Los Emiratos Árabes Unidos (EAU) han apostado de forma deliberada y muy visible por convertirse en uno de los principales centros cripto del mundo, y en gran medida les está funcionando: exchanges globales, custodios y proyectos de tokens han llegado en masa a Dubái y Abu Dabi. Pero “regulación cripto en los EAU” es una expresión algo engañosa, porque no existe un solo régimen. Hay varios, a cargo de distintos reguladores, y determinar cuál rige tu negocio es la primera decisión que tomarás y la de mayores consecuencias.
Esta guía traza ese panorama completo. Veremos quién necesita una licencia, quién regula qué, las zonas francas, los distintos tipos de licencia, las cuotas, el proceso de solicitud y las obligaciones de cumplimiento que conlleva tener licencia (desde la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo [PLD/FT] y el KYC [“Conoce a tu Cliente”] hasta la regla de viaje [Travel Rule]), además del tratamiento fiscal de los criptoactivos y las dificultades de hacer negocios en la región. Los Emiratos han abrazado las cripto sin reservas, pero no lo han hecho sin regulación, y es precisamente esa diferencia entre una cosa y la otra el tema de este artículo.
El enfoque de los EAU ante la regulación cripto
La postura de los EAU es, en esencia, favorable a la innovación, pero con un fuerte énfasis en el cumplimiento. En lugar de prohibir las cripto o quedarse al margen, el país creó marcos regulatorios para integrarlas al sistema, y por eso resultó tan atractivo para las empresas que buscaban certidumbre. El problema de esa estructura es que se trata de una federación de emiratos, a la que se suman varias zonas francas financieras, cada una con su propio régimen jurídico. Así, la certidumbre se logra a través de una multitud de reguladores y no de un único regulador nacional.
Lo primero que hay que entender es la distinción entre territorio continental (onshore) y zona franca. La mayor parte de los EAU (el territorio continental de todos los emiratos) se rige por la legislación federal y por reguladores federales o de cada emirato. Los EAU también cuentan con zonas francas financieras (principalmente el Dubai International Financial Centre [DIFC] y el Abu Dhabi Global Market [ADGM]), que tienen sus propios regímenes de common law y sus propios reguladores financieros. El lugar donde está tu negocio y lo que hace determinan qué régimen aplica. Si aciertas en esto, todo lo demás encaja; si te equivocas, habrás presentado tu solicitud ante el regulador equivocado.
¿Quién necesita una licencia cripto en los EAU?
La respuesta corta: prácticamente cualquier empresa que preste servicios de activos virtuales hacia o desde los EAU. Es una licencia basada en la actividad, así que lo que cuenta es lo que realmente haces, no cómo te defines. Necesitarás una licencia si operas un exchange o una plataforma de trading de cripto, si ofreces servicios de custodia o de billetera, si actúas como bróker o dealer, si prestas servicios de gestión o inversión de activos virtuales, si operas un servicio de préstamos (lending o borrowing), si brindas asesoría sobre activos virtuales o si facilitas transferencias y liquidaciones. La emisión de un token o una stablecoin tiene sus propios requisitos, y las stablecoins de pago se consideran un producto del banco central.
Las excepciones son muy pocas. Una persona física que simplemente compra, mantiene o negocia cripto por cuenta propia no presta un servicio regulado y no necesita licencia. Una empresa cuyo único vínculo con las cripto es incidental (por ejemplo, aceptarlas ocasionalmente como pago) es un caso muy distinto al de una empresa cuyo negocio son los activos virtuales. La línea se traza de forma muy amplia y se aplica con mucho rigor, así que lo prudente para cualquier empresa construida de algún modo en torno a las cripto es asumir que necesitará licencia. La pregunta clave es sencilla: ¿prestas un servicio de activos virtuales a terceros? Si la respuesta es sí, es muy probable que necesites una licencia.
Los principales reguladores y qué supervisa cada uno
En los EAU hay cinco reguladores relevantes para las cripto. Esto es lo que cubre cada uno.
VARA (Virtual Assets Regulatory Authority, Autoridad Reguladora de Activos Virtuales)
Creada en 2022, VARA es el regulador especializado en activos virtuales de Dubái y fue una de las primeras autoridades del mundo creadas específicamente para esta función. Regula las actividades con activos virtuales en todo el emirato de Dubái, incluidas sus zonas francas, con una excepción importante: el DIFC, que tiene su propio regulador. VARA aplica un reglamento (rulebook) detallado y un conjunto de categorías de actividades sujetas a licencia, y se ha convertido en el regulador de referencia en el que piensa la mayoría cuando habla de obtener una “licencia cripto en Dubái”.
SCA (Securities and Commodities Authority, Autoridad de Valores y Materias Primas)
La Securities and Commodities Authority (SCA) es el regulador federal de activos virtuales en los EAU (en territorio continental, fuera de las zonas francas financieras). VARA y la SCA trabajan de forma coordinada y, en la práctica, una firma con licencia de VARA en Dubái también estará registrada ante la SCA para operar en el resto de los EAU. La SCA es el regulador federal que sirve de base a los regímenes de los emiratos y de las zonas francas.
El ADGM y la FSRA
El Abu Dhabi Global Market es una zona franca financiera con su propio marco de common law, y su Financial Services Regulatory Authority (FSRA, Autoridad Reguladora de Servicios Financieros) administra uno de los regímenes cripto integrales más antiguos y respetados de la región, vigente desde 2018. Las empresas que operan en el ADGM están reguladas por la FSRA, no por VARA ni por la SCA, y la zona se ha convertido en un polo importante para la actividad cripto institucional y regulada.
El DIFC y la DFSA
El Dubai International Financial Centre es una zona franca financiera independiente dentro de Dubái, y la Dubai Financial Services Authority (DFSA, Autoridad de Servicios Financieros de Dubái) regula las actividades con criptotokens que se realizan en ella. Esta es la excepción que queda fuera de las competencias de VARA: una empresa cripto dentro del DIFC responde ante la DFSA, no ante VARA, una distinción que suele tomar por sorpresa a los recién llegados.
El Banco Central de los EAU (CBUAE)
El CBUAE supervisa todo lo anterior en materia de tokens de pago y stablecoins. Su Payment Token Services Regulation (2024) abarca las stablecoins respaldadas en dirhams (AED) y los servicios de tokens de pago, y coloca bajo la esfera del CBUAE a las cripto que, en la práctica, funcionan como dinero. Cualquier empresa que trabaje con stablecoins como medio de pago debe tener claro dónde empieza la jurisdicción del CBUAE.
Así, la pregunta práctica para cualquier empresa cripto es: ¿dónde vas a operar (en qué emirato o zona franca) y qué vas a hacer (qué actividades)? La respuesta te lleva a un regulador y, en algunos casos, a más de uno. Una firma en Dubái que ofrece servicios de exchange y custodia acude a VARA. La misma firma en el DIFC acude a la DFSA. La misma firma en el ADGM acude a la FSRA. Y si emites o manejas stablecoins de pago, el Banco Central también entra en juego.
Principales zonas francas con enfoque cripto
Las zonas francas de los EAU son una parte importante de su atractivo para las cripto, pero también una fuente frecuente de confusión, así que vale la pena aclarar cómo se relacionan con los reguladores. Hay dos tipos muy distintos de zona franca, y confundirlos es un error común y costoso.
Las zonas francas financieras, el DIFC y el ADGM, tienen sus propios reguladores financieros (la DFSA y la FSRA) y sus propios marcos cripto, como vimos arriba. Una empresa cripto establecida en una de ellas está regulada por la autoridad de esa zona. Las zonas francas comerciales son otra historia: zonas como el Dubai Multi Commodities Centre (DMCC), con su Crypto Centre especializado, la International Free Zone Authority (IFZA), el Dubai World Trade Centre (DWTC) y el Digital Assets Oasis de Ras Al Khaimah (RAK DAO) ofrecen constitución de empresas y una licencia comercial, pero no son reguladores financieros.
En la práctica, constituir una empresa en una zona franca comercial y obtener licencia para prestar servicios de activos virtuales son dos pasos distintos. Una empresa puede constituirse en el DMCC o en RAK DAO, pero para realizar actividades reguladas con activos virtuales sigue necesitando la licencia regulatoria correspondiente; por ejemplo, la de VARA en Dubái. La zona franca comercial te da un domicilio; VARA (o el regulador que corresponda) te da el permiso para operar. Las empresas que confunden ambas cosas pueden encontrarse con que constituyeron una sociedad, pero no pueden hacer legalmente aquello para lo que la crearon, así que conviene entender qué ofrece cada zona antes de comprometerte.
Tipos de licencia cripto y actividades reguladas
En todos estos regímenes, las licencias se otorgan por actividad y no como una licencia única y general, así que una empresa necesita la licencia o autorización que corresponda a lo que realmente hace. VARA es el ejemplo más claro, con sus siete categorías de actividades con activos virtuales sujetas a licencia:
- Servicios de asesoría. Brindar asesoría sobre activos virtuales.
- Servicios de bróker-dealer. Facilitar la compra y venta de activos virtuales.
- Servicios de custodia. Resguardar los activos virtuales de los clientes.
- Servicios de exchange. Operar una plataforma para negociar activos virtuales.
- Servicios de préstamo (lending y borrowing). Facilitar el otorgamiento o la obtención de préstamos de activos virtuales.
- Servicios de gestión e inversión de activos virtuales. Administrar activos o inversiones de clientes.
- Servicios de transferencia y liquidación de activos virtuales. Permitir la transferencia y la liquidación de activos virtuales.
Por ejemplo, una empresa que opera un exchange y además resguarda activos de sus clientes necesita tanto la licencia de exchange como la de custodia. Los reguladores de las zonas francas, la FSRA y la DFSA, autorizan una gama comparable de actividades conforme a sus propios marcos. El principio es el mismo en todas partes: tienes licencia para lo que haces, y realizar una actividad para la que no tienes licencia es una infracción grave.
Cuotas y requisitos de capital mínimo
El costo de una licencia cripto en los EAU tiene dos componentes principales: las cuotas que se pagan al regulador y el capital que la empresa debe mantener. Ambos varían considerablemente según el regulador y las actividades autorizadas, por lo que las cifras exactas deben confirmarse directamente con el regulador, pero la estructura es la misma.
Los reguladores cobran una cuota de solicitud por cada licencia y una cuota anual de supervisión para mantenerla vigente, y todas dependen de la actividad: una licencia completa de exchange costará bastante más que, por ejemplo, una licencia de asesoría. Además de las cuotas, existen requisitos de capital mínimo (o capital pagado) que la empresa debe mantener; también dependen de la actividad y del riesgo, y las actividades intensivas en capital, como la custodia y el exchange, son las que tienen los requisitos más altos. Debes considerar tanto los costos iniciales de solicitud como las cuotas anuales y el compromiso de capital, ya que, en conjunto, hacen de una licencia en los EAU un compromiso financiero muy serio y no un simple registro simbólico. Las cifras exactas se actualizan periódicamente, así que la única fuente definitiva es el tabulador de cuotas vigente del regulador.
Cómo obtener una licencia cripto en los EAU: paso a paso
Obtener una licencia es un asunto serio, y los reguladores examinarán la empresa y a las personas que están detrás de ella tanto como el formulario de solicitud. Los detalles varían de un regulador a otro, pero el proceso general es el mismo.
- Elige tu jurisdicción y tu regulador, según dónde vas a operar (qué emirato o zona franca) y qué actividades vas a realizar.
- Prepara tu solicitud y la documentación: estructura corporativa, propiedad y beneficiarios controladores, personal clave, plan de negocios e información financiera.
- Presenta la solicitud inicial y paga las cuotas correspondientes.
- Sométete a la evaluación del regulador sobre los criterios de idoneidad y honorabilidad (fit and proper), la propiedad, el origen de los fondos, el capital, el gobierno corporativo y tus esquemas de cumplimiento y tecnología.
- Cumple las condiciones de la aprobación inicial y desarrolla la infraestructura y los controles de cumplimiento requeridos.
- Recibe la licencia definitiva y comienza a operar conforme a sus condiciones.
- Mantén el cumplimiento continuo: paga las cuotas anuales, cumple los requisitos de capital y atiende las obligaciones de supervisión.
El hilo conductor es que los reguladores de los EAU quieren saber con precisión quién está detrás de la empresa y estar completamente seguros de sus controles antes de permitirle operar. Por eso, el trabajo previo sobre propiedad, origen de los fondos y cumplimiento es el elemento más difícil y más importante de cualquier solicitud.
Cancelación de solicitudes incompletas
Una advertencia práctica que conviene tener presente: los reguladores no dejan abiertas indefinidamente las solicitudes incompletas. VARA puede cancelar una solicitud por diversos motivos, entre ellos que no se complete en el plazo permitido o que no se entregue la información requerida. Si vas a presentar una solicitud, tienes que estar listo para hacerlo, y con toda la documentación de propiedad, origen de los fondos y cumplimiento en orden. Una solicitud completa y bien preparada no solo avanza más rápido: marca la diferencia entre salir adelante y tener que volver a empezar desde cero.
Requisitos de cumplimiento para empresas cripto en los EAU
Obtener la licencia es el principio, no el final. Los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV, o VASP) con licencia cargan con obligaciones de cumplimiento considerables y permanentes, y están sujetos a una supervisión regulatoria activa. Las principales obligaciones son:
- Un programa integral de PLD/FT. Evaluación de riesgos, políticas, controles y un oficial de cumplimiento, en proporción a los riesgos de la empresa.
- KYC y debida diligencia del cliente. Verificar a los clientes en el alta (onboarding) e identificar a los beneficiarios controladores detrás de los clientes corporativos.
- Verificación en listas de sanciones. Cotejar a clientes y contrapartes con listas de sanciones y listas de vigilancia.
- La regla de viaje. Recopilar y transmitir la información requerida sobre las partes de las transferencias de activos virtuales.
- Monitoreo de transacciones. Vigilar la actividad de forma continua para detectar patrones sospechosos.
- Reporte de operaciones sospechosas. Reportar la actividad sospechosa a la unidad de inteligencia financiera (UIF) de los EAU a través del sistema goAML.
A esto se suman requisitos de conducta de mercado, protección al consumidor y riesgo tecnológico. Lo que hay que asimilar es que una licencia cripto en los EAU es el compromiso de operar, de forma indefinida, un área sólida de cumplimiento contra delitos financieros, no un obstáculo que se supera una sola vez.
Cumplimiento de PLD y KYC para empresas cripto en los EAU
La PLD y el KYC son absolutamente fundamentales para el cumplimiento cripto en los EAU, y hay una muy buena razón para ello. El régimen federal de PLD de los EAU (el Federal Decree-Law No. 20 of 2018 [Decreto-Ley Federal núm. 20 de 2018] y su reglamento de aplicación) se aplica a las empresas cripto exactamente igual que a cualquier otra institución financiera. En 2022, los EAU fueron incluidos en la lista gris del GAFI (FATF), el Grupo de Acción Financiera Internacional, por deficiencias en materia de PLD, y respondieron con un programa muy ambicioso de reformas y de aplicación de la ley que les permitió salir de la lista en febrero de 2024. Esa experiencia elevó muchísimo el nivel de exigencia en cumplimiento, y los reguladores protegen celosamente la credibilidad que recuperaron.
En la práctica, la PLD y el KYC para una empresa cripto en los EAU implican operar un programa integral de PLD con enfoque basado en riesgos, con una sólida debida diligencia del cliente (CDD) como eje. Eso significa verificar la identidad de cada cliente antes del alta (KYC), identificar a los beneficiarios controladores de cualquier cliente corporativo, aplicar debida diligencia reforzada a los clientes de mayor riesgo (por ejemplo, personas políticamente expuestas [PEP] o clientes de jurisdicciones de alto riesgo), cotejarlos con listas de sanciones y de vigilancia, monitorear las transacciones de forma continua y reportar cualquier actividad sospechosa a la UIF de los EAU a través del portal goAML. El mensaje de los reguladores es muy claro: en los EAU, la PLD y el KYC se supervisan activamente; no son un simple trámite.
Requisitos de la regla de viaje (Travel Rule) para cripto en los EAU
La regla de viaje es un componente específico, y cada vez más vigilado, del cumplimiento cripto en los EAU. Derivada de los estándares del GAFI, exige a los PSAV recopilar y transmitir información de identificación tanto del ordenante como del beneficiario de una transferencia de activos virtuales, de modo que los datos de las personas en cada extremo de la operación viajen con ella, exactamente como ocurre con una transferencia bancaria tradicional.
Conforme a las reglas de VARA, y al marco de los EAU en general, los PSAV con licencia deben obtener y conservar la información requerida sobre el remitente y el destinatario, transmitirla al PSAV de la contraparte en las transferencias que califiquen y cotejar esa información con listas de sanciones. Las transferencias hacia o desde billeteras no custodiadas (autocustodia), así como hacia PSAV de otras jurisdicciones, tienen sus propios requisitos de tratamiento. La regla de viaje es exigente en lo operativo, porque requiere sistemas interoperables entre PSAV, y es un área que los reguladores examinan de cerca, ya que es clave para evitar que las cripto se usen para mover valor de forma anónima. Para un PSAV en los EAU, contar con una solución funcional de regla de viaje no es opcional.
El enfoque basado en riesgos de VARA y las reglas del GAFI
La supervisión de VARA sigue un enfoque basado en riesgos. Se espera que las firmas entiendan y gestionen sus propios riesgos específicos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, en lugar de limitarse a aplicar un conjunto genérico de controles. A su vez, VARA ajusta la intensidad de su propia supervisión al riesgo que representa cada firma. Esto, por supuesto, está en línea con el enfoque basado en riesgos del GAFI, que sustenta la PLD a nivel mundial y se refleja en todo el rulebook de VARA.
VARA ha seguido afinando y endureciendo sus reglas, y su apego a los estándares del GAFI es muy evidente. Su guía sobre medidas reforzadas para jurisdicciones de alto riesgo es un buen ejemplo. En línea con las listas del GAFI de jurisdicciones de alto riesgo y jurisdicciones bajo monitoreo, VARA exige a las firmas aplicar debida diligencia reforzada y, en algunos casos, contramedidas a los negocios y transacciones vinculados con esas jurisdicciones. Para una firma con licencia, esto significa mantener actualizada tu propia evaluación de riesgos, dar seguimiento a las listas del GAFI y ajustar tus controles en consecuencia. La tendencia es clara: mayor alineación con los estándares internacionales y una supervisión más activa y sensible al riesgo. Por eso, las firmas deben tratar su evaluación de riesgos como un documento vivo, que VARA esperará ver reflejado en su forma real de operar, y no como un formulario que se llena y se archiva.
Régimen fiscal de las criptomonedas en los EAU
Los impuestos son una parte enorme del atractivo de los EAU en materia cripto, y el panorama general es muy favorable. En gran medida es cierto, pero hay varias salvedades que conviene tener en cuenta. Esta es información general y no constituye asesoría fiscal. Cualquier situación específica debe confirmarse con la Federal Tax Authority (FTA, Autoridad Federal Tributaria) de los EAU o con un asesor calificado, ya que las reglas son muy específicas y están sujetas a cambios.
Los EAU no tienen impuesto sobre la renta para personas físicas ni impuesto sobre ganancias de capital, por lo que, en general, las personas que compran, mantienen y venden cripto por cuenta propia no pagan impuestos sobre sus ganancias. Para las empresas, la situación cambió en junio de 2023 con la entrada en vigor de un impuesto federal corporativo del 9 % sobre las utilidades que superen un umbral (AED 375,000), y las empresas cripto no son la excepción. Sin embargo, el régimen de zonas francas ofrece una gran ventaja: una Qualifying Free Zone Person (persona calificada de zona franca) puede pagar 0 % de impuesto corporativo sobre sus ingresos calificados (siempre que cumpla los requisitos de sustancia y demás condiciones), y la FTA ha dejado claro que mantener cripto como inversión puede considerarse una actividad calificada. En cuanto al IVA, en 2024 los EAU modificaron sus reglas para exentar del IVA del 5 % la transferencia y conversión de activos virtuales, con efecto retroactivo a enero de 2018 (un alivio muy significativo para las empresas cripto). De cara al futuro, se espera que los EAU adopten los estándares internacionales de reporte fiscal de criptoactivos (por ejemplo, el Crypto-Asset Reporting Framework [CARF] de la OCDE), así que la carga de reporte (aunque no necesariamente el impuesto) va a aumentar.
Retos para las empresas cripto en los EAU
Pese a todas sus ventajas, operar una empresa cripto en los EAU conlleva retos reales, y vale la pena ser honestos al respecto:
- Complejidad regulatoria. La estructura de múltiples reguladores (VARA, la SCA, las autoridades de las zonas francas y el Banco Central) hace que determinar qué régimen aplica, y a veces lidiar con más de uno, sea realmente exigente.
- Un nivel de exigencia en cumplimiento muy alto y en aumento. Tras el episodio de la lista gris, los requisitos de PLD, KYC, regla de viaje y reporte son considerables y se supervisan activamente, lo que a su vez exige una inversión real tanto en personas como en sistemas.
- Costo. Las cuotas de licencia, los requisitos de capital y el costo de una operación de cumplimiento adecuada hacen de los EAU un compromiso serio y no un lugar barato para establecerse.
- Mantenerse al día con los cambios. Las reglas evolucionan rápidamente, así que las firmas deben dar seguimiento continuo a las actualizaciones del rulebook, a las nuevas regulaciones y a los requisitos cambiantes impulsados por el GAFI.
- Fricción bancaria y operativa. Incluso las empresas cripto con licencia pueden tener dificultades para abrir y mantener relaciones bancarias, un problema común en el sector a nivel mundial.
Nada de esto es motivo para descartar los EAU (siguen siendo uno de los mercados cripto regulados más atractivos del mundo). Sí son motivos para entrar con la cabeza fría, con los recursos adecuados y con plena conciencia del compromiso de cumplimiento que el mercado exigirá a cambio de todos sus beneficios.
Novedades recientes
El régimen cripto de los EAU sigue evolucionando rápidamente, y hay algunas novedades que destacan:
- El Payment Token Services Regulation (2024) del Banco Central, que incorpora las stablecoins y los tokens de pago (incluidas las stablecoins en AED) a un marco regulatorio formal.
- La salida de los EAU de la lista gris del GAFI en febrero de 2024, como resultado de sus reformas en materia de PLD.
- La exención del IVA de 2024 para las transferencias y conversiones de activos virtuales (aplicada de forma retroactiva), que simplificó la situación fiscal de las empresas cripto.
- Actualizaciones constantes del rulebook de VARA y una aplicación activa de la normativa (incluidas acciones contra operadores sin licencia e infracciones en materia de publicidad).
Las reglas cambian constantemente, así que cualquier empresa que opere aquí haría bien en consultar con el regulador correspondiente para confirmar la situación vigente. La información anterior está actualizada a 2026.
Multas y sanciones por incumplimiento
Los reguladores de los EAU tienen dientes, y los usan. Operar un negocio de activos virtuales sin la licencia requerida o incumplir los términos de una licencia puede derivar en multas considerables, la suspensión o revocación de la licencia y acciones de ejecución contra las personas involucradas. VARA, en particular, ha impuesto públicamente multas a entidades por operar o hacer publicidad sin autorización.
Más allá de las multas y sanciones directas, hay un aspecto reputacional que en este caso es especialmente importante. Los EAU han invertido mucho dinero en construir su imagen como una jurisdicción cripto limpia y bien gobernada, y tienen muy poca tolerancia hacia cualquier empresa que comprometa de alguna forma esa reputación. Para un operador, incumplir las reglas no equivale solo a una multa: puede significar quedar excluido de uno de los mercados cripto más atractivos del mundo. En una jurisdicción que se ha esforzado tanto por ganarse esa credibilidad, ese es el precio de entrada.
Dónde encaja Beady
Beady no tramita tu licencia ante VARA, la SCA, el ADGM o el DIFC, ni es una herramienta de analítica blockchain que rastrea flujos on-chain. Lo que sí hace es asumir buena parte de la carga de PLD y debida diligencia que todo régimen cripto de los EAU impone a la empresa en el frente corporativo y de estructura de propiedad (donde el cumplimiento es más difícil y donde los reguladores están más atentos).
Para un PSAV con licencia en los EAU, eso significa automatizar el KYB (“Conoce a tu Empresa”) de clientes institucionales, socios y las contrapartes corporativas detrás de las billeteras, para identificar a los beneficiarios controladores que los reguladores te exigen conocer. Significa verificar a esas entidades y a las personas que las controlan en listas de sanciones y de vigilancia y buscarlas en medios adversos —vinculando cada hallazgo a su fuente— para que cualquier decisión pueda sustentarse ante un regulador. Y significa contar con monitoreo continuo para que, si una contraparte o un propietario se vuelve un problema después del alta, se detecte en el momento en que ocurre. Beady es la capa de inteligencia sobre entidades y personas que respalda una licencia cripto en los EAU; trabaja junto con tus asesores de licenciamiento y tus herramientas de analítica blockchain, no en lugar de ellos.
Bienvenidas, pero no sin regulación
El verdadero logro de los EAU en materia cripto ha sido hacer de ella una industria genuinamente bienvenida sin convertirla, ni de lejos, en tierra de nadie. El resultado es un mercado con verdadera certidumbre regulatoria, siempre que estés dispuesto a cumplir con un nivel de exigencia bastante alto y sepas desenvolverte ante un regulador que te recompensará por cuidar cada detalle. La licencia es el boleto de entrada; el cumplimiento continuo es lo que te mantiene dentro.
En el centro de ese cumplimiento, en cada uno de los regímenes de los EAU, está la misma pregunta: ¿con quién estás tratando realmente? Si quieres ver cómo la responde Beady —verificando quién está detrás de una contraparte o un socio y manteniendo la vigilancia después del alta—, agenda una demo de Beady y te mostraremos cómo funciona con una empresa que tú elijas.
