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Automação de KYC que avalia o risco, não a papelada

Automatize a triagem de clientes e contrapartes em listas de sanções, PEP e mídia negativa, sem documentos.
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A confiança de equipes de compliance e risco de
O que é KYC (Conheça seu Cliente)?

KYC, sigla de Know Your Customer (Conheça seu Cliente), é o processo de confirmar com quem você está fazendo negócios e que risco essa pessoa representa antes de aceitá-la. Tradicionalmente, isso significava coletar documentos de identidade e fazer checagens manuais. Mas conhecer um cliente vai além de provar que ele existe: significa entender se ele está sancionado, é pessoa exposta politicamente, tem ligação com crimes financeiros ou se esconde atrás de uma empresa de fachada. A automação de KYC cuida desse lado do risco por você, verificando cada cliente e contraparte com base em dados públicos, para que você faça o onboarding com confiança em vez de suposições.

O que é KYC (Conheça seu Cliente)?
Por que o KYC tradicional e manual falha

O KYC manual é lento, caro e nunca termina de verdade. O onboarding de um único cliente pode significar correr atrás de documentos, pesquisar listas à mão e copiar os resultados para um dossiê, o que frustra os bons clientes e consome o tempo dos analistas. As ferramentas tradicionais ajudam um pouco, mas comparam nomes sem avaliar a relevância e afogam as equipes em falsos positivos. As duas abordagens têm a mesma falha: verificam o cliente uma vez no onboarding e raramente voltam a olhar. Um histórico limpo no primeiro dia não diz nada sobre uma sanção, uma acusação ou um escândalo que surja seis meses depois, enquanto o cliente continua na sua carteira.

Por que o KYC tradicional e manual falha
O KYC fica melhor com IA

A IA transforma o KYC de um obstáculo pontual em inteligência de risco contínua e automatizada. Em vez de comparar nomes e devolver tudo, a Beady interpreta o contexto, ponderando identificadores, vínculos societários e a credibilidade da fonte, para eliminar cerca de 95% do ruído antes que ele chegue à sua equipe. Ela verifica cada cliente em listas de sanções, PEP, mídia negativa e dados societários em minutos, usando fontes públicas, então você não precisa coletar nenhum documento. E continua vigiando depois do onboarding, sinalizando novos riscos em poucas horas. Seus analistas param de lidar com papelada e passam a agir sobre os riscos que realmente importam.

O KYC fica melhor com IA
01 Mantenha os reguladores satisfeitos
O KYC não é opcional em setores regulados, e “não verificamos” não é defesa. A Beady verifica cada cliente em dados de sanções, PEP e listas de monitoramento e mantém um registro vinculado às fontes de cada decisão, para que você comprove que cumpriu suas obrigações sempre que um regulador perguntar.
02 Reduza o risco de multas elevadas
Quando o assunto é KYC e PLD, as multas são pesadas. Estamos falando de milhões, em alguns casos. E aceitar por engano um cliente sancionado ou de alto risco custa muito mais do que teria custado verificá-lo desde o início. O KYC automatizado identifica esse tipo de exposição cedo, antes que um deslize vire uma penalidade.
03 Planeje com estratégia junto às contrapartes
O KYC não é só para clientes. Antes de se comprometer com um parceiro, um fornecedor ou um negócio, você quer saber a quem realmente está se ligando. Verificar as contrapartes desde o início faz o risco entrar na decisão cedo, e seus planos passam a se apoiar em relações sólidas.
04 Due diligence de contrapartes
Uma contraparte sancionada ou de alto risco pode fazer você perder dinheiro de duas formas. Ele some ou, pior, fica bloqueado em uma conta inacessível enquanto todos tentam entender o que deu errado. Nenhuma das duas situações é boa. Verifique a contraparte antes e você evita as duas. Os pagamentos seguem fluindo e o capital continua seu.
05 Detecção de clientes de alto risco
Passar em uma verificação de sanções não significa ser seguro para o onboarding. Muitas pessoas de alto risco nunca foram sancionadas. Por isso, a Beady cruza os mesmos nomes com as outras fontes que importam (listas de PEP, mídia negativa, listas de procurados e registros criminais) e revela os casos arriscados cedo, enquanto ainda há espaço para aplicar due diligence reforçada. Esse é o ponto: você quer saber antes que eles entrem na sua carteira, e não depois.
06 Detecção de fraudes
A triagem que confirma que um cliente é quem diz ser faz outra coisa ao mesmo tempo: capta os sinais de alerta de fraude. Uma prisão. Uma denúncia. Um ataque hacker, uma falência, uma conta se passando por quem não é. A Beady extrai esses sinais de mais de 100.000 fontes públicas e os transforma em alertas antecipados, para que um fraudador apareça no seu radar bem antes de aparecer no seu balanço.
07 Proteção da reputação e da marca
Cada cliente que você aceita passa a ser, de certa forma, um reflexo do seu julgamento. Então, quando um deles aparece meses depois em um caso de fraude ou de violação de sanções, a história não é só sobre ele: o seu nome também está nela. Esse é o valor discreto da triagem prévia: ela coloca esse risco diante de você antes que você fique publicamente ligado a ele e protege a confiança que você levou anos para conquistar com clientes, investidores e reguladores.

O que o software de triagem de KYC verifica e automatiza

Presença corporativa e conexões
Presença corporativa e conexões
Conhecer um cliente significa conhecer as empresas e as pessoas ao redor dele. A Beady mapeia sua presença corporativa em mais de 200 milhões de pessoas jurídicas e administradores, revelando cargos de administração, participações societárias e vínculos anteriores que uma checagem superficial deixaria passar. Você vê quem está realmente por trás de um nome, a quem ele está ligado e se essas conexões representam risco.
Listas globais de sanções
Listas globais de sanções
Se há uma checagem de KYC que não pode faltar, é esta. A Beady verifica cada cliente e contraparte nas listas OFAC, UE, ONU e HMT do Reino Unido no onboarding e depois todos os dias, porque essas listas mudam. Alguém limpo na segunda-feira pode ser designado na sexta. Cada correspondência é vinculada à lista de origem, com muito menos falsos positivos.
PEP e vínculos com o governo
PEP e vínculos com o governo
Pessoas expostas politicamente, e as pessoas próximas a elas, apresentam maior risco de suborno e corrupção, e os reguladores esperam que você as identifique. A Beady verifica clientes em bases de PEP e sinaliza cargos políticos e entidades ligadas ao Estado. Cada correspondência vem com contexto, a pessoa, o cargo e o vínculo, para que você dimensione a due diligence de acordo com a exposição real.
Mídia negativa e sinais sociais
Mídia negativa e sinais sociais
Nem todo risco chega a uma lista oficial. Fraudes e escândalos aparecem no noticiário e nas redes sociais muito antes de qualquer registro oficial. A Beady varre mais de 100.000 fontes em vários idiomas e usa IA para separar as ocorrências reais do ruído. Como as redes sociais dão a notícia primeiro, uma acusação ou uma prisão pode chegar até você dias antes da imprensa.
Crimes e listas de monitoramento
Crimes e listas de monitoramento
Um cliente pode entregar uma papelada impecável e ainda assim ter uma condenação por fraude no exterior ou um mandado de prisão em aberto. Os documentos não trazem isso, é preciso pesquisar. A Beady busca registros criminais públicos, listas internacionais de procurados e listas de monitoramento de órgãos de segurança pública e retorna as prisões, acusações, condenações e avisos ligados a um nome. A triagem de sanções não encontra nada disso.
Defesa contra falsificação de identidade e de marca
Defesa contra falsificação de identidade e de marca
A triagem diz que um cliente é de baixo risco. Ela não diz que ele é real. Fraudadores se passam por clientes, executivos e empresas inteiras para passar pelo onboarding e autorizar pagamentos. A Beady varre fontes sociais e públicas em busca dessa falsificação e das contas falsas criadas em torno das suas pessoas e marcas, identificando uma identidade roubada antes que ela cause danos.

Aprove rápido, barre os arriscados

Verificações de sanções, PEP, mídia negativa e falsificação de identidade, sem documentos para cobrar.
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Feita para todo tipo de empresa

Toda empresa que faz o onboarding de clientes ou parceiros precisa saber com quem está lidando. A Beady automatiza essa verificação, seja qual for o seu porte ou setor.
Para fintechs e cripto
Para fintechs e cripto
Faça o onboarding de usuários com agilidade enquanto verifica cada um em dados de sanções, PEP e mídia negativa, sem documentos, e mantenha todos sob monitoramento para novos riscos muito depois do cadastro.
Para fundos de venture capital
Para fundos de venture capital
Faça o KYC de fundadores e suas empresas antes de investir e depois mantenha as pessoas-chave do portfólio sob monitoramento, para que uma sanção, uma acusação ou um escândalo chegue até você na hora.
Para empresas de investimento
Para empresas de investimento
Verifique e monitore continuamente as pessoas por trás de cada participação, para que um novo risco ligado a uma pessoa-chave apareça em horas, e não no próximo ciclo trimestral.
Para departamentos de RH
Para departamentos de RH
Verifique executivos, candidatos e prestadores de serviço em dados de sanções, PEP e mídia negativa antes de contratar, identificando riscos de integridade que uma conferência de documentos e uma entrevista nunca revelam.
Para equipes de compliance
Para equipes de compliance
Automatize a triagem de clientes e contrapartes, reduza os falsos positivos em até 95% e anexe evidências vinculadas às fontes a cada decisão de KYC, com registros que resistem a qualquer fiscalização.
Para escritórios de advocacia
Para escritórios de advocacia
Faça um KYC de clientes rápido e defensável, para onboarding, litígios ou due diligence, com cada achado rastreável diretamente até a fonte pública original.
Para instituições financeiras
Para instituições financeiras
Cumpra suas obrigações de KYC, KYB e PLD sem que elas travem o seu crescimento. A Beady verifica clientes e contrapartes e continua vigiando, para que, quando uma parte for sancionada ou passar a ser de alto risco, você saiba no mesmo dia, e não na próxima revisão.
Para setores regulados
Para setores regulados
Seja em iGaming, seguros ou saúde, a Beady ajuda você a cumprir as regras de KYC e PLD específicas do seu setor, com uma triagem ajustada exatamente às checagens que o seu regulador exige.
Para grandes empresas
Para grandes empresas
Verifique clientes, fornecedores e parceiros em toda a organização quanto a riscos de sanções, estrutura societária e mídia negativa, de forma completa, em escala e em um só lugar.

Funciona em todos os setores

Uma plataforma para todos os setores. Verifique e monitore as pessoas e empresas que você cadastra em listas de sanções, dados societários, mídia negativa e listas de monitoramento, onde quer que você atue.
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Software e tecnologia
Software e tecnologia
Verifique investidores, compradores, clientes corporativos e parceiros antes de fechar negócio e mantenha-os sob monitoramento durante captações, M&A e fases de crescimento acelerado.
Finanças e seguros
Finanças e seguros
Cumpra as obrigações de KYC, KYB e PLD com triagem automatizada e monitoramento contínuo que sinaliza clientes, segurados e contrapartes recém-restringidos no dia em que surgem.
Cadeia de suprimentos
Cadeia de suprimentos
Faça o KYC de cada fornecedor e prestador quanto a riscos de sanções, estrutura societária e mídia negativa, antes do cadastro e continuamente durante toda a relação.
Governo
Governo
Avalie contratados, beneficiários de recursos e parceiros em listas de sanções, dados societários e registros públicos, com evidências vinculadas às fontes para total prestação de contas.
Segurança pública
Segurança pública
Acelere investigações com buscas verificadas na fonte em listas de sanções, mais de 200 milhões de entidades e listas internacionais de procurados e registros criminais, em um só lugar.
Recursos humanos
Recursos humanos
Verifique executivos, candidatos e prestadores de serviço em listas de sanções e mídia negativa antes de contratar, identificando riscos de integridade que uma checagem comum não detecta.
Saúde
Saúde
Verifique prestadores, fornecedores e parceiros em listas de sanções, listas de exclusão e mídia negativa, protegendo os pacientes e a sua situação regulatória.
Trading
Trading
Faça o KYC de contrapartes em minutos em dados de sanções, estrutura societária e mídia negativa, identificando a exposição antes de abrir uma posição.
iGaming
iGaming
Faça o onboarding de jogadores e parceiros com triagem rápida de sanções, PEP e mídia negativa, cumprindo as obrigações de KYC e PLD sem criar atrito.
Energia e serviços públicos
Energia e serviços públicos
Verifique parceiros, prestadores e contrapartes de joint ventures quanto a riscos de sanções, estrutura societária e reputação em todos os mercados em que você atua.
Indústria
Indústria
Faça o KYC de fornecedores, distribuidores e parceiros em diferentes mercados quanto a sanções e riscos jurídicos, mantendo suas redes limpas.
Mídia e telecom
Mídia e telecom
Verifique anunciantes, talentos e parceiros em listas de sanções e mídia negativa e identifique contas falsas que miram a sua marca.
Varejo
Varejo
Verifique fornecedores, franqueados e parceiros quanto a sanções e riscos reputacionais e identifique contas falsas que se passam pela sua marca.

Configure uma vez. Monitore todos os dias

Escolha o KYC certo para cada momento: uma triagem pontual e rápida antes do onboarding ou monitoramento diário contínuo que segue vigiando enquanto a relação durar.

Verificação pontual

Uma primeira triagem de KYC rápida que verifica um cliente ou uma contraparte em dados de sanções, PEP, mídia negativa, estrutura societária e listas de monitoramento, tudo de uma vez, sem documentos para coletar e nada para enviar. Ela foi feita para a decisão que está de fato na sua frente: aquela em que você precisa esclarecer qualquer sinal de alerta e saber que é seguro aceitar a parte antes de se comprometer com ela.

Verificação pontual

Monitoramento contínuo

O KYC não termina no dia em que o cliente é aceito, e a Beady também não. O monitoramento contínuo refaz a triagem de cada cliente todos os dias, mantendo cada um sob vigilância constante. Uma checagem pontual mostra a situação de alguém naquele momento. Isto mostra, em tempo real, a situação de agora.

Isso é possível porque a Beady se baseia em mais de 100.000 fontes, todas atualizadas diariamente. Assim que surge uma nova sanção, uma nova acusação ou uma notícia negativa, ela é sinalizada, muito antes de a próxima revisão programada detectá-la.

Monitoramento contínuo

Inteligência clara, feita para o seu fluxo de trabalho

Rastreie cada achado até a fonte, gere relatórios prontos para auditoria e leve os resultados de KYC direto para as ferramentas que sua equipe já usa.
Monitoramento de sinais em redes sociais
A Beady acompanha fontes sociais públicas em tempo real, e não apenas listas oficiais. Sinais de risco, como uma acusação, uma prisão ou um escândalo em formação, muitas vezes surgem nas redes sociais horas ou dias antes de chegarem ao noticiário ou a um registro formal.

A antecedência varia conforme a pessoa e o setor, mas o monitoramento social cobre todos os clientes que você verifica, para que você receba o aviso mais cedo possível sobre um novo risco.
Monitoramento de sinais em redes sociais
Integração com mensageiros para alertas diários de risco
A Beady se conecta a plataformas de mensagens como o Telegram para enviar alertas diários sobre os achados de KYC mais importantes do seu monitoramento, sem precisar entrar no portal todos os dias.

Leia um resumo curto no celular e, quando algo exigir mais atenção, entre na plataforma para ver o relatório completo e as evidências de cada alerta.
Integração com mensageiros para alertas diários de risco
Qualidade dos dados fornecidos
A Beady trabalha apenas com dados disponíveis publicamente, atualizados diariamente e assim que surge uma mudança. Cada achado traz um link direto para o registro de onde veio.

E a IA nunca inventa nem exagera. Cada resultado pode ser conferido na fonte original, para que uma decisão de KYC se apoie em evidências verificáveis, e não em suposições.
Qualidade dos dados fornecidos
Consolidação de relatórios
Marque os achados que importam para montar um relatório de KYC sobre um cliente, um caso ou uma decisão específica. Compartilhe em poucos cliques com um analista, a equipe de compliance ou um auditor.

Todos trabalham com o mesmo conjunto de achados verificados, e ninguém precisa remontar o dossiê à mão.
Consolidação de relatórios

Como funciona

Um passo a passo de como um nome se transforma em um perfil de KYC completo, verificado e sempre atualizado, sem nenhum documento enviado.
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Inclua o cliente
Passo 1
Inclua o cliente
Informe o nome do cliente, da contraparte ou da empresa para iniciar a triagem, sem documentos de identidade.
Triagem
Passo 2
Triagem
A Beady verifica automaticamente o nome em listas de sanções, PEP, mídia negativa, dados societários e mais de 100.000 outras fontes, reunindo tudo o que está ligado a ele.
Processamento dos resultados
Passo 3
Processamento dos resultados
A IA filtra, associa e verifica cada resultado, eliminando correspondências com a pessoa errada e o ruído, para deixar apenas os riscos que realmente se aplicam.
Montagem do perfil
Passo 4
Montagem do perfil
Os achados confirmados entram em um único perfil de KYC, ordenados por gravidade, cada um vinculado à sua fonte original.
Monitoramento e compartilhamento
Passo 5
Monitoramento e compartilhamento
Mantenha o cliente sob monitoramento diário para novos riscos e compartilhe um relatório claro e pronto para auditoria com sua equipe sempre que precisar.

Menos custo, respostas mais rápidas

Como a Beady se compara aos dois modelos que a maioria das equipes de compliance usa hoje.

Due diligence baseada em relatórios
Bases de triagem
01 / 07 Como você paga
Beady
Um único plano, dimensionado pelas entidades monitoradas
Due diligence baseada em relatórios
Por relatório; cada atualização é um novo pedido
Bases de triagem
Por volume de triagem, com adicionais cobrados à parte
02 / 07 Monitoramento contínuo
Beady
Incluído, ao longo do dia
Due diligence baseada em relatórios
Não incluído; um relatório é uma foto do momento
Bases de triagem
Faz nova triagem na própria base, atualizada por pesquisadores
03 / 07 Alterações na sua lista de monitoramento
Beady
Troque entidades quando quiser
Due diligence baseada em relatórios
Cada novo nome é um novo relatório
Bases de triagem
Novos registros aumentam a conta
04 / 07 Tempo até o primeiro resultado
Beady
Minutos
Due diligence baseada em relatórios
De horas a dias
Bases de triagem
Minutos, com muito ruído
05 / 07 Evidências
Beady
Cada achado vinculado à sua fonte
Due diligence baseada em relatórios
Fontes dentro de um documento estático
Bases de triagem
Ocorrência na base, muitas vezes sem a fonte
06 / 07 Falsos positivos
Beady
Até 95% removidos antes da análise
Due diligence baseada em relatórios
O analista lê o relatório inteiro
Bases de triagem
Sua equipe os descarta manualmente
07 / 07 Primeiros passos
Beady
No ar no mesmo dia, 2 semanas grátis
Due diligence baseada em relatórios
Onboarding e pedidos de amostra
Bases de triagem
Semanas de configuração e integração
1 / 7
Comparação com modelos típicos de preço e entrega do mercado. Cada fornecedor pode ser diferente.

Pronto para começar?

No ar em até 24 horas, não em semanas.
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Perguntas frequentes

É deixar que um software execute as checagens que o Conheça seu Cliente normalmente exige que sejam feitas à mão. Em vez de um analista pesquisar base após base, o sistema verifica o cliente em listas de sanções, dados de PEP, mídia negativa, registros societários e listas de monitoramento, sem buscas manuais e sem dossiê para montar. A Beady cuida do lado do risco de ponta a ponta: cada cliente é verificado em minutos, o ruído é filtrado e o monitoramento continua muito depois do onboarding. Esse é o ponto: seu compliance acompanha o ritmo mesmo quando a base de clientes cresce.
A Beady trabalha com dados disponíveis publicamente, e não com documentos enviados. Em vez de pedir que o cliente envie um documento de identidade e conferi-lo, ela verifica o nome em listas de sanções, bases de PEP, mídia negativa, registros criminais e registros empresariais. Assim, você avalia o perfil de risco de uma pessoa sem a etapa de coleta de documentos, o que é mais rápido para você e menos burocrático para o cliente.
A Beady verifica os principais regimes de sanções (OFAC, UE, ONU, HMT do Reino Unido) e não para por aí. Ela também cruza os nomes com bases de PEP, listas internacionais de procurados e registros criminais e as listas de monitoramento mantidas por reguladores e órgãos de segurança pública. Além disso, há mídia negativa de mais de 100.000 fontes de notícias e registros empresariais que cobrem mais de 200 milhões de pessoas jurídicas e seus administradores. Todas essas fontes são atualizadas diariamente, então cada triagem sempre reflete a situação de hoje.
O risco muitas vezes aparece no noticiário e nas redes sociais antes de chegar a uma lista oficial. Uma acusação, uma prisão ou um escândalo em formação envolvendo um executivo pode surgir na internet horas ou dias antes da grande imprensa. Ao monitorar essas fontes continuamente, a Beady sinaliza um problema emergente cedo, quando ainda há tempo para agir, e não depois que ele virou manchete.
Sim. A Beady mapeia a presença corporativa de uma pessoa em uma base de mais de 200 milhões de pessoas jurídicas e seus administradores: os cargos de administração que ocupa, as participações societárias, as empresas às quais está ligada, incluindo aquelas das quais já saiu. É assim que as conexões ocultas aparecem, junto com a evolução da estrutura societária ao longo do tempo. Uma associação arriscada que uma checagem superficial deixaria passar não fica escondida.
Todos os dias. A Beady revisa suas fontes diariamente e reflete as mudanças assim que aparecem, então, se uma pessoa monitorada receber uma nova sanção, for acusada ou aparecer em uma notícia negativa, isso chega até você em poucas horas. Não na próxima revisão trimestral. Nem na anual. E, se preferir não entrar no portal para ver, os alertas diários podem chegar direto até você pelo Telegram.
Cada achado está vinculado à sua fonte pública original, e a Beady preserva um registro completo de cada triagem e decisão. Como a IA nunca inventa nem exagera, qualquer resultado pode ser verificado de forma independente na fonte de onde veio. Isso oferece a você um histórico documentado, com data e hora e vinculado às fontes, para apresentar a reguladores ou fiscais quando solicitado.
A parte da triagem? Quase inteiramente, e é exatamente isso que a Beady faz por você: a triagem, a filtragem do ruído, o monitoramento contínuo e a coleta de evidências, tudo automático. O que nenhum software consegue assumir é o julgamento. Quando surge uma ocorrência genuína, alguém ainda precisa decidir se aceita, recusa ou aprofunda a análise. Por isso, a Beady assume o trabalho pesado e destaca os riscos que são de fato reais, e sua equipe dedica o tempo onde uma pessoa é realmente necessária.

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