Connaissez, et continuez de surveiller, chaque personne avec qui vous traitez

Une liste de surveillance des personnes est une vue actualisée et orientée risque des personnes qui comptent pour votre activité : clients, salariés, dirigeants, administrateurs, actionnaires et contreparties. Au lieu de contrôler une personne une fois puis de l’oublier, vous tenez une liste qui confronte chacune d’elles aux sanctions, aux PPE, aux antécédents pénaux et aux médias défavorables, et qui continue de guetter tout nouveau risque dans le temps. Elle répond à deux questions à la fois : peut-on traiter avec cette personne aujourd’hui, et quelque chose a-t-il changé depuis ? Beady construit et tient cette liste pour vous à partir de plus de 100 000 sources publiques, pour que vous sachiez toujours qui figure dans vos fichiers.

S’engager avec la mauvaise personne a un coût bien réel. Acceptez un client, payez une contrepartie ou même employez une personne sanctionnée, et vous pouvez enfreindre la loi sans le savoir. Les amendes des régulateurs peuvent atteindre plusieurs millions, les violations de sanctions peuvent engager votre responsabilité personnelle et pénale, et un paiement peut être gelé en plein virement. Par-dessus tout, l’atteinte à la réputation liée à une personne sanctionnée peut durer plus longtemps que l’amende elle-même. Et le plus frappant, c’est que presque tout cela peut être évité avec un seul contrôle. Beady confronte chaque personne aux sanctions, aux PPE et aux antécédents pénaux avant que vous ne traitiez avec elle, pour qu’un individu à haut risque soit arrêté à l’entrée au lieu d’être signalé plus tard par un régulateur.

Le plus souvent, le risque réel d’une personne se trouve dans les sociétés auxquelles elle est liée. Beady cartographie l’empreinte sociétaire de chaque individu surveillé dans une base de plus de 200 millions de sociétés et de dirigeants, fait apparaître les entreprises qu’il détient, dirige ou auxquelles il est lié d’une autre manière, et lance une alerte dès que ces liens évoluent. Si une personne de votre liste prend le contrôle d’une nouvelle société, ou se trouve liée à une entreprise sanctionnée ou à haut risque, cela ne vous échappe pas. C’est précisément le risque caché qu’un contrôle portant sur le seul nom laisse de côté : un individu peut paraître irréprochable en son nom propre alors que les sociétés qui se trouvent derrière lui racontent une tout autre histoire.

Les démêlés réglementaires sont un signal d’alerte fort concernant une personne, et ils font rarement l’actualité. Beady suit les mesures réglementaires, les avis d’exécution, les amendes, les litiges et les réclamations liés à chaque individu surveillé, pour que vous sachiez quand une personne avec qui vous traitez subit une pression réglementaire. Pour les dirigeants et les administrateurs en particulier, une mesure coercitive peut être le premier signe d’un problème plus grave, une interdiction de gérer, des poursuites, un scandale qui suit. Le repérer tôt vous laisse le temps de réévaluer la relation avant que son problème réglementaire ne devienne le vôtre.

Le risque réputationnel et de criminalité financière lié à une personne éclate très souvent dans la presse bien avant d’atteindre un registre officiel. Beady analyse en continu plus de 100 000 sources d’actualité à la recherche d’une couverture négative concernant chaque individu surveillé, en plusieurs langues, et utilise l’IA pour séparer les articles réels et pertinents du bruit. Une accusation de fraude, une enquête pour corruption ou une révélation préjudiciable est signalée dès son apparition. Et comme la couverture est surveillée sans interruption, un scandale qui éclate un an après l’entrée en relation vous parvient aussi vite que celui qui surgit le premier jour.