Conheça, e continue acompanhando, cada pessoa com quem você faz negócios

Uma lista de monitoramento de pessoas é uma visão em tempo real, orientada a risco, das pessoas que importam para o seu negócio: clientes, funcionários, administradores, diretores, sócios e contrapartes. Em vez de verificar uma pessoa uma vez e esquecê-la, você mantém uma lista que checa cada uma delas em sanções, PEP, antecedentes criminais e mídia negativa, e continua de olho em novos riscos ao longo do tempo. Ela responde a duas perguntas de uma vez: é seguro fazer negócio com essa pessoa agora, e algo mudou desde então? A Beady monta e mantém essa lista para você, com base em mais de 100.000 fontes públicas, para que você sempre saiba quem está na sua carteira.

Envolver-se com a pessoa errada tem um preço real. Aceite um cliente, pague uma contraparte ou até contrate alguém que esteja sancionado, e você pode acabar violando a lei sem saber. As multas dos reguladores podem chegar a milhões, as violações de sanções podem expor você a responsabilidade pessoal e criminal, e um pagamento pode ser congelado no meio da transferência. Além disso, o dano reputacional de estar ligado a uma pessoa sancionada pode durar mais do que a própria multa. E o mais impressionante é que quase tudo isso pode ser evitado com uma única verificação. A Beady checa cada pessoa em sanções, PEP e antecedentes criminais antes de você fazer negócio com ela, para que um indivíduo de alto risco seja barrado na porta em vez de ser apontado depois por um regulador.

Na maioria das vezes, o risco real de uma pessoa está nas empresas a que ela está ligada. A Beady mapeia a presença societária de cada indivíduo monitorado em uma base de mais de 200 milhões de empresas e administradores, revelando as empresas que ela possui, dirige ou a que está ligada de alguma forma, e emite um alerta assim que essas conexões mudam. Se alguém da sua lista assumir o controle de uma nova empresa, ou se ligar a uma empresa sancionada ou de alto risco, isso não passa despercebido. Esse é justamente o risco oculto que uma checagem só do nome deixa intocado: um indivíduo pode parecer limpo por si só enquanto as empresas por trás dele contam uma história completamente diferente.

Problemas regulatórios são um forte sinal de alerta sobre uma pessoa, e raramente viram notícia. A Beady acompanha ações regulatórias, autos de fiscalização, multas, disputas e reclamações ligadas a cada indivíduo monitorado, para que você saiba quando alguém com quem faz negócio está sob pressão regulatória. Para administradores e diretores, especialmente, uma ação de fiscalização pode ser o primeiro sinal de um problema maior, uma inabilitação, um processo criminal, um escândalo em seguida. Identificar isso cedo dá a você tempo para reavaliar a relação antes que o problema regulatório dele vire o seu.

O risco reputacional e de crimes financeiros ligado a uma pessoa muitas vezes aparece nas notícias bem antes de chegar a um registro oficial. A Beady analisa continuamente mais de 100.000 fontes de notícias em busca de cobertura negativa sobre cada indivíduo monitorado, em vários idiomas, e usa IA para separar as histórias reais e relevantes do ruído. Uma denúncia de fraude, uma investigação de corrupção ou uma reportagem prejudicial é sinalizada no momento em que surge. E como a cobertura é monitorada sem interrupção, um escândalo que estoura um ano depois do onboarding chega até você tão rápido quanto um que surge no primeiro dia.