Saiba quem realmente está por trás de cada carteira, projeto e contraparte

O mercado cripto anda rápido, e o risco que vem com ele também. A maioria das empresas verifica um usuário ou parceiro uma vez no onboarding e raramente olha de novo, mas em um setor construído sobre pseudonimato e velocidade, é aí que a exposição se acumula. Uma abordagem mais forte trata a triagem como contínua: verifique as pessoas e empresas por trás de cada usuário, projeto de token e contraparte antes de negociar com elas e depois mantenha-as monitoradas. A Beady torna isso viável, combinando uma triagem profunda no onboarding com o monitoramento diário das pessoas e entidades da sua plataforma, para que uma sanção, um escândalo ou um sinal de fraude chegue até você no momento em que acontece.

Há dois momentos aqui, cada um com seu próprio risco, e no cripto os dois importam. No onboarding, o que você precisa saber é se a pessoa ou empresa por trás de um usuário, projeto ou contraparte é realmente quem diz ser e se o histórico dela tem algo que deveria fazer você hesitar. Depois que ela entra, a preocupação passa a ser o que mudou: uma nova sanção, uma multa contra uma exchange, um fundador acusado, um projeto exposto como golpe. Verifique só no cadastro e você fica vulnerável durante todo o relacionamento. Deixe tudo para o monitoramento posterior e você pode ter deixado entrar um problema desde o primeiro dia. A Beady cuida dos dois: uma checagem completa no início e monitoramento a partir daí.

Nenhum caso moldou tanto o compliance cripto quanto o da Tornado Cash. Em agosto de 2022, a OFAC incluiu o mixer em sua lista de sanções, a primeira vez que sancionou um protocolo on-chain em vez de uma pessoa ou empresa, alegando que ele havia lavado bilhões de dólares, incluindo recursos roubados pelo Lazarus Group, da Coreia do Norte. A designação foi duramente contestada e, depois de uma decisão de 2024 de um tribunal federal de apelação segundo a qual a OFAC havia extrapolado ao sancionar smart contracts imutáveis, o Tesouro retirou o protocolo da lista em março de 2025.

Mas a história não terminou com a retirada, e esta é a parte de que as equipes de compliance se lembram. A OFAC manteve um dos cofundadores em sua lista de sanções, os processos criminais contra os desenvolvedores continuaram, e a OFAC já havia sancionado outros mixers antes da Tornado Cash e mirou outros desde então. A lição continua valendo: os reguladores vão atrás de mixers e protocolos e, principalmente, das pessoas e entidades por trás deles, e a fronteira legal continua se movendo. Não dá para verificar o caráter de um smart contract. Dá para verificar os fundadores, operadores e contrapartes em torno dele, e é exatamente isso que a Beady faz.

O KYC exige que você verifique quem são seus usuários e avalie o risco deles antes de atendê-los. A Beady apoia o lado de risco do KYC, verificando a pessoa por trás de cada conta em sanções, PEP, antecedentes criminais e fontes de mídia negativa, para que você saiba com quem está lidando desde o cadastro.

As obrigações de combate ao financiamento do terrorismo exigem que as empresas garantam que não estão ajudando a financiar o terrorismo, e isso costuma ser feito por meio da triagem em sanções e listas de monitoramento. A Beady verifica cada parte em listas globais de sanções, de procurados e relacionadas a terrorismo, todas atualizadas diariamente. Uma parte sinalizada é, portanto, identificada antes de ter a chance de transacionar.

No cripto, o cumprimento de sanções simplesmente não é negociável, e as penalidades por errar são severas. A Beady verifica cada usuário, contraparte e parceiro nas listas da OFAC, UE, ONU e HMT do Reino Unido, todas atualizadas diariamente. Assim, uma parte sancionada é identificada na fase de triagem, em vez de vir à tona quando o estrago já foi feito.

Obrigações de reporte financeiro e de guarda de registros se aplicam a muitas empresas de cripto, incluindo a obrigação de comunicar atividades suspeitas às autoridades competentes. Enquanto sua equipe cuida do reporte em si, a Beady faz a sua parte gerando as evidências documentadas e vinculadas à fonte por trás de cada decisão de triagem, o tipo de evidência que sustenta esses registros.

O risco não está ligado a uma carteira, a uma conta ou a um projeto. Está ligado às pessoas por trás deles, e são elas que a Beady verifica: seus usuários, os fundadores e executivos, os beneficiários finais que preferem ficar fora de vista, todos os que estão conectados a eles. Cada nome é verificado em sanções, PEP, listas criminais e de procurados e mídia negativa extraída de mais de 100.000 fontes. Quando alguém é politicamente exposto e isso eleva o risco, a Beady sinaliza. O pseudonimato é o padrão neste setor, e um apelido ou o nome de uma empresa de fachada não vai lhe dizer o que você precisa saber. A Beady chega à pessoa real e ao histórico real, e você sai com certeza sobre quem deixou entrar na sua plataforma.

No cripto, a estrutura societária costuma ser deliberadamente ocultada, e é exatamente o que você precisa ver. A Beady mapeia os beneficiários finais e a rede de conexões em torno de uma empresa ou projeto em uma base de mais de 200 milhões de entidades e seus administradores, rastreando holdings e intermediários até as pessoas que realmente a possuem e controlam. Ela revela partes relacionadas, conflitos e ligações com outras empresas ou pessoas que você gostaria de conhecer, para que você entenda não só com o que está lidando, mas quem está por trás e a que mais está ligado.