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Conoce a cada cliente, contraparte y reclamante que aceptas

Verifica sanciones, PEP, medios adversos y riesgo de propiedad, y monitorea de forma continua.
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Con la confianza de equipos de cumplimiento y riesgos de
Cómo las instituciones financieras pueden fortalecer su verificación y monitoreo

Las instituciones financieras y las aseguradoras verifican a más personas y empresas que casi cualquiera, y la presión no deja de crecer. Acepta a un cliente, firma con una contraparte o paga un siniestro sin saber quién está realmente detrás, y heredas su riesgo. Un enfoque más sólido trata la verificación como algo continuo: revisa a cada cliente, contraparte, reclamante y socio contra sanciones, PEP y medios adversos antes de tratar con ellos, y luego mantenlos monitoreados. Beady lo hace viable, combinando una verificación a fondo en el onboarding con monitoreo diario de toda tu cartera, para que una sanción, una acusación o un escándalo te llegue en el momento en que ocurre.

Cómo las instituciones financieras pueden fortalecer su verificación y monitoreo
Por qué la verificación tradicional y manual se queda corta en finanzas y seguros

Las herramientas de verificación antiguas se diseñaron para comparar nombres, no para evaluar riesgos, y se nota. Señalan a cualquiera con un nombre parecido y entierran a los equipos de cumplimiento en falsos positivos, mientras los riesgos reales se pierden en el ruido. La propiedad es otro punto ciego: las personas detrás de un cliente corporativo o una contraparte suelen estar escondidas bajo capas que una revisión de nombre nunca desenreda. Y la mayor parte de la verificación es una puerta única. Apruebas a un cliente en el onboarding y lo vuelves a revisar en un ciclo fijo, así que una nueva sanción, acusación o escándalo en medio pasa desapercibido hasta que un supervisor, o un titular, lo descubre primero.

Por qué la verificación tradicional y manual se queda corta en finanzas y seguros
Por qué importan tanto la verificación como el monitoreo continuo

Los dos momentos conllevan riesgos distintos, y los reguladores, desde la FCA del Reino Unido hasta la SEC y FinCEN en Estados Unidos, esperan cada vez más ambos. En el onboarding, la pregunta es si un cliente, contraparte o reclamante es quien dice ser, y si hay algo en su historial que debería detenerte. Después, la pregunta es si algo cambió: una nueva sanción, una acusación de fraude, un escándalo, un cambio en la propiedad. Verifica solo en el onboarding y quedas expuesto durante toda la relación; monitorea solo de forma periódica y siempre vas atrás. Beady cubre ambos, una revisión a fondo al inicio y monitoreo continuo después, para que tu visión de cada cliente se mantenga al día.

Por qué importan tanto la verificación como el monitoreo continuo
Lo que cuesta a una institución financiera un riesgo que se pasó por alto

En los servicios financieros, un solo riesgo que se pasa por alto puede costar mucho más que una cuenta. Da de alta o paga a una parte sancionada y puedes violar la ley, y reguladores como FinCEN, la FCA y OFAC han impuesto a instituciones financieras algunas de las multas más grandes de la historia por fallas de PLD y sanciones. Los fondos pueden congelarse, la remediación puede durar años y una falla grave puede poner en riesgo tu licencia y tus relaciones de corresponsalía bancaria. El daño reputacional suele durar más que la multa. Casi todo esto se puede evitar con una verificación adecuada. Beady revisa a cada cliente, contraparte y reclamante contra sanciones y medios adversos antes de que quedes expuesto, y sigue vigilando después.

Lo que cuesta a una institución financiera un riesgo que se pasó por alto
Cómo la IA mejora la verificación contra delitos financieros

La IA es lo que permite a una institución financiera verificar a escala sin ahogarse en falsos positivos. Beady revisa en minutos a un cliente, contraparte o reclamante contra sanciones, medios adversos, litigios y más de 100,000 fuentes, mapea la propiedad en más de 200 millones de entidades y directivos, y elimina hasta el 95% del ruido, para que tu equipo vea el riesgo real y no alertas sin salida. Luego sigue monitoreando a diario y señala en cuestión de horas una nueva sanción, acusación o escándalo. Cada hallazgo está vinculado a su fuente, así que tu cumplimiento es rápido, completo y defendible ante cualquier regulador o auditor.

Cómo la IA mejora la verificación contra delitos financieros
01 Verifica a clientes y contrapartes en el onboarding
En cada cliente y contraparte que aceptas hay un riesgo que las apariencias nunca van a revelar. En el onboarding, Beady compara a las personas y empresas detrás de ellos con sanciones, PEP, antecedentes penales y fuentes de medios adversos, lo que significa que una parte de alto riesgo se detecta antes de entrar a tu cartera, no cuando ya está ahí.
02 Verifica a asegurados, reclamantes, agentes y corredores
El riesgo en los seguros va mucho más allá de tus clientes. Beady revisa a asegurados, reclamantes, agentes y corredores contra sanciones, medios adversos y señales de fraude, para que una parte sancionada, un reclamante fraudulento o un intermediario comprometido se detecte antes de costarte una indemnización o una sanción.
03 Mapea la propiedad y descubre beneficiarios controladores y vínculos ocultos
No hay forma de evaluar el riesgo de un cliente corporativo hasta saber quién lo controla realmente. Beady mapea a los beneficiarios controladores en más de 200 millones de entidades y directivos, y saca a la luz a los UBO, las partes relacionadas y los vínculos ocultos. Así, una estructura opaca no puede esconder a una parte sancionada o de alto riesgo detrás de una empresa que en la superficie parece perfectamente legítima.
04 Detecta fraudes, delitos financieros y señales de alerta de integridad
El fraude y los delitos financieros suelen dejar un rastro público antes de llegar a ti. Beady revisa a clientes, contrapartes y reclamantes en busca de arrestos, acusaciones formales, litigios y medios adversos que delatan a un mal actor, para que un riesgo de delito financiero aparezca en la verificación y no en tu balance.
05 Verifica la exposición a sanciones y PEP
Las sanciones están entre las obligaciones de mayor riesgo en todas las finanzas, y su violación conlleva castigos severos. Beady compara a cada parte con OFAC, la UE, la ONU y HMT del Reino Unido, además de datos de PEP, todo actualizado a diario, para que una parte recién sancionada o políticamente expuesta se detecte antes de la transacción y no después.
06 Monitorea a clientes y contrapartes de forma continua
Cada vez más, los reguladores esperan un KYC permanente en lugar de una revisión única. Beady vigila a cada cliente y contraparte todos los días, así que una nueva sanción, acusación o escándalo te llega en horas en lugar de aparecer en tu siguiente revisión periódica. Te queda margen para actuar antes de que el asunto se vuelva un problema.
07 Cumple con las obligaciones de PLD, KYC, KYB y regulatorias
Las instituciones financieras enfrentan algunas de las reglas de cumplimiento más estrictas que existen, y deben demostrar que las cumplen. Ya sea que respondas ante la FCA, la SEC, FinCEN u otro supervisor, Beady realiza las revisiones de sanciones, PEP, medios adversos y propiedad que exigen tus obligaciones de PLD, KYC y KYB, y registra evidencia vinculada a la fuente de cada una, para que cumplas con las reglas y lo demuestres cuando te lo pidan.
08 Protege tu licencia, tus relaciones bancarias y tu reputación
Una falla grave de cumplimiento puede costarte una licencia, un banco corresponsal o años de confianza. Beady te ayuda a proteger los tres, verificando y monitoreando a las personas y entidades con las que tratas, para que una parte sancionada o fraudulenta no ponga en riesgo tu posición, tus relaciones ni tu reputación.

Dónde encaja Beady en tu flujo de trabajo

Onboarding de clientes y KYC
Onboarding de clientes y KYC
Verifica a cada cliente en el onboarding. Beady revisa en minutos a la persona detrás de una cuenta contra sanciones, PEP, antecedentes penales y fuentes de medios adversos, para que apruebes rápido a los clientes legítimos y detengas a las personas sancionadas o de alto riesgo antes de que entren a tus registros.
Onboarding de empresas y contrapartes
Onboarding de empresas y contrapartes
Dar de alta a un cliente corporativo, un banco corresponsal o una contraparte implica entender a la empresa tanto como a las personas que son sus dueñas. Beady hace el KYB y rastrea la propiedad, revisando sanciones, litigios y medios adversos, para que tengas claro exactamente quién está del otro lado antes de abrir la relación.
Suscripción y verificación de asegurados
Suscripción y verificación de asegurados
Una buena suscripción empieza por saber con claridad a quién estás asegurando. Beady compara a los asegurados y a las empresas detrás de ellos con sanciones, medios adversos y riesgo de integridad. Así, no terminas emitiendo una póliza para una parte sancionada, ni para un negocio cuyo historial debió cambiar las condiciones, o incluso la decisión de asegurarlo.
Siniestros e investigación de fraudes
Siniestros e investigación de fraudes
En los siniestros es donde aparece el fraude en seguros. Beady da a los investigadores una vista vinculada a las fuentes de un reclamante y de las partes alrededor de un siniestro, con base en sanciones, antecedentes penales, litigios y medios adversos, para que un siniestro fraudulento o de alto riesgo se señale antes de pagarse y no después.
Monitoreo continuo de clientes y contrapartes
Monitoreo continuo de clientes y contrapartes
El riesgo de un cliente o contraparte cambia después del onboarding. Beady mantiene toda tu cartera bajo vigilancia diaria, para que una nueva sanción, acusación o escándalo se señale en cuanto ocurre, lo que respalda un KYC permanente y te da tiempo de actuar antes de que una relación aprobada se vuelva un problema real.
Verificación de agentes, corredores, socios y proveedores
Verificación de agentes, corredores, socios y proveedores
El riesgo que cargas se extiende a cada parte que actúa en tu nombre. Beady compara a agentes, corredores, socios y proveedores, junto con las personas detrás de ellos, con sanciones y exposición reputacional. Así, un intermediario o tercero comprometido nunca tiene la oportunidad de convertirse sin hacer ruido en el problema de tu institución.
Investigaciones, alertas y escalamientos
Investigaciones, alertas y escalamientos
Cuando salta una alerta o algo no se ve bien, necesitas respuestas rápido. Beady le da a tu equipo de cumplimiento una vista vinculada a las fuentes de cualquier cliente, empresa o persona, con base en sanciones, antecedentes penales, litigios y medios adversos, para que un escalamiento se resuelva rápido y la decisión quede documentada.

El cliente que aprobaste ya cambió

Revisado en el onboarding y luego vuelto a revisar en toda tu cartera, todos los días.
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Qué revisa Beady

Personas

Sigue casi cualquier riesgo financiero o de seguros lo suficiente y llegas a una persona. Así que eso es lo que Beady verifica, y no solo los nombres de arriba. Clientes. Asegurados. Reclamantes. Los beneficiarios controladores detrás de una empresa, los consejeros, los agentes y corredores, y las personas vinculadas a todos ellos. Cada uno se compara con sanciones, PEP, listas penales y de los más buscados y medios adversos de más de 100,000 fuentes, y se señala a cualquier figura políticamente expuesta cuyo cargo agrave el riesgo. Un nombre en una solicitud o un siniestro es un punto de partida, nada más. Beady averigua quién está realmente detrás y qué dice su historial, para que no haya sorpresas sobre a quién acabas de aceptar.

Personas
Organizaciones

El riesgo que conlleva un cliente corporativo o una contraparte rara vez es evidente por el nombre de la cuenta. Beady compara a empresas, instituciones corresponsales, asegurados corporativos y las entidades que los rodean con sanciones, litigios, medios adversos y listas de vigilancia. Las empresas fantasma y las estructuras opacas reciben especial escrutinio, porque con frecuencia se crean para ocultar quién es realmente dueño de un negocio o quién lo controla, y para canalizar dinero ilícito. Al seguir la propiedad en más de 200 millones de personas morales y sus directivos, Beady te ayuda a distinguir la organización real detrás de un nombre antes de abrir una relación o decidir continuarla.

Organizaciones
Propiedad y vínculos

En los delitos financieros, la propiedad suele ser donde se esconde el riesgo, y es justo lo que los reguladores esperan que puedas ver. Beady mapea a los beneficiarios controladores y la red de vínculos alrededor de una empresa en una base de datos de más de 200 millones de entidades y sus directivos, rastreando holdings e intermediarios hasta las personas que realmente la poseen y controlan. Saca a la vista a los UBO, las partes relacionadas, los conflictos y los vínculos con otras empresas o personas, de esos que te convendría conocer, para que entiendas no solo al cliente que tienes enfrente, sino quién está realmente detrás de él.

Propiedad y vínculos

Hecho para todo tipo de institución financiera

De un banco global a una fintech en pleno crecimiento, si aceptas clientes y contrapartes, tienes que saber quiénes son. Beady funciona para instituciones financieras y aseguradoras de todo tipo.
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Para bancos
Para bancos
Verifica a cada cliente persona física y moral, además de bancos corresponsales y contrapartes, contra sanciones, PEP y medios adversos, y mantenlos monitoreados, cumpliendo con el estándar de PLD que se exige a los bancos.
Para cajas de ahorro y cooperativas
Para cajas de ahorro y cooperativas
Verifica a los socios y a los negocios que dirigen por riesgo de sanciones y medios adversos, y cumple con tus obligaciones de PLD sin la carga de un proceso manual.
Para aseguradoras
Para aseguradoras
Verifica a asegurados, reclamantes, agentes y corredores por riesgo de sanciones, fraude y medios adversos, para suscribir y pagar con una visión clara de con quién estás tratando.
Para reaseguradoras
Para reaseguradoras
Verifica a cedentes, corredores y a las partes detrás de los riesgos que aceptas contra sanciones y medios adversos, para que la exposición que asumes sea una exposición que entiendes.
Para proveedores de pagos e instituciones de fondos de pago electrónico
Para proveedores de pagos e instituciones de fondos de pago electrónico
Verifica a comercios, usuarios y contrapartes por riesgo de sanciones y medios adversos en el onboarding y de forma continua, para proteger tus rieles de pago y tus relaciones bancarias.
Para otorgantes de crédito y fintechs de crédito
Para otorgantes de crédito y fintechs de crédito
Verifica a los acreditados y a los negocios detrás de ellos contra sanciones, medios adversos y señales de fraude, para prestar con una visión clara del riesgo de cada solicitud.
Para gestores de patrimonio y de activos
Para gestores de patrimonio y de activos
Verifica a los clientes, el origen de su patrimonio y las entidades detrás de ellos contra sanciones, PEP y medios adversos, cumpliendo con la debida diligencia reforzada que exigen las relaciones con clientes de alto patrimonio.
Para casas de bolsa y mercados de capitales
Para casas de bolsa y mercados de capitales
Verifica a contrapartes, clientes y a las personas detrás de ellos contra sanciones y medios adversos, para que una operación o relación empiece con una visión clara de quién está del otro lado.
Para neobancos y fintechs
Para neobancos y fintechs
Verifica a clientes y contrapartes a escala y con rapidez contra sanciones, PEP y medios adversos, e integra desde el primer día un cumplimiento de nivel bancario a un negocio en pleno crecimiento.

Hecho para los reguladores ante los que respondes

Cumple con las expectativas de PLD y delitos financieros de la Financial Conduct Authority, y verifica contra su lista de advertencias de empresas no autorizadas y sus acciones de supervisión publicadas.
Respalda los estándares de gobierno corporativo y control de delitos financieros que la Prudential Regulation Authority espera de los bancos y aseguradoras que supervisa.
Cumple con las obligaciones de programa de PLD, verificación y conservación de registros que FinCEN administra conforme a la Bank Secrecy Act, con evidencia vinculada a la fuente para cada revisión.
Compara a cada parte con las listas de sanciones de OFAC, actualizadas a diario, para que una persona o entidad recién designada se detecte antes de la transacción.
Saca a la luz acciones de supervisión de la SEC y personas inhabilitadas mediante la revisión de medios adversos y datos regulatorios, y demuestra la debida diligencia que se espera de las empresas reguladas.
Verifica contra acciones de supervisión de FINRA y corredores inhabilitados, respaldando las obligaciones de cumplimiento de los broker-dealers y sus representantes.
Demuestra de forma consistente en cada relación los estándares de BSA/PLD, sanciones y riesgo de terceros que revisan los supervisores bancarios de Estados Unidos.
Alinéate con los estándares de prevención de lavado de dinero e integridad de mercado vigentes en toda la Unión Europea, desde el onboarding hasta el monitoreo continuo.
Cumple con las expectativas de verificación y monitoreo de PLD/FT de la Monetary Authority of Singapore para instituciones financieras.

Respalda las obligaciones de PLD/FT de los sujetos obligados que supervisan AUSTRAC en Australia y FINTRAC en Canadá.
Alinéate con los estándares del GAFI que sustentan la verificación de sanciones, PEP y beneficiarios controladores en más de 200 jurisdicciones de todo el mundo.

En todos los servicios financieros y seguros

Los servicios financieros y los seguros son amplios, y Beady también. Verifica y monitorea a las personas y empresas con las que tratas, operes donde operes en finanzas y seguros.
Banca de personas
Banca de personas
Verifica a los clientes persona física contra sanciones, PEP y medios adversos en el onboarding y de forma continua, cumpliendo con las obligaciones de PLD en millones de cuentas.
Banca comercial y corporativa
Banca comercial y corporativa
Verifica a los clientes corporativos y mapea su propiedad, comparando a los negocios y personas detrás de ellos con sanciones, litigios y medios adversos.
Banca corresponsal
Banca corresponsal
Verifica a los bancos representados y a sus contrapartes por riesgo de sanciones y medios adversos, gestionando la exposición que implican las relaciones de corresponsalía.
Pagos
Pagos
Verifica a comercios, usuarios y contrapartes contra sanciones y medios adversos, para proteger tus rieles de pago y tus relaciones bancarias.
Crédito y financiamiento
Crédito y financiamiento
Verifica a los acreditados y a los negocios detrás de ellos por riesgo de sanciones, fraude y medios adversos, para prestar con una visión clara de cada solicitante.
Seguros de vida
Seguros de vida
Verifica a asegurados, beneficiarios y a las partes detrás de ellos contra sanciones y medios adversos, para que una póliza no se emita ni se pague a una parte de alto riesgo.
Seguros de daños y generales
Seguros de daños y generales
Verifica a asegurados, reclamantes, agentes y corredores por riesgo de sanciones, fraude y medios adversos, detectando la exposición en la suscripción y en el siniestro.
Reaseguro
Reaseguro
Verifica a cedentes, corredores y a las partes detrás de los riesgos asumidos contra sanciones y medios adversos, para que la exposición que aceptas se entienda por completo.
Gestión de patrimonio y de activos
Gestión de patrimonio y de activos
Verifica a los clientes, el origen de su patrimonio y las entidades vinculadas contra sanciones, PEP y medios adversos, cumpliendo con las exigencias de debida diligencia reforzada.
Mercados de capitales y trading
Mercados de capitales y trading
Verifica a las contrapartes y a las personas detrás de ellas contra sanciones y medios adversos, para que las relaciones de operación empiecen y continúen con una visión clara del riesgo.
Insurtech
Insurtech
Verifica a asegurados y socios a escala y con rapidez por riesgo de sanciones, fraude y medios adversos, e integra el cumplimiento a un modelo de seguro digital.
Fintech y neobancos
Fintech y neobancos
Verifica a clientes y contrapartes a escala contra sanciones, PEP y medios adversos, y alcanza un cumplimiento de nivel bancario sin un proceso manual.
Pensiones y fondos
Pensiones y fondos
Verifica a participantes, beneficiarios y a las entidades con las que tratas por riesgo de sanciones y medios adversos, para proteger los fondos y a las personas de los que eres responsable.

Configura una vez. Monitorea a diario

Para una institución financiera, esto es esencial: una verificación a fondo en el onboarding y luego monitoreo continuo de cada cliente, contraparte y reclamante. Verifica una vez, vigila siempre: la base del KYC permanente.

Verificación puntual

En el onboarding, Beady hace una verificación completa de un cliente, empresa o reclamante en una sola pasada, cubriendo sanciones, PEP, antecedentes penales, propiedad y medios adversos, y no necesita ningún documento para hacerlo. Todo está diseñado en torno a la decisión que tienes enfrente en ese momento, para que apruebes rápido a una parte legítima o detectes a una de alto riesgo antes de que entre a tu cartera.

Verificación puntual

Monitoreo continuo

Una vez que un cliente está dado de alta, esa verificación se convierte en cobertura continua. Beady vuelve a revisar a diario a cada cliente y contraparte, para que una nueva sanción, acusación o escándalo te llegue en horas y no en la siguiente revisión periódica. Verifica a una parte una vez en el onboarding y luego mantén toda tu cartera bajo una vigilancia en vivo y siempre al día, justo lo que exige el KYC permanente.

Monitoreo continuo

Inteligencia clara, diseñada para tu flujo de trabajo

Rastrea cada hallazgo hasta su fuente, genera reportes listos para auditoría y envía la inteligencia de cumplimiento directo a las herramientas que tu equipo ya usa.
Monitoreo de señales en redes sociales
Beady vigila fuentes sociales públicas en tiempo real, no solo listas oficiales. Las señales de riesgo, una acusación de fraude, un arresto, un escándalo que se está gestando, suelen aparecer en redes sociales horas o días antes de llegar a las noticias o a un registro oficial.

Qué tan pronto aparecen varía según la parte y el sector, pero el monitoreo de redes sociales cubre a todos los que verificas, para que recibas la alerta más temprana posible de un riesgo nuevo.
Monitoreo de señales en redes sociales
Integración con mensajería para alertas de riesgo diarias
Beady se conecta con plataformas de mensajería como Telegram para enviarte alertas diarias sobre los cambios más importantes en tus clientes y contrapartes, sin necesidad de entrar al portal todos los días.

Revisa un resumen breve en tu celular y, cuando algo requiera una mirada más detallada, inicia sesión para ver el reporte completo y la evidencia detrás de cada alerta.
Integración con mensajería para alertas de riesgo diarias
Calidad de los datos
Beady trabaja solo con datos públicos, actualizados a diario y en cuanto aparece un cambio. Cada hallazgo incluye un enlace directo al registro del que proviene.

Y la IA nunca inventa ni exagera. Cada resultado puede verificarse contra su fuente original, así que una decisión de cumplimiento se apoya en evidencia que puedes comprobar, no en suposiciones.
Calidad de los datos
Consolidación de reportes
Guarda los hallazgos importantes para armar un reporte sobre un cliente, una contraparte o un caso. Compártelo en un par de clics con tu equipo de cumplimiento, un auditor o un regulador.

Todos trabajan con el mismo conjunto de hallazgos verificados, así que nadie tiene que reconstruir el panorama a mano.
Consolidación de reportes

Cómo funciona

Un recorrido paso a paso de cómo un nombre se convierte en un perfil de riesgo completo y verificado, y luego en una vigilancia siempre al día.
Agrega al cliente o la entidad
Paso 1
Agrega al cliente o la entidad
Para empezar, ingresa por nombre al cliente, la empresa o el reclamante que quieres verificar. No se requieren documentos.
Verificación
Paso 2
Verificación
Beady compara el nombre con sanciones, PEP, antecedentes penales, medios adversos, propiedad y más de 100,000 fuentes adicionales en una sola pasada.
Mapea y filtra
Paso 3
Mapea y filtra
La IA mapea la propiedad, filtra el ruido y las coincidencias falsas, y muestra solo los riesgos que realmente aplican.
Armado del reporte
Paso 4
Armado del reporte
Los hallazgos confirmados van a un solo perfil listo para auditoría, ordenados por gravedad, cada uno vinculado a su fuente.
Monitoreo y colaboración
Paso 5
Monitoreo y colaboración
Agrega a la parte al monitoreo diario y comparte el reporte con tu equipo de cumplimiento, auditores o reguladores cuando lo necesites.

¿Listo para empezar?

En operación en 24 horas, no en semanas.
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Preguntas frecuentes

Beady verifica a las personas y empresas con las que tratas, clientes, contrapartes, asegurados, reclamantes, agentes y socios, contra sanciones, PEP, antecedentes penales, litigios y fuentes de medios adversos, mapea su propiedad en más de 200 millones de entidades y los monitorea de forma continua. Así cumples con tus obligaciones de PLD, KYC y KYB y te mantienes un paso adelante de los riesgos de sanciones y fraude de los que los reguladores te hacen responsable.
Beady respalda las obligaciones de verificación y monitoreo que están detrás de la mayoría de los reguladores financieros, incluidos la FCA y la PRA en el Reino Unido, la SEC, FINRA, FinCEN, la OCC, la Reserva Federal y la FDIC en Estados Unidos, la EBA y la ESMA en la UE, y la MAS, AUSTRAC y FINTRAC en otras regiones, todos sustentados en los estándares del GAFI. Realiza las revisiones de sanciones, PEP, medios adversos y propiedad que exigen esas reglas, verifica contra las acciones de supervisión y listas de advertencias que publican estos organismos, y registra evidencia vinculada a la fuente de cada revisión para que puedas demostrar el cumplimiento cuando te lo pidan. Beady es una herramienta independiente y no está afiliada ni avalada por ningún regulador.
Beady se encarga de la verificación que está en el centro de la PLD: revisiones KYC de personas y revisiones KYB de empresas, hechas en minutos contra sanciones, PEP, medios adversos y datos de propiedad. Filtra el ruido, vincula cada hallazgo con su fuente y mantiene monitoreadas a las partes después del onboarding. El resultado es que cumples tus obligaciones en el onboarding, sigues cumpliendo con el tiempo y tienes la evidencia para demostrarlo.
Sí. Además de la revisión en el onboarding, Beady vuelve a verificar a cada cliente y contraparte todos los días, para que una nueva sanción, acusación o escándalo te llegue en horas en lugar de esperar a la siguiente revisión periódica. Ese tipo de cobertura continua es justo lo que exige el KYC permanente, y puedes recibir las alertas en la plataforma o por Telegram.
En lugar de depender de una simple comparación de nombres, la IA de Beady lee el contexto, sigue los vínculos de propiedad y toma en cuenta la credibilidad de cada fuente para decidir qué es relevante. Como resultado, desaparece hasta el 95 por ciento del ruido: las coincidencias con la persona equivocada, las alertas que ya no aplican, la cobertura que de entrada era favorable. Tu equipo de cumplimiento termina con una lista breve de coincidencias reales, no con una pila interminable de falsos positivos.
Sí. Beady compara a asegurados, reclamantes y a las partes alrededor de un siniestro con sanciones, antecedentes penales, litigios y fuentes de medios adversos, y saca a la luz las señales de fraude y las señales de alerta que indican un siniestro de alto riesgo o fraudulento, para que tu equipo investigue antes de pagar en lugar de perseguirlo después.
Las sanciones conllevan algunos de los castigos más severos de todas las finanzas. Beady compara a cada cliente, contraparte y reclamante con los principales regímenes de sanciones, OFAC, la UE, la ONU y HMT del Reino Unido, todos actualizados a diario, para que una parte recién sancionada se detecte el mismo día en que se lista. Cada coincidencia está vinculada a su fuente, lista tanto para tus expedientes como para tus reguladores.
La mayoría de las revisiones regresan en unos segundos. Las más grandes pueden tardar un minuto o dos. De cualquier forma, todo corre solo. Beady va a cada fuente, averigua quién es dueño de qué, descarta el ruido y te entrega un perfil limpio al final. Esa velocidad cambia lo que puedes hacer con ella. Puedes verificar a un cliente mientras todavía está en el onboarding sin que sienta la espera. Y un cliente corporativo que habría ocupado a un analista durante horas se resuelve en una pequeña fracción de ese tiempo.
Beady se apoya en más de 100,000 fuentes públicas. Incluyen listas de sanciones globales como OFAC, la UE, la ONU y HMT del Reino Unido, junto con bases de datos de PEP. La plataforma también cubre registros internacionales de los más buscados y penales, listas regulatorias y de autoridades, y medios adversos de más de 100,000 fuentes de noticias. Además, accede a registros mercantiles que suman más de 200 millones de entidades y directivos, así como a fuentes sociales públicas. Todas se actualizan a diario.
Las alertas por palabras clave te entierran en menciones y luego te dejan a ti la tarea de entenderlas. Beady se hizo para el riesgo. Su IA confirma que una coincidencia realmente se refiere a tu cliente, evalúa su relevancia, elimina hasta el 95 por ciento del ruido y suma datos de sanciones, propiedad, litigios y antecedentes penales junto a las noticias, todo vinculado a sus fuentes. El resultado es inteligencia de riesgos verificada en lugar de un flujo sin filtrar.

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