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Connaissez chaque contrepartie avant de négocier, et gardez l’œil ouvert

Filtrez contreparties, courtiers et navires au regard des sanctions, de l'actionnariat et des médias défavorables, en continu.
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Ils nous font confiance : les équipes conformité et risques de
Comment les sociétés de négoce peuvent renforcer le filtrage et la surveillance de leurs contreparties

Le négoce repose sur des contreparties, et chacune comporte un risque. Traitez avec le mauvais fournisseur, acheteur ou courtier, et vous pouvez vous retrouver à commercer avec une partie sanctionnée, à financer une fraude ou à voir un paiement gelé en pleine transaction. Une approche plus solide fait du filtrage un processus continu : contrôler chaque contrepartie, ainsi que les personnes et les navires derrière une opération, avant de traiter, puis les maintenir sous surveillance. Beady rend cela concret, en associant un filtrage approfondi avant l’opération à une surveillance quotidienne des contreparties de tout votre portefeuille, pour qu’une nouvelle sanction, une mise en cause ou un scandale vous parvienne au moment où il survient, et non une fois l’affaire conclue.

Comment les sociétés de négoce peuvent renforcer le filtrage et la surveillance de leurs contreparties
Pourquoi les contrôles traditionnels et manuels des contreparties ne suffisent pas dans le négoce

Les contrôles manuels des contreparties ne suivent pas le rythme du négoce. Les affaires se concluent en quelques heures, et un contrôle bâclé de l’exposition aux sanctions, de l’actionnariat et de l’historique d’une contrepartie reste souvent superficiel, ou est carrément sauté. L’actionnariat est particulièrement difficile à cerner : la véritable partie derrière une société de négoce est fréquemment enfouie sous des couches offshore qu’une recherche rapide ne démêle jamais. Et un contrôle avant une opération n’est qu’un instantané. Une contrepartie irréprochable le trimestre dernier peut être sanctionnée, mise en cause ou exposée aujourd’hui, et un contrôle ponctuel ne vous le dira jamais, vous laissant exposé sur toutes les opérations suivantes.

Pourquoi les contrôles traditionnels et manuels des contreparties ne suffisent pas dans le négoce
Pourquoi la surveillance du risque de contrepartie avant et après l'opération compte

Les deux moments comportent des risques différents, et tous deux comptent. Avant de signer, la question est de savoir si un client, un fournisseur ou un partenaire, ainsi que les personnes qui se trouvent derrière, sont bien ceux qu’ils prétendent être, et si quelque chose, une sanction, un lien capitalistique, un scandale, devrait vous arrêter. Après la signature, la question est de savoir si quelque chose a changé dans les relations que vous entretenez. Ne filtrez qu’à la signature et vous restez exposé pendant tout le contrat ; ne surveillez qu’occasionnellement et vous avez toujours un temps de retard. Beady couvre les deux, un contrôle approfondi au départ puis une surveillance continue, pour que votre vision de chaque tiers reste à jour.

Pourquoi la surveillance du risque de contrepartie avant et après l'opération compte
Ce que coûte une mauvaise contrepartie à une société de négoce

Dans le négoce, une mauvaise contrepartie coûte rarement une seule affaire. Elle coûte bien davantage. Traitez avec une partie ou un navire sanctionné, expédiez un bien contrôlé à un utilisateur final soumis à restrictions, et vous pouvez enfreindre la réglementation sur les sanctions ou le contrôle des exportations sans la moindre intention, avec des sanctions financières qui se chiffrent en millions. Au-delà des amendes, les cargaisons et les paiements peuvent être gelés, les banques peuvent retirer vos lignes de financement du commerce, et une infraction grave peut vous fermer des marchés entiers. L’atteinte à la réputation, elle, persiste. Le pire, c’est que l’essentiel aurait pu être évité grâce à un filtrage adéquat dès le départ. C’est le rôle de Beady : contrôler chaque contrepartie, courtier et navire au regard des sanctions et des médias défavorables avant que vous ne traitiez, puis continuer à surveiller ensuite.

Ce que coûte une mauvaise contrepartie à une société de négoce
Comment l'IA améliore le renseignement sur le risque de contrepartie

L’IA permet à une société de négoce de filtrer ses contreparties à la vitesse qu’exigent les affaires, sans rien sacrifier. Beady contrôle en quelques minutes une contrepartie, ainsi que les personnes, entités et navires derrière une opération, au regard des sanctions, des médias défavorables, des contentieux et de plus de 100 000 sources, cartographie l’actionnariat parmi plus de 200 millions d’entités et de dirigeants, et élimine jusqu’à 95 % du bruit, pour que votre équipe voie le risque réel, et non des faux positifs. Ensuite, la surveillance continue chaque jour et signale en quelques heures une nouvelle sanction, mise en cause ou un nouveau scandale. Chaque constat renvoie à sa source : votre conformité est rapide, rigoureuse et défendable.

Comment l'IA améliore le renseignement sur le risque de contrepartie
01 Suivre l’évolution des réglementations d’une juridiction à l’autre
Les règles de conformité commerciale, et les sanctions qui les sous-tendent, évoluent constamment sur chaque marché où vous opérez. Prendre du retard, même brièvement, peut transformer une opération de routine en infraction. Beady actualise chaque jour les données sur les sanctions, les PPE et les médias défavorables, pour que votre filtrage reflète toujours les règles en vigueur, et non celles du trimestre dernier.
02 Appliquer les contrôles de conformité de manière homogène entre les équipes
Front office, opérations et conformité ne filtrent pas toujours selon les mêmes standards, et c’est dans ces écarts que le risque s’infiltre. Beady offre à chaque équipe un contrôle unique, homogène et sourcé, pour qu’une contrepartie soit filtrée de la même façon quelle que soit la personne qui s’en charge, et qu’aucune opération ne contourne un contrôle en chemin.
03 Tenir une documentation propre et prête pour l’audit
Quand un régulateur ou un auditeur vous demande comment vous avez validé une contrepartie, les approximations ne suffisent pas. Beady relie chaque constat à sa source et conserve un historique complet de chaque filtrage, pour que vous puissiez produire à la demande une documentation propre, défendable et prête pour l’audit sur n’importe quelle opération, plutôt que de la reconstituer dans l’urgence.
04 Éviter l’envolée des coûts liés aux retards, aux pénalités et à la remédiation
Les défaillances de conformité coûtent cher à tous les niveaux : pénalités en cas d’infraction, retards quand une opération est bloquée par les contrôles, et remédiation qui peut durer des mois. Beady évite l’infraction et accélère le contrôle à la fois, en filtrant les contreparties en quelques minutes, pour que la conformité protège vos marges au lieu de les grignoter.

Pourquoi les sociétés de négoce ont besoin de Beady

Filtrer les contreparties avant de négocier
Filtrer les contreparties avant de négocier
Chaque contrepartie avec laquelle vous traitez comporte un risque invisible sur un contrat. Beady contrôle les personnes et les sociétés derrière une contrepartie au regard des sanctions, des PPE, des antécédents judiciaires et des médias défavorables avant que vous ne traitiez, pour repérer une partie à haut risque avant l’opération, et non après l’expédition de la cargaison ou le transfert des fonds.
Filtrer fournisseurs, acheteurs, courtiers et intermédiaires
Filtrer fournisseurs, acheteurs, courtiers et intermédiaires
Une opération implique plus de deux noms. Beady filtre les fournisseurs, acheteurs, courtiers et intermédiaires d’une affaire au regard du risque de sanctions et des médias défavorables, pour qu’une partie compromise, où qu’elle se trouve dans la chaîne, ne vous expose pas à une infraction ou à une perte imprévue.
Cartographier l'actionnariat derrière une contrepartie
Cartographier l’actionnariat derrière une contrepartie
Les sociétés de négoce sont souvent délibérément opaques. Beady cartographie l’actionnariat parmi plus de 200 millions d’entités et de dirigeants, et met au jour les bénéficiaires effectifs et les liens cachés derrière une contrepartie, pour qu’une structure offshore ne dissimule pas une partie sanctionnée ou à haut risque derrière une société de négoce d’apparence légitime.
Filtrer navires, propriétaires de cargaison et actifs commerciaux
Filtrer navires, propriétaires de cargaison et actifs commerciaux
Dans le négoce de matières premières et le négoce physique, l’actif lui-même comporte un risque. Beady contrôle les navires et les parties derrière une expédition au regard des sanctions et des listes de surveillance, à l’aide d’identifiants comme le numéro OMI, pour qu’un navire ou un propriétaire de cargaison sanctionné n’entraîne pas votre opération dans une infraction.
Détecter l'exposition aux sanctions et aux PPE avant une affaire
Détecter l’exposition aux sanctions et aux PPE avant une affaire
Les sanctions sont le risque le plus aigu du négoce, et les pénalités sont lourdes. Beady contrôle chaque contrepartie et chaque partie à une opération au regard de l’OFAC, de l’UE, de l’ONU et du HMT britannique, ainsi que des données PPE, actualisées chaque jour, pour qu’une partie nouvellement sanctionnée soit repérée avant que vous ne traitiez, et non après.
Détectez la fraude et les signaux d'alerte d'intégrité
Détectez la fraude et les signaux d’alerte d’intégrité
La fraude commerciale devient généralement publique avant de vous atteindre. Beady vérifie les contreparties et les personnes qui les dirigent à la recherche d’arrestations, de contentieux, de faillites et de médias défavorables qui trahissent un acteur malveillant, pour qu’un problème d’intégrité apparaisse lors du filtrage, et non dans un contrat en défaut ou une expédition frauduleuse.
Surveiller les contreparties en continu
Surveiller les contreparties en continu
Une contrepartie validée pour une opération peut devenir un risque avant la suivante. Beady place les contreparties de tout votre portefeuille sous surveillance quotidienne, pour qu’une nouvelle sanction, mise en cause ou un nouveau scandale vous parvienne en quelques heures, ce qui vous laisse le temps de suspendre, de renégocier ou de sortir avant que cela ne devienne votre problème.
Protéger vos relations bancaires, vos lignes de financement du commerce et votre réputation
Protéger vos relations bancaires, vos lignes de financement du commerce et votre réputation
Votre accès aux banques et au financement du commerce dépend d’un historique de conformité irréprochable. Beady vous aide à le préserver, en filtrant et en surveillant les contreparties avec lesquelles vous traitez, pour qu’une partie sanctionnée ou frauduleuse ne vous coûte pas les relations bancaires et de financement dont dépend votre activité de négoce.

Une contrepartie peut être sanctionnée en pleine opération

Contreparties, propriétaires et navires filtrés avant l'opération et surveillés jusqu'à la livraison.
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01 Entrée en relation avec les contreparties
Entrer en relation avec une nouvelle contrepartie, c’est connaître la société et les personnes qui la dirigent. Beady réalise le KYC et le KYB et cartographie l’actionnariat, en contrôlant les sanctions, les contentieux et les médias défavorables, pour que vous sachiez exactement avec qui vous allez commencer à traiter avant d’ouvrir la relation.
02 Filtrage des contreparties avant l’opération
Avant une opération précise, effectuez un contrôle rapide de tous les intervenants. Beady filtre la contrepartie, les courtiers et les parties à l’affaire au regard du risque de sanctions et des médias défavorables en quelques minutes, pour que vous puissiez confirmer que l’opération peut avancer, ou l’arrêter, avant de vous engager.
03 Financement du commerce et contrôles documentaires
Le financement du commerce comporte un risque élevé de sanctions, de fraude et de blanchiment par le commerce. Beady filtre les acheteurs, vendeurs, banques et parties mentionnés dans une opération de financement du commerce au regard des sanctions et des médias défavorables, pour qu’une opération financée ne soit pas exposée à une partie sanctionnée ou à une société-écran dissimulée dans les documents.
04 Filtrage des navires et des cargaisons au regard des sanctions
Dans le négoce physique et de matières premières, le navire et la cargaison comptent. Beady contrôle les navires au regard des sanctions et des listes de surveillance par identifiant, ainsi que les parties derrière une expédition, pour qu’un navire sanctionné ou de la flotte fantôme, ou une cargaison acheminée via une plateforme de transbordement, n’entraîne pas votre opération dans une infraction dont vous devrez répondre.
05 Surveillance continue des contreparties
Le risque d’une contrepartie évolue après la première opération. Beady place vos contreparties sous surveillance quotidienne, pour qu’une nouvelle sanction, mise en cause ou un nouveau scandale soit signalé au moment où il survient, ce qui vous laisse le temps d’agir avant qu’une contrepartie validée ne devienne un risque réel pour votre prochaine affaire.
06 Filtrage des courtiers, agents et intermédiaires
Votre risque s’étend à tous ceux qui interviennent entre vous et une opération. Beady filtre les courtiers, agents et intermédiaires, ainsi que les personnes qui les dirigent, au regard des sanctions et de l’exposition réputationnelle, pour qu’un intermédiaire compromis ne devienne pas, en silence, le problème de votre société.
07 Enquêtes et escalades
Quand une contrepartie déclenche une alerte, il vous faut des réponses rapides. Beady donne à votre équipe conformité une vue sourcée de toute société, personne ou tout navire à travers les sources de sanctions, d’antécédents judiciaires, de contentieux et de médias défavorables, pour que vous puissiez traiter rapidement une escalade et documenter la décision.

Ce que Beady contrôle

Personnes

Il y a toujours des personnes derrière une contrepartie, et le plus souvent, c’est là que se situe le risque. Beady filtre ces personnes : propriétaires, administrateurs, dirigeants, ainsi que les courtiers, agents et parties liées qui gravitent autour d’eux. Chacune est contrôlée au regard des sanctions, des PPE, des antécédents judiciaires et des listes des personnes les plus recherchées, ainsi que des médias défavorables issus de plus de 100 000 sources, et toute personne suffisamment exposée politiquement pour accroître le risque est signalée. Beady ne se contente pas de prendre pour argent comptant la société inscrite au contrat. Elle regarde au-delà, vers les personnes qui se tiennent réellement derrière une opération, et c’est ainsi que vous savez exactement à qui vous avez affaire.

Personnes
Organisations et actifs

La contrepartie, et le navire derrière une expédition, comportent des risques qui ne ressortent pas d’un simple nom sur une affaire. Beady filtre les sociétés de négoce, fournisseurs, acheteurs et contreparties au regard des sanctions, des contentieux, des médias défavorables et des listes de surveillance, et contrôle les navires et actifs commerciaux au regard des sanctions par identifiant. Elle accorde une attention particulière aux sociétés-écrans et aux structures offshore opaques, courantes dans le négoce et souvent utilisées pour masquer qui contrôle réellement une entreprise, déplacer des biens sanctionnés ou les faire transiter par transbordement et réexportation : ce sont les sociétés de façade au cœur de la plupart des schémas de contournement. Vous voyez ainsi l’organisation réelle, et l’actif, derrière une opération avant de vous engager.

Organisations et actifs
Actionnariat et liens

Dans le négoce, l’actionnariat est souvent dissimulé à dessein, et c’est précisément ce que vous devez voir. Beady cartographie les bénéficiaires effectifs et tout le réseau de liens autour d’une contrepartie, en s’appuyant sur une base de données de plus de 200 millions d’entités et de leurs dirigeants. Elle remonte les holdings et les intermédiaires jusqu’aux personnes qui possèdent et contrôlent véritablement l’entreprise. En chemin, elle met au jour les parties liées, les conflits d’intérêts et tout lien avec des entités sanctionnées ou à haut risque. Résultat : vous comprenez non seulement la société de l’autre côté de l’opération, mais aussi qui se trouve derrière elle et à quoi d’autre elle est liée.

Actionnariat et liens

Conçue pour tous les types de sociétés de négoce

Quoi que vous négociiez et quelle que soit la manière, vous traitez avec des contreparties auxquelles vous devez pouvoir faire confiance. Beady les filtre et les surveille, quel que soit le type de société de négoce que vous dirigez.
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Pour les maisons de négoce de matières premières
Pour les maisons de négoce de matières premières
Filtrez les fournisseurs, acheteurs et navires derrière chaque opération physique au regard des sanctions et des médias défavorables, pour qu’une partie ou un navire sanctionné n’entraîne pas une affaire de matières premières dans une infraction.
Pour les négociants en énergie et en pétrole
Pour les négociants en énergie et en pétrole
Filtrez contreparties, propriétaires de cargaison et navires au regard des sanctions et des listes de surveillance, sur un marché où l’exposition aux sanctions et le risque lié aux navires sont permanents et les pénalités lourdes.
Pour les acteurs du financement du commerce
Pour les acteurs du financement du commerce
Filtrez chaque partie mentionnée dans une opération de financement du commerce, acheteurs, vendeurs et banques, au regard des sanctions et des médias défavorables, pour qu’une opération financée ne soit pas exposée à une partie sanctionnée cachée.
Pour les courtiers et les entreprises d'investissement
Pour les courtiers et les entreprises d’investissement
Filtrez les contreparties et les clients que vous mettez en relation, ainsi que les personnes qui les dirigent, au regard des sanctions, des PPE et des médias défavorables, pour qu’une opération que vous facilitez ne fasse pas peser de risque sur votre société.
Pour les sociétés de trading pour compte propre
Pour les sociétés de trading pour compte propre
Filtrez les contreparties et les plateformes avec lesquelles vous négociez au regard du risque de sanctions et des médias défavorables, pour que le capital et la réputation de votre société ne soient pas exposés à une partie à haut risque.
Pour les courtiers forex et CFD
Pour les courtiers forex et CFD
Filtrez clients et contreparties au regard des sanctions, des PPE et des médias défavorables à l’entrée en relation et en continu, afin de respecter les obligations LCB-FT dont dépend votre agrément.
Pour les négociants en métaux et produits agricoles
Pour les négociants en métaux et produits agricoles
Filtrez les fournisseurs, acheteurs et navires derrière les expéditions physiques au regard du risque de sanctions et des médias défavorables, sur tous les marchés où vous achetez et vendez.
Pour les négociants en fret et transport maritime
Pour les négociants en fret et transport maritime
Filtrez contreparties, propriétaires de cargaison et navires au regard des sanctions et des listes de surveillance, pour qu’un navire ou une partie sanctionnée n’expose pas une expédition ou un affrètement à une infraction.
Pour les desks institutionnels et de gré à gré (OTC)
Pour les desks institutionnels et de gré à gré (OTC)
Filtrez les contreparties institutionnelles et les personnes qui les dirigent au regard des sanctions, de l’actionnariat et des médias défavorables, pour qu’une relation de négoce à forte valeur commence, et se poursuive, avec une vision claire du risque.

Les risques de conformité commerciale que Beady vous aide à détecter

Expédier des biens à double usage ou contrôlés à un utilisateur final soumis à restrictions peut enfreindre la réglementation sur le contrôle des exportations. Beady filtre les acheteurs, utilisateurs finaux et intermédiaires d’une opération au regard des listes de sanctions, de parties restreintes et de parties refusées, et cartographie l’actionnariat pour repérer une partie restreinte cachée derrière un acheteur d’apparence légitime. Beady filtre les parties à une opération, pas la classification des biens : elle complète donc vos contrôles de classification à l’export et de licences.
Le TBML dissimule de l’argent illicite dans les échanges commerciaux et passe presque toujours par des sociétés-écrans, un actionnariat opaque et des contreparties à haut risque. Beady couvre ce volet du risque, en filtrant les sociétés, intermédiaires et personnes derrière une opération à la recherche de signaux d’alerte liés aux sanctions, à l’actionnariat et aux médias défavorables, et en identifiant qui contrôle réellement une contrepartie, pour qu’une partie suspecte soit repérée avant que l’opération ne se poursuive. Elle fonctionne en complément des contrôles fondés sur les factures et les transactions, qui vérifient les prix et les documents.
Les biens et les parties sanctionnés transitent souvent par des pays tiers et sont réexportés pour masquer leur véritable destination ou leur propriétaire. Beady cartographie l’actionnariat et les liens derrière les contreparties et les intermédiaires, met au jour les sociétés de façade et les liens cachés avec des parties sanctionnées, et signale les contreparties situées dans des plateformes de transbordement à haut risque, pour qu’un schéma de contournement soit repéré avant que vous n’en deveniez partie prenante.
Le contournement repose sur des sociétés montées pour paraître légitimes. Beady retrace l’actionnariat parmi plus de 200 millions d’entités et de dirigeants pour révéler la partie sanctionnée ou à haut risque derrière une société-écran, les parties liées et les montages transfrontaliers, pour qu’une société de façade ne passe pas discrètement vos contrôles.
Dans le négoce physique et de matières premières, le navire comporte lui aussi un risque. Beady contrôle les navires par identifiant, comme le numéro OMI, au regard des sanctions et des listes de surveillance, ainsi que les propriétaires de cargaison et les parties derrière une expédition, pour qu’un navire sanctionné ou de la flotte fantôme n’entraîne pas votre cargaison dans une infraction.
Un acheteur d’apparence irréprochable peut servir de façade pour détourner des biens vers un utilisateur final ou une destination soumis à restrictions. Beady filtre les utilisateurs finaux et les parties autour d’une affaire, et cartographie leurs liens, pour qu’un risque de détournement ou lié à l’utilisateur final apparaisse lors du filtrage, et non après que les biens ont été expédiés.

Sur tous les marchés où vous négociez

Le négoce couvre de nombreux marchés, et Beady aussi. Filtrez et surveillez les contreparties et les parties derrière vos opérations, quoi que vous négociiez et où que vous le fassiez.
Pétrole et gaz
Pétrole et gaz
Filtrez contreparties, propriétaires de cargaison et navires au regard des sanctions et des listes de surveillance, sur un marché où le risque de sanctions et l’exposition des navires sont omniprésents.
Métaux et mines
Métaux et mines
Filtrez les fournisseurs, acheteurs et parties derrière les opérations physiques sur les métaux au regard du risque de sanctions et des médias défavorables, sur tous les marchés d’approvisionnement.
Agriculture et matières premières agricoles
Agriculture et matières premières agricoles
Filtrez les fournisseurs, acheteurs et chargeurs derrière les opérations agricoles au regard des sanctions et des médias défavorables, pour qu’une affaire physique ne soit pas exposée à une partie à haut risque.
Électricité, gaz et services publics
Électricité, gaz et services publics
Filtrez les contreparties et partenaires du négoce d’électricité et de gaz au regard du risque de sanctions et du risque réputationnel, sur tous les marchés où vous opérez.
Marchés du carbone et de l'environnement
Marchés du carbone et de l’environnement
Filtrez les contreparties et partenaires de projets du négoce de carbone et d’actifs environnementaux au regard du risque de sanctions, de fraude et des médias défavorables, sur un marché jeune et en pleine évolution.
Forex et devises
Forex et devises
Filtrez les contreparties et clients du négoce de devises au regard des sanctions, des PPE et des médias défavorables, afin de respecter les obligations LCB-FT liées aux mouvements de fonds.
Actions
Actions
Filtrez les contreparties et les entités qui se trouvent derrière elles au regard des sanctions et des médias défavorables, pour qu’une opération ou une relation sur actions commence avec une vision claire du risque.
Obligations et taux
Obligations et taux
Filtrez émetteurs, contreparties et parties qui se trouvent derrière eux au regard du risque de sanctions et des médias défavorables, avant et pendant vos relations sur les marchés obligataires.
Produits dérivés
Produits dérivés
Filtrez les contreparties d’opérations sur dérivés et les personnes qui les dirigent au regard des sanctions et des médias défavorables, pour maîtriser l’exposition que comporte une position de long terme.
Fret et transport maritime
Fret et transport maritime
Filtrez contreparties, affréteurs et navires au regard des sanctions et des listes de surveillance, pour qu’un navire ou une partie sanctionnée n’expose pas un affrètement ou une expédition.
Crypto et actifs numériques
Crypto et actifs numériques
Filtrez les contreparties et entités derrière les opérations sur actifs numériques au regard du risque de sanctions et des médias défavorables, sur un marché soumis à une surveillance réglementaire intense.
Métaux précieux et lingots
Métaux précieux et lingots
Filtrez les fournisseurs, acheteurs et affineurs derrière les opérations sur lingots au regard des sanctions et des médias défavorables, pour protéger un marché au risque de blanchiment bien connu.
Marchés de gré à gré (OTC) et physiques
Marchés de gré à gré (OTC) et physiques
Filtrez les contreparties et les parties derrière les opérations bilatérales, de gré à gré et physiques au regard du risque de sanctions, d’actionnariat et des médias défavorables.

Configurez une fois. Surveillez chaque jour

Pour une société de négoce, c’est essentiel : un filtrage approfondi avant de négocier, puis une surveillance continue de chaque contrepartie avec laquelle vous continuez à traiter. Filtrez avant l’affaire, surveillez après.

Contrôle ponctuel

Avant que vous ne signiez avec un client, un fournisseur ou un partenaire, Beady effectue un filtrage complet de la société, et des personnes qui se trouvent derrière, au regard des sanctions, des PPE, des antécédents pénaux, de l’actionnariat et des médias défavorables, en une seule passe, sans aucun document. Elle est conçue pour la décision à prendre, pour que vous validiez rapidement un tiers légitime ou signaliez un tiers à risque avant de vous engager.

Contrôle ponctuel

Surveillance continue

Une fois un tiers référencé, ce filtrage devient une couverture continue. Beady revérifie chaque jour chaque client, fournisseur et partenaire, pour qu’une nouvelle sanction, inculpation ou un nouveau scandale vous parvienne en quelques heures plutôt qu’à la prochaine revue. Contrôlez une partie une fois à l’entrée en relation, puis gardez chaque relation sous une surveillance actualisée en permanence.

Surveillance continue

Une information claire, adaptée à vos processus

Remontez chaque constat jusqu’à sa source, produisez des rapports prêts pour l’audit et envoyez l’intelligence des risques directement dans les outils que votre équipe utilise déjà.
Veille des signaux sur les réseaux sociaux
Beady suit en temps réel les sources sociales publiques, pas seulement les listes officielles. Les signaux de risque concernant un client, un fournisseur ou un partenaire, une accusation, une faille de sécurité, un scandale qui couve, apparaissent souvent sur les réseaux sociaux des heures ou des jours avant d’atteindre la presse ou un registre officiel.

Cette avance varie selon la partie et le secteur, mais la surveillance des réseaux sociaux couvre chaque tiers que vous contrôlez, pour que vous soyez alerté au plus tôt de tout nouveau risque.
Veille des signaux sur les réseaux sociaux
Intégration messagerie pour des alertes de risque quotidiennes
Beady se connecte à des messageries comme Telegram pour vous envoyer chaque jour des alertes sur les principaux changements concernant vos clients, fournisseurs et partenaires, sans avoir à vous connecter au portail tous les jours.

Parcourez un court résumé sur votre téléphone et, lorsqu’un point mérite d’être examiné de plus près, connectez-vous pour consulter le rapport complet et les preuves derrière chaque alerte.
Intégration messagerie pour des alertes de risque quotidiennes
Qualité des données fournies
Beady utilise uniquement des données publiques, mises à jour chaque jour et dès qu’un changement apparaît. Chaque constat comporte un lien direct vers l’enregistrement dont il provient.

Et l’IA n’invente ni n’enjolive jamais rien. Chaque résultat peut être vérifié auprès de sa source d’origine : une décision repose donc sur des preuves vérifiables, et non sur des suppositions.
Qualité des données fournies
Consolidation des rapports
Mettez de côté les constats importants pour constituer un rapport autour d’un client, d’un fournisseur ou d’une affaire. Partagez-le en quelques clics avec votre équipe juridique, conformité ou sécurité.

Tout le monde travaille à partir des mêmes constats vérifiés, si bien que personne n’a à reconstituer le tableau à la main.
Consolidation des rapports

Comment ça marche

Un aperçu étape par étape de la façon dont le nom d’une société ou d’une personne devient un profil de risque complet et vérifié, puis une surveillance toujours à jour.
Ajoutez la société ou la personne
Étape 1
Ajoutez la société ou la personne
Pour commencer, saisissez le nom du client, du fournisseur, du partenaire ou de la personne à contrôler. Aucun document n’est requis.
Filtrage
Étape 2
Filtrage
Beady confronte le nom aux sanctions, aux PPE, aux antécédents pénaux, aux médias défavorables, à l’actionnariat et à plus de 100 000 autres sources en une seule passe.
Cartographier et filtrer
Étape 3
Cartographier et filtrer
L’IA cartographie l’actionnariat, élimine le bruit et les fausses correspondances, et ne fait ressortir que les risques qui s’appliquent réellement.
Constitution du profil
Étape 4
Constitution du profil
Les constats confirmés sont réunis dans un profil unique prêt pour l’audit, classés par gravité, chacun relié à sa source.
Surveillance et partage
Étape 5
Surveillance et partage
Placez la partie sous surveillance quotidienne et partagez le rapport avec votre équipe juridique, conformité ou sécurité dès que vous en avez besoin.

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Questions fréquentes

Beady filtre les contreparties, courtiers et parties derrière vos opérations, ainsi que les navires et entités concernés, au regard des sources de sanctions, de PPE, d’antécédents judiciaires, de contentieux et de médias défavorables, cartographie leur actionnariat parmi plus de 200 millions d’entités et les surveille en continu. C’est ainsi que vous savez avec qui vous négociez, que vous évitez une infraction aux sanctions et que vous respectez les obligations de conformité dont dépendent vos relations bancaires et de financement du commerce.
Les sanctions sont le risque aux enjeux les plus élevés dans le négoce, avec de lourdes pénalités en cas d’infraction. Beady contrôle chaque contrepartie, partie à une opération et navire au regard des principaux régimes de sanctions, l’OFAC, l’UE, l’ONU et le HMT britannique, actualisés chaque jour, pour qu’une partie ou un navire sanctionné soit repéré avant que vous ne traitiez, et chaque correspondance est reliée à sa source pour vos dossiers.
Oui, côté contreparties. Expédier des biens à double usage ou contrôlés à un utilisateur final soumis à restrictions peut enfreindre la réglementation sur le contrôle des exportations. Beady filtre les acheteurs, utilisateurs finaux et intermédiaires d’une opération au regard des listes de sanctions, de parties restreintes et de parties refusées, et cartographie l’actionnariat pour repérer une partie restreinte cachée derrière un acheteur d’apparence légitime. Beady filtre les parties à une opération, pas les biens eux-mêmes : elle complète donc vos contrôles de classification à l’export et de licences, sans les remplacer.
Le TBML dissimule de l’argent illicite dans les échanges commerciaux et passe presque toujours par des sociétés-écrans, un actionnariat opaque et des contreparties à haut risque. Beady couvre ce volet du risque : elle filtre les sociétés, intermédiaires et personnes derrière une opération à la recherche de signaux d’alerte liés aux sanctions, à l’actionnariat et aux médias défavorables, et identifie qui contrôle réellement une contrepartie, pour qu’une partie suspecte soit repérée avant que l’opération ne se poursuive. Elle fonctionne en complément des contrôles fondés sur les factures et les transactions, qui vérifient les prix et les documents, sans les remplacer.
Oui. Le contournement fait généralement transiter des biens ou des parties sanctionnés par des pays tiers, des sociétés de façade et la réexportation, afin de masquer leur véritable destination ou leur propriétaire. Beady cartographie l’actionnariat et les liens derrière les contreparties et les intermédiaires, met au jour les sociétés de façade et les liens cachés avec des parties sanctionnées, contrôle les navires par identifiant pour détecter l’activité de la flotte fantôme et des navires sanctionnés, et signale les contreparties situées dans des plateformes de transbordement à haut risque, pour qu’un schéma de contournement soit repéré avant que vous n’en deveniez partie prenante.
Oui. Pour le négoce physique et de matières premières, Beady contrôle les navires au regard des sanctions et des listes de surveillance à l’aide d’identifiants comme le numéro OMI, ainsi que les propriétaires de cargaison et les parties derrière une expédition. Un navire sanctionné, un navire de la flotte fantôme ou un propriétaire de cargaison à haut risque est ainsi signalé avant de pouvoir entraîner votre opération dans une infraction.
Oui. Beady réalise le KYC des personnes derrière une contrepartie et le KYB des sociétés elles-mêmes, en contrôlant les sanctions, les PPE, les médias défavorables et les données d’actionnariat, et en identifiant qui contrôle réellement une société de négoce. C’est la due diligence sur les contreparties dont les sociétés de négoce ont besoin, en quelques minutes plutôt qu’en plusieurs jours.
Oui. Au-delà du contrôle avant l’opération, Beady refiltre chaque jour les contreparties avec lesquelles vous continuez à traiter, pour qu’une nouvelle sanction, mise en cause ou un nouveau scandale vous parvienne en quelques heures, plutôt qu’à la veille de votre prochaine affaire. Vous pouvez recevoir les alertes dans la plateforme ou sous forme de résumés quotidiens via Telegram.
Non. Beady se concentre sur le risque lié aux contreparties et aux entités, c’est-à-dire avec qui vous négociez, et non sur la surveillance de votre propre activité de négociation pour détecter des abus de marché ou des délits d’initié. Elle complète les outils de surveillance des transactions sans les remplacer, en vous donnant la vision du risque « avec qui traitez-vous » que la surveillance de marché ne couvre pas.
De quelques secondes à quelques minutes. Beady interroge toutes les sources, cartographie l’actionnariat, filtre le bruit et construit un profil consolidé en un seul passage automatisé, assez vite pour contrôler une contrepartie avant une opération rapide sans ralentir l’affaire.
Beady s’appuie sur plus de 100 000 sources publiques. Elles comprennent les principales listes de sanctions mondiales, à savoir l’OFAC, l’UE, l’ONU et le HMT britannique, ainsi que des bases de données PPE, des registres internationaux de personnes recherchées et d’antécédents judiciaires, et diverses listes réglementaires et répressives. La couverture s’étend aussi aux médias défavorables issus de plus de 100 000 sources d’actualité, aux registres des sociétés couvrant plus de 200 millions d’entités et de dirigeants, et aux sources sociales publiques. Chaque source est actualisée quotidiennement.
Là où les alertes par mots-clés génèrent un flux de mentions qu’il vous revient d’interpréter, Beady est conçue autour du risque dès le départ. L’IA vérifie qu’un résultat concerne réellement votre contrepartie, évalue sa pertinence et filtre jusqu’à 95 % du bruit. Elle rassemble ensuite les données sur les sanctions, l’actionnariat, les contentieux et les antécédents judiciaires avec la couverture médiatique, et chaque élément est traçable jusqu’à sa source. Vous recevez ainsi un renseignement sur les risques vérifié plutôt qu’un flux brut.

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