Kennen Sie jeden Kunden, Geschäftspartner und Anspruchsteller, den Sie aufnehmen

Finanzinstitute und Versicherer prüfen mehr Personen und Unternehmen als fast jede andere Branche, und der Druck steigt weiter. Nehmen Sie einen Kunden auf, schließen Sie mit einem Geschäftspartner ab oder regulieren Sie einen Schaden, ohne zu wissen, wer wirklich dahintersteht, übernehmen Sie dessen Risiko. Ein stärkerer Ansatz versteht Screening als fortlaufenden Prozess: Prüfen Sie jeden Kunden, Geschäftspartner, Anspruchsteller und Partner auf Sanktionen, PEP und negative Medienberichte, bevor Sie mit ihnen zu tun haben, und behalten Sie sie dann im Blick. Beady macht das praktikabel, indem es gründliches Screening beim Onboarding mit täglichem Monitoring Ihres gesamten Bestands verbindet, sodass eine Sanktion, eine Anklage oder ein Skandal Sie erreicht, sobald es passiert.

Beide Zeitpunkte bergen unterschiedliche Risiken, und Aufsichtsbehörden, von der britischen FCA bis zu SEC und FinCEN in den USA, erwarten zunehmend beides. Beim Onboarding lautet die Frage, ob ein Kunde, Geschäftspartner oder Anspruchsteller ist, wer er zu sein behauptet, und ob seine Vorgeschichte etwas enthält, das Sie stoppen sollte. Danach lautet die Frage, ob sich etwas geändert hat: eine neue Sanktion, eine Betrugsanklage, ein Skandal, ein Eigentümerwechsel. Prüfen Sie nur beim Onboarding, bleiben Sie für die gesamte Geschäftsbeziehung angreifbar. Überwachen Sie nur periodisch, sind Sie immer im Rückstand. Beady deckt beides ab, eine gründliche Prüfung zu Beginn und danach kontinuierliches Monitoring, damit Ihr Bild jedes Kunden aktuell bleibt.

Erst KI ermöglicht es einem Finanzinstitut, im großen Maßstab zu prüfen, ohne in Fehlalarmen zu versinken. Beady prüft einen Kunden, Geschäftspartner oder Anspruchsteller in Minuten auf Sanktionen, negative Medienberichte, Rechtsstreitigkeiten und über 100.000 Quellen, bildet Eigentümerstrukturen über mehr als 200 Mio. Unternehmen und Organmitglieder ab und filtert bis zu 95 % des Rauschens heraus, damit Ihr Team echte Risiken sieht statt Meldungen, die ins Leere laufen. Danach überwacht Beady täglich weiter und meldet eine neue Sanktion, Anklage oder einen Skandal innerhalb von Stunden. Jedes Ergebnis ist mit seiner Quelle verknüpft, sodass Ihre Compliance schnell, gründlich und gegenüber jeder Aufsichtsbehörde und jedem Prüfer belastbar ist.

Verfolgen Sie fast jedes Finanz- oder Versicherungsrisiko weit genug, landen Sie bei einer Person. Genau die prüft Beady, und nicht nur die Namen an der Spitze. Kunden. Versicherungsnehmer. Anspruchsteller. Die wirtschaftlich Berechtigten hinter einem Unternehmen, die Geschäftsführer, die Agenten und Makler und die Personen, die mit ihnen allen verbunden sind. Jede dieser Personen wird gegen Sanktionen, PEP, Straf- und Fahndungslisten sowie negative Medienberichte aus über 100.000 Quellen geprüft, und jede politisch exponierte Person, deren Position das Risiko verschärft, wird markiert. Ein Name auf einem Antrag oder einer Schadenmeldung ist ein Ausgangspunkt, mehr nicht. Beady ermittelt, wer wirklich dahintersteht und was die Vorgeschichte aussagt, damit es keine Überraschungen darüber gibt, wen Sie gerade aufgenommen haben.

Bei Finanzkriminalität versteckt sich das Risiko oft in der Eigentümerstruktur, und genau die sollen Sie nach dem Willen der Aufsichtsbehörden sehen können. Beady bildet die wirtschaftlich Berechtigten und das Geflecht von Verbindungen rund um ein Unternehmen in einer Datenbank mit über 200 Mio. Unternehmen und ihren Organmitgliedern ab und verfolgt Holdinggesellschaften und Zwischengesellschaften bis zu den Personen, die es tatsächlich besitzen und kontrollieren. Beady macht UBOs, nahestehende Parteien, Interessenkonflikte und Verbindungen zu anderen Unternehmen oder Personen sichtbar, über die Sie Bescheid wissen sollten, damit Sie nicht nur den Kunden vor sich verstehen, sondern auch, wer wirklich hinter ihm steht.