Ken elke klant, tegenpartij en claimant die je accepteert

Financiële instellingen en verzekeraars screenen meer personen en bedrijven dan bijna wie ook, en de druk neemt alleen maar toe. Accepteer een klant, teken met een tegenpartij of keer een claim uit zonder te weten wie er echt achter zit, en je erft hun risico. Een sterkere aanpak behandelt screening als iets doorlopends: toets elke klant, tegenpartij, claimant en partner aan sancties, PEP’s en negatieve media voordat je met ze zakendoet, en houd ze daarna gemonitord. Beady maakt dat haalbaar door grondige screening bij onboarding te combineren met dagelijkse monitoring van je hele portefeuille, zodat een sanctie, aanklacht of schandaal je bereikt op het moment dat het gebeurt.

De twee momenten brengen verschillende risico’s met zich mee, en toezichthouders, van de Britse FCA tot de SEC en FinCEN in de VS, verwachten steeds vaker beide. Bij onboarding is de vraag of een klant, tegenpartij of claimant is wie die zegt te zijn, en of er iets in de geschiedenis zit dat je zou moeten tegenhouden. Daarna is de vraag of er iets is veranderd: een nieuwe sanctie, een fraudeaanklacht, een schandaal, een eigendomswijziging. Screen alleen bij onboarding en je bent de hele relatie kwetsbaar; monitor alleen periodiek en je loopt altijd achter. Beady dekt beide af, een grondige check vooraf en daarna doorlopende monitoring, zodat je beeld van elke klant actueel blijft.

AI laat een financiële instelling op schaal screenen zonder te verdrinken in fout-positieven. Beady toetst een klant, tegenpartij of claimant binnen minuten aan sancties, negatieve media, rechtszaken en meer dan 100.000 bronnen, brengt eigendom in kaart over meer dan 200 miljoen entiteiten en bestuurders en haalt tot 95% van de ruis weg, zodat je team echt risico ziet en geen doodlopende meldingen. Daarna blijft het dagelijks monitoren en signaleert het binnen uren een nieuwe sanctie, aanklacht of een nieuw schandaal. Elke bevinding linkt naar de bron, zodat je compliance snel, grondig en verdedigbaar is tegenover elke toezichthouder of auditor.

Volg bijna elk financieel of verzekeringsrisico ver genoeg en je komt uit bij een persoon. Dus dat is wie Beady screent, en niet alleen de namen aan de top. Klanten. Polishouders. Claimanten. De uiteindelijk belanghebbenden achter een bedrijf, de bestuurders, de agenten en makelaars, en de mensen die met al die partijen verbonden zijn. Elk van hen wordt getoetst aan sancties, PEP’s, strafrechtelijke en opsporingslijsten en negatieve media uit meer dan 100.000 bronnen, en elke politiek prominente persoon van wie de positie het risico vergroot, wordt gesignaleerd. Een naam op een aanvraag of claim is een beginpunt, meer niet. Beady zoekt uit wie er echt achter zit en wat de geschiedenis zegt, zodat er geen verrassingen zijn over wie je zojuist hebt geaccepteerd.

Bij financieel-economische criminaliteit zit het risico vaak in het eigendom, en dat is precies wat toezichthouders verwachten dat je kunt zien. Beady brengt de uiteindelijk belanghebbenden en het web van connecties rond een bedrijf in kaart in een database van meer dan 200 miljoen entiteiten en hun bestuurders, en volgt holdings en tussenpersonen tot aan de mensen die het echt bezitten en controleren. Het brengt UBO’s, verbonden partijen, belangenconflicten en banden met andere bedrijven of personen in beeld, het soort waarvan je zou willen weten, zodat je niet alleen de klant voor je begrijpt, maar ook wie er echt achter staat.