Weet wie er echt achter elke wallet, elk project en elke tegenpartij zit

Crypto beweegt snel, en het risico dat ermee gepaard gaat ook. De meeste bedrijven screenen een gebruiker of partner één keer bij onboarding en kijken daarna nauwelijks nog, maar in een sector die draait op pseudonimiteit en snelheid is dat precies waar de blootstelling zich opbouwt. Een sterkere aanpak behandelt screening als iets doorlopends: controleer de personen en bedrijven achter elke gebruiker, elk tokenproject en elke tegenpartij voordat je met ze zakendoet, en houd ze daarna gemonitord. Beady maakt dat haalbaar door grondige screening bij onboarding te combineren met dagelijkse monitoring van de personen en entiteiten op je platform, zodat een sanctie, een schandaal of een fraudesignaal je bereikt op het moment dat het gebeurt.

Er zijn hier twee momenten, elk met een eigen risico, en in crypto doen ze er allebei toe. Bij onboarding moet je weten of de persoon of het bedrijf achter een gebruiker, project of tegenpartij echt is wie die zegt te zijn, en of de geschiedenis iets bevat waarvan je zou moeten schrikken. Zodra ze binnen zijn, verschuift de vraag naar wat er is veranderd: een nieuwe sanctie, een boete voor een exchange, een aangeklaagde oprichter, een project dat als oplichting wordt ontmaskerd. Screen alleen bij aanmelding en je blijft kwetsbaar zolang de relatie duurt. Laat alles over aan latere monitoring en je hebt misschien vanaf dag één een probleem binnengehaald. Beady regelt beide: een grondige check aan het begin en daarna doorlopende monitoring.

Geen zaak heeft crypto compliance zo gevormd als Tornado Cash. In augustus 2022 zette OFAC de mixer op zijn sanctielijst, de eerste keer dat het een on-chainprotocol sanctioneerde in plaats van een persoon of bedrijf, met de beschuldiging dat het miljarden dollars had witgewassen, waaronder geld dat was gestolen door de Noord-Koreaanse Lazarus Group. De aanwijzing werd fel aangevochten, en nadat een federaal hof van beroep in 2024 oordeelde dat OFAC zijn bevoegdheden had overschreden door onveranderlijke smart contracts te sanctioneren, haalde het Amerikaanse ministerie van Financiën het protocol in maart 2025 van de lijst.

Maar het verhaal eindigde niet met de schrapping, en dit is het deel dat complianceteams onthouden. OFAC hield een van de medeoprichters op zijn sanctielijst, de strafzaken tegen de ontwikkelaars liepen door, en OFAC had vóór Tornado Cash al andere mixers gesanctioneerd en heeft er sindsdien nog meer aangepakt. De les blijft staan: toezichthouders gaan achter mixers en protocollen aan en, cruciaal, achter de personen en entiteiten erachter, en de juridische grens blijft verschuiven. Je kunt een smart contract niet op karakter screenen. Je kunt wel de oprichters, operators en tegenpartijen eromheen screenen, en dat is precies wat Beady doet.

KYC vereist dat je verifieert wie je gebruikers zijn en hun risico beoordeelt voordat je ze bedient. Beady ondersteunt de risicokant van KYC door de persoon achter elk account te toetsen aan sancties, PEP’s, strafregisters en bronnen van negatieve media, zodat je vanaf de aanmelding weet met wie je te maken hebt.

Verplichtingen rond terrorismefinanciering vereisen dat bedrijven ervoor zorgen dat ze niet helpen terrorisme te financieren, en dat gebeurt vaak via screening op sancties en watchlists. Beady toetst elke partij aan wereldwijde sancties, opsporingslijsten en terrorismegerelateerde lijsten, die allemaal dagelijks worden ververst. Een gesignaleerde partij wordt daardoor opgemerkt voordat die ooit de kans krijgt een transactie te doen.

In crypto staat naleving van sancties simpelweg niet ter discussie, en de straffen bij fouten zijn zwaar. Beady toetst elke gebruiker, tegenpartij en partner aan OFAC, de EU, de VN en HMT in het Verenigd Koninkrijk, elk dagelijks bijgewerkt. Zo wordt een gesanctioneerde partij in de screeningfase herkend in plaats van pas boven te komen wanneer de schade al is aangericht.

Voor veel cryptobedrijven gelden rapportage- en bewaarplichten, waaronder de plicht om verdachte activiteiten te melden bij de bevoegde autoriteiten. Terwijl je team de melding zelf verzorgt, doet Beady zijn deel door het gedocumenteerde bewijs met bronverwijzingen achter elke screeningsbeslissing te maken, het soort bewijs dat die dossiers onderbouwt.

Risico hangt niet aan een wallet, een account of een project. Het hangt aan de mensen erachter, en dat zijn degenen die Beady screent: je gebruikers, de oprichters en bestuurders, de uiteindelijk belanghebbenden die liever uit beeld blijven, en iedereen die met hen verbonden is. Elke naam wordt getoetst aan sancties, PEP’s, strafrechtelijke en opsporingslijsten, en negatieve media uit meer dan 100.000 bronnen. Is iemand politiek prominent en verhoogt dat het risico, dan signaleert Beady dat. Pseudonimiteit is de standaard in deze wereld, en een handle of de naam van een brievenbusfirma vertelt je niet wat je moet weten. Beady graaft door tot de echte persoon en het echte dossier, en je weet zeker wie je op je platform hebt toegelaten.

In crypto wordt eigendom vaak bewust verhuld, en het is precies wat je moet zien. Beady brengt de uiteindelijk belanghebbenden en het web van connecties rond een bedrijf of project in kaart in een database van meer dan 200 miljoen entiteiten en hun bestuurders, en volgt holdings en tussenpersonen tot aan de mensen die het echt bezitten en controleren. Het legt verbonden partijen, belangenconflicten en banden met andere bedrijven of personen bloot waarvan je zou willen weten, zodat je niet alleen begrijpt waarmee je te maken hebt, maar ook wie erachter zit en waar die nog meer aan verbonden is.