Sanktionsprüfung, die echtes Risiko meldet, kein Rauschen

Software für Sanktionslistenprüfung gleicht die Personen und Unternehmen, mit denen Sie zu tun haben, mit staatlichen und internationalen Sanktionslisten ab: OFAC, EU, UN, HMT im Vereinigten Königreich und weiteren. Sie läuft beim ersten Onboarding und danach weiter und gleicht Namen, Aliasnamen und Eigentümerstrukturen ab, damit Sie nicht an eine Partei zahlen, mit ihr handeln oder sie onboarden, mit der Sie nichts zu tun haben dürfen. Richtig gemacht, vermeiden Sie hohe Bußgelder und Reputationsschäden. Manuell gemacht, ertrinkt Ihr Team in falschen Treffern. Beady übernimmt die Prüfung und zeigt nur die Treffer, die Ihre Aufmerksamkeit verdienen.

Klassische Tools vergleichen Namen und betrachten die Sache damit als erledigt. Beady liest stattdessen das Umfeld des Namens: die dahinterliegenden Kennungen, die Eigentümerkette und die Belastbarkeit der Quelle, und entfernt rund 95 % des Rauschens im Vorfeld, bevor es Ihr Team erreicht. Die Prüfliste sieht deshalb anders aus. Kurz, und zwar mit Absicht. Jeder Treffer ist echt, geprüft und mit dem zugehörigen Datensatz verknüpft – so können Sie ihn in einer Prüfung vertreten, ohne Ihre Begründung nachträglich rekonstruieren zu müssen. Beady prüft außerdem täglich statt einmal im Jahr. Eine neue Sanktion ist nach wenigen Stunden auf Ihrem Radar. Analysten jagen keinen Fehlalarmen mehr hinterher und kümmern sich um das Risiko, das tatsächlich besteht.

Sanktionsrisiken hängen meist an Personen, deshalb prüft Beady sie alle: Ihre Kunden, die wirtschaftlich Berechtigten (UBOs) hinter den Unternehmen, mit denen Sie arbeiten, Geschäftsführer, Mitarbeitende und Vertreter, die im Namen eines Unternehmens handeln. Beady markiert zudem politisch exponierte Personen (PEPs), deren Position ein höheres Bestechungs- und Korruptionsrisiko birgt und eine genauere Prüfung erfordert. Entscheidend ist, dass Beady über den Namen auf dem Papier hinaus zu den Menschen dahinter blickt – auf Basis einer Datenbank mit über 200 Mio. Unternehmen und Organmitgliedern. So prüfen Sie, mit wem Sie es wirklich zu tun haben, nicht nur die Vertragspartei.

Sanktionen betreffen nicht nur Personen und Unternehmen. Sie benennen auch bestimmte Vermögenswerte, und der Umgang mit einem solchen kann ebenso gegen die Vorschriften verstoßen. Beady prüft Schiffe und Flugzeuge anhand ihrer Kennungen, etwa IMO-Nummern und Luftfahrzeugkennzeichen, gegen Sanktionslisten, damit kein Schiff und kein Flugzeug mit Verbindung zu einem sanktionierten Eigentümer oder einer sanktionierten Route unbemerkt in Ihre Abläufe gelangt. Schifffahrt, Handelsfinanzierung, Logistik und Versicherungen spüren das am stärksten, denn ein einziges markiertes Schiff oder Flugzeug kann eine ganze Transaktion gefährden. Wer den Vermögenswert prüft und nicht nur die Partei dahinter, schließt eine Lücke, die reine Namensprüfungen offen lassen.