Screen iedereen binnen minuten, voordat je je vastlegt

Eenmalige screening, soms ook prescreening genoemd, is een enkele controle van een persoon of bedrijf op het moment dat je een beslissing moet nemen. Voordat je een klant accepteert, een leverancier contracteert, een deal sluit of iemand aanneemt, controleer je de naam op sancties, PEP’s, eigendom, negatieve media en andere risicobronnen, en krijg je een helder beeld van wie de partij is en welk risico die met zich meebrengt. Het is de snelle check voor de vraag “gaan we door?”. Alles wat je nodig hebt om een partij goed te keuren, in één keer, zonder ook maar één document op te vragen.

Mis je een gesanctioneerde partij, dan zijn de gevolgen ernstig. Toezichthouders kunnen boetes van miljoenen opleggen, en sanctieschendingen kunnen persoonlijke, zelfs strafrechtelijke aansprakelijkheid opleveren voor de verantwoordelijken. Je geld kan midden in een overboeking worden bevroren, correspondentbanken kunnen de relatie verbreken, en de reputatieschade van een band met een gesanctioneerde entiteit kan langer duren dan de boete zelf. Bijna alles daarvan is te voorkomen met één check. Beady screent een partij tegen alle belangrijke sanctielijsten voordat je haar accepteert of betaalt, zodat een gesanctioneerde naam aan de deur wordt tegengehouden en niet later door een toezichthouder wordt ontdekt.

Een bedrijfsnaam zegt op zichzelf weinig. Wat telt is eigendom, en daar gaat een eenmalige screening precies op af. Met een database van meer dan 200 miljoen bedrijven en bestuurders brengt Beady in kaart wie er achter een bedrijf zit: de uiteindelijk belanghebbenden, de bestuurders, de entiteiten waarmee het verbonden is en elke recente verschuiving in wie de zeggenschap heeft. Is het bedrijf waarmee je wilt zakendoen eigendom van een gesanctioneerde of risicovolle partij, of is het daar net aan gekoppeld, dan komt dat in de screening naar boven. Zo zie je, voordat je je vastlegt, de echte mensen achter de bedrijfsnaam en niet alleen wat er in het register staat.

Problemen met toezichthouders zijn een sterk signaal dat een bedrijf in moeilijkheden zit, en ze halen zelden de voorpagina. Een screening van Beady zoekt naar maatregelen van toezichthouders, handhavingsberichten, boetes, geschillen en claims die verband houden met de partij die je beoordeelt, zodat je weet of een bedrijf onder druk van toezichthouders staat voordat je ermee in zee gaat. Deze signalen gaan vaak vooraf aan grotere problemen, een ingetrokken vergunning, een bedrijf dat wordt opgeheven, een schandaal dat volgt, dus wie ze al bij de screening opmerkt, heeft een duidelijke reden om te pauzeren, dieper te graven of af te haken.

Niet al het risico staat op een officiële lijst. Fraude, corruptie en schandalen komen vaak in het nieuws lang voordat ze in een sanctie- of rechtbankregister belanden. Als onderdeel van één screening doorzoekt Beady meer dan 100.000 nieuwsbronnen, in meerdere talen, op negatieve berichtgeving over de partij en gebruikt AI om de echte, relevante verhalen van de ruis te scheiden. In plaats van een stapel artikelen krijg je een korte, ontdubbelde set bevindingen, zodat een fraudebeschuldiging of corruptieonderzoek rond je potentiële klant of partner gewoon in het rapport staat.

Risico duikt vaak eerst op sociale media op, voordat het ergens anders verschijnt. Als onderdeel van één screening controleert Beady openbare sociale bronnen op signalen rond de partij, een beschuldiging, een gelekt document, een beginnend schandaal, die misschien nog niet in de reguliere pers zijn verschenen. Het spoort ook imitatie en nepaccounts op die de naam van een bedrijf of bestuurder gebruiken. Door sociale signalen mee te nemen in een eenmalige screening krijg je het meest actuele beeld van het risico van een partij op het moment dat je beslist, en niet alleen wat de tragere, formele registers al hebben opgepikt.