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Conheça cada cliente, contraparte e sinistrado que você aceita

Verifique sanções, PEP, mídia negativa e risco societário, e monitore continuamente.
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A confiança de equipes de compliance e risco de
Como instituições financeiras podem fortalecer sua triagem e seu monitoramento

Instituições financeiras e seguradoras verificam mais pessoas e empresas do que quase qualquer outro setor, e a pressão só aumenta. Aceite um cliente, contrate uma contraparte ou pague um sinistro sem saber quem realmente está por trás, e você herda o risco dele. Uma abordagem mais forte trata a triagem como contínua: verifique cada cliente, contraparte, sinistrado e parceiro em sanções, PEP e mídia negativa antes de negociar com eles e depois mantenha-os monitorados. A Beady torna isso viável, combinando uma triagem profunda no onboarding com monitoramento diário de toda a sua carteira, para que uma sanção, uma acusação ou um escândalo chegue até você no momento em que acontece.

Como instituições financeiras podem fortalecer sua triagem e seu monitoramento
Por que a triagem tradicional e manual não basta para finanças e seguros

As ferramentas de triagem legadas foram feitas para comparar nomes, não para avaliar risco, e isso fica evidente. Elas sinalizam todo mundo com um nome parecido e soterram as equipes de compliance em falsos positivos, enquanto os riscos reais se perdem no ruído. A estrutura societária é outro ponto cego: as pessoas por trás de um cliente corporativo ou de uma contraparte costumam estar escondidas sob camadas que uma checagem de nome nunca desembaraça. E a maior parte da triagem é uma porta de entrada única. Você aprova um cliente no onboarding e revisa em ciclos fixos, então uma nova sanção, acusação ou escândalo nesse intervalo passa despercebido até que um fiscal, ou uma manchete, descubra primeiro.

Por que a triagem tradicional e manual não basta para finanças e seguros
Por que a triagem e o monitoramento contínuo importam

Os dois momentos trazem riscos diferentes, e os reguladores, da FCA no Reino Unido à SEC e ao FinCEN nos EUA, esperam cada vez mais os dois. No onboarding, a pergunta é se um cliente, contraparte ou sinistrado é quem diz ser e se há algo no histórico que deveria fazer você parar. Depois, a pergunta é se algo mudou: uma nova sanção, uma acusação de fraude, um escândalo, uma mudança societária. Verifique só no onboarding e você fica exposto durante todo o relacionamento; monitore só periodicamente e você está sempre atrasado. A Beady cobre os dois, uma checagem completa no início e monitoramento contínuo depois, para que sua visão de cada cliente se mantenha atualizada.

Por que a triagem e o monitoramento contínuo importam
Quanto custa a uma instituição financeira um risco que passou despercebido

Nos serviços financeiros, um único risco que passa despercebido pode custar muito mais do que uma conta. Aceite ou pague uma parte sancionada e você pode violar a lei, e reguladores como FinCEN, FCA e OFAC já aplicaram a instituições financeiras algumas das maiores multas da história por falhas de PLD e sanções. Recursos podem ser congelados, a remediação pode levar anos e uma falha grave pode ameaçar sua licença e seus relacionamentos de correspondência bancária. O dano reputacional muitas vezes dura mais do que a multa. A maior parte disso é evitável com uma triagem adequada. A Beady verifica cada cliente, contraparte e sinistrado em sanções e mídia negativa antes que você fique exposto, e continua de olho depois.

Quanto custa a uma instituição financeira um risco que passou despercebido
Como a IA melhora a triagem de crimes financeiros

É a IA que permite a uma instituição financeira fazer triagem em escala sem se afogar em falsos positivos. A Beady verifica um cliente, contraparte ou sinistrado em sanções, mídia negativa, processos e mais de 100.000 fontes em minutos, mapeia a estrutura societária em mais de 200 milhões de entidades e administradores e elimina até 95% do ruído, para que sua equipe veja o risco real, e não alertas sem saída. Depois, continua monitorando diariamente e sinaliza em poucas horas uma nova sanção, acusação ou escândalo. Cada achado tem link para a fonte, então seu compliance é rápido, completo e defensável diante de qualquer regulador ou auditor.

Como a IA melhora a triagem de crimes financeiros
01 Verifique clientes e contrapartes no onboarding
Todo cliente e toda contraparte que você aceita carregam um risco que as aparências nunca revelam. No onboarding, a Beady verifica as pessoas e empresas por trás deles em sanções, PEP, antecedentes criminais e fontes de mídia negativa, o que significa que uma parte de alto risco é identificada antes de entrar na sua carteira, e não quando já está nela.
02 Verifique segurados, sinistrados, agentes e corretores
O risco nos seguros vai muito além dos seus clientes. A Beady verifica segurados, sinistrados, agentes e corretores em sanções, mídia negativa e sinais de fraude, para que uma parte sancionada, um sinistrado fraudulento ou um intermediário comprometido seja identificado antes de lhe custar uma indenização ou uma penalidade.
03 Mapeie a estrutura societária e revele UBOs e conexões ocultas
Não dá para avaliar o risco de um cliente corporativo sem saber quem realmente o controla. A Beady mapeia os beneficiários finais em mais de 200 milhões de entidades e administradores, revelando UBOs, partes relacionadas e conexões ocultas. Assim, uma estrutura opaca não consegue esconder uma parte sancionada ou de alto risco por trás de uma empresa que parece perfeitamente legítima na superfície.
04 Identifique fraudes, crimes financeiros e sinais de alerta de integridade
Fraudes e crimes financeiros geralmente deixam um rastro público antes de chegar até você. A Beady verifica clientes, contrapartes e sinistrados em busca de prisões, denúncias, processos e mídia negativa que revelam um mau ator, para que um risco de crime financeiro apareça na triagem, e não no seu balanço.
05 Verifique a exposição a sanções e PEP
As sanções estão entre as obrigações de maior risco em todo o setor financeiro, e as violações trazem penalidades severas. A Beady verifica cada parte nas listas da OFAC, UE, ONU e HMT do Reino Unido, junto com dados de PEP, todos atualizados diariamente, para que uma parte recém-sancionada ou politicamente exposta seja identificada antes da transação, e não depois.
06 Monitore clientes e contrapartes continuamente
Cada vez mais, os reguladores esperam KYC perpétuo em vez de uma checagem única. A Beady acompanha cada cliente e contraparte todos os dias, o que significa que uma nova sanção, acusação ou escândalo chega até você em poucas horas, em vez de aparecer na próxima revisão periódica. Você fica com margem para agir antes que a questão vire um problema.
07 Cumpra as obrigações de PLD, KYC, KYB e regulatórias
As instituições financeiras enfrentam algumas das regras de compliance mais rigorosas do mundo e precisam provar que as cumprem. Seja você supervisionado pela FCA, SEC, FinCEN ou outro regulador, a Beady faz as checagens de sanções, PEP, mídia negativa e estrutura societária que suas obrigações de PLD, KYC e KYB exigem e registra evidências vinculadas à fonte de cada uma, para que você cumpra as regras e comprove isso quando solicitado.
08 Proteja sua licença, seus relacionamentos bancários e sua reputação
Uma falha grave de compliance pode custar uma licença, um banco correspondente ou anos de confiança. A Beady ajuda você a proteger os três, verificando e monitorando as pessoas e entidades com quem você negocia, para que uma parte sancionada ou fraudulenta não coloque em risco sua posição, seus relacionamentos ou sua reputação.

Onde a Beady entra no seu fluxo de trabalho

Onboarding de clientes e KYC
Onboarding de clientes e KYC
Verifique cada cliente no onboarding. A Beady checa a pessoa por trás de uma conta em sanções, PEP, antecedentes criminais e fontes de mídia negativa em minutos, para que você aprove clientes legítimos rapidamente e barre pessoas sancionadas ou de alto risco antes que entrem na sua carteira.
Onboarding de empresas e contrapartes
Onboarding de empresas e contrapartes
Aceitar um cliente corporativo, um banco correspondente ou uma contraparte depende de entender a empresa e as pessoas que são donas dela. A Beady faz o KYB e rastreia a estrutura societária, verificando sanções, processos e mídia negativa, para que você saiba exatamente quem está do outro lado antes mesmo de abrir o relacionamento.
Subscrição e triagem de segurados
Subscrição e triagem de segurados
Uma boa subscrição começa com uma noção clara de quem você está segurando. A Beady verifica segurados e as empresas por trás deles em sanções, mídia negativa e risco de integridade. Assim, uma apólice não acaba sendo emitida para uma parte sancionada, nem para uma empresa cujo histórico deveria ter mudado as condições, ou a própria decisão de aceitá-la.
Sinistros e investigação de fraudes
Sinistros e investigação de fraudes
É nos sinistros que a fraude em seguros aparece. A Beady dá aos investigadores uma visão vinculada às fontes de um sinistrado e das partes em torno de um sinistro, em sanções, antecedentes criminais, processos e mídia negativa, para que um sinistro fraudulento ou de alto risco seja sinalizado antes de ser pago, e não depois.
Monitoramento contínuo de clientes e contrapartes
Monitoramento contínuo de clientes e contrapartes
O risco de um cliente ou contraparte muda depois do onboarding. A Beady mantém toda a sua carteira sob vigilância diária, para que uma nova sanção, acusação ou escândalo seja sinalizado assim que acontece, apoiando o KYC perpétuo e dando a você tempo para agir antes que um relacionamento aprovado vire um problema real.
Triagem de agentes, corretores, parceiros e fornecedores
Triagem de agentes, corretores, parceiros e fornecedores
O risco que você carrega se estende a cada parte que atua em seu nome. A Beady verifica agentes, corretores, parceiros e fornecedores, junto com as pessoas por trás deles, quanto a sanções e exposição reputacional. Assim, um intermediário ou terceiro comprometido nunca tem a chance de virar silenciosamente um problema da sua instituição.
Investigações, alertas e escalonamentos
Investigações, alertas e escalonamentos
Quando um alerta dispara ou algo parece errado, você precisa de respostas rápidas. A Beady oferece à sua equipe de compliance uma visão vinculada às fontes de qualquer cliente, empresa ou pessoa em sanções, antecedentes criminais, processos e mídia negativa, para que um escalonamento seja resolvido rapidamente e a decisão fique documentada.

O cliente que você aprovou mudou

Verificado no onboarding e depois verificado de novo, em toda a sua carteira, todos os dias.
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O que a Beady verifica

Pessoas

Siga quase qualquer risco financeiro ou de seguros até o fim e você chega a uma pessoa. Então é isso que a Beady verifica, e não só os nomes no topo. Clientes. Segurados. Sinistrados. Os beneficiários finais por trás de uma empresa, os diretores, os agentes e corretores, e as pessoas ligadas a todos eles. Cada um deles é verificado em sanções, PEP, listas criminais e de procurados e mídia negativa de mais de 100.000 fontes, e qualquer figura politicamente exposta cujo cargo agrave o risco é sinalizada. Um nome em uma proposta ou em um sinistro é um ponto de partida, nada mais. A Beady descobre quem realmente está por trás e o que o histórico dessa pessoa diz, para que não haja surpresas sobre quem você acabou de aceitar.

Pessoas
Organizações

O risco que um cliente corporativo ou uma contraparte carrega raramente é óbvio pelo nome na conta. A Beady verifica empresas, instituições correspondentes, segurados corporativos e as entidades ao redor deles em sanções, processos, mídia negativa e listas de monitoramento. Empresas de fachada e estruturas opacas recebem escrutínio especial, porque muitas vezes são criadas para esconder quem realmente possui ou controla um negócio e para canalizar dinheiro ilícito. Ao seguir a estrutura societária em mais de 200 milhões de pessoas jurídicas e seus administradores, a Beady ajuda você a enxergar a organização real por trás de um nome antes de abrir um relacionamento ou decidir mantê-lo.

Organizações
Estrutura societária e conexões

Nos crimes financeiros, a estrutura societária costuma ser onde o risco se esconde, e é exatamente o que os reguladores esperam que você consiga ver. A Beady mapeia os beneficiários finais e a rede de conexões em torno de uma empresa em uma base de mais de 200 milhões de entidades e seus administradores, rastreando holdings e intermediários até as pessoas que realmente a possuem e controlam. Ela traz à vista UBOs, partes relacionadas, conflitos e ligações com outras empresas ou pessoas, do tipo que você gostaria de conhecer, para que você entenda não só o cliente à sua frente, mas quem realmente está por trás dele.

Estrutura societária e conexões

Feito para todo tipo de instituição financeira

De um banco global a uma fintech em rápido crescimento, se você aceita clientes e contrapartes, precisa saber quem eles são. A Beady funciona para instituições financeiras e seguradoras de todo tipo.
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Para bancos
Para bancos
Verifique cada cliente pessoa física e jurídica, além de bancos correspondentes e contrapartes, em sanções, PEP e mídia negativa, e mantenha-os monitorados, atendendo ao padrão de PLD exigido dos bancos.
Para cooperativas de crédito
Para cooperativas de crédito
Verifique cooperados e as empresas que eles administram quanto a sanções e mídia negativa, cumprindo suas obrigações de PLD sem o custo de um processo manual.
Para seguradoras
Para seguradoras
Verifique segurados, sinistrados, agentes e corretores quanto a sanções, fraudes e mídia negativa, para subscrever e indenizar com uma visão clara de com quem você está lidando.
Para resseguradoras
Para resseguradoras
Verifique cedentes, corretores e as partes por trás dos riscos que você assume em sanções e mídia negativa, para que a exposição que você assume seja uma exposição que você entende.
Para provedores de pagamento e instituições de pagamento
Para provedores de pagamento e instituições de pagamento
Verifique lojistas, usuários e contrapartes quanto a sanções e mídia negativa no onboarding e continuamente, protegendo seus rails e seus relacionamentos bancários.
Para credores e fintechs de crédito
Para credores e fintechs de crédito
Verifique tomadores e as empresas por trás deles em sanções, mídia negativa e sinais de fraude, para conceder crédito com uma visão clara do risco de cada proposta.
Para gestores de patrimônio e de ativos
Para gestores de patrimônio e de ativos
Verifique clientes, a origem do patrimônio deles e as entidades por trás deles em sanções, PEP e mídia negativa, atendendo à due diligence reforçada que os relacionamentos de alta renda exigem.
Para corretoras e mercado de capitais
Para corretoras e mercado de capitais
Verifique contrapartes, clientes e as pessoas por trás deles em sanções e mídia negativa, para que uma operação ou um relacionamento comece com uma visão clara de quem está do outro lado.
Para bancos digitais e fintechs
Para bancos digitais e fintechs
Verifique clientes e contrapartes em escala e com velocidade em sanções, PEP e mídia negativa, incorporando compliance de nível bancário a um negócio em rápido crescimento desde o primeiro dia.

Feito para os reguladores a quem você responde

Atenda às expectativas de PLD e crimes financeiros da Financial Conduct Authority e verifique na sua lista de alertas de empresas não autorizadas e nas ações de fiscalização que ela publica.
Apoie os padrões de governança e de controle de crimes financeiros que a Prudential Regulation Authority espera dos bancos e seguradoras que supervisiona.
Cumpra as obrigações de programa de PLD, triagem e guarda de registros que o FinCEN administra sob o Bank Secrecy Act, com evidências vinculadas à fonte para cada checagem.
Verifique cada parte nas listas de sanções da OFAC, atualizadas diariamente, para que uma pessoa ou entidade recém-designada seja identificada antes da transação.
Revele ações de fiscalização da SEC e pessoas impedidas por meio da triagem de mídia negativa e regulatória, e comprove a due diligence esperada das empresas reguladas.
Verifique ações de fiscalização da FINRA e corretores impedidos, apoiando as obrigações de compliance de broker-dealers e de seus representantes.
Comprove, de forma consistente em todos os relacionamentos, os padrões de BSA/PLD, sanções e risco de terceiros que os supervisores bancários dos EUA examinam.
Alinhe-se aos padrões de prevenção à lavagem de dinheiro e de integridade de mercado definidos em toda a União Europeia, do onboarding ao monitoramento contínuo.
Atenda às expectativas de triagem e monitoramento de PLD/FT da Monetary Authority of Singapore para instituições financeiras.

Apoie as obrigações de PLD/FT das entidades reportantes fiscalizadas pelo AUSTRAC na Austrália e pelo FINTRAC no Canadá.
Alinhe-se aos padrões do GAFI que fundamentam a triagem de sanções, PEP e beneficiários finais em mais de 200 jurisdições em todo o mundo.

Em todos os serviços financeiros e seguros

Os serviços financeiros e os seguros são amplos, e a Beady também. Verifique e monitore as pessoas e empresas com quem você negocia, onde quer que atue em finanças e seguros.
Varejo bancário
Varejo bancário
Verifique clientes pessoa física em sanções, PEP e mídia negativa no onboarding e continuamente, cumprindo as obrigações de PLD em milhões de contas.
Banco comercial e corporativo
Banco comercial e corporativo
Verifique clientes corporativos e mapeie a estrutura societária deles, checando as empresas e pessoas por trás deles em sanções, processos e mídia negativa.
Correspondência bancária
Correspondência bancária
Verifique bancos respondentes e suas contrapartes quanto a sanções e mídia negativa, gerenciando a exposição que os relacionamentos de correspondência trazem.
Pagamentos
Pagamentos
Verifique lojistas, usuários e contrapartes em sanções e mídia negativa, protegendo seus rails de pagamento e seus relacionamentos bancários.
Crédito e financiamento
Crédito e financiamento
Verifique tomadores e as empresas por trás deles quanto a sanções, fraudes e mídia negativa, para conceder crédito com uma visão clara de cada solicitante.
Seguro de vida
Seguro de vida
Verifique segurados, beneficiários e as partes por trás deles em sanções e mídia negativa, para que uma apólice não seja emitida nem paga a uma parte de alto risco.
Seguros patrimoniais e gerais
Seguros patrimoniais e gerais
Verifique segurados, sinistrados, agentes e corretores quanto a sanções, fraudes e mídia negativa, identificando a exposição na subscrição e no sinistro.
Resseguro
Resseguro
Verifique cedentes, corretores e as partes por trás dos riscos assumidos em sanções e mídia negativa, para que a exposição que você assume seja totalmente compreendida.
Gestão de patrimônio e de ativos
Gestão de patrimônio e de ativos
Verifique clientes, a origem do patrimônio deles e as entidades ligadas em sanções, PEP e mídia negativa, atendendo às exigências de due diligence reforçada.
Mercado de capitais e trading
Mercado de capitais e trading
Verifique contrapartes e as pessoas por trás delas em sanções e mídia negativa, para que os relacionamentos de negociação comecem e continuem com uma visão clara do risco.
Insurtech
Insurtech
Verifique segurados e parceiros em escala e com velocidade quanto a sanções, fraudes e mídia negativa, incorporando o compliance a um modelo de seguro digital.
Fintechs e bancos digitais
Fintechs e bancos digitais
Verifique clientes e contrapartes em escala em sanções, PEP e mídia negativa, atingindo um compliance de nível bancário sem processo manual.
Previdência e fundos
Previdência e fundos
Verifique participantes, beneficiários e as entidades com quem você negocia quanto a sanções e mídia negativa, protegendo os fundos e as pessoas pelos quais você é responsável.

Configure uma vez. Monitore todos os dias

Para uma instituição financeira, isto é essencial: uma triagem completa no onboarding e, depois, monitoramento contínuo de cada cliente, contraparte e sinistrado. Verifique uma vez, acompanhe sempre, a base do KYC perpétuo.

Verificação pontual

No onboarding, a Beady faz uma triagem completa de um cliente, empresa ou sinistrado em uma única passada, cobrindo sanções, PEP, antecedentes criminais, estrutura societária e mídia negativa, sem precisar de nenhum documento. Tudo é pensado para a decisão que você tem pela frente naquele momento, permitindo aprovar rapidamente uma parte legítima ou identificar uma de alto risco antes que ela entre na sua carteira.

Verificação pontual

Monitoramento contínuo

Depois que um cliente passa pelo onboarding, essa triagem vira cobertura contínua. A Beady verifica de novo, diariamente, cada cliente e contraparte, para que uma nova sanção, acusação ou escândalo chegue até você em horas, e não na próxima revisão periódica. Verifique uma parte uma vez no onboarding e depois mantenha toda a sua carteira sob vigilância em tempo real, sempre atualizada, exatamente o que o KYC perpétuo exige.

Monitoramento contínuo

Inteligência clara, feita para o seu fluxo de trabalho

Rastreie cada achado até a fonte, gere relatórios prontos para auditoria e envie a inteligência de compliance direto para as ferramentas que sua equipe já usa.
Monitoramento de sinais em redes sociais
A Beady acompanha fontes sociais públicas em tempo real, não só listas oficiais. Os sinais de risco, uma acusação de fraude, uma prisão, um escândalo em formação, muitas vezes surgem nas redes sociais horas ou dias antes de chegarem às notícias ou a um registro oficial.

A antecedência varia conforme a parte e o setor, mas o monitoramento de redes sociais cobre todos que você verifica, para que você receba o alerta mais antecipado possível de um novo risco.
Monitoramento de sinais em redes sociais
Integração com mensageiros para alertas diários de risco
A Beady se conecta a plataformas de mensagens como o Telegram para enviar alertas diários sobre as mudanças mais importantes entre seus clientes e contrapartes, sem precisar entrar no portal todos os dias.

Leia um resumo rápido no celular e, quando algo merecer um olhar mais atento, entre no portal para ver o relatório completo e as evidências por trás de cada alerta.
Integração com mensageiros para alertas diários de risco
Qualidade dos dados fornecidos
A Beady trabalha apenas com dados publicamente disponíveis, atualizados diariamente e assim que surge uma mudança. Cada achado traz um link direto para o registro de onde veio.

E a IA nunca inventa nem exagera. Cada resultado pode ser conferido na fonte original, então uma decisão de compliance se apoia em evidências que você pode verificar, e não em suposições.
Qualidade dos dados fornecidos
Consolidação de relatórios
Salve os achados que importam para montar um relatório sobre um cliente, uma contraparte ou um caso. Compartilhe em poucos cliques com sua equipe de compliance, um auditor ou um regulador.

Todos trabalham com o mesmo conjunto de achados verificados, então ninguém precisa remontar o panorama manualmente.
Consolidação de relatórios

Como funciona

Um passo a passo de como um nome se transforma em um perfil de risco completo e verificado e, depois, em uma vigilância sempre atualizada.
Adicione o cliente ou a entidade
Passo 1
Adicione o cliente ou a entidade
Para começar, informe pelo nome o cliente, a empresa ou o sinistrado que você quer verificar. Nenhum documento é necessário.
Triagem
Passo 2
Triagem
A Beady verifica o nome em sanções, PEP, antecedentes criminais, mídia negativa, estrutura societária e mais de 100.000 outras fontes em uma única passada.
Mapear e filtrar
Passo 3
Mapear e filtrar
A IA mapeia a estrutura societária, filtra o ruído e as correspondências falsas e destaca apenas os riscos que realmente se aplicam.
Montagem do relatório
Passo 4
Montagem do relatório
Os achados confirmados vão para um único perfil pronto para auditoria, classificados por gravidade, cada um vinculado à fonte.
Monitoramento e compartilhamento
Passo 5
Monitoramento e compartilhamento
Adicione a parte ao monitoramento diário e compartilhe o relatório com sua equipe de compliance, auditores ou reguladores sempre que precisar.

Pronto para começar?

No ar em até 24 horas, não em semanas.
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Perguntas frequentes

A Beady verifica as pessoas e empresas com quem você negocia, clientes, contrapartes, segurados, sinistrados, agentes e parceiros, em sanções, PEP, antecedentes criminais, processos e fontes de mídia negativa, mapeia a estrutura societária delas em mais de 200 milhões de entidades e as monitora continuamente. É assim que você cumpre suas obrigações de PLD, KYC e KYB e fica à frente dos riscos de sanções e fraudes pelos quais os reguladores o responsabilizam.
A Beady apoia as obrigações de triagem e monitoramento que estão por trás da maioria dos reguladores financeiros, incluindo FCA e PRA no Reino Unido, SEC, FINRA, FinCEN, OCC, Federal Reserve e FDIC nos EUA, EBA e ESMA na UE, e MAS, AUSTRAC e FINTRAC em outras regiões, todos fundamentados nos padrões do GAFI. Ela faz as checagens de sanções, PEP, mídia negativa e estrutura societária que essas regras exigem, verifica as ações de fiscalização e listas de alerta que esses órgãos publicam e registra evidências vinculadas à fonte de cada checagem, para que você comprove o compliance quando solicitado. A Beady é uma ferramenta independente e não é afiliada nem endossada por nenhum regulador.
A Beady cuida da triagem que está no centro do PLD: checagens de KYC de pessoas e checagens de KYB de empresas, feitas em minutos em sanções, PEP, mídia negativa e dados societários. Ela filtra o ruído, vincula cada achado à sua fonte e mantém as partes monitoradas depois do onboarding. O resultado é que você cumpre suas obrigações no onboarding, continua em conformidade ao longo do tempo e tem as evidências para comprovar.
Sim. Além da checagem feita no onboarding, a Beady verifica de novo cada cliente e contraparte todos os dias, para que uma nova sanção, acusação ou escândalo chegue até você em poucas horas, em vez de esperar a próxima revisão periódica. Esse tipo de cobertura contínua é exatamente o que o KYC perpétuo exige, e você pode receber os alertas na plataforma ou pelo Telegram.
Em vez de depender de uma simples comparação de nomes, a IA da Beady lê o contexto, segue os vínculos societários e considera a credibilidade de cada fonte para decidir o que é relevante. Com isso, até 95% do ruído desaparece: as correspondências com a pessoa errada, os alertas desatualizados, a cobertura que era favorável desde o início. O que sua equipe de compliance recebe é uma lista curta de resultados reais, e não uma pilha infinita de falsos positivos.
Sim. A Beady verifica segurados, sinistrados e as partes em torno de um sinistro em sanções, antecedentes criminais, processos e fontes de mídia negativa, revelando os sinais de fraude e os sinais de alerta que indicam um sinistro de alto risco ou fraudulento, para que sua equipe investigue antes de o sinistro ser pago, em vez de correr atrás dele depois.
As sanções trazem algumas das penalidades mais pesadas de todo o setor financeiro. A Beady verifica cada cliente, contraparte e sinistrado nos principais regimes de sanções, OFAC, UE, ONU e HMT do Reino Unido, todos atualizados diariamente, para que uma parte recém-sancionada seja identificada no mesmo dia em que é listada. Cada correspondência é vinculada à sua fonte, pronta tanto para os seus registros quanto para os seus reguladores.
A maioria das checagens volta em poucos segundos. As maiores podem levar um ou dois minutos. De qualquer forma, tudo roda sozinho. A Beady vai a todas as fontes, identifica quem é dono do quê, descarta o ruído e entrega um perfil limpo no final. Essa velocidade muda o que você pode fazer. Você pode verificar um cliente enquanto ele ainda está no onboarding, sem que ele sinta a espera. E um cliente corporativo que tomaria horas de um analista é resolvido em uma pequena fração desse tempo.
A Beady usa mais de 100.000 fontes publicamente disponíveis. Elas incluem listas de sanções globais, como OFAC, UE, ONU e HMT do Reino Unido, junto com bases de PEP. A plataforma também cobre registros internacionais de procurados e criminais, listas regulatórias e de fiscalização e mídia negativa de mais de 100.000 fontes de notícias. Além disso, acessa registros empresariais que somam mais de 200 milhões de entidades e administradores, além de fontes sociais públicas. Todas elas são atualizadas diariamente.
Os alertas de palavra-chave soterram você em menções e depois deixam que você dê sentido a elas. A Beady foi feita para risco. Sua IA confirma que um resultado realmente é sobre o seu cliente, avalia a relevância, elimina até 95% do ruído e traz dados de sanções, estrutura societária, processos e antecedentes criminais junto com as notícias, tudo vinculado às fontes. O resultado é inteligência de risco verificada, e não um fluxo sem filtro.

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