Sanctiescreening die echt risico signaleert, geen ruis

Software voor sanctiescreening controleert de personen en bedrijven waarmee je zakendoet tegen nationale en internationale sanctielijsten: OFAC, de EU, de VN, het Britse HMT en andere. Ze draait bij de eerste onboarding en blijft daarna doorgaan, met matching op namen, aliassen en eigendomsstructuren, zodat je niet per ongeluk betaalt aan, handelt met of onboardt wie je niet mag aanraken. Goed gedaan voorkom je zware boetes en reputatieschade. Doe je het met de hand, dan verdrinkt je team in valse matches. Beady voert de controle voor je uit en toont alleen de hits die je aandacht verdienen.

Traditionele tools vergelijken namen en vinden het daarmee wel goed. Beady kijkt juist naar wat er rond de naam staat: de identificatoren erachter, de eigendomsketen en hoe betrouwbaar de bron is, en haalt zo’n 95% van de ruis vooraf weg, voordat die je team bereikt. De wachtrij ziet er daardoor anders uit. Kort, en met opzet. Elke match is echt, geverifieerd en gekoppeld aan het record waar hij vandaan komt, zodat je hem in een audit kunt verdedigen zonder je redenering achteraf te reconstrueren. Beady controleert bovendien dagelijks in plaats van één keer per jaar. Een nieuwe sanctie staat binnen een paar uur op je radar. Analisten stoppen met het najagen van valse alarmen en richten zich op het risico dat er echt is.

Sanctierisico hangt meestal aan personen, dus Beady screent ze allemaal: je klanten, de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) achter de bedrijven waarmee je werkt, bestuurders, medewerkers en vertegenwoordigers die namens een bedrijf optreden. Beady markeert ook politiek prominente personen (PEP’s), van wie de positie een hoger risico op omkoping of corruptie met zich meebrengt en die extra aandacht vragen. Cruciaal is dat Beady verder kijkt dan de naam op papier, naar de mensen erachter, op basis van een database met meer dan 200 mln bedrijven en bestuurders. Zo screen je met wie je echt te maken hebt, niet alleen de entiteit in het contract.

Sancties zijn niet beperkt tot personen en bedrijven. Ze noemen ook specifieke activa, en zakendoen met zo’n actief kan net zo goed een overtreding zijn. Beady controleert schepen en vliegtuigen tegen sanctielijsten op basis van hun identificatoren, zoals IMO-nummers en registratienummers, zodat een schip of vliegtuig met banden met een gesanctioneerde eigenaar of route niet ongemerkt in je activiteiten terechtkomt. Scheepvaart, handelsfinanciering, logistiek en verzekeringen merken dit het sterkst, omdat één gemarkeerd schip of vliegtuig een hele transactie in gevaar kan brengen. Door het actief te screenen en niet alleen de partij erachter, sluit je een gat dat controles op alleen namen openlaten.