트레이딩은 거래상대방으로 움직이며, 모든 거래상대방에는 리스크가 따릅니다. 잘못된 공급업체, 구매자, 브로커와 거래하면 제재 대상과 거래하게 되거나, 사기에 자금을 대거나, 거래 도중 대금이 동결되는 상황을 맞을 수 있습니다. 더 강력한 접근 방식은 스크리닝을 지속적인 과정으로 다루는 것입니다. 거래 전에 모든 거래상대방과 거래 뒤에 있는 사람과 선박을 확인하고, 이후에도 계속 모니터링하는 것입니다. Beady는 이를 실무에서 가능하게 합니다. 거래 전 심층 스크리닝과 전체 포트폴리오에 걸친 거래상대방의 일일 모니터링을 결합하여, 새로운 제재나 기소, 스캔들이 거래가 끝난 뒤가 아니라 발생하는 즉시 전달됩니다.
수작업 거래상대방 확인은 트레이딩의 속도를 따라가지 못합니다. 거래는 몇 시간 만에 체결되고, 거래상대방의 제재 노출, 소유 구조, 이력에 대한 급한 확인은 피상적으로 끝나거나 아예 생략되기 일쑤입니다. 특히 소유 구조는 파악하기 어렵습니다. 트레이딩 법인 뒤의 실제 당사자는 간단한 검색으로는 결코 풀리지 않는 역외 구조 아래 묻혀 있는 경우가 많습니다. 또한 한 건의 거래 전에 하는 확인은 한 시점의 스냅샷에 불과합니다. 지난 분기에 문제가 없던 거래상대방도 오늘 제재를 받거나, 기소되거나, 문제가 드러날 수 있으며, 일회성 확인으로는 이를 결코 알 수 없어 이후의 모든 거래에서 리스크에 노출됩니다.
두 시점은 서로 다른 위험을 안고 있으며, 둘 다 중요합니다. 계약 전에는 고객, 공급업체, 파트너와 그 뒤의 인물이 스스로 주장하는 그대로인지, 그리고 제재, 지분 관계, 스캔들 등 거래를 멈춰야 할 무언가가 있는지가 관건입니다. 계약 후에는 유지하고 있는 관계에서 무엇이 바뀌었는지가 관건입니다. 계약 시점에만 스크리닝하면 계약 기간 내내 노출되고, 가끔만 모니터링하면 항상 한발 늦습니다. Beady는 처음의 철저한 확인과 이후의 지속 모니터링으로 두 가지를 모두 다루므로, 모든 제3자에 대한 정보가 최신 상태로 유지됩니다.
트레이딩에서 잘못된 거래상대방 하나의 비용은 해당 거래 하나로 끝나는 경우가 드뭅니다. 훨씬 더 큰 비용이 따릅니다. 제재 대상 당사자나 제재 대상 선박과 거래하거나, 통제 품목을 제한 대상 최종 사용자에게 선적하면 전혀 의도하지 않았더라도 제재법이나 수출 통제법을 위반할 수 있으며, 그 벌금은 수백만 달러에 이르기도 합니다. 벌금 외에도 화물과 대금이 동결되고, 은행이 무역금융 한도를 회수할 수 있으며, 중대한 위반은 시장 전체에서 퇴출되는 결과로 이어질 수 있습니다. 평판 손상은 그 뒤로도 오래 남습니다. 더 심각한 것은 이 대부분이 처음부터 제대로 스크리닝했다면 피할 수 있었다는 점입니다. 이것이 바로 Beady가 하는 일입니다. 거래 전에 모든 거래상대방, 브로커, 선박을 제재와 부정적 언론 보도 기준으로 확인하고, 이후에도 계속 지켜봅니다.
AI는 트레이딩 기업이 지름길을 택하지 않고도 거래가 요구하는 속도로 거래상대방을 스크리닝할 수 있게 해 줍니다. Beady는 거래상대방과 거래 뒤에 있는 사람, 법인, 선박을 제재, 부정적 언론 보도, 소송, 10만 개 이상의 출처와 대조해 몇 분 만에 확인하고, 2억 개 이상의 법인과 임원에 걸쳐 소유 구조를 매핑하며, 노이즈를 최대 95%까지 제거합니다. 따라서 팀은 오탐이 아닌 실제 리스크를 봅니다. 이후에도 매일 모니터링을 계속하며 새로운 제재, 기소, 스캔들을 몇 시간 내에 알립니다. 모든 결과는 출처와 연결되어 있어 컴플라이언스가 빠르고, 철저하며, 입증 가능합니다.
거래상대방 뒤에는 언제나 사람이 있으며, 리스크는 대부분 바로 그곳에 있습니다. Beady는 소유자, 이사, 핵심 책임자, 그리고 그 주변의 브로커, 에이전트, 관련 당사자 등 이러한 개인을 스크리닝합니다. 각 개인은 제재, PEP, 범죄 기록, 수배자 명단과 대조되고, 10만 개 이상의 출처에 걸친 부정적 언론 보도도 함께 확인되며, 리스크를 높일 만큼 정치적으로 노출된 인물은 플래그가 지정됩니다. Beady는 계약서에 적힌 회사를 액면 그대로 받아들이지 않습니다. 그 너머에서 실제로 거래 뒤에 서 있는 사람을 살피며, 이를 통해 누구와 거래하는지 정확히 알게 됩니다.
거래상대방과 선적 뒤의 선박에는 거래에 적힌 이름만으로는 드러나지 않는 리스크가 있습니다. Beady는 트레이딩 회사, 공급업체, 구매자, 거래상대방을 제재, 소송, 부정적 언론 보도, 감시 목록과 대조하고, 선박과 무역 자산을 식별자로 제재 목록과 대조해 확인합니다. 특히 트레이딩에서 흔하고 기업을 실제로 누가 통제하는지 숨기거나, 제재 대상 물품을 이동시키거나, 환적과 재수출을 통해 우회시키는 데 자주 쓰이는 페이퍼 컴퍼니와 불투명한 역외 구조에 주의를 기울입니다. 이는 대부분의 회피 수법의 핵심에 있는 위장 회사들입니다. 따라서 확정하기 전에 거래 뒤의 실제 조직과 자산을 볼 수 있습니다.
트레이딩에서 소유 구조는 의도적으로 숨겨지는 경우가 많으며, 바로 그것이 귀사가 봐야 할 부분입니다. Beady는 2억 개 이상의 법인과 그 임원으로 구성된 데이터베이스를 바탕으로 거래상대방을 둘러싼 실소유자와 전체 연결망을 매핑합니다. 지주회사와 중개 법인을 거슬러 올라가 실제로 기업을 소유하고 통제하는 사람에게 도달합니다. 그 과정에서 관련 당사자, 이해 상충, 제재 대상이나 고위험 법인과의 연결 관계를 드러냅니다. 그 결과 거래 반대편의 회사뿐 아니라 그 뒤에 누가 있고 그 외에 어떤 관계로 묶여 있는지까지 이해할 수 있습니다.
고객, 공급업체, 파트너와 계약하기 전에 Beady는 서류 없이 한 번의 처리로 그 기업과 뒤의 인물을 제재, PEP, 범죄 기록, 소유 구조, 부정적 언론 보도에 대조해 완전한 스크리닝을 수행합니다. 눈앞의 결정을 위해 만들어졌으므로, 정상적인 제3자는 빠르게 승인하고 위험한 상대는 결정하기 전에 표시할 수 있습니다.
제3자가 온보딩되면 그 스크리닝은 지속적인 커버리지로 바뀝니다. Beady는 모든 고객, 공급업체, 파트너를 매일 다시 스크리닝하므로, 새로운 제재, 기소, 스캔들이 다음 검토가 아니라 몇 시간 안에 전달됩니다. 온보딩 때 한 번 스크리닝한 뒤 모든 관계를 실시간으로 항상 최신 상태로 감시하십시오.
