Ken elke tegenpartij voordat je handelt, en blijf opletten

Trading draait op tegenpartijen, en elk daarvan brengt risico met zich mee. Doe zaken met de verkeerde leverancier, koper of broker en je handelt misschien met een gesanctioneerde partij, financiert fraude of ziet een betaling halverwege de transactie bevriezen. Een sterkere aanpak behandelt screening als iets doorlopends: controleer elke tegenpartij, en de mensen en schepen achter een transactie, voordat je handelt, en houd ze daarna onder monitoring. Beady maakt dat praktisch haalbaar door grondige screening vóór de transactie te combineren met dagelijkse monitoring van de tegenpartijen in je hele portefeuille, zodat een nieuwe sanctie, aanklacht of een nieuw schandaal je bereikt op het moment dat het gebeurt, niet nadat de deal rond is.

De twee momenten brengen verschillende risico’s met zich mee, en ze doen er allebei toe. Vóór je tekent, is de vraag of een klant, leverancier of partner, en de mensen erachter, zijn wie ze zeggen te zijn, en of iets, een sanctie, een eigendomsband, een schandaal, je zou moeten tegenhouden. Na ondertekening is de vraag of er iets is veranderd in de relaties die je aanhoudt. Screen alleen bij ondertekening en je bent het hele contract kwetsbaar; monitor alleen af en toe en je loopt altijd achter. Beady dekt beide af, een grondige check vooraf en daarna doorlopende monitoring, zodat je beeld van elke derde partij actueel blijft.

AI laat een tradingbedrijf tegenpartijen screenen in het tempo dat deals vragen, zonder concessies te doen. Beady toetst een tegenpartij, en de mensen, entiteiten en schepen achter een transactie, binnen minuten aan sancties, negatieve media, rechtszaken en meer dan 100.000 bronnen, brengt eigendom in kaart over meer dan 200 miljoen entiteiten en bestuurders en haalt tot 95% van de ruis weg, zodat je team echt risico ziet en geen fout-positieven. Daarna blijft het dagelijks monitoren en signaleert het binnen uren een nieuwe sanctie, aanklacht of een nieuw schandaal. Elke bevinding linkt naar de bron, zodat je compliance snel, grondig en verdedigbaar is.

Achter een tegenpartij zitten altijd mensen, en meestal zit daar het risico. Beady screent die personen: de eigenaren, de bestuurders, de principals en de brokers, agenten en verbonden partijen om hen heen. Elk van hen wordt getoetst aan sancties, PEP’s, strafregisters en opsporingslijsten, samen met negatieve media uit meer dan 100.000 bronnen, en iedereen die politiek prominent genoeg is om het risico te verhogen, wordt gesignaleerd. Beady neemt het bedrijf op het contract niet zomaar voor waar aan. Het kijkt verder, naar de mensen die echt achter een transactie staan, en zo weet je precies met wie je te maken hebt.

In trading wordt eigendom vaak bewust verborgen, en dat is precies wat je moet zien. Beady brengt de uiteindelijk belanghebbenden en het hele web van connecties rond een tegenpartij in kaart, op basis van een database van meer dan 200 miljoen entiteiten en hun bestuurders. Het werkt zich door holdings en tussenpersonen heen tot het bij de mensen komt die het bedrijf echt bezitten en controleren. Onderweg brengt het verbonden partijen, belangenconflicten en eventuele banden met gesanctioneerde of risicovolle entiteiten in beeld. Het resultaat: je begrijpt niet alleen het bedrijf aan de andere kant van de transactie, maar ook wie erachter zit en waar ze nog meer aan verbonden zijn.