Kennen Sie jede Person, mit der Sie zu tun haben, und behalten Sie sie im Blick

Eine Personen-Watchlist ist eine aktuelle, risikobewusste Übersicht über die Menschen, die für Ihr Unternehmen wichtig sind: Kunden, Mitarbeitende, Geschäftsführer, Organmitglieder, Gesellschafter und Geschäftspartner. Statt eine Person einmal zu prüfen und dann zu vergessen, führen Sie eine Watchlist, die jede Person mit Sanktionen, PEP, Strafregistern und negativen Medienberichten abgleicht und im Zeitverlauf weiter auf neue Risiken achtet. Sie beantwortet zwei Fragen zugleich: Kann ich mit dieser Person jetzt sicher Geschäfte machen, und hat sich seitdem etwas geändert? Beady erstellt und pflegt diese Watchlist für Sie auf Basis von über 100.000 öffentlichen Quellen, sodass Sie immer wissen, wer in Ihrem Bestand ist.

Sich mit der falschen Person einzulassen, hat einen echten Preis. Nehmen Sie einen sanktionierten Kunden auf, zahlen Sie an einen sanktionierten Geschäftspartner oder beschäftigen Sie gar eine sanktionierte Person, verstoßen Sie womöglich gegen das Gesetz, ohne es zu wissen. Bußgelder der Aufsichtsbehörden können in die Millionen gehen, Sanktionsverstöße können eine persönliche und strafrechtliche Haftung nach sich ziehen, und eine Zahlung kann mitten in der Überweisung eingefroren werden. Hinzu kommt der Reputationsschaden durch die Verbindung zu einer sanktionierten Person, der länger nachwirken kann als das Bußgeld selbst. Das Bemerkenswerte: Fast all das lässt sich mit einer einzigen Prüfung vermeiden. Beady gleicht jede Person mit Sanktionen, PEP und Strafregistern ab, bevor Sie mit ihr Geschäfte machen, sodass eine Hochrisikoperson schon an der Tür gestoppt wird, statt später von einer Behörde gemeldet zu werden.

Meist liegt das eigentliche Risiko einer Person in den Unternehmen, mit denen sie verbunden ist. Beady bildet die unternehmerische Präsenz jeder überwachten Person in einer Datenbank mit über 200 Mio. Unternehmen und Organmitgliedern ab, zeigt die Unternehmen, die sie besitzt, leitet oder mit denen sie anderweitig verbunden ist, und schlägt Alarm, sobald sich diese Verbindungen ändern. Übernimmt jemand auf Ihrer Watchlist die Kontrolle über ein neues Unternehmen oder wird mit einem sanktionierten oder risikoreichen Unternehmen in Verbindung gebracht, entgeht Ihnen das nicht. Genau dieses verborgene Risiko lässt eine reine Namensprüfung unberührt: Eine Person kann für sich genommen unauffällig wirken, während die Unternehmen hinter ihr eine völlig andere Geschichte erzählen.

Ärger mit Aufsichtsbehörden ist ein starkes Warnsignal zu einer Person und landet selten in den Nachrichten. Beady verfolgt behördliche Maßnahmen, Vollzugsmitteilungen, Bußgelder, Streitigkeiten und Forderungen im Zusammenhang mit jeder überwachten Person, damit Sie erfahren, wenn jemand, mit dem Sie Geschäfte machen, unter regulatorischem Druck steht. Besonders bei Geschäftsführern und Organmitgliedern kann eine Vollzugsmaßnahme das erste Zeichen eines größeren Problems sein, eines Tätigkeitsverbots, eines Strafverfahrens, eines folgenden Skandals. Wer das früh erkennt, hat Zeit, die Geschäftsbeziehung neu zu bewerten, bevor das regulatorische Problem der anderen Seite zu Ihrem wird.

Reputations- und Finanzkriminalitätsrisiken einer Person werden sehr oft in den Nachrichten bekannt, lange bevor sie in einem offiziellen Register auftauchen. Beady durchsucht kontinuierlich über 100.000 Nachrichtenquellen in mehreren Sprachen nach negativer Berichterstattung über jede überwachte Person und trennt mit KI die echten, relevanten Geschichten vom Rauschen. Ein Betrugsvorwurf, ein Korruptionsverfahren oder eine schädliche Enthüllung wird gemeldet, sobald sie auftaucht. Und da die Berichterstattung ohne Unterbrechung überwacht wird, erreicht Sie ein Skandal ein Jahr nach dem Onboarding genauso schnell wie einer am ersten Tag.