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Connaissez chaque client, contrepartie et demandeur que vous acceptez

Filtrez les sanctions, les PPE, les médias défavorables et le risque lié à l'actionnariat, et surveillez en continu.
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Ils nous font confiance : les équipes conformité et risques de
Comment les établissements financiers peuvent renforcer leur filtrage et leur surveillance

Les établissements financiers et les assureurs contrôlent plus de personnes et de sociétés que presque n’importe qui, et la pression ne cesse de croître. Acceptez un client, signez avec une contrepartie ou réglez un sinistre sans savoir qui se trouve vraiment derrière, et vous héritez de son risque. Une approche plus solide fait du filtrage un processus continu : contrôlez chaque client, contrepartie, demandeur et partenaire au regard des sanctions, des PPE et des médias défavorables avant de traiter avec eux, puis gardez-les sous surveillance. Beady rend cela possible en associant un filtrage approfondi à l’entrée en relation et une surveillance quotidienne de l’ensemble de votre portefeuille, pour qu’une sanction, une inculpation ou un scandale vous parvienne au moment où il survient.

Comment les établissements financiers peuvent renforcer leur filtrage et leur surveillance
Pourquoi le filtrage traditionnel et manuel ne suffit pas pour la finance et l'assurance

Les outils de filtrage historiques ont été conçus pour rapprocher des noms, pas pour juger un risque, et cela se voit. Ils signalent toute personne portant un nom similaire et noient les équipes conformité sous les faux positifs, tandis que les vrais risques se perdent dans le bruit. L’actionnariat est un autre angle mort : les personnes derrière un client professionnel ou une contrepartie sont souvent cachées sous des couches qu’un contrôle du nom ne démêle jamais. Et la plupart des filtrages ne sont qu’une barrière unique. Vous validez un client à l’entrée en relation puis le revoyez selon un cycle fixe, si bien qu’une nouvelle sanction, une inculpation ou un scandale survenu entre-temps passe inaperçu jusqu’à ce qu’un contrôleur, ou un gros titre, le découvre en premier.

Pourquoi le filtrage traditionnel et manuel ne suffit pas pour la finance et l'assurance
Pourquoi le filtrage et la surveillance continue sont tous deux essentiels

Les deux moments comportent des risques différents, et les régulateurs, de la FCA britannique à la SEC et au FinCEN américains, attendent de plus en plus les deux. À l’entrée en relation, la question est de savoir si un client, une contrepartie ou un demandeur est bien celui qu’il prétend être, et si son passé comporte quoi que ce soit qui devrait vous arrêter. Ensuite, la question est de savoir si quelque chose a changé : une nouvelle sanction, une inculpation pour fraude, un scandale, un changement d’actionnariat. Ne filtrez qu’à l’entrée en relation et vous restez exposé pendant toute la relation ; ne surveillez que périodiquement et vous avez toujours un temps de retard. Beady couvre les deux, un contrôle approfondi au départ puis une surveillance continue, pour que votre vision de chaque client reste à jour.

Pourquoi le filtrage et la surveillance continue sont tous deux essentiels
Ce que coûte un risque manqué à un établissement financier

Dans les services financiers, un seul risque manqué peut coûter bien plus qu’un compte. Acceptez ou payez une partie sanctionnée et vous pouvez enfreindre la loi, et des régulateurs comme le FinCEN, la FCA et l’OFAC ont infligé à des établissements financiers certaines des plus lourdes amendes jamais prononcées pour manquements LCB-FT et en matière de sanctions. Des fonds peuvent être gelés, la remédiation peut durer des années, et un manquement grave peut menacer votre agrément et vos relations de correspondance bancaire. L’atteinte à la réputation dure souvent plus longtemps que l’amende. L’essentiel est évitable grâce à un filtrage adapté. Beady confronte chaque client, contrepartie et demandeur aux sanctions et aux médias défavorables avant que vous ne soyez exposé, puis continue de veiller.

Ce que coûte un risque manqué à un établissement financier
Comment l'IA améliore le filtrage de la criminalité financière

C’est l’IA qui permet à un établissement financier de filtrer à grande échelle sans crouler sous les faux positifs. Beady confronte en quelques minutes un client, une contrepartie ou un demandeur aux sanctions, aux médias défavorables, aux contentieux et à plus de 100 000 sources, cartographie l’actionnariat sur plus de 200 millions d’entités et de dirigeants, et élimine jusqu’à 95 % du bruit, pour que votre équipe voie le risque réel et non des alertes sans issue. Elle poursuit ensuite une surveillance quotidienne et signale en quelques heures toute nouvelle sanction, inculpation ou tout nouveau scandale. Chaque constat renvoie à sa source : votre conformité est rapide, approfondie et défendable devant n’importe quel régulateur ou auditeur.

Comment l'IA améliore le filtrage de la criminalité financière
01 Filtrez clients et contreparties à l’entrée en relation
Chaque client et chaque contrepartie que vous acceptez porte un risque que les apparences ne révéleront jamais. À l’entrée en relation, Beady confronte les personnes et sociétés qui se trouvent derrière aux sanctions, aux PPE, aux antécédents pénaux et aux médias défavorables : une partie à haut risque est ainsi repérée avant d’entrer dans votre portefeuille, et non une fois qu’elle y est.
02 Filtrez assurés, demandeurs, agents et courtiers
Dans l’assurance, le risque va bien au-delà de vos clients. Beady confronte assurés, demandeurs, agents et courtiers aux sanctions, aux médias défavorables et aux signaux de fraude, pour qu’une partie sanctionnée, un demandeur frauduleux ou un intermédiaire compromis soit repéré avant de vous coûter une indemnisation ou une sanction.
03 Cartographiez l’actionnariat et révélez UBO et liens cachés
Impossible d’évaluer le risque d’un client professionnel sans savoir qui le contrôle réellement. Beady cartographie les bénéficiaires effectifs sur plus de 200 millions d’entités et de dirigeants, et fait apparaître UBO, parties liées et liens cachés. Ainsi, une structure opaque ne peut pas dissimuler une partie sanctionnée ou à haut risque derrière une société qui semble parfaitement légitime en surface.
04 Détectez fraude, criminalité financière et signaux d’alerte d’intégrité
La fraude et la criminalité financière laissent généralement une trace publique avant de vous atteindre. Beady recherche chez les clients, contreparties et demandeurs les arrestations, mises en examen, contentieux et médias défavorables qui révèlent un acteur malveillant, pour qu’un risque de criminalité financière apparaisse au filtrage, et non dans votre bilan.
05 Filtrez l’exposition aux sanctions et aux PPE
Les sanctions comptent parmi les obligations aux enjeux les plus lourds de toute la finance, et leur violation entraîne des pénalités sévères. Beady confronte chaque partie aux listes de l’OFAC, de l’UE, de l’ONU et du HMT britannique ainsi qu’aux données sur les PPE, toutes mises à jour quotidiennement, pour qu’une partie nouvellement sanctionnée ou politiquement exposée soit repérée avant la transaction, et non après.
06 Surveillez clients et contreparties en continu
Les régulateurs attendent de plus en plus un KYC permanent plutôt qu’un contrôle unique. Beady suit chaque jour chaque client et chaque contrepartie : une nouvelle sanction, une inculpation ou un scandale vous parvient ainsi en quelques heures au lieu d’apparaître lors de votre prochaine revue périodique. Vous gardez la marge nécessaire pour agir avant que l’affaire ne devienne un problème.
07 Respectez vos obligations LCB-FT, KYC, KYB et réglementaires
Les établissements financiers sont soumis à certaines des règles de conformité les plus strictes qui soient, et doivent prouver qu’ils les respectent. Que vous releviez de la FCA, de la SEC, du FinCEN ou d’une autre autorité, Beady effectue les contrôles des sanctions, des PPE, des médias défavorables et de l’actionnariat qu’exigent vos obligations LCB-FT, KYC et KYB, et consigne pour chacun des preuves sourcées, pour que vous respectiez les règles et puissiez le démontrer sur demande.
08 Protégez votre agrément, vos relations bancaires et votre réputation
Un manquement grave à la conformité peut vous coûter un agrément, une banque correspondante ou des années de confiance. Beady vous aide à protéger les trois en contrôlant et en surveillant les personnes et entités avec lesquelles vous traitez, pour qu’une partie sanctionnée ou frauduleuse ne mette pas en danger votre position, vos relations ou votre réputation.

La place de Beady dans vos processus

Entrée en relation et KYC
Entrée en relation et KYC
Filtrez chaque client dès son entrée en relation. Beady confronte en quelques minutes la personne derrière un compte aux sanctions, aux PPE, aux antécédents pénaux et aux médias défavorables, pour que vous validiez rapidement les clients légitimes et arrêtiez les personnes sanctionnées ou à haut risque avant qu’elles n’entrent dans vos fichiers.
Entrée en relation des entreprises et des contreparties
Entrée en relation des entreprises et des contreparties
Faire entrer en relation un client professionnel, une banque correspondante ou une contrepartie suppose de comprendre la société comme les personnes qui la détiennent. Beady réalise le KYB et retrace l’actionnariat, en recherchant sanctions, contentieux et médias défavorables, pour que vous sachiez exactement qui se trouve en face avant même d’ouvrir la relation.
Souscription et filtrage des assurés
Souscription et filtrage des assurés
Une bonne souscription commence par savoir clairement qui vous assurez. Beady confronte les assurés et les entreprises qui se trouvent derrière aux sanctions, aux médias défavorables et au risque d’intégrité. Ainsi, une police n’est pas émise au profit d’une partie sanctionnée, ni d’une entreprise dont le passé aurait dû modifier les conditions, voire la décision même de l’assurer.
Sinistres et enquêtes sur la fraude
Sinistres et enquêtes sur la fraude
C’est dans les sinistres que la fraude à l’assurance se manifeste. Beady fournit aux enquêteurs une vue sourcée d’un demandeur et des parties autour d’un sinistre, à partir des sanctions, des antécédents pénaux, des contentieux et des médias défavorables, pour qu’un sinistre frauduleux ou à haut risque soit signalé avant d’être réglé, et non après.
Surveillance continue des clients et des contreparties
Surveillance continue des clients et des contreparties
Le risque lié à un client ou à une contrepartie évolue après l’entrée en relation. Beady place tout votre portefeuille sous surveillance quotidienne, pour qu’une nouvelle sanction, inculpation ou un nouveau scandale soit signalé dès qu’il survient, ce qui soutient un KYC permanent et vous laisse le temps d’agir avant qu’une relation validée ne devienne un vrai problème.
Filtrage des agents, courtiers, partenaires et fournisseurs
Filtrage des agents, courtiers, partenaires et fournisseurs
Le risque que vous portez s’étend à chaque partie qui agit pour votre compte. Beady confronte agents, courtiers, partenaires et fournisseurs, ainsi que les personnes qui se trouvent derrière, aux sanctions et au risque de réputation. Ainsi, un intermédiaire ou un tiers compromis n’a jamais l’occasion de devenir discrètement le problème de votre établissement.
Enquêtes, alertes et escalades
Enquêtes, alertes et escalades
Quand une alerte se déclenche ou que quelque chose cloche, il vous faut des réponses rapidement. Beady fournit à votre équipe conformité une vue sourcée de tout client, société ou personne à partir des sanctions, des antécédents pénaux, des contentieux et des médias défavorables, pour qu’une escalade soit résolue vite et la décision documentée.

Le client que vous avez validé a changé

Contrôlé à l'entrée en relation, puis revérifié chaque jour sur l'ensemble de votre portefeuille.
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Ce que Beady contrôle

Personnes

Remontez presque n’importe quel risque financier ou d’assurance assez loin et vous arrivez à une personne. C’est donc elle que Beady contrôle, et pas seulement les noms en tête de liste. Les clients. Les assurés. Les demandeurs. Les bénéficiaires effectifs derrière une société, les administrateurs, les agents et courtiers, et les personnes liées à chacun d’eux. Chacun est confronté aux sanctions, aux PPE, aux listes pénales et de personnes recherchées et aux médias défavorables issus de plus de 100 000 sources, et toute personnalité politiquement exposée dont la fonction accroît le risque est signalée. Un nom sur une demande de souscription ou une déclaration de sinistre n’est qu’un point de départ. Beady établit qui se trouve réellement derrière et ce que révèle son passé, pour qu’aucune surprise ne vous attende sur ceux que vous venez d’accepter.

Personnes
Organisations

Le risque que porte un client professionnel ou une contrepartie se lit rarement dans le nom du compte. Beady confronte sociétés, établissements correspondants, assurés professionnels et entités qui les entourent aux sanctions, aux contentieux, aux médias défavorables et aux listes de surveillance. Les sociétés écrans et les structures opaques font l’objet d’un examen particulier, car elles sont souvent montées pour dissimuler qui détient ou contrôle réellement une entreprise et pour faire transiter de l’argent illicite. En suivant l’actionnariat sur plus de 200 millions d’entités juridiques et leurs dirigeants, Beady vous aide à distinguer l’organisation réelle derrière un nom avant d’ouvrir une relation ou de décider de la poursuivre.

Organisations
Actionnariat et liens

En matière de criminalité financière, c’est souvent dans l’actionnariat que se cache le risque, et c’est précisément ce que les régulateurs attendent de vous que vous sachiez voir. Beady cartographie les bénéficiaires effectifs et le réseau de liens autour d’une société dans une base de plus de 200 millions d’entités et de leurs dirigeants, en remontant holdings et intermédiaires jusqu’aux personnes qui la détiennent et la contrôlent réellement. Elle met en lumière UBO, parties liées, conflits et liens avec d’autres sociétés ou personnes, ceux qu’il vous faut connaître, pour que vous compreniez non seulement le client qui vous fait face, mais aussi qui se trouve vraiment derrière lui.

Actionnariat et liens

Conçue pour tous les types d'établissements financiers

D’une banque mondiale à une fintech en pleine croissance, si vous acceptez des clients et des contreparties, vous devez savoir qui ils sont. Beady convient aux établissements financiers et aux assureurs de tous types.
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Pour les banques
Pour les banques
Contrôlez chaque client particulier et professionnel, ainsi que les banques correspondantes et les contreparties, au regard des sanctions, des PPE et des médias défavorables, et gardez-les sous surveillance, pour atteindre le niveau LCB-FT exigé des banques.
Pour les banques mutualistes et coopératives
Pour les banques mutualistes et coopératives
Contrôlez les sociétaires et les entreprises qu’ils dirigent au regard des sanctions et des médias défavorables, pour respecter vos obligations LCB-FT sans la lourdeur d’un processus manuel.
Pour les assureurs
Pour les assureurs
Contrôlez assurés, demandeurs, agents et courtiers au regard des sanctions, de la fraude et des médias défavorables, pour souscrire et indemniser en sachant clairement à qui vous avez affaire.
Pour les réassureurs
Pour les réassureurs
Contrôlez cédantes, courtiers et parties derrière les risques que vous prenez en charge au regard des sanctions et des médias défavorables, pour que l’exposition que vous assumez soit une exposition que vous comprenez.
Pour les prestataires de paiement et établissements de monnaie électronique
Pour les prestataires de paiement et établissements de monnaie électronique
Contrôlez commerçants, utilisateurs et contreparties au regard des sanctions et des médias défavorables à l’entrée en relation et en continu, pour protéger vos rails de paiement et vos relations bancaires.
Pour les prêteurs et fintechs de crédit
Pour les prêteurs et fintechs de crédit
Contrôlez emprunteurs et entreprises qui se trouvent derrière au regard des sanctions, des médias défavorables et des signaux de fraude, pour prêter en ayant une vision claire du risque de chaque demande.
Pour les gestionnaires de patrimoine et d'actifs
Pour les gestionnaires de patrimoine et d’actifs
Contrôlez clients, origine de leur patrimoine et entités qui se trouvent derrière au regard des sanctions, des PPE et des médias défavorables, pour répondre à la vigilance renforcée qu’exigent les relations avec une clientèle fortunée.
Pour les courtiers et les marchés de capitaux
Pour les courtiers et les marchés de capitaux
Contrôlez contreparties, clients et personnes qui se trouvent derrière au regard des sanctions et des médias défavorables, pour qu’une opération ou une relation commence avec une vision claire de qui se trouve en face.
Pour les néobanques et les fintechs
Pour les néobanques et les fintechs
Contrôlez clients et contreparties à grande échelle et rapidement au regard des sanctions, des PPE et des médias défavorables, pour intégrer dès le premier jour une conformité de niveau bancaire à une activité en forte croissance.

Conçue pour les régulateurs dont vous relevez

Répondez aux attentes de la Financial Conduct Authority en matière de LCB-FT et de criminalité financière, et filtrez au regard de sa liste d’alerte des entreprises non autorisées et des mesures coercitives qu’elle publie.
Soutenez les standards de gouvernance et de contrôle de la criminalité financière que la Prudential Regulation Authority attend des banques et assureurs qu’elle supervise.
Respectez les obligations de programme LCB-FT, de filtrage et de conservation des documents que le FinCEN administre en vertu du Bank Secrecy Act, avec des preuves sourcées pour chaque contrôle.
Confrontez chaque partie aux listes de sanctions de l’OFAC, mises à jour quotidiennement, pour qu’une personne ou entité nouvellement désignée soit repérée avant la transaction.
Faites ressortir les mesures coercitives de la SEC et les personnes frappées d’interdiction grâce au filtrage des médias défavorables et des données réglementaires, et démontrez la diligence attendue des entités réglementées.
Filtrez au regard des mesures coercitives de la FINRA et des courtiers radiés, pour soutenir les obligations de conformité des broker-dealers et de leurs représentants.
Démontrez, de façon cohérente sur chaque relation, le respect des standards BSA/LCB-FT, sanctions et risque lié aux tiers que contrôlent les autorités bancaires américaines.
Alignez-vous sur les standards de lutte contre le blanchiment et d’intégrité des marchés fixés dans l’ensemble de l’Union européenne, de l’entrée en relation à la surveillance continue.
Répondez aux attentes de la Monetary Authority of Singapore en matière de filtrage et de surveillance LCB-FT pour les établissements financiers.

Soutenez les obligations LCB-FT des entités déclarantes contrôlées par l’AUSTRAC en Australie et le FINTRAC au Canada.
Alignez-vous sur les standards du GAFI qui encadrent le filtrage des sanctions, des PPE et des bénéficiaires effectifs dans plus de 200 juridictions à travers le monde.

Dans tous les services financiers et l'assurance

Les services financiers et l’assurance sont vastes, et Beady aussi. Contrôlez et surveillez les personnes et les sociétés avec lesquelles vous traitez, où que vous interveniez dans la finance et l’assurance.
Banque de détail
Banque de détail
Contrôlez les clients particuliers au regard des sanctions, des PPE et des médias défavorables à l’entrée en relation et en continu, pour respecter vos obligations LCB-FT sur des millions de comptes.
Banque commerciale et d'entreprise
Banque commerciale et d’entreprise
Contrôlez les clients professionnels et cartographiez leur actionnariat, en confrontant les entreprises et les personnes qui se trouvent derrière aux sanctions, aux contentieux et aux médias défavorables.
Correspondance bancaire
Correspondance bancaire
Contrôlez les banques correspondantes et leurs contreparties au regard des sanctions et des médias défavorables, pour maîtriser l’exposition que comportent les relations de correspondance.
Paiements
Paiements
Contrôlez commerçants, utilisateurs et contreparties au regard des sanctions et des médias défavorables, pour protéger vos rails de paiement et vos relations bancaires.
Prêt et crédit
Prêt et crédit
Contrôlez emprunteurs et entreprises qui se trouvent derrière au regard des sanctions, de la fraude et des médias défavorables, pour prêter avec une vision claire de chaque demandeur.
Assurance vie
Assurance vie
Contrôlez assurés, bénéficiaires et parties qui se trouvent derrière au regard des sanctions et des médias défavorables, pour qu’aucune police ne soit souscrite ni réglée au profit d’une partie à haut risque.
Assurance dommages et IARD
Assurance dommages et IARD
Contrôlez assurés, demandeurs, agents et courtiers au regard des sanctions, de la fraude et des médias défavorables, pour repérer l’exposition à la souscription comme au sinistre.
Réassurance
Réassurance
Contrôlez cédantes, courtiers et parties derrière les risques acceptés au regard des sanctions et des médias défavorables, pour que l’exposition que vous prenez soit pleinement comprise.
Gestion de patrimoine et d'actifs
Gestion de patrimoine et d’actifs
Contrôlez clients, origine de leur patrimoine et entités liées au regard des sanctions, des PPE et des médias défavorables, pour répondre aux exigences de vigilance renforcée.
Marchés de capitaux et trading
Marchés de capitaux et trading
Contrôlez contreparties et personnes qui se trouvent derrière au regard des sanctions et des médias défavorables, pour que les relations de négociation démarrent et se poursuivent avec une vision claire du risque.
Insurtech
Insurtech
Contrôlez assurés et partenaires à grande échelle et rapidement au regard des sanctions, de la fraude et des médias défavorables, pour intégrer la conformité à un modèle d’assurance numérique.
Fintechs et néobanques
Fintechs et néobanques
Contrôlez clients et contreparties à grande échelle au regard des sanctions, des PPE et des médias défavorables, pour atteindre une conformité de niveau bancaire sans processus manuel.
Retraite et fonds
Retraite et fonds
Contrôlez adhérents, bénéficiaires et entités avec lesquelles vous traitez au regard des sanctions et des médias défavorables, pour protéger les fonds et les personnes dont vous avez la responsabilité.

Configurez une fois. Surveillez chaque jour

Pour un établissement financier, c’est essentiel : un filtrage approfondi à l’entrée en relation, puis une surveillance continue de chaque client, contrepartie et demandeur. Contrôlez une fois, surveillez toujours : c’est le fondement d’un KYC permanent.

Contrôle ponctuel

À l’entrée en relation, Beady effectue en une seule passe un filtrage complet d’un client, d’une société ou d’un demandeur, couvrant sanctions, PPE, antécédents pénaux, actionnariat et médias défavorables, sans avoir besoin du moindre document. Tout est conçu autour de la décision que vous devez prendre à ce moment-là, pour valider rapidement une partie légitime ou repérer une partie à haut risque avant qu’elle n’entre dans votre portefeuille.

Contrôle ponctuel

Surveillance continue

Une fois un client entré en relation, ce filtrage devient une couverture continue. Beady revérifie chaque jour chaque client et chaque contrepartie, pour qu’une nouvelle sanction, inculpation ou un nouveau scandale vous parvienne en quelques heures plutôt qu’à la prochaine revue périodique. Contrôlez une partie une fois à l’entrée en relation, puis gardez tout votre portefeuille sous une surveillance actualisée en permanence, exactement ce qu’exige un KYC permanent.

Surveillance continue

Une information claire, adaptée à vos processus

Remontez chaque constat jusqu’à sa source, produisez des rapports prêts pour l’audit et envoyez les informations de conformité directement dans les outils que votre équipe utilise déjà.
Veille des signaux sur les réseaux sociaux
Beady suit en temps réel les sources sociales publiques, pas seulement les listes officielles. Les signaux de risque, une accusation de fraude, une arrestation, un scandale qui couve, apparaissent souvent sur les réseaux sociaux des heures ou des jours avant d’atteindre la presse ou un registre officiel.

Cette avance varie selon la partie et le secteur, mais la surveillance des réseaux sociaux couvre toutes les personnes que vous contrôlez, pour que vous soyez alerté au plus tôt de tout nouveau risque.
Veille des signaux sur les réseaux sociaux
Intégration messagerie pour des alertes de risque quotidiennes
Beady se connecte à des messageries comme Telegram pour vous envoyer chaque jour des alertes sur les principaux changements concernant vos clients et contreparties, sans avoir à vous connecter au portail tous les jours.

Parcourez un court résumé sur votre téléphone et, lorsqu’un point mérite d’être examiné de plus près, connectez-vous pour consulter le rapport complet et les preuves derrière chaque alerte.
Intégration messagerie pour des alertes de risque quotidiennes
Qualité des données fournies
Beady utilise uniquement des données publiques, mises à jour chaque jour et dès qu’un changement apparaît. Chaque constat comporte un lien direct vers l’enregistrement dont il provient.

Et l’IA n’invente ni n’enjolive jamais rien. Chaque résultat peut être vérifié auprès de sa source d’origine : une décision de conformité repose donc sur des preuves vérifiables, et non sur des suppositions.
Qualité des données fournies
Consolidation des rapports
Mettez de côté les constats importants pour constituer un rapport autour d’un client, d’une contrepartie ou d’un dossier. Partagez-le en quelques clics avec votre équipe conformité, un auditeur ou un régulateur.

Tout le monde travaille à partir des mêmes constats vérifiés, si bien que personne n’a à reconstituer le tableau à la main.
Consolidation des rapports

Comment ça marche

Un aperçu étape par étape de la façon dont un nom devient un profil de risque complet et vérifié, puis une surveillance toujours à jour.
Ajoutez le client ou l'entité
Étape 1
Ajoutez le client ou l’entité
Pour commencer, saisissez le nom du client, de la société ou du demandeur à contrôler. Aucun document n’est requis.
Filtrage
Étape 2
Filtrage
Beady confronte le nom aux sanctions, aux PPE, aux antécédents pénaux, aux médias défavorables, à l’actionnariat et à plus de 100 000 autres sources en une seule passe.
Cartographier et filtrer
Étape 3
Cartographier et filtrer
L’IA cartographie l’actionnariat, élimine le bruit et les fausses correspondances, et ne fait ressortir que les risques qui s’appliquent réellement.
Constitution du rapport
Étape 4
Constitution du rapport
Les constats confirmés sont réunis dans un profil unique prêt pour l’audit, classés par gravité, chacun relié à sa source.
Surveillance et partage
Étape 5
Surveillance et partage
Placez la partie sous surveillance quotidienne et partagez le rapport avec votre équipe conformité, vos auditeurs ou vos régulateurs dès que nécessaire.

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Questions fréquentes

Beady contrôle les personnes et les sociétés avec lesquelles vous traitez, clients, contreparties, assurés, demandeurs, agents et partenaires, au regard des sanctions, des PPE, des antécédents pénaux, des contentieux et des médias défavorables, cartographie leur actionnariat sur plus de 200 millions d’entités et les surveille en continu. C’est ainsi que vous respectez vos obligations LCB-FT, KYC et KYB et gardez une longueur d’avance sur les risques de sanctions et de fraude dont les régulateurs vous tiennent responsable.
Beady prend en charge les obligations de filtrage et de surveillance qui sous-tendent la plupart des régulateurs financiers, dont la FCA et la PRA au Royaume-Uni, la SEC, la FINRA, le FinCEN, l’OCC, la Federal Reserve et la FDIC aux États-Unis, l’EBA et l’ESMA dans l’UE, ainsi que la MAS, l’AUSTRAC et le FINTRAC ailleurs, le tout reposant sur les standards du GAFI. Elle effectue les contrôles des sanctions, des PPE, des médias défavorables et de l’actionnariat qu’exigent ces règles, filtre les mesures coercitives et les listes d’alerte publiées par ces autorités et consigne des preuves sourcées de chaque contrôle, pour que vous puissiez démontrer votre conformité sur demande. Beady est un outil indépendant, sans lien avec aucun régulateur ni approuvé par l’un d’eux.
Beady prend en charge le filtrage au cœur de la LCB-FT : des contrôles KYC sur les personnes et des contrôles KYB sur les sociétés, effectués en quelques minutes au regard des sanctions, des PPE, des médias défavorables et des données d’actionnariat. Elle élimine le bruit, relie chaque constat à sa source et garde les parties sous surveillance après l’entrée en relation. Résultat : vous respectez vos obligations à l’entrée en relation, restez en conformité dans la durée et disposez des preuves pour le démontrer.
Oui. Au-delà du contrôle effectué à l’entrée en relation, Beady revérifie chaque jour chaque client et chaque contrepartie, pour qu’une nouvelle sanction, inculpation ou un nouveau scandale vous parvienne en quelques heures au lieu d’attendre la prochaine revue périodique. Ce type de couverture continue est précisément ce qu’exige le KYC permanent, et vous pouvez recevoir les alertes dans la plateforme ou via Telegram.
Au lieu de s’appuyer sur un simple rapprochement de noms, l’IA de Beady lit le contexte, suit les liens d’actionnariat et tient compte de la crédibilité de chaque source pour déterminer ce qui est pertinent. Jusqu’à 95 % du bruit disparaît ainsi : les correspondances avec la mauvaise personne, les alertes périmées, les articles favorables dès le départ. Votre équipe conformité se retrouve avec une courte liste de vraies correspondances, et non une pile interminable de faux positifs.
Oui. Beady confronte assurés, demandeurs et parties autour d’un sinistre aux sanctions, aux antécédents pénaux, aux contentieux et aux médias défavorables, et fait ressortir les signaux de fraude et les signaux d’alerte qui indiquent un sinistre à haut risque ou frauduleux, pour que votre équipe enquête avant le règlement plutôt que de courir après une fois payé.
Les sanctions entraînent certaines des pénalités les plus lourdes de toute la finance. Beady confronte chaque client, contrepartie et demandeur aux principaux régimes de sanctions, OFAC, UE, ONU et HMT britannique, tous mis à jour quotidiennement, pour qu’une partie nouvellement sanctionnée soit repérée le jour même de son inscription. Chaque correspondance est reliée à sa source, prête pour vos archives comme pour vos régulateurs.
La plupart des contrôles aboutissent en quelques secondes. Les plus volumineux peuvent prendre une minute ou deux. Dans tous les cas, tout se fait automatiquement. Beady interroge chaque source, établit qui détient quoi, écarte le bruit et vous remet un profil clair à la fin. Cette rapidité change ce que vous pouvez en faire. Vous pouvez contrôler un client pendant son entrée en relation sans qu’il ne ressente la moindre attente. Et un client professionnel qui aurait mobilisé un analyste pendant des heures est traité en une infime fraction de ce temps.
Beady s’appuie sur plus de 100 000 sources publiques. Elles comprennent les listes de sanctions internationales comme celles de l’OFAC, de l’UE, de l’ONU et du HMT britannique, ainsi que des bases de données sur les PPE. La plateforme couvre aussi les registres internationaux de personnes recherchées et les casiers judiciaires, les listes réglementaires et d’exécution, et les médias défavorables issus de plus de 100 000 sources d’actualité. Elle accède en outre à des registres des sociétés représentant plus de 200 millions d’entités et de dirigeants, ainsi qu’aux sources sociales publiques. Toutes sont mises à jour quotidiennement.
Les alertes par mots-clés vous noient sous les mentions et vous laissent ensuite le soin d’y voir clair. Beady a été conçue pour le risque. Son IA vérifie qu’un résultat concerne réellement votre client, en évalue la pertinence, élimine jusqu’à 95 % du bruit et ajoute à l’actualité les données de sanctions, d’actionnariat, de contentieux et d’antécédents pénaux, le tout sourcé. Le résultat est une intelligence des risques vérifiée, et non un flux brut.

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