KYB는 Know Your Business의 약자로, 거래를 시작하기 전에 기업을 검증하는 절차입니다. 기업이 실제로 존재하고 등기되어 있는지 확인하고, 최종적으로 누가 소유하고 지배하는지 파악하며, 기업이나 그 소유주에게 리스크가 있는지 점검합니다. 기업 대상의 KYC라고 할 수 있지만 더 어렵습니다. 기업은 여러 단계의 소유 구조, 페이퍼 컴퍼니, 해외 등기 뒤에 숨을 수 있기 때문입니다. 제대로 수행하면 KYB는 기업이 존재한다는 사실뿐 아니라 실제로 누가 그 뒤에 있는지, 그리고 거래해도 안전한지 알려 줍니다. Beady는 이 모든 검사를 공개 데이터로 자동화합니다.
수작업 KYB는 고된 작업입니다. 기업 한 곳을 검증하려면 등기 서류를 받아 보고, 여러 관할권에 걸친 소유 구조를 직접 추적하며, 이름을 목록마다 하나하나 대조해야 해서 기업당 며칠에서 몇 주가 걸릴 수 있습니다. 가장 어려운 것은 소유 구조입니다. 실소유자는 지주회사와 명의 대여인 뒤에 숨어 있는 경우가 많아 수작업 검색으로는 밝혀내기 어렵습니다. 게다가 수작업 KYC와 마찬가지로 특정 시점의 스냅샷에 불과합니다. 온보딩 때 승인한 뒤 다시 확인하지 않으므로, 새로운 제재, 소송, 소유권 변경은 이미 문제가 된 뒤에야 드러납니다. 정확성과 커버리지 모두 떨어집니다.
KYB 자동화는 몇 주 걸리던 일을 몇 분으로 줄여 줍니다. Beady는 공개 등기부로 기업을 검증하고, 2억 개 이상의 법인과 임원 데이터베이스에서 소유 구조를 파악하며, 기업과 소유주를 제재, 부정적 언론 보도, 소송 기록과 대조하는 작업을 한 번의 자동화된 과정으로 처리합니다. AI가 이름만 비교하는 대신 맥락을 읽어 노이즈의 약 95%를 걸러 내므로, 오탐이 아닌 실제 리스크를 볼 수 있습니다. 또한 온보딩 이후에도 모니터링을 계속해 새로운 제재, 소송, 소유권 변경을 몇 시간 안에 알려 드립니다. 서류 한 장 받지 않고도 검증된 기업의 전체 모습을 확인할 수 있습니다.
기업을 등기부와 대조해 검증하고, 소유 구조를 파악하며, 기업과 소유주를 제재, 소송, 부정적 언론 보도와 한 번에 대조하는 빠른 초기 KYB 검사입니다. 서류는 필요하지 않습니다.
눈앞의 온보딩 결정을 위해 설계되어, 계약하기 전에 위험 신호를 해소하고 거래해도 안전한 기업인지 확인할 수 있습니다.
KYB는 온보딩으로 끝나지 않으며, Beady도 마찬가지입니다. 지속 모니터링은 모든 기업을 매일 다시 스크리닝해 기업과 소유주를 끊임없이 감시합니다. 일회성 검사와 달리 리스크를 실시간으로 보여 줍니다.
매일 업데이트되는 여러 출처를 바탕으로 새로운 제재, 소송, 소유권 변경을 발생 즉시 표시하므로, 다음 정기 검토보다 훨씬 먼저 알 수 있습니다.
대부분의 컴플라이언스 팀이 현재 사용하는 두 가지 방식과 Beady를 비교했습니다.
