İşlemden Önce Her Karşı Tarafı Tanıyın ve İzlemeye Devam Edin

Ticaret karşı taraflar üzerine kuruludur ve her biri risk taşır. Yanlış tedarikçiyle, alıcıyla ya da brokerle iş yaparsanız kendinizi yaptırım listesindeki bir tarafla ticaret yaparken, bir dolandırıcılığı finanse ederken ya da işlemin ortasında donan bir ödemeyi izlerken bulabilirsiniz. Daha güçlü bir yaklaşım, taramayı kesintisiz bir süreç olarak ele alır: Her karşı tarafı ve bir işlemin arkasındaki kişileri ve gemileri iş yapmadan önce kontrol edin, ardından izlemeye devam edin. Beady bunu pratikte uygulanabilir kılar; işlem öncesi derinlemesine taramayı portföyünüzdeki karşı tarafların günlük izlenmesiyle birleştirir; böylece yeni bir yaptırım, suçlama ya da skandal, anlaşma tamamlandıktan sonra değil, gerçekleştiği anda size ulaşır.

Bu iki an farklı riskler taşır ve ikisi de önemlidir. İmzadan önce soru şudur: Bir müşteri, tedarikçi ya da iş ortağı ve arkasındaki kişiler iddia ettikleri kişiler mi ve sizi durdurması gereken bir şey (bir yaptırım, bir ortaklık bağlantısı, bir skandal) var mı? İmzadan sonra ise soru, sürdürdüğünüz ilişkilerde bir şeyin değişip değişmediğidir. Yalnızca imza anında tarama yaparsanız sözleşme süresince risk altında kalırsınız; yalnızca ara sıra izlerseniz her zaman geriden gelirsiniz. Beady ikisini de karşılar: başta kapsamlı bir kontrol, ardından kesintisiz izleme; böylece her üçüncü tarafa dair görünümünüz güncel kalır.

Bir ticaret şirketinin, hiçbir adımı atlamadan, anlaşmaların gerektirdiği hızda karşı taraf taraması yapmasını sağlayan şey yapay zekâdır. Beady bir karşı tarafı ve bir işlemin arkasındaki kişileri, kuruluşları ve gemileri dakikalar içinde yaptırımlar, olumsuz medya, davalar ve 100.000’den fazla kaynak açısından kontrol eder, ortaklık yapısını 200 milyonu aşkın tüzel kişi ve yetkili genelinde haritalar ve gürültünün %95’e varan kısmını ayıklar; böylece ekibiniz yanlış pozitifleri değil, gerçek riski görür. Ardından her gün izlemeye devam eder ve yeni bir yaptırımı, suçlamayı ya da skandalı birkaç saat içinde işaretler. Her bulgu kaynağına bağlantılıdır; böylece uyum süreçleriniz hızlı, kapsamlı ve savunulabilir olur.

Bir karşı tarafın arkasında her zaman kişiler vardır ve çoğu zaman risk de tam orada durur. Beady bu kişileri, yani sahipleri, yönetim kurulu üyelerini, asıl yetkilileri ve onların çevresindeki brokerleri, acenteleri ve bağlantılı tarafları tarar. Her biri yaptırım, PEP, suç kaydı ve en çok arananlar listelerinin yanı sıra 100.000’den fazla kaynağı kapsayan olumsuz medya açısından kontrol edilir ve riski artıracak ölçüde siyasi nüfuz sahibi olan herkes işaretlenir. Beady sözleşmedeki şirketi olduğu gibi kabul etmez. Onun ötesine, bir işlemin arkasında gerçekten duran kişilere bakar; tam olarak kiminle iş yaptığınızı da böyle öğrenirsiniz.

Ticarette ortaklık yapısı çoğu zaman kasıtlı olarak gizlenir ve görmeniz gereken de tam olarak budur. Beady, 200 milyonu aşkın tüzel kişi ve yetkiliden oluşan bir veritabanından yararlanarak bir karşı tarafın nihai faydalanıcılık yapısını ve çevresindeki bağlantı ağının tamamını haritalar. İşletmenin gerçek sahibi olan ve onu kontrol eden kişilere ulaşana kadar holding şirketleri ve aracı yapılar boyunca ilerler. Bu süreçte ilişkili tarafları, çıkar çatışmalarını ve yaptırım listesindeki ya da yüksek riskli kuruluşlarla her türlü bağlantıyı ortaya çıkarır. Sonuç olarak yalnızca işlemin karşı tarafındaki şirketi değil, arkasında kimin durduğunu ve başka nelere bağlı olduklarını da anlarsınız.