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Automatización de KYC que revisa riesgos, no papeleo

Automatiza la verificación de clientes y contrapartes contra sanciones, PEP y medios adversos, sin documentos.
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Con la confianza de equipos de cumplimiento y riesgos de
¿Qué es KYC (Conoce a tu Cliente)?

KYC, siglas de Know Your Customer (Conoce a tu Cliente), es el proceso de confirmar con quién haces negocios y qué riesgo representa antes de aceptarlo. Tradicionalmente implicaba recopilar identificaciones y hacer revisiones manuales. Pero conocer a un cliente va más allá de demostrar que existe: significa entender si está sancionado, si es una persona políticamente expuesta, si tiene vínculos con delitos financieros o si se esconde detrás de una empresa fachada. La automatización de KYC se encarga de ese lado del riesgo por ti, verificando a cada cliente y contraparte con datos públicos para que hagas el onboarding con confianza y no a ciegas.

¿Qué es KYC (Conoce a tu Cliente)?
Por qué falla el KYC tradicional y manual

El KYC manual es lento, caro y nunca termina de verdad. Incorporar a un solo cliente puede implicar perseguir documentos, buscar en listas a mano y copiar los hallazgos en un expediente, lo que frustra a los buenos clientes y consume el tiempo de los analistas. Las herramientas tradicionales ayudan un poco, pero cotejan nombres sin juzgar su relevancia y ahogan a los equipos en falsos positivos. Ambos enfoques tienen la misma falla: revisan al cliente una vez en el onboarding y casi nunca vuelven a hacerlo. Un historial limpio el primer día no te dice nada sobre una sanción, una acusación o un escándalo que aparezca seis meses después, mientras ese cliente sigue en tu cartera.

Por qué falla el KYC tradicional y manual
El KYC mejora con IA

La IA convierte el KYC de un obstáculo puntual en inteligencia de riesgos continua y automatizada. En lugar de cotejar nombres y devolver todo, Beady lee el contexto, ponderando identificadores, vínculos de propiedad y la credibilidad de la fuente, para eliminar cerca de 95% del ruido antes de que llegue a tu equipo. Verifica a cada cliente contra sanciones, PEP, medios adversos y datos de propiedad en minutos, con fuentes públicas, así que no necesitas recopilar ni un solo documento. Y sigue vigilando después del onboarding, señalando nuevos riesgos en pocas horas. Tus analistas dejan de mover papeles y empiezan a actuar sobre los riesgos que realmente importan.

El KYC mejora con IA
01 Mantén satisfechos a los reguladores
El KYC no es opcional en las industrias reguladas, y “no lo revisamos” no es defensa. Beady verifica a cada cliente contra datos de sanciones, PEP y listas de vigilancia, y guarda un registro vinculado a la fuente de cada decisión, para que demuestres que cumpliste tus obligaciones siempre que un regulador lo pregunte.
02 Reduce el riesgo de multas cuantiosas
En materia de KYC y PLD, las multas son durísimas. En algunos casos hablamos de millones. Y aceptar por error a un cliente sancionado o de alto riesgo te cuesta mucho más de lo que habría costado verificarlo desde el principio. El KYC automatizado detecta ese tipo de exposición a tiempo, antes de que un descuido se convierta en una sanción.
03 Planea estratégicamente con tus contrapartes
El KYC no es solo para clientes. Antes de comprometerte con un socio, un proveedor o una operación, quieres saber con quién te estás atando realmente. Verificar a las contrapartes desde el principio hace que el riesgo entre pronto en la decisión, para que tus planes se apoyen en relaciones sólidas.
04 Debida diligencia de contrapartes
Una contraparte sancionada o de alto riesgo puede hacerte perder tu dinero de dos formas. Desaparece o, peor, se congela, atrapado en una cuenta a la que no puedes acceder mientras todos intentan entender qué salió mal. Ninguna de las dos es buena. Verifica primero a la contraparte y te evitas ambas. Los pagos siguen fluyendo y el capital sigue siendo tuyo.
05 Detección de clientes de alto riesgo
Pasar una verificación de sanciones no significa que sea seguro aceptar a alguien. Muchas personas de alto riesgo nunca han sido sancionadas. Por eso Beady revisa los mismos nombres contra las otras fuentes que importan (listas de PEP, medios adversos, listas de los más buscados y registros delictivos) y muestra a tiempo a los riesgosos, mientras todavía hay margen para aplicar una debida diligencia reforzada. De eso se trata: quieres saberlo antes de que estén en tu cartera, no después.
06 Detección de fraude
La verificación que confirma que un cliente es quien dice ser hace algo más al mismo tiempo: detecta las señales de alerta de fraude. Un arresto. Una acusación formal. Un hackeo, una quiebra, una cuenta que se hace pasar por alguien que no es. Beady extrae esas señales de más de 100,000 fuentes públicas y las convierte en alertas tempranas, para que un defraudador aparezca en tu radar mucho antes de aparecer en tu balance.
07 Protección de la reputación y la marca
Cada cliente que aceptas se convierte, de alguna forma, en un reflejo de tu criterio. Así que cuando uno de ellos aparece meses después en un caso de fraude o en un incumplimiento de sanciones, la historia no es solo sobre él: tu nombre también está ahí. Ese es el valor discreto de la verificación previa: pone ese riesgo frente a ti antes de que te vinculen públicamente con él, y protege la confianza que has tardado años en ganar con clientes, inversionistas y reguladores.

Qué revisa y automatiza el software de verificación KYC

Huella corporativa y vínculos
Huella corporativa y vínculos
Conocer a un cliente significa conocer a las empresas y personas que lo rodean. Beady mapea su huella corporativa en más de 200 M de personas morales y directivos, y muestra cargos de consejero, participaciones accionarias y vínculos anteriores que una revisión superficial pasaría por alto. Ves quién está realmente detrás de un nombre, con quién está vinculado y si esos vínculos implican riesgo.
Listas globales de sanciones
Listas globales de sanciones
Si hay una revisión de KYC que no puedes saltarte, es esta. Beady revisa a cada cliente y contraparte contra OFAC, la UE, la ONU y el HMT del Reino Unido en el onboarding y después todos los días, porque estas listas cambian. Alguien limpio el lunes puede ser designado el viernes. Cada coincidencia se vincula con su lista de origen, con muchos menos falsos positivos.
PEP y vínculos con el gobierno
PEP y vínculos con el gobierno
Las personas políticamente expuestas, y quienes las rodean, implican un mayor riesgo de soborno y corrupción, y los reguladores esperan que las identifiques. Beady revisa a los clientes contra bases de PEP y señala cargos políticos y entidades vinculadas con el Estado. Cada coincidencia incluye contexto (la persona, el cargo, el vínculo) para que ajustes la debida diligencia a la exposición real.
Medios adversos y señales sociales
Medios adversos y señales sociales
No todos los riesgos llegan a una lista oficial. Los fraudes y escándalos aparecen en las noticias y en redes sociales mucho antes que cualquier registro oficial. Beady revisa más de 100,000 fuentes en varios idiomas y usa IA para separar las coincidencias reales del ruido. Como las redes sociales dan la noticia primero, una acusación o un arresto puede llegarte días antes que a la prensa.
Delitos y listas de vigilancia
Delitos y listas de vigilancia
Un cliente puede entregarte documentos impecables y aun así tener una condena por fraude en el extranjero o una orden de aprehensión vigente. Eso no viene en los documentos: hay que buscarlo. Beady busca en registros penales públicos, listas internacionales de los más buscados y listas de vigilancia de autoridades, y devuelve los arrestos, acusaciones, condenas y notificaciones ligados a un nombre. La verificación de sanciones no encuentra nada de eso.
Defensa contra la suplantación de marca e identidad
Defensa contra la suplantación de marca e identidad
La verificación te dice que un cliente es de bajo riesgo. No te dice que sea real. Los defraudadores suplantan a clientes, directivos y empresas enteras para pasar el onboarding y autorizar pagos. Beady revisa fuentes sociales y públicas en busca de esa suplantación y de las cuentas falsas creadas en torno a tu gente y tus marcas, para detectar una identidad robada antes de que cause daño.

Aprueba rápido, detén a los riesgosos

Revisiones de sanciones, PEP, medios adversos y suplantación, sin documentos que perseguir.
Verifica a un cliente

Diseñado para todo tipo de empresas

Toda empresa que incorpora clientes o socios necesita saber con quién trata. Beady automatiza esa revisión, sin importar tu tamaño o sector.
Para fintechs y cripto
Para fintechs y cripto
Incorpora usuarios con rapidez mientras verificas a cada uno contra datos de sanciones, PEP y medios adversos, sin documentos, y mantenlos bajo monitoreo ante nuevos riesgos mucho después del registro.
Para fondos de capital de riesgo
Para fondos de capital de riesgo
Realiza el KYC de los fundadores y sus empresas antes de invertir, y luego mantén bajo monitoreo a las personas clave de tu portafolio, para que una sanción, una acusación o un escándalo te llegue en el momento.
Para empresas de inversión
Para empresas de inversión
Verifica y monitorea de forma continua a las personas detrás de cada participación, para que un nuevo riesgo sobre una persona clave aparezca en horas, no en el siguiente ciclo trimestral.
Para áreas de Recursos Humanos
Para áreas de Recursos Humanos
Verifica a directivos, candidatos y contratistas contra datos de sanciones, PEP y medios adversos antes de contratar, para detectar riesgos de integridad que una revisión de documentos y una entrevista nunca revelan.
Para equipos de cumplimiento
Para equipos de cumplimiento
Automatiza la verificación de clientes y contrapartes, reduce los falsos positivos hasta en 95% y adjunta evidencia vinculada a su fuente a cada decisión de KYC, con registros que resisten cualquier revisión.
Para despachos de abogados
Para despachos de abogados
Realiza un KYC de clientes rápido y defendible, para incorporación, litigios o debida diligencia, con cada hallazgo rastreable directamente hasta su fuente pública original.
Para instituciones financieras
Para instituciones financieras
Cumple tus obligaciones de KYC, KYB y PLD sin que se tambaleen conforme creces. Beady verifica a clientes y contrapartes y sigue vigilándolos, para que, cuando una parte reciba una nueva sanción o pase a ser de alto riesgo, te enteres ese mismo día y no en la siguiente revisión.
Para industrias reguladas
Para industrias reguladas
Ya sea en iGaming, seguros o salud, Beady te ayuda a cumplir las reglas de KYC y PLD propias de tu sector, con una verificación ajustada exactamente a lo que pide tu regulador.
Para grandes empresas
Para grandes empresas
Verifica clientes, proveedores y socios en toda la organización en cuanto a sanciones, propiedad y medios adversos, a fondo, a escala y en un solo lugar.

Funciona en todas las industrias

Una plataforma para todas las industrias. Verifica y monitorea a las personas y empresas que incorporas contra sanciones, propiedad, medios adversos y listas de vigilancia, dondequiera que operes.
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Software y tecnología
Software y tecnología
Verifica inversionistas, compradores, clientes corporativos y socios antes de comprometerte, y mantenlos bajo monitoreo durante rondas de inversión, fusiones y adquisiciones y etapas de crecimiento acelerado.
Finanzas y seguros
Finanzas y seguros
Cumple tus obligaciones de KYC, KYB y PLD con verificación automatizada y monitoreo continuo que señala a clientes, asegurados y contrapartes recién restringidos el día en que surgen.
Cadena de suministro
Cadena de suministro
Realiza el KYC de cada proveedor y prestador en cuanto a sanciones, propiedad y medios adversos, antes del alta y de forma continua durante toda la relación.
Gobierno
Gobierno
Evalúa a contratistas, beneficiarios de apoyos y socios contra sanciones, propiedad y registros públicos, con evidencia vinculada a su fuente para una rendición de cuentas completa.
Seguridad pública
Seguridad pública
Acelera las investigaciones con búsquedas verificadas en su fuente en listas de sanciones, más de 200 M de entidades y listas internacionales de los más buscados y registros delictivos, en un solo lugar.
Recursos Humanos
Recursos Humanos
Verifica a directivos, candidatos y contratistas contra sanciones y medios adversos antes de contratar, para detectar riesgos de integridad que una verificación estándar pasa por alto.
Salud
Salud
Verifica a prestadores, proveedores y socios contra sanciones, listas de exclusión y medios adversos, para proteger a los pacientes y tu situación regulatoria.
Trading
Trading
Realiza en minutos el KYC de tus contrapartes contra datos de sanciones, propiedad y medios adversos, y detecta la exposición antes de abrir una posición.
iGaming
iGaming
Incorpora jugadores y socios con una verificación rápida de sanciones, PEP y medios adversos, cumpliendo tus obligaciones de KYC y PLD sin agregar fricción.
Energía y servicios públicos
Energía y servicios públicos
Verifica socios, contratistas y contrapartes de joint ventures en cuanto a sanciones, propiedad y riesgo reputacional en cada mercado donde operas.
Manufactura
Manufactura
Realiza el KYC de proveedores, distribuidores y socios en todos tus mercados contra sanciones y riesgos legales, para mantener limpias tus redes.
Medios y telecomunicaciones
Medios y telecomunicaciones
Verifica anunciantes, talento y socios contra sanciones y medios adversos, y detecta cuentas suplantadoras que apuntan a tu marca.
Retail
Retail
Verifica proveedores, franquiciatarios y socios en cuanto a sanciones y riesgo reputacional, y detecta cuentas falsas que suplantan tu marca.

Configura una vez. Monitorea a diario

Elige el KYC que se adapte al momento: una verificación puntual y rápida antes del onboarding, o monitoreo diario continuo que sigue vigilando mientras dure la relación.

Verificación puntual

Una primera verificación KYC rápida que revisa a un cliente o contraparte contra datos de sanciones, PEP, medios adversos, propiedad y listas de vigilancia, todo a la vez, sin documentos que recopilar ni archivos que cargar. Está pensada para la decisión que realmente tienes enfrente: aquella en la que necesitas descartar cualquier señal de alerta y saber que es seguro aceptar a una parte antes de comprometerte con ella.

Verificación puntual

Monitoreo continuo

El KYC no termina el día en que se acepta a un cliente, y Beady tampoco. El monitoreo continuo vuelve a verificar a cada cliente, todos los días, y mantiene a cada uno bajo vigilancia constante. Una revisión puntual te dice dónde estaba alguien en ese momento. Esto te da una imagen en vivo de dónde está ahora.

Es posible porque Beady se basa en más de 100,000 fuentes, todas actualizadas a diario. En cuanto aparece una nueva sanción, una nueva acusación o una nota negativa, se señala, mucho antes de que tu siguiente revisión programada la hubiera detectado.

Monitoreo continuo

Inteligencia clara, diseñada para tu flujo de trabajo

Rastrea cada hallazgo hasta su fuente, genera reportes listos para auditoría y lleva los resultados de KYC directamente a las herramientas que tu equipo ya usa.
Monitoreo de señales en redes sociales
Beady vigila fuentes sociales públicas en tiempo real, no solo listas oficiales. Las señales de riesgo, como una acusación, un arresto o un escándalo en gestación, suelen aparecer en redes sociales horas o días antes de llegar a las noticias o a un registro formal.

Qué tan pronto aparecen varía según la persona y el sector, pero el monitoreo social funciona para cada cliente que verificas, así que recibes el aviso más temprano posible de un nuevo riesgo.
Monitoreo de señales en redes sociales
Integración con mensajería para alertas de riesgo diarias
Beady se conecta a plataformas de mensajería como Telegram para enviarte alertas diarias sobre los hallazgos de KYC más importantes de tu monitoreo, sin necesidad de entrar al portal todos los días.

Revisa un resumen breve en tu celular y, cuando algo requiera más atención, inicia sesión para ver el reporte completo y la evidencia de cada alerta.
Integración con mensajería para alertas de riesgo diarias
Calidad de los datos
Beady trabaja solo con datos disponibles públicamente, actualizados a diario y en cuanto aparece un cambio. Cada hallazgo incluye un enlace directo al registro del que proviene.

Y la IA nunca inventa ni exagera. Cada resultado puede comprobarse contra su fuente original, así que una decisión de KYC se basa en evidencia verificable, no en suposiciones.
Calidad de los datos
Consolidación de reportes
Marca los hallazgos que importan para armar un reporte de KYC sobre un cliente, un caso o una decisión específica. Compártelo en un par de clics con un analista, el equipo de cumplimiento o un auditor.

Todos trabajan con el mismo conjunto de hallazgos verificados, así que nadie tiene que rearmar el expediente a mano.
Consolidación de reportes

Cómo funciona

Un recorrido paso a paso de cómo un nombre se convierte en un perfil de KYC completo, verificado y siempre actualizado, sin cargar un solo documento.
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Alta del cliente
Paso 1
Alta del cliente
Ingresa el nombre del cliente, la contraparte o la empresa para iniciar la verificación, sin identificaciones.
Verificación
Paso 2
Verificación
Beady revisa automáticamente el nombre contra sanciones, PEP, medios adversos, datos de propiedad y más de 100,000 fuentes más, y reúne todo lo que está ligado a él.
Procesamiento de resultados
Paso 3
Procesamiento de resultados
La IA filtra, relaciona y verifica cada resultado, elimina coincidencias con la persona equivocada y el ruido, y deja solo los riesgos que realmente aplican.
Armado del perfil
Paso 4
Armado del perfil
Los hallazgos confirmados se integran en un solo perfil de KYC, ordenados por gravedad y vinculados a su fuente original.
Monitoreo y colaboración
Paso 5
Monitoreo y colaboración
Mantén al cliente bajo monitoreo diario ante nuevos riesgos y comparte un reporte claro y listo para auditoría con tu equipo cuando lo necesites.

Menos gasto, respuestas más rápidas

Cómo se compara Beady con los dos modelos que usan hoy la mayoría de los equipos de cumplimiento.

Debida diligencia basada en reportes
Bases de datos de verificación
01 / 07 Cómo pagas
Beady
Un solo plan, según las entidades monitoreadas
Debida diligencia basada en reportes
Por reporte; cada actualización es un pedido nuevo
Bases de datos de verificación
Por volumen de verificaciones, con complementos cobrados aparte
02 / 07 Monitoreo continuo
Beady
Incluido, durante todo el día
Debida diligencia basada en reportes
No incluido; un reporte es una foto fija
Bases de datos de verificación
Vuelve a verificar contra su propia base, actualizada por investigadores
03 / 07 Cambios en tu lista de vigilancia
Beady
Cambia entidades cuando quieras
Debida diligencia basada en reportes
Cada nombre nuevo es un reporte nuevo
Bases de datos de verificación
Los registros nuevos aumentan la factura
04 / 07 Tiempo hasta el primer resultado
Beady
Minutos
Debida diligencia basada en reportes
De horas a días
Bases de datos de verificación
Minutos, con mucho ruido
05 / 07 Evidencia
Beady
Cada hallazgo vinculado a su fuente
Debida diligencia basada en reportes
Fuentes dentro de un documento estático
Bases de datos de verificación
Coincidencia en la base, a menudo sin mostrar la fuente
06 / 07 Falsos positivos
Beady
Hasta 95% eliminados antes de la revisión
Debida diligencia basada en reportes
El analista lee todo el reporte
Bases de datos de verificación
Tu equipo los descarta a mano
07 / 07 Primeros pasos
Beady
En operación el mismo día, 2 semanas gratis
Debida diligencia basada en reportes
Onboarding y pedidos de muestra
Bases de datos de verificación
Semanas de configuración e integración
1 / 7
Comparación con los modelos típicos de precios y entrega del mercado. Cada proveedor puede variar.

¿Listo para empezar?

En operación en 24 horas, no en semanas.
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Preguntas frecuentes

Es dejar que un software haga las revisiones que normalmente exige el Conoce a tu Cliente a mano. En lugar de que un analista busque en una base tras otra, el sistema verifica a un cliente contra listas de sanciones, datos de PEP, medios adversos, registros de propiedad y listas de vigilancia, sin búsquedas manuales ni expedientes de papel que armar. Beady se encarga del lado del riesgo de principio a fin: cada cliente se verifica en minutos, el ruido se filtra y el monitoreo continúa mucho después del onboarding. Ese es el punto: tu cumplimiento sigue el ritmo aunque tu base de clientes crezca.
Beady trabaja con datos disponibles públicamente y no con documentos cargados. En lugar de pedirle a un cliente que entregue una identificación y verificar el documento, revisa su nombre contra listas de sanciones, bases de PEP, medios adversos, registros penales y registros corporativos. Así puedes evaluar el perfil de riesgo de una persona sin un paso de recopilación de documentos, lo que es más rápido para ti y menos engorroso para el cliente.
Beady verifica contra los principales regímenes de sanciones (OFAC, la UE, la ONU, el HMT del Reino Unido) y no se queda ahí. También revisa los nombres contra bases de PEP, listas internacionales de los más buscados y registros delictivos, y las listas de vigilancia de reguladores y autoridades. Además, suma medios adversos de más de 100,000 fuentes de noticias y registros corporativos que abarcan más de 200 M de personas morales y sus directivos. Todas esas fuentes se actualizan a diario, así que una verificación siempre refleja la situación de hoy.
El riesgo suele aparecer en las noticias y en redes sociales antes de llegar a una lista oficial. Una acusación, un arresto o un escándalo en gestación que involucra a un directivo puede aparecer en línea horas o días antes que en la prensa tradicional. Al monitorear estas fuentes de forma continua, Beady señala a tiempo un problema emergente, cuando todavía hay margen para actuar, y no después de que se convirtió en titular.
Sí. Beady mapea la huella corporativa de una persona en una base de más de 200 M de personas morales y sus directivos: los cargos de consejero que ocupa, sus participaciones accionarias y las empresas con las que está vinculada, incluidas aquellas de las que ya se retiró. Así salen a la luz los vínculos ocultos, junto con la evolución de la propiedad a lo largo del tiempo. Una asociación riesgosa que una revisión superficial pasaría por alto no se queda enterrada.
Todos los días. Beady revisa sus fuentes a diario y refleja cualquier cambio en cuanto aparece, así que si una persona monitoreada recibe una nueva sanción, es acusada o aparece en una nota negativa, te enteras en pocas horas. No en la siguiente revisión trimestral. Tampoco en la anual. Y si prefieres no entrar al portal para verlo, las alertas diarias pueden llegarte directamente por Telegram.
Cada hallazgo se vincula con su fuente pública original, y Beady conserva un registro completo de cada verificación y decisión. Como la IA nunca inventa ni exagera, cualquier resultado puede verificarse de forma independiente contra la fuente de la que proviene. Eso te da un historial documentado, con fecha y hora y vinculado a sus fuentes, para presentarlo a reguladores o auditores cuando lo soliciten.
¿La parte de verificación? Casi por completo, y eso es exactamente lo que Beady hace por ti: la verificación, el filtrado del ruido, el monitoreo continuo y la recopilación de evidencia, todo automático. Lo que ningún software puede asumir es el criterio. Cuando aparece una coincidencia genuina, alguien todavía tiene que decidir si acepta, rechaza o profundiza. Así que Beady se encarga del trabajo pesado y muestra los riesgos que realmente existen, y tu equipo dedica su tiempo a donde de verdad se necesita a una persona.

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