İş Yaptığınız Her Kişiyi Tanıyın ve İzlemeye Devam Edin

Kişi İzleme Listesi, işiniz için önemli olan kişileri risk açısından sürekli takip ettiğiniz bir listedir. Müşteriler, çalışanlar, şirket yöneticileri, yönetim kurulu üyeleri, hissedarlar, karşı taraflar… Bir kişiyi bir kez kontrol edip unutmazsınız. Listedeki herkes yaptırım, PEP, suç kaydı ve olumsuz haber açısından taranır, sonra da takipte kalır. Liste iki soruya cevap verir: Bu kişiyle şu an iş yapmak güvenli mi? Son kontrolden bu yana bir şey değişti mi? Listeyi 100.000’den fazla kamuya açık kaynaktan yararlanarak biz oluşturup güncel tutuyoruz. Siz de portföyünüzde kimin olduğunu her zaman bilirsiniz.

Yanlış kişiyle iş yapmanın bedeli ağırdır. Yaptırım listesindeki birini müşteri olarak kabul eder, ona ödeme yapar ya da onu işe alırsanız farkında olmadan kanunu çiğnemiş olabilirsiniz. Para cezaları milyonları bulabilir, yöneticiler kişisel ve cezai sorumlulukla karşılaşabilir, ödemeler daha yoldayken dondurulabilir. Adınızın böyle biriyle anılması ise cezadan çok daha uzun süre peşinizi bırakmaz. İşin ilginç yanı, bunların neredeyse hepsinin tek bir taramayla önlenebilmesi. Biriyle iş yapmadan önce onu yaptırım, PEP ve suç kaydı açısından tarıyoruz. Riskli bir kişi, düzenleyici kurum sizi uyarmadan önce kapıda kalır.

Çoğu zaman bir kişinin gerçek riski, bağlantılı olduğu şirketlerde yatar. Beady, izlenen her kişinin kurumsal ayak izini 200 milyonu aşkın şirket ve yetkiliden oluşan veritabanında haritalar; sahibi olduğu, yönettiği ya da başka şekilde bağlantılı olduğu işletmeleri ortaya çıkarır ve bu bağlantılar değiştiği anda uyarı verir. İzleme listenizdeki biri yeni bir şirketin kontrolünü ele geçirirse ya da yaptırım listesindeki veya yüksek riskli bir işletmeyle bağlantılı hale gelirse, bu gözünüzden kaçmaz. Yalnızca isme dayalı bir kontrolün dokunmadığı gizli risk tam olarak budur: Bir kişi kendi başına temiz görünebilirken arkasındaki şirketler bambaşka bir hikâye anlatabilir.

Düzenleyici sorunlar bir kişi hakkında güçlü bir uyarı işaretidir ve nadiren haberlere yansır. Beady izlenen her kişiye bağlı düzenleyici işlemleri, yaptırım bildirimlerini, para cezalarını, uyuşmazlıkları ve talepleri takip eder; böylece iş yaptığınız biri düzenleyici baskı altına girdiğinde bunu öğrenirsiniz. Özellikle şirket yetkilileri ve yönetim kurulu üyeleri için bir yaptırım işlemi, daha büyük bir sorunun (bir faaliyet yasağının, bir kovuşturmanın, ardından gelen bir skandalın) ilk işareti olabilir. Bunu erken yakalamak, onların düzenleyici sorunu sizin sorununuz olmadan önce ilişkiyi yeniden değerlendirmeniz için size zaman kazandırır.

Bir kişiye ilişkin itibar ve finansal suç riski çoğu zaman resmi bir kayda ulaşmadan çok önce haberlerde patlak verir. Beady izlenen her kişiye bağlı olumsuz haberler için birden fazla dilde 100.000’den fazla haber kaynağını kesintisiz tarar ve gerçek, ilgili haberleri gürültüden ayırmak için yapay zekâ kullanır. Bir dolandırıcılık iddiası, bir yolsuzluk soruşturması ya da zarar verici bir ifşa, ortaya çıktığı anda işaretlenir. Haberler kesintisiz izlendiği için, birini kabul etmenizden bir yıl sonra patlayan bir skandal da tıpkı ilk gün ortaya çıkan bir skandal kadar hızlı size ulaşır.