Her Cüzdanın, Projenin ve Karşı Tarafın Arkasında Gerçekte Kimin Olduğunu Bilin

Kripto hızlı ilerler; beraberinde gelen risk de öyle. Çoğu şirket bir kullanıcıyı ya da iş ortağını kabul aşamasında bir kez tarar ve nadiren tekrar bakar; ancak takma adlılık ve hız üzerine kurulu bir sektörde risk tam da burada birikir. Daha güçlü bir yaklaşım, taramayı kesintisiz bir süreç olarak ele alır: Her kullanıcının, token projesinin ve karşı tarafın arkasındaki kişi ve şirketleri onlarla iş yapmadan önce kontrol edin, ardından izlemeye devam edin. Beady bunu pratikte uygulanabilir kılar; kabul aşamasındaki derinlemesine taramayı, platformunuzdaki kişi ve kuruluşların günlük izlenmesiyle birleştirir; böylece bir yaptırım, skandal ya da dolandırıcılık sinyali gerçekleştiği anda size ulaşır.

Kriptoda iki ayrı risk anı var. İlki kayıt aşaması: Kullanıcının, projenin ya da karşı tarafın arkasındaki kişi ya da şirket gerçekten söylediği kişi mi, geçmişinde sizi düşündürecek bir şey var mı? İkincisi kayıttan sonrası. Bu kez soru, neyin değiştiği: Yeni bir yaptırım, bir borsaya kesilen ceza, hakkında dava açılan bir kurucu ya da dolandırıcılık olduğu ortaya çıkan bir proje olabilir. Sadece kayıtta kontrol yaparsanız sonrasında korumasız kalırsınız. Her şeyi sonraya bırakırsanız sorunu daha ilk gün içeri almış olabilirsiniz. Beady ikisini birlikte yapar: Başta kapsamlı bir kontrol, sonrasında sürekli takip.

Kripto uyumunu hiçbir vaka Tornado Cash kadar şekillendirmedi. Ağustos 2022’de OFAC, bu karıştırıcıyı (mixer), Kuzey Kore’nin Lazarus Grubu tarafından çalınan fonlar dahil milyarlarca doları akladığı iddiasıyla yaptırım listesine ekledi; bu, bir kişi ya da şirket yerine bir on-chain protokolün ilk kez yaptırım listesine alınmasıydı. Listeleme şiddetle itiraz gördü ve 2024’te bir federal istinaf mahkemesinin OFAC’ın değiştirilemez akıllı sözleşmeleri yaptırım listesine alarak yetkisini aştığına hükmetmesinin ardından ABD Hazine Bakanlığı, protokolü Mart 2025’te listeden çıkardı.

Ancak hikâye listeden çıkarılmayla bitmedi ve uyum ekiplerinin aklında kalan kısım da bu. OFAC kurucu ortaklardan birini yaptırım listesinde tutmaya devam etti, geliştiricilere yönelik ceza kovuşturmaları sürdü ve OFAC, Tornado Cash’ten önce de başka karıştırıcıları yaptırım listesine almıştı, sonrasında da yenilerinin peşine düştü. Ders hâlâ geçerli: Düzenleyici kurumlar karıştırıcıların ve protokollerin ve, en önemlisi, onların arkasındaki kişi ve kuruluşların peşine düşer; hukuki sınır da sürekli değişir. Bir akıllı sözleşmenin karakterini tarayamazsınız. Ama çevresindeki kurucuları, operatörleri ve karşı tarafları tarayabilirsiniz; Beady’nin yaptığı da tam olarak budur.

KYC, kullanıcılarınıza hizmet vermeden önce kim olduklarını doğrulamanızı ve risklerini değerlendirmenizi gerektirir. Beady KYC’nin risk tarafını destekler; her hesabın arkasındaki kişiyi yaptırım, PEP, suç kaydı ve olumsuz medya kaynakları açısından tarar; böylece daha kayıt anından itibaren kiminle iş yaptığınızı bilirsiniz.

CTF yükümlülükleri, şirketlerin terörün finansmanına yardımcı olmadıklarından emin olmalarını gerektirir ve bu çoğu zaman yaptırım ve izleme listesi taramasıyla yapılır. Beady her tarafı hepsi her gün yenilenen küresel yaptırım, en çok arananlar ve terörle bağlantılı listelerde kontrol eder. Böylece işaretlenen bir taraf daha işlem yapma fırsatı bulamadan yakalanır.

Kriptoda yaptırım kurallarında esneklik yoktur, hata yapmanın cezası da ağırdır. Her kullanıcıyı, karşı tarafı ve iş ortağını OFAC, AB, BM ve Birleşik Krallık HMT listelerinde tarıyoruz. Listeler her gün güncellenir. Yaptırımlı biri zarar oluştuktan sonra değil, daha tarama aşamasında yakalanır.

Finansal raporlama ve kayıt tutma görevleri, şüpheli işlemleri ilgili makamlara bildirme yükümlülüğü de dahil olmak üzere pek çok kripto işletmesi için geçerlidir. Raporlamanın kendisini ekibiniz yürütürken Beady, her tarama kararının arkasındaki kaynağa bağlantılı ve belgelenmiş kanıtları, yani bu kayıtların dayanağı olan türden kanıtları oluşturarak üzerine düşeni yapar.

Risk bir cüzdana, bir hesaba ya da bir projeye bağlı değildir. Onların arkasındaki kişilere bağlıdır ve Beady’nin taradığı da bu kişilerdir: kullanıcılarınız, kurucular ve üst düzey yöneticiler, görünmemeyi tercih eden nihai faydalanıcılar ve onlarla bağlantılı herkes. Her isim yaptırım, PEP, suç kaydı ve en çok arananlar listelerinde ve 100.000’den fazla kaynaktan derlenen olumsuz medyada sınanır. Birinin siyasi nüfuz sahibi olması riski artırıyorsa Beady bunu işaretler. Bu alanda takma adlılık varsayılandır ve bir kullanıcı adı ya da paravan bir şirket unvanı size bilmeniz gerekeni söylemez. Beady gerçek kişiye ve gerçek sicile kadar iner; siz de platformunuza kimi kabul ettiğinizden emin olarak ayrılırsınız.

Kriptoda şirketlerin gerçek sahipleri çoğu zaman bilerek gizlenir. 200 milyondan fazla şirket ve yönetici kaydında, bir şirketin ya da projenin gerçek sahiplerini ve bağlantılarını çıkarıyoruz. Holding şirketleri ve aracı yapıların arkasındaki asıl sahibe ve kontrolü elinde tutan kişiye ulaşıyoruz. İlişkili taraflar, çıkar çatışmaları ve bilmek isteyeceğiniz başka şirket ya da kişilerle bağlantılar da ortaya çıkar. Yalnızca kiminle çalıştığınızı değil, onun arkasında kimin olduğunu ve başka kimlerle bağlantılı olduğunu da bilirsiniz.