업체의 제3자 전체를 감당할 수 없습니다. 공급업체, 유통업체, 고객은 여러 단계와 국가에 걸쳐 있으며, 각각의 제재, 수출 통제, 소유 구조 상태를 수작업으로 확인하는 것은 느리고 일관성이 없어, 많은 경우 피상적으로 확인되거나 아예 확인되지 않습니다. 소유 구조는 사각지대입니다. 공급업체나 고객 뒤의 실제 당사자는 간단한 검색으로는 결코 풀리지 않는 지주회사 뒤에 숨어 있는 경우가 많습니다. 또한 온보딩 시점의 확인은 한 시점의 스냅샷에 불과합니다. 작년에 문제가 없던 공급업체나 구매자도 오늘 제재를 받거나, 강제 노동이 드러나거나, 제한 대상이 될 수 있으며, 일회성 확인으로는 이를 결코 알 수 없습니다.
두 시점에는 서로 다른 리스크가 있으며, 둘 다 중요합니다. 온보딩 시점의 질문은 공급업체, 유통업체, 고객과 그 뒤에 있는 사람이 주장하는 그대로인지, 그리고 제재, 수출 제한, 강제 노동과의 연관성 등 진행을 멈춰야 할 이유가 있는지입니다. 이후의 질문은 의존하는 제3자에 변화가 있었는지입니다. 온보딩 때만 스크리닝하면 관계 전체 기간 동안 리스크에 노출되고, 가끔만 모니터링하면 항상 뒤처집니다. Beady는 사전의 철저한 확인과 이후의 지속적인 모니터링을 모두 제공하므로, 모든 제3자에 대한 정보가 항상 최신 상태로 유지됩니다.
제조업체에게 잘못된 제3자 하나의 비용은 주문 하나를 훨씬 넘어설 수 있습니다. 제재나 강제 노동과 연관된 공급업체, 또는 수출이 금지된 고객은 법 위반, 세관 압류, 벌금과 집행 조치로 이어질 수 있습니다. 스캔들에 휘말린 공급업체는 생산을 중단시키고 귀사의 브랜드까지 사건에 끌어들여 고객과 신뢰를 잃게 만들 수 있습니다. 또한 새로운 공급처를 찾거나 관계를 정리하는 일은 느리고 비용이 많이 듭니다. 이 대부분은 제대로 스크리닝하면 피할 수 있습니다. Beady는 리스크에 노출되기 전에 모든 공급업체, 유통업체, 고객과 그 소유자를 제재와 부정적 언론 보도 기준으로 확인하고, 이후에도 계속 지켜봅니다.
AI는 제조업체가 생산을 늦추지 않고 전 세계의 제3자를 스크리닝할 수 있게 해 줍니다. Beady는 공급업체, 유통업체, 고객과 그 뒤에 있는 사람과 기업을 제재, 수출 통제 및 강제 노동 목록, 부정적 언론 보도, 10만 개 이상의 출처와 대조해 몇 분 만에 확인하고, 2억 개 이상의 법인과 임원에 걸쳐 소유 구조를 매핑하며, 노이즈를 최대 95%까지 제거합니다. 따라서 팀은 오탐이 아닌 실제 리스크를 봅니다. 이후에도 매일 모니터링을 계속하며 새로운 제재, 제한, 스캔들을 몇 시간 내에 알립니다. 모든 결과는 출처와 연결되어 있어 컴플라이언스가 빠르고, 철저하며, 입증 가능합니다.
모든 공급업체, 유통업체, 고객 뒤에는 사람들이 있으며, 실제 리스크는 그곳에 있는 경우가 많습니다. Beady는 거래하는 기업과 연결된 개인, 즉 소유자, 이사, 임원 및 이들과 연관된 모든 사람을 스크리닝합니다. 각 개인은 제재, PEP, 범죄 기록 및 수배자 명단, 10만 개 이상의 출처에서 수집한 부정적 언론 보도와 대조되며, Beady는 그 지위로 인해 추가 리스크를 가져오는 정치적 주요 인물에 플래그를 지정합니다. 구매 주문서의 회사 이름에서 멈추지 않고, 그 이름 너머에서 실제로 제3자를 소유하고 운영하는 사람을 살피므로, 누구에게 의존하고 있는지 정확히 알 수 있습니다.
거래하는 기업에는 송장에 인쇄된 이름만으로는 결코 알아챌 수 없는 리스크가 있습니다. Beady는 공급업체, 유통업체, 고객과 그 주변 법인을 제재, 수출 통제 및 강제 노동 목록, 소송, 부정적 언론 보도, 감시 목록과 대조해 확인합니다. 페이퍼 컴퍼니와 불투명한 구조는 기업을 실제로 누가 통제하는지 숨기거나 제재 또는 제한과의 연관성을 감추는 데 자주 쓰이므로 특히 주의 깊게 살핍니다. 2억 개 이상의 법인과 그 임원으로 구성된 데이터베이스에서 소유 구조를 추적하여, 신뢰를 주기 전에 제3자 뒤의 실제 사업체를 이해할 수 있도록 돕습니다.
제조업 리스크에서 실제 문제는 소유 구조에 숨어 있는 경우가 많으며, 바로 그 층위를 간단한 확인은 건너뛰기 쉽습니다. Beady는 2억 개 이상의 법인과 그 임원을 아우르는 데이터베이스를 사용해 제3자를 둘러싼 실소유자와 연결망을 매핑하여 이 문제를 해결합니다. 지주회사와 중개 법인을 거쳐 실제로 기업을 소유하고 통제하는 사람까지 흔적을 따라갑니다. 그런 다음 관련 당사자, 이해 상충, 제재 대상이나 제한 대상 법인과의 연결 관계를 드러냅니다. 따라서 공급업체나 고객 자체만이 아니라 그 뒤에 누가 있고 그 외에 무엇과 연결되어 있는지까지 볼 수 있습니다.
온보딩 단계에서 Beady는 공급업체, 유통업체 또는 고객과 그 소유자를 한 번에 스크리닝합니다. 제재, 수출 통제 및 강제 노동 목록, 범죄 기록, 소유 구조, 부정적 언론 보도를 모두 확인하며, 그 어떤 것도 서류 제출을 요구하지 않습니다. 목적은 눈앞의 결정을 돕는 것입니다. 문제없는 제3자는 빠르게 승인하고, 고위험 제3자는 공급망이나 고객 기반에 들어오기 전에 플래그가 지정됩니다.
제3자를 온보딩한 뒤에는 그 첫 스크리닝이 지속적인 과정이 됩니다. Beady는 매일 모든 공급업체, 유통업체, 고객을 다시 스크리닝하므로, 새로운 제재가 나타나거나, 제한이 부과되거나, 스캔들이 터지면 다음 검토에서 발견되기 훨씬 전에 몇 시간 내로 소식이 전달됩니다. 온보딩 때 한 번만 스크리닝하면, 전체 제3자 기반이 결코 낡지 않는 실시간 감시 아래에 놓입니다.
