Gürültüyü Değil, Gerçek Riski İşaretleyen Yaptırım Taraması

Yaptırım tarama yazılımı, iş yaptığınız kişi ve şirketleri hükümetlerin ve uluslararası kuruluşların yaptırım listelerinde kontrol eder: OFAC, AB, BM, Birleşik Krallık HMT ve diğerleri. Kontrol, biriyle ilk kez çalışmaya başladığınız anda devreye girer ve sonrasında da sürer; isimler, takma adlar ve ortaklık yapıları eşleştirilir. Böylece temas etmeniz yasak olan bir tarafa ödeme yapmaz, onunla ticaret yapmaz ya da onu müşteri olarak kabul etmezsiniz. Bu işi doğru yaptığınızda ağır para cezalarından ve itibar kaybından uzak durursunuz. Elle yapmaya kalktığınızda ise ekibiniz hatalı eşleşmeler arasında boğulur. Beady kontrolü sizin yerinize yürütür ve yalnızca gerçekten dikkatinizi hak eden eşleşmeleri önünüze getirir.

Eski nesil araçlar isimleri karşılaştırıp işi bitirir. Beady ise sadece isme bakmaz. Arkasındaki tanımlayıcıları, ortaklık zincirini ve kaynağın güvenilirliğini kontrol eder. Böylece gürültünün yaklaşık %95’ini daha baştan, ekibinize ulaşmadan temizler. Bu yüzden inceleme kuyruğunuz artık kısa ve bilinçli olur. Her eşleşme gerçek, doğrulanmış ve geldiği kayda bağlıdır. Bu da denetimde kararınızı ve gerekçenizi sonradan yeniden açıklamak zorunda kalmadan savunabilmenize imkan verir. Beady kontrolleri yılda bir kez değil, her gün yapar. Yeni bir yaptırım kararı çıktığında birkaç saat içinde radarınıza girer. Analistler yanlış alarmlarla uğraşmaz, gerçek riske odaklanır.

Yaptırım riski çoğunlukla kişilere bağlıdır; bu yüzden Beady hepsini tarar. Buna müşterileriniz, iş yaptığınız şirketlerin arkasındaki nihai faydalanıcılar (UBO), şirketlerin yönetim kurulu üyeleri, çalışanlar ve bir işletme adına hareket eden temsilciler dahildir. Beady ayrıca, konumu nedeniyle rüşvet ve yolsuzluk riski daha yüksek olan ve daha yakından incelenmesi gereken siyasi nüfuz sahibi kişileri (PEP) de işaretler. En önemlisi, Beady 200 milyonu aşkın şirket ve şirket yetkilisini kapsayan veritabanından yararlanarak evraktaki ismin ötesine, arkasındaki kişilere bakar; böylece yalnızca sözleşmedeki tüzel kişiyi değil, gerçekte kiminle iş yaptığınızı taramış olursunuz.

Yaptırımlar sadece kişi ve şirketlerle sınırlı kalmaz. Bazı varlıklar da isimleriyle yaptırım listelerine girer ve bu varlıklarla iş yapmak, kuralları aynı şekilde ihlal edebilir. Beady, gemileri ve uçakları IMO numaraları ve tescil ya da kuyruk numaraları gibi tanımlayıcılarla yaptırım listelerinde kontrol eder. Böylece yaptırıma tabi bir sahibin ya da rotanın bağlantılı olduğu bir gemi veya uçak, sizin haberiniz olmadan işlerinizin içine giremez. Bu durum en çok denizcilik, ticaret finansmanı, lojistik ve sigorta alanlarında öne çıkar; çünkü işaretli tek bir gemi ya da uçak bütün işlemi tehlikeye atabilir. Sadece arkasındaki tarafı değil, varlığın kendisini de taramak, yalnızca isme dayalı kontrollerde kalan boşluğu kapatır.