Taahhütte Bulunmadan Önce Herkesi Dakikalar İçinde Tarayın

Tek seferlik tarama (ön tarama olarak da bilinir), bir karar vermeniz gereken anda bir kişi ya da şirket üzerinde yapılan, belirli bir ana ait tek bir kontroldür. Bir müşteriyi kabul etmeden, bir tedarikçiyle anlaşmadan, bir anlaşmayı kapatmadan ya da birini işe almadan önce, ismini yaptırımlar, PEP, ortaklık yapısı, olumsuz medya ve diğer risk kaynakları açısından tararsınız ve karşınızdakinin kim olduğuna ve ne tür bir risk taşıdığına dair net bir tablo elde edersiniz. Bu, hızlı bir “devam edelim mi?” kontrolüdür. Bir tarafı onaylamak için ihtiyacınız olan her şey, tek seferde ve tek bir belge bile toplamadan.

Yaptırım listesindeki bir tarafı gözden kaçırırsanız sonuçları ağır olur. Düzenleyici kurumlar milyonlara varan para cezaları verebilir ve yaptırım ihlalleri, sorumlu kişiler için kişisel, hatta cezai sorumluluk doğurabilir. Fonlarınız transfer sırasında dondurulabilir, muhabir bankalarınız sizinle ilişkiyi kesebilir ve yaptırım listesindeki bir kuruluşla adınızın anılmasının yarattığı itibar kaybı, cezanın kendisinden bile uzun sürebilir. Bunların neredeyse tamamı tek bir kontrolle önlenebilir. Beady bir tarafı, siz onu kabul etmeden ya da ona ödeme yapmadan önce tüm başlıca yaptırım listelerinde tarar; böylece yaptırım listesindeki bir isim sonradan bir düzenleyici kurum tarafından keşfedilmez, kapıda yakalanır.

Bir şirket unvanı tek başına size çok az şey söyler. Önemli olan ortaklık yapısıdır ve tek seferlik tarama tam olarak bunun peşine düşer. Beady, 200 milyonu aşkın şirket ve yetkiliden oluşan veritabanından yararlanarak bir işletmenin arkasında kimin olduğunu haritalar: nihai faydalanıcılarını, yönetim kurulu üyelerini, bağlantılı olduğu kuruluşları ve kontrolün kimde olduğuna dair yakın zamandaki değişiklikleri. İş yapmak üzere olduğunuz şirket yaptırım listesindeki ya da yüksek riskli bir tarafa aitse veya kısa süre önce böyle bir tarafla ilişkilendirildiyse, bu taramada ortaya çıkar. Böylece taahhütte bulunmadan önce yalnızca sicil kaydının gösterdiğine değil, şirket unvanının arkasındaki gerçek kişilere bakarsınız.

Düzenleyici kurumlarla yaşanan sorunlar, bir şirketin zor durumda olduğuna dair güçlü bir işarettir ve nadiren manşetlere çıkar. Beady taraması, değerlendirdiğiniz tarafa bağlı düzenleyici işlemleri, yaptırım bildirimlerini, para cezalarını, uyuşmazlıkları ve talepleri kontrol eder; böylece bir işletmeyi kabul etmeden önce düzenleyici baskı altında olup olmadığını öğrenirsiniz. Bu sinyaller çoğu zaman daha büyük sorunların (bir lisans iptali, bir işletmenin tasfiyesi, ardından gelen bir skandal) habercisidir; bu yüzden onları tarama aşamasında yakalamak size durmak, daha derine inmek ya da geri çekilmek için net bir gerekçe sunar.

Her risk resmi bir listede yer almaz. Dolandırıcılık, yolsuzluk ve skandallar çoğu zaman bir yaptırım ya da mahkeme kaydına yansımadan çok önce haberlerde patlak verir. Beady tek bir taramanın parçası olarak tarafa bağlı olumsuz haberler için birden fazla dilde 100.000’den fazla haber kaynağını tarar ve gerçek, ilgili haberleri gürültüden ayırmak için yapay zekâ kullanır. Bir makale yığını yerine kısa ve tekrarlardan arındırılmış bir bulgu seti elde edersiniz; böylece potansiyel müşterinize ya da iş ortağınıza bağlı bir dolandırıcılık iddiası veya yolsuzluk soruşturması raporda karşınıza çıkar.

Risk çoğu zaman başka herhangi bir yerde görünmeden önce sosyal medyada ortaya çıkar. Beady tek bir taramanın parçası olarak, kamuya açık sosyal kaynakları tarafa bağlı ve henüz ana akım basına ulaşmamış olabilecek sinyaller (bir suçlama, sızdırılmış bir belge, yeni başlayan bir skandal) için kontrol eder. Ayrıca bir şirketin ya da yöneticinin adını kullanan kimlik taklitlerini ve sahte hesapları da yakalar. Sosyal sinyallerin tek seferlik taramaya dahil edilmesi, yalnızca daha yavaş ve daha resmi kayıtların yetişebildiği bilgileri değil, karar verdiğiniz andaki risk durumunun mümkün olan en güncel görünümünü elde etmeniz demektir.