Demo aanvragen

KYC-automatisering die risico’s screent, geen papierwerk

Automatiseer de screening van klanten en tegenpartijen op sancties, PEP's en negatieve media, zonder documenten.
Demo aanvragen
Vertrouwd door compliance- en risicoteams van
Wat is KYC (Know Your Customer)?

KYC, kort voor Know Your Customer, is het vaststellen met wie je zakendoet en welk risico diegene met zich meebrengt voordat je hem als klant aanneemt. Traditioneel betekende dat identiteitsbewijzen verzamelen en handmatige controles uitvoeren. Maar een klant kennen gaat verder dan aantonen dat hij bestaat: het betekent begrijpen of hij gesanctioneerd is, politiek prominent is, banden heeft met financiële criminaliteit of zich verschuilt achter een brievenbusfirma. KYC-automatisering neemt die risicokant voor je over door elke klant en tegenpartij te screenen op basis van openbare data, zodat je met vertrouwen onboardt in plaats van op goed geluk.

Wat is KYC (Know Your Customer)?
Waarom traditionele en handmatige KYC tekortschiet

Handmatige KYC is traag, duur en nooit echt af. Eén klant onboarden kan betekenen dat je achter documenten aan moet, lijsten met de hand doorzoekt en bevindingen in een dossier overneemt, wat goede klanten frustreert en analistentijd kost. Traditionele tools helpen een beetje, maar matchen namen zonder relevantie te beoordelen en bedelven teams onder fout-positieven. Beide hebben dezelfde fout: ze controleren een klant één keer bij onboarding en kijken er daarna zelden nog naar. Een schoon dossier op dag één zegt niets over een sanctie, aanklacht of schandaal dat zes maanden later opduikt, terwijl die klant nog in je boeken staat.

Waarom traditionele en handmatige KYC tekortschiet
KYC wordt beter met AI

AI maakt van KYC in plaats van een eenmalige horde een doorlopende, geautomatiseerde vorm van risk intelligence. In plaats van namen te matchen en alles terug te geven, leest Beady de context en weegt het identificatoren, eigendomsbanden en de geloofwaardigheid van bronnen, zodat ongeveer 95% van de ruis verdwijnt voordat die je team bereikt. Het screent elke klant binnen minuten op sancties, PEP-, negatievemedia- en eigendomsdata uit openbare bronnen, zodat je geen enkel document hoeft op te vragen. En het blijft na onboarding kijken en meldt nieuw risico binnen enkele uren. Je analisten stoppen met papier schuiven en pakken de risico’s aan die er echt toe doen.

KYC wordt beter met AI
01 Houd toezichthouders tevreden
KYC is in gereguleerde sectoren niet optioneel, en ‘we hebben het niet gecontroleerd’ is geen verweer. Beady screent elke klant op sanctie-, PEP- en watchlistdata en legt van elke beslissing een record met bronvermelding vast, zodat je kunt aantonen dat je aan je verplichtingen hebt voldaan wanneer een toezichthouder erom vraagt.
02 Beperk het risico op hoge boetes
Bij KYC en AML zijn de boetes keihard. We hebben het in sommige gevallen over miljoenen. En per ongeluk een gesanctioneerde of risicovolle klant onboarden kost je veel meer dan wanneer je die vanaf het begin had gescreend. Geautomatiseerde KYC vangt dat soort blootstelling vroeg op, voordat een vergissing een boete wordt.
03 Plan strategisch met tegenpartijen
KYC is niet alleen voor klanten. Voordat je je verbindt aan een partner, een leverancier of een deal, wil je weten met wie je je echt verbindt. Door tegenpartijen vooraf te screenen, telt het risico vroeg mee in de beslissing en bouw je je plannen op relaties die standhouden.
04 Due diligence van tegenpartijen
Een gesanctioneerde of risicovolle tegenpartij kan je op twee manieren geld kosten. Het verdwijnt, of erger nog, het wordt bevroren en zit vast op een rekening waar je niet bij kunt terwijl iedereen uitzoekt wat er misging. Geen van beide is een fijne plek om te zijn. Screen de tegenpartij eerst en je vermijdt allebei. Betalingen blijven lopen, het kapitaal blijft van jou.
05 Detectie van klanten met een hoog risico
Door een sanctiecontrole komen is iets anders dan veilig zijn om te onboarden. Veel risicovolle mensen zijn nooit gesanctioneerd. Daarom controleert Beady dezelfde namen ook tegen de andere bronnen die ertoe doen (PEP-lijsten, negatieve media, opsporings- en misdaadregisters) en brengt het de risicovolle vroeg boven, terwijl je nog ruimte hebt voor verscherpt cliëntenonderzoek. Daar draait het om: je wilt het weten voordat ze in je boeken staan, niet erna.
06 Fraudedetectie
De screening die bevestigt dat een klant is wie hij zegt te zijn, doet tegelijk nog iets: ze pikt de waarschuwingssignalen van fraude op. Een arrestatie. Een aanklacht. Een hack, een faillissement, een account dat zich voordoet als iemand anders. Beady haalt die signalen uit meer dan 100.000 openbare bronnen en maakt er vroege waarschuwingen van, zodat een fraudeur op je radar verschijnt lang voordat hij op je balans verschijnt.
07 Bescherming van reputatie en merk
Elke klant die je aanneemt, wordt op een kleine manier een weerspiegeling van je oordeel. Dus als een van hen maanden later opduikt in een fraudezaak of bij een sanctieschending, gaat het verhaal niet alleen over hem: jouw naam staat er ook in. Dat is de stille waarde van screening vooraf: het zet dat risico voor je neus voordat je er publiekelijk aan wordt gekoppeld, en beschermt het vertrouwen dat je in jaren hebt opgebouwd bij klanten, investeerders en toezichthouders.

Wat KYC-screeningsoftware controleert en automatiseert

Zakelijke voetafdruk en connecties
Zakelijke voetafdruk en connecties
Een klant kennen betekent de bedrijven en mensen om hem heen kennen. Beady brengt zijn zakelijke voetafdruk in kaart over meer dan 200 mln juridische entiteiten en bestuurders en legt bestuursfuncties, aandelenbelangen en eerdere banden bloot die een oppervlakkige controle zou missen. Je ziet wie er echt achter een naam zit, met wie hij verbonden is en of die connecties risico’s met zich meebrengen.
Wereldwijde sanctielijsten
Wereldwijde sanctielijsten
Als er één KYC-controle is die je niet mag overslaan, is het deze. Beady controleert elke klant en tegenpartij bij onboarding tegen OFAC, de EU, de VN en het Britse HMT, en daarna elke dag, want deze lijsten veranderen. Iemand die maandag schoon is, kan vrijdag op een lijst staan. Elke match verwijst naar de bronlijst, met veel minder fout-positieven.
PEP's en banden met de overheid
PEP’s en banden met de overheid
Politiek prominente personen, en mensen in hun naaste omgeving, brengen een hoger risico op omkoping en corruptie met zich mee, en toezichthouders verwachten dat je ze herkent. Beady screent klanten tegen PEP-databases en markeert politieke functies en entiteiten met banden met de staat. Elke match komt met context, de persoon, de functie, de connectie, zodat je je cliëntenonderzoek afstemt op de werkelijke blootstelling.
Negatieve media en sociale signalen
Negatieve media en sociale signalen
Niet elk risico belandt op een officiële lijst. Fraude en schandalen komen in het nieuws en op social media naar boven lang voordat er een officieel record is. Beady doorzoekt meer dan 100.000 bronnen in meerdere talen en gebruikt AI om echte hits van ruis te scheiden. Omdat sociale media als eerste berichten, kan een beschuldiging of arrestatie je dagen eerder bereiken dan de pers.
Criminaliteit en watchlists
Criminaliteit en watchlists
Een klant kan je onberispelijke papieren geven en toch een fraudeveroordeling in het buitenland of een openstaand arrestatiebevel hebben. Dat staat niet in documenten, je moet het opzoeken. Beady doorzoekt openbare strafregisters, internationale opsporingslijsten en watchlists van opsporingsdiensten en geeft de arrestaties, aanklachten, veroordelingen en signaleringen terug die aan een naam gekoppeld zijn. Sanctiescreening vindt daar niets van.
Bescherming tegen merk- en identiteitsmisbruik
Bescherming tegen merk- en identiteitsmisbruik
Screening vertelt je dat een klant een laag risico heeft. Het vertelt je niet dat hij echt is. Fraudeurs doen zich voor als klanten, bestuurders en hele bedrijven om door de onboarding te komen en betalingen goed te keuren. Beady doorzoekt sociale en openbare bronnen op die imitatie en op de nepaccounts rond je mensen en merken, en ontdekt een gestolen identiteit voordat die schade aanricht.

Keur snel goed, houd de risicovolle tegen

Controles op sancties, PEP's, negatieve media en imitatie, zonder achter documenten aan te hoeven.
Controleer een klant

Gemaakt voor elk soort bedrijf

Elk bedrijf dat klanten of partners onboardt, moet weten met wie het te maken heeft. Beady automatiseert die controle, ongeacht je omvang of sector.
Voor fintechs en crypto
Voor fintechs en crypto
Onboard gebruikers snel terwijl je ze allemaal screent op sanctie-, PEP- en negatievemediadata, zonder documenten, en houd ze nog lang na aanmelding in de gaten op nieuw risico.
Voor venturecapitalfondsen
Voor venturecapitalfondsen
Voer KYC uit op oprichters en hun bedrijven voordat je investeert, en houd daarna de sleutelfiguren in je portfolio in de gaten, zodat een sanctie, aanklacht of schandaal je meteen bereikt.
Voor investeringsmaatschappijen
Voor investeringsmaatschappijen
Screen en monitor de mensen achter elke deelneming doorlopend, zodat een nieuw risico bij een sleutelfiguur binnen uren zichtbaar wordt in plaats van bij de volgende kwartaalcyclus.
Voor HR-afdelingen
Voor HR-afdelingen
Screen bestuurders, kandidaten en zzp’ers op sanctie-, PEP- en negatievemediadata voordat je ze aanneemt, en ontdek integriteitsrisico’s die een documentcontrole en een sollicitatiegesprek nooit blootleggen.
Voor complianceteams
Voor complianceteams
Automatiseer de screening van klanten en tegenpartijen, verminder fout-positieven met tot 95% en voeg bij elke KYC-beslissing bewijs met bronvermelding toe, voor dossiers die elke controle doorstaan.
Voor advocatenkantoren
Voor advocatenkantoren
Voer snelle, verdedigbare KYC uit op cliënten, voor cliëntacceptatie, procesvoering of due diligence, met elke bevinding direct herleidbaar tot de oorspronkelijke openbare bron.
Voor financiële instellingen
Voor financiële instellingen
Voldoe aan je KYC-, KYB- en AML-verplichtingen zonder dat die bezwijken onder je groei. Beady screent klanten en tegenpartijen en blijft ze volgen, zodat je het dezelfde dag hoort als een partij nieuw gesanctioneerd wordt of een hoog risico krijgt, en niet pas bij de volgende review.
Voor gereguleerde sectoren
Voor gereguleerde sectoren
Of je nu in iGaming, verzekeringen of zorg zit: Beady helpt je te voldoen aan de KYC- en AML-regels van je sector, met screening die precies is afgestemd op de controles die je toezichthouder vraagt.
Voor grote ondernemingen
Voor grote ondernemingen
Screen klanten, leveranciers en partners in de hele organisatie op sanctie-, eigendoms- en negatievemediarisico’s, grondig, op schaal en allemaal op één plek.

Werkt in elke sector

Eén platform voor elke sector. Screen en monitor de personen en bedrijven die je onboardt op sancties, eigendom, negatieve media en watchlists, waar je ook actief bent.
Demo aanvragen
Software en technologie
Software en technologie
Screen investeerders, overnemers, zakelijke klanten en partners voordat je je verbindt, en houd ze in de gaten tijdens financieringsrondes, fusies en overnames en snelle groei.
Financiën en verzekeringen
Financiën en verzekeringen
Voldoe aan je KYC-, KYB- en AML-verplichtingen met geautomatiseerde screening en doorlopende monitoring die nieuw beperkte klanten, verzekerden en tegenpartijen meldt op de dag dat ze opduiken.
Supply chain
Supply chain
Voer KYC uit op elke leverancier en dienstverlener voor sanctie-, eigendoms- en negatievemediarisico’s, vóór onboarding en doorlopend gedurende de hele relatie.
Overheid
Overheid
Toets opdrachtnemers, subsidieontvangers en partners op sancties, eigendom en openbare registers, met bewijs met bronvermelding voor volledige verantwoording.
Rechtshandhaving
Rechtshandhaving
Versnel onderzoeken met aan de bron geverifieerde zoekopdrachten in sanctielijsten, meer dan 200 mln entiteiten en internationale opsporings- en misdaadregisters op één plek.
Human resources
Human resources
Screen bestuurders, kandidaten en zzp’ers op sancties en negatieve media voordat je ze aanneemt, en ontdek integriteitsrisico’s die een standaardcontrole mist.
Zorg
Zorg
Screen zorgaanbieders, leveranciers en partners op sancties, uitsluitingslijsten en negatieve media, en bescherm patiënten en je positie bij toezichthouders.
Trading
Trading
Voer binnen enkele minuten KYC uit op tegenpartijen met sanctie-, eigendoms- en negatievemediadata, en zie de blootstelling voordat je een positie inneemt.
iGaming
iGaming
Onboard spelers en partners met snelle screening op sancties, PEP’s en negatieve media en voldoe aan je KYC- en AML-verplichtingen zonder extra drempels.
Energie en nutsbedrijven
Energie en nutsbedrijven
Screen partners, aannemers en jointventurepartners op sanctie-, eigendoms- en reputatierisico’s in elke markt waarin je actief bent.
Productie
Productie
Voer KYC uit op leveranciers, distributeurs en partners in alle markten voor sanctie- en juridische risico’s, en houd je netwerken schoon.
Media en telecom
Media en telecom
Screen adverteerders, talent en partners op sancties en negatieve media, en ontdek imitatieaccounts die je merk viseren.
Retail
Retail
Screen leveranciers, franchisenemers en partners op sanctie- en reputatierisico’s, en ontdek nepaccounts die zich voordoen als je merk.

Eén keer instellen. Dagelijks monitoren

Kies de KYC die bij het moment past: een snelle, eenmalige screening vóór onboarding, of doorlopende dagelijkse monitoring die blijft kijken zolang de relatie duurt.

Eenmalige screening

Een snelle eerste KYC-screening die een klant of tegenpartij in één keer toetst aan sancties, PEP’s, negatieve media, eigendoms- en watchlistdata, zonder documenten te verzamelen of iets te uploaden. Gemaakt voor de beslissing die echt voor je ligt: die waarbij je rode vlaggen moet uitsluiten en moet weten dat een partij veilig is voordat je je eraan verbindt.

Eenmalige screening

Doorlopende monitoring

KYC stopt niet op de dag dat een klant is geonboard, en Beady ook niet. Doorlopende monitoring screent elke klant elke dag opnieuw en houdt iedereen continu in de gaten. Een eenmalige controle vertelt je waar iemand toen stond. Dit geeft je een live beeld van waar diegene nu staat.

Dat kan omdat Beady put uit meer dan 100.000 bronnen die allemaal dagelijks worden vernieuwd. Zodra er een nieuwe sanctie, een nieuwe aanklacht of een negatief bericht opduikt, wordt die gemeld, lang voordat je volgende geplande review het ooit had opgepikt.

Doorlopende monitoring

Heldere inzichten, gemaakt voor je werkwijze

Herleid elke bevinding tot de bron, maak auditklare rapporten en stuur KYC-resultaten rechtstreeks naar de tools die je team al gebruikt.
Monitoring van sociale signalen
Beady volgt openbare sociale bronnen in realtime, niet alleen officiële lijsten. Risicosignalen, een beschuldiging, een arrestatie, een broeiend schandaal, duiken vaak uren of dagen eerder op social media op dan in het nieuws of in een officieel record.

Hoe vroeg ze verschijnen, verschilt per persoon en sector, maar sociale monitoring draait voor elke klant die je screent, zodat je zo vroeg mogelijk wordt gewaarschuwd voor nieuw risico.
Monitoring van sociale signalen
Messenger-integratie voor dagelijkse risicomeldingen
Beady koppelt met berichtenplatforms zoals Telegram om je dagelijks meldingen te sturen over de belangrijkste KYC-bevindingen uit je monitoring, zonder dat je elke dag in het portaal hoeft in te loggen.

Lees een korte samenvatting op je telefoon en log in wanneer iets nader bekeken moet worden, voor het volledige rapport en het bewijs achter elke markering.
Messenger-integratie voor dagelijkse risicomeldingen
Kwaliteit van de geleverde data
Beady werkt alleen met openbaar beschikbare data, die dagelijks wordt vernieuwd en wordt bijgewerkt zodra er iets verandert. Elke bevinding bevat een directe link naar het record waar die vandaan komt.

En de AI verzint of overdrijft nooit. Elk resultaat kan worden gecontroleerd aan de hand van de oorspronkelijke bron, zodat een KYC-beslissing rust op controleerbaar bewijs en niet op aannames.
Kwaliteit van de geleverde data
Rapporten bundelen
Markeer de bevindingen die ertoe doen om een KYC-rapport te maken over een specifieke klant, een zaak of een beslissing. Deel het in een paar klikken met een analist, het complianceteam of een auditor.

Iedereen werkt met dezelfde geverifieerde bevindingen, zodat niemand het dossier handmatig opnieuw hoeft samen te stellen.
Rapporten bundelen

Zo werkt het

Stap voor stap: hoe een naam verandert in een volledig, geverifieerd en altijd actueel KYC-profiel, zonder één geüpload document.
Demo aanvragen
Klant toevoegen
Stap 1
Klant toevoegen
Voer de naam van de klant, tegenpartij of het bedrijf in om de screening te starten, zonder identiteitsdocumenten.
Screenen
Stap 2
Screenen
Beady controleert de naam automatisch tegen sancties, PEP’s, negatieve media, eigendomsdata en meer dan 100.000 andere bronnen en verzamelt alles wat ermee verbonden is.
Resultaten verwerken
Stap 3
Resultaten verwerken
De AI filtert, matcht en verifieert elk resultaat, haalt matches met de verkeerde persoon en ruis weg en houdt alleen de risico’s over die echt van toepassing zijn.
Profiel opbouwen
Stap 4
Profiel opbouwen
Bevestigde bevindingen komen in één KYC-profiel, gesorteerd op ernst, elk gekoppeld aan de oorspronkelijke bron.
Monitoren en delen
Stap 5
Monitoren en delen
Houd de klant dagelijks in de gaten op nieuw risico en deel wanneer je maar wilt een overzichtelijk, auditklaar rapport met je team.

Minder kosten, snellere antwoorden

Zo verhoudt Beady zich tot de twee modellen die de meeste complianceteams vandaag gebruiken.

Due diligence op basis van rapporten
Screeningdatabases
01 / 07 Hoe je betaalt
Beady
Eén abonnement, afgestemd op het aantal gevolgde entiteiten
Due diligence op basis van rapporten
Per rapport, elke update is een nieuwe bestelling
Screeningdatabases
Op basis van screeningvolume, add-ons apart gefactureerd
02 / 07 Doorlopende monitoring
Beady
Inbegrepen, de hele dag door
Due diligence op basis van rapporten
Niet inbegrepen, een rapport is een momentopname
Screeningdatabases
Screent opnieuw tegen de eigen database, bijgewerkt door onderzoekers
03 / 07 Je watchlist aanpassen
Beady
Wissel entiteiten wanneer je wilt
Due diligence op basis van rapporten
Elke nieuwe naam is een nieuw rapport
Screeningdatabases
Nieuwe records verhogen de rekening
04 / 07 Tijd tot het eerste resultaat
Beady
Minuten
Due diligence op basis van rapporten
Uren tot dagen
Screeningdatabases
Minuten, met veel ruis
05 / 07 Bewijs
Beady
Elke bevinding gekoppeld aan de bron
Due diligence op basis van rapporten
Bronnen in een statisch document
Screeningdatabases
Databasehit, bron vaak niet zichtbaar
06 / 07 Fout-positieven
Beady
Tot 95% verwijderd vóór beoordeling
Due diligence op basis van rapporten
Een analist leest het hele rapport
Screeningdatabases
Je team wist ze handmatig weg
07 / 07 Aan de slag
Beady
Dezelfde dag live, 2 weken gratis
Due diligence op basis van rapporten
Onboarding en proefbestellingen
Screeningdatabases
Weken van inrichting en integratie
1 / 7
Vergelijking met gangbare prijs- en leveringsmodellen op de markt. Individuele aanbieders kunnen afwijken.

Klaar om te beginnen?

Binnen 24 uur live, niet na weken.
Demo aanvragen

Veelgestelde vragen

Het betekent dat software de controles uitvoert die Know Your Customer normaal met de hand vraagt. In plaats van dat een analist database na database doorzoekt, screent het systeem een klant tegen sanctielijsten, PEP-data, negatieve media, eigendomsgegevens en watchlists, zonder handmatig speurwerk en zonder papierspoor om samen te stellen. Beady neemt de risicokant van begin tot eind over: elke klant wordt binnen minuten gescreend, de ruis wordt weggefilterd en de monitoring loopt nog lang na onboarding door. Daar draait het om: je compliance houdt gelijke tred, ook als je klantenbestand groeit.
Beady werkt met openbaar beschikbare data in plaats van geüploade documenten. In plaats van een klant te vragen een identiteitsbewijs in te leveren en dat document te controleren, screent het de naam tegen sanctielijsten, PEP-databases, negatieve media, strafregisters en handelsregisters. Zo kun je het risicoprofiel van een persoon beoordelen zonder documenten te verzamelen, wat sneller is voor jou en minder gedoe voor de klant.
Beady screent tegen de belangrijkste sanctieregimes (OFAC, de EU, de VN, het Britse HMT) en stopt daar niet. Het controleert namen ook tegen PEP-databases, internationale opsporings- en strafregisters en de watchlists van toezichthouders en opsporingsdiensten. Daarbovenop komen negatieve media uit meer dan 100.000 nieuwsbronnen en handelsregisters met meer dan 200 mln juridische entiteiten en hun bestuurders. Al die bronnen worden dagelijks vernieuwd, zodat een screening altijd weergeeft hoe het er vandaag voor staat.
Risico’s verschijnen vaak in het nieuws en op social media voordat ze op een officiële lijst komen. Een beschuldiging, een arrestatie of een broeiend schandaal rond een bestuurder kan uren of dagen eerder online opduiken dan in de grote media. Door die bronnen doorlopend te monitoren, meldt Beady een opkomend probleem vroeg, terwijl er nog tijd is om te handelen, en niet pas als het al voorpaginanieuws is.
Ja. Beady brengt de zakelijke voetafdruk van een persoon in kaart in een database met meer dan 200 mln juridische entiteiten en hun bestuurders: de bestuursfuncties die diegene bekleedt, de aandelenbelangen, de bedrijven waarmee diegene verbonden is, inclusief die waar diegene inmiddels uit is gestapt. Zo komen de verborgen connecties boven, samen met hoe eigendom door de tijd heen is verschoven. Een riskante band waar een snelle oppervlakkige controle zo langs zou gaan, blijft niet begraven.
Elke dag. Beady loopt zijn bronnen dagelijks na en verwerkt wat er veranderd is zodra het opduikt. Krijgt een gevolgde persoon een nieuwe sanctie, wordt diegene aangeklaagd of belandt diegene in een negatief nieuwsbericht, dan hoor je dat binnen enkele uren. Niet bij de volgende kwartaalreview. Niet bij de jaarreview. En als je liever niet in het portaal inlogt om het te zien, kunnen de dagelijkse meldingen rechtstreeks via Telegram binnenkomen.
Elke bevinding is gekoppeld aan de oorspronkelijke openbare bron, en Beady bewaart een volledig verslag van elke screening en beslissing. Omdat de AI nooit iets verzint of overdrijft, kan elk resultaat onafhankelijk worden gecontroleerd aan de hand van de bron waar het vandaan komt. Zo heb je een gedocumenteerd spoor met tijdstempels en bronvermelding om op verzoek aan toezichthouders of inspecteurs te overleggen.
Het screeningdeel? Bijna volledig, en dat is precies wat Beady voor je doet: de screening, het filteren van ruis, de doorlopende monitoring en het verzamelen van bewijs, allemaal automatisch. Wat geen software kan overnemen, is het oordeel. Als er een echte hit binnenkomt, moet nog steeds iemand beslissen of je onboardt, afwijst of verder graaft. Beady neemt dus het zware werk over en brengt de risico’s naar boven die echt zijn, en je team besteedt zijn tijd waar een mens echt nodig is.

Blog

Meer artikelen