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Une automatisation KYC qui filtre le risque, pas la paperasse

Automatisez le filtrage des clients et contreparties au regard des sanctions, des PPE et des médias défavorables, sans aucun document.
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Ils nous font confiance : les équipes conformité et risques de
Qu’est-ce que le KYC (Know Your Customer) ?

Le KYC, pour Know Your Customer (connaissance client), consiste à confirmer avec qui vous faites affaire et quel risque cette personne présente avant de l’accepter. Traditionnellement, cela supposait de collecter des pièces d’identité et d’effectuer des contrôles manuels. Mais connaître un client va au-delà de la preuve de son existence : il s’agit de savoir s’il est sanctionné, politiquement exposé, lié à la criminalité financière ou caché derrière une société écran. L’automatisation du KYC prend en charge ce volet risque pour vous en filtrant chaque client et chaque contrepartie à partir de données publiques, pour une entrée en relation en toute confiance plutôt qu’à l’aveugle.

Qu’est-ce que le KYC (Know Your Customer) ?
Pourquoi le KYC traditionnel et manuel échoue

Le KYC manuel est lent, coûteux et jamais vraiment terminé. L’entrée en relation d’un seul client peut impliquer de relancer pour des documents, de chercher à la main dans des listes et de recopier les résultats dans un dossier, ce qui agace les bons clients et consomme le temps des analystes. Les outils traditionnels aident un peu, mais ils comparent des noms sans juger de leur pertinence et noient les équipes sous les faux positifs. Les deux approches partagent le même défaut : elles contrôlent un client une fois à l’entrée en relation et le revoient rarement. Un dossier vierge le premier jour ne dit rien d’une sanction, d’une mise en cause ou d’un scandale qui survient six mois plus tard, alors que ce client est toujours dans vos livres.

Pourquoi le KYC traditionnel et manuel échoue
L’IA améliore le KYC

L’IA fait passer le KYC d’un obstacle ponctuel à une intelligence des risques continue et automatisée. Plutôt que de comparer des noms et de tout renvoyer, Beady lit le contexte, en pondérant identifiants, liens de détention et crédibilité des sources, pour éliminer environ 95 % du bruit avant qu’il n’atteigne votre équipe. Elle filtre chaque client au regard des sanctions, des PPE, des médias défavorables et des données d’actionnariat en quelques minutes, à partir de sources publiques, sans que vous ayez à collecter le moindre document. Et elle continue de veiller après l’entrée en relation, en signalant tout nouveau risque en quelques heures. Vos analystes arrêtent de brasser du papier et se consacrent aux risques qui comptent vraiment.

L’IA améliore le KYC
01 Répondez aux attentes des régulateurs
Le KYC n’est pas facultatif dans les secteurs réglementés, et « nous n’avions pas vérifié » n’est pas une défense. Beady filtre chaque client au regard des sanctions, des PPE et des listes de surveillance et conserve un enregistrement relié aux sources de chaque décision, pour que vous puissiez prouver le respect de vos obligations dès qu’un régulateur le demande.
02 Réduisez le risque de lourdes amendes
En matière de KYC et de LCB-FT, les amendes sont sévères. On parle de millions, dans certains cas. Et accepter par erreur un client sanctionné ou à haut risque coûte bien plus cher que de l’avoir filtré dès le départ. Le KYC automatisé détecte ce type d’exposition tôt, avant qu’une erreur ne se transforme en sanction.
03 Planifiez de manière stratégique avec vos contreparties
Le KYC ne concerne pas que les clients. Avant de vous engager auprès d’un partenaire, d’un fournisseur ou dans une opération, vous voulez savoir à qui vous vous liez vraiment. Filtrer les contreparties en amont intègre le risque tôt dans la décision, et vos projets reposent sur des relations solides.
04 Due diligence des contreparties
Une contrepartie sanctionnée ou à haut risque peut vous faire perdre votre argent de deux façons. Il disparaît ou, pire, il est gelé, bloqué sur un compte inaccessible pendant que chacun tente de comprendre ce qui s’est passé. Aucune de ces situations n’est enviable. Filtrez la contrepartie d’abord et vous évitez les deux. Les paiements continuent de circuler, le capital reste le vôtre.
05 Détection des clients à haut risque
Passer un contrôle de sanctions ne garantit pas qu’un client soit fréquentable. Bien des personnes à haut risque n’ont jamais été sanctionnées. Beady confronte donc les mêmes noms aux autres sources qui comptent (listes de PPE, médias défavorables, avis de recherche et fichiers criminels) et fait remonter tôt les profils risqués, tant qu’il reste possible d’appliquer une vigilance renforcée. C’est tout l’enjeu : savoir avant qu’ils ne soient dans vos livres, pas après.
06 Détection de la fraude
Le filtrage qui confirme qu’un client est bien celui qu’il prétend être fait autre chose en même temps : il capte les signes avant-coureurs de la fraude. Une arrestation. Une mise en examen. Un piratage, une faillite, un compte qui se fait passer pour quelqu’un d’autre. Beady extrait ces signaux de plus de 100 000 sources publiques et les transforme en alertes précoces, pour qu’un fraudeur apparaisse sur votre radar bien avant d’apparaître dans votre bilan.
07 Protection de la réputation et de la marque
Chaque client que vous acceptez devient, d’une certaine façon, le reflet de votre jugement. Ainsi, lorsque l’un d’eux réapparaît des mois plus tard dans une affaire de fraude ou de violation de sanctions, l’histoire ne le concerne pas seul : votre nom y figure aussi. C’est la valeur discrète du filtrage en amont : il met ce risque sous vos yeux avant que vous n’y soyez publiquement associé, et préserve la confiance que vous avez mis des années à gagner auprès des clients, des investisseurs et des régulateurs.

Ce que contrôle et automatise un logiciel de filtrage KYC

Empreinte sociétaire et relations
Empreinte sociétaire et relations
Connaître un client, c’est connaître les entreprises et les personnes qui l’entourent. Beady cartographie son empreinte sociétaire parmi plus de 200 M d’entités juridiques et de dirigeants, et révèle mandats, participations et liens passés qu’un contrôle superficiel manquerait. Vous voyez qui se cache réellement derrière un nom, à qui il est lié et si ces relations présentent un risque.
Listes de sanctions mondiales
Listes de sanctions mondiales
S’il est un contrôle KYC impossible à sauter, c’est celui-ci. Beady confronte chaque client et chaque contrepartie aux listes de l’OFAC, de l’UE, de l’ONU et du HMT britannique lors de l’entrée en relation, puis chaque jour, car ces listes évoluent. Une personne sans antécédent le lundi peut être désignée le vendredi. Chaque correspondance renvoie à sa liste d’origine, avec beaucoup moins de faux positifs.
PPE et liens avec l’État
PPE et liens avec l’État
Les personnes politiquement exposées, et leurs proches, présentent un risque accru de corruption, et les régulateurs attendent de vous que vous les identifiiez. Beady filtre les clients au regard des bases de PPE et signale les fonctions politiques et les entités liées à l’État. Chaque correspondance est accompagnée de son contexte (la personne, la fonction, le lien) pour que vous adaptiez la vigilance à l’exposition réelle.
Médias défavorables et signaux sociaux
Médias défavorables et signaux sociaux
Tous les risques n’atteignent pas une liste officielle. Fraudes et scandales apparaissent dans la presse et sur les réseaux sociaux bien avant tout enregistrement officiel. Beady analyse plus de 100 000 sources en plusieurs langues et s’appuie sur l’IA pour distinguer les vraies alertes du bruit. Comme les réseaux sociaux sont les premiers à réagir, une accusation ou une arrestation peut vous parvenir plusieurs jours avant la presse.
Criminalité et listes de surveillance
Criminalité et listes de surveillance
Un client peut vous remettre des documents impeccables et avoir pourtant une condamnation pour fraude à l’étranger ou un mandat d’arrêt en cours. Les documents ne le disent pas : il faut le rechercher. Beady consulte les casiers et décisions pénales publics, les listes internationales de personnes recherchées et les listes de surveillance des forces de l’ordre, et renvoie les arrestations, inculpations, condamnations et notices liées à un nom. Le filtrage des sanctions n’en trouve aucune.
Défense contre l’usurpation de marque et d’identité
Défense contre l’usurpation de marque et d’identité
Le filtrage vous dit qu’un client présente un faible risque. Il ne vous dit pas qu’il est réel. Les fraudeurs usurpent l’identité de clients, de dirigeants et d’entreprises entières pour franchir l’entrée en relation et autoriser des paiements. Beady analyse les sources sociales et publiques à la recherche de ces usurpations et des faux comptes créés autour de vos collaborateurs et de vos marques, pour détecter une identité volée avant qu’elle ne cause du tort.

Approuvez vite, arrêtez les profils risqués

Contrôles des sanctions, des PPE, des médias défavorables et des usurpations, sans aucun document à réclamer.
Contrôler un client

Conçue pour tous les types d’entreprises

Toute entreprise qui accueille des clients ou des partenaires doit savoir à qui elle a affaire. Beady automatise ce contrôle, quels que soient votre taille ou votre secteur.
Pour les fintechs et la crypto
Pour les fintechs et la crypto
Intégrez rapidement vos utilisateurs tout en filtrant chacun au regard des sanctions, des PPE et des médias défavorables, sans document, et gardez-les sous surveillance bien après leur inscription.
Pour les fonds de capital-risque
Pour les fonds de capital-risque
Réalisez le KYC des fondateurs et de leurs sociétés avant d’investir, puis gardez les personnes clés de votre portefeuille sous surveillance : une sanction, une mise en cause ou un scandale vous parvient sur le moment.
Pour les sociétés d’investissement
Pour les sociétés d’investissement
Filtrez et surveillez en continu les personnes derrière chaque participation, pour qu’un nouveau risque visant une personne clé apparaisse en quelques heures, et non au prochain cycle trimestriel.
Pour les services RH
Pour les services RH
Contrôlez dirigeants, candidats et prestataires au regard des sanctions, des PPE et des médias défavorables avant de recruter, pour repérer les risques d’intégrité qu’une vérification de documents et un entretien ne révèlent jamais.
Pour les équipes conformité
Pour les équipes conformité
Automatisez le filtrage des clients et contreparties, réduisez les faux positifs jusqu’à 95 % et joignez à chaque décision KYC des preuves reliées aux sources, pour des dossiers qui résistent à tout contrôle.
Pour les cabinets d’avocats
Pour les cabinets d’avocats
Réalisez un KYC client rapide et défendable, pour l’entrée en relation, le contentieux ou la due diligence, chaque constat étant traçable directement jusqu’à sa source publique d’origine.
Pour les établissements financiers
Pour les établissements financiers
Respectez vos obligations KYC, KYB et LCB-FT sans qu’elles ne cèdent sous votre croissance. Beady filtre clients et contreparties, puis continue de les surveiller : lorsqu’une partie est nouvellement sanctionnée ou devient à haut risque, vous le savez le jour même, et non à la prochaine revue.
Pour les secteurs réglementés
Pour les secteurs réglementés
Jeux en ligne, assurance ou santé : Beady vous aide à respecter les règles KYC et LCB-FT propres à votre secteur, avec un filtrage adapté exactement aux contrôles exigés par votre régulateur.
Pour les grandes entreprises
Pour les grandes entreprises
Filtrez clients, fournisseurs et partenaires dans toute l’organisation au regard des sanctions, de l’actionnariat et des médias défavorables, de manière approfondie, à grande échelle et au même endroit.

Adapté à tous les secteurs

Une plateforme pour tous les secteurs. Filtrez et surveillez les personnes et entreprises que vous intégrez au regard des sanctions, de l’actionnariat, des médias défavorables et des listes de surveillance, où que vous opériez.
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Logiciels et technologies
Logiciels et technologies
Filtrez investisseurs, acquéreurs, grands clients et partenaires avant de vous engager, et gardez-les sous surveillance pendant les levées de fonds, les fusions-acquisitions et les phases de croissance rapide.
Finance et assurance
Finance et assurance
Respectez vos obligations KYC, KYB et LCB-FT grâce à un filtrage automatisé et une surveillance continue qui signalent les clients, assurés et contreparties nouvellement visés le jour même.
Chaîne d’approvisionnement
Chaîne d’approvisionnement
Réalisez le KYC de chaque fournisseur et prestataire au regard des sanctions, de l’actionnariat et des médias défavorables, avant le référencement et tout au long de la relation.
Secteur public
Secteur public
Contrôlez titulaires de marchés, bénéficiaires de subventions et partenaires au regard des sanctions, de l’actionnariat et des registres publics, avec des preuves reliées aux sources pour une redevabilité totale.
Forces de l’ordre
Forces de l’ordre
Accélérez les enquêtes grâce à des recherches vérifiées à la source sur les listes de sanctions, plus de 200 M d’entités et les listes internationales de personnes recherchées et de criminalité, au même endroit.
Ressources humaines
Ressources humaines
Contrôlez dirigeants, candidats et prestataires au regard des sanctions et des médias défavorables avant de recruter, pour repérer les risques d’intégrité qu’un contrôle classique ne voit pas.
Santé
Santé
Filtrez professionnels de santé, fournisseurs et partenaires au regard des sanctions, des listes d’exclusion et des médias défavorables, pour protéger les patients et votre situation réglementaire.
Trading
Trading
Réalisez le KYC de vos contreparties en quelques minutes au regard des sanctions, de l’actionnariat et des médias défavorables, pour repérer l’exposition avant de prendre position.
Jeux en ligne
Jeux en ligne
Intégrez joueurs et partenaires grâce à un filtrage rapide des sanctions, des PPE et des médias défavorables, en respectant vos obligations KYC et LCB-FT sans ajouter de friction.
Énergie et services publics
Énergie et services publics
Filtrez partenaires, prestataires et contreparties de coentreprises au regard des sanctions, de l’actionnariat et du risque de réputation sur tous vos marchés.
Industrie manufacturière
Industrie manufacturière
Réalisez le KYC des fournisseurs, distributeurs et partenaires sur tous vos marchés au regard des sanctions et du risque juridique, pour garder des réseaux sains.
Médias et télécoms
Médias et télécoms
Filtrez annonceurs, talents et partenaires au regard des sanctions et des médias défavorables, et repérez les comptes usurpateurs qui ciblent votre marque.
Commerce de détail
Commerce de détail
Filtrez fournisseurs, franchisés et partenaires au regard des sanctions et du risque de réputation, et repérez les faux comptes qui usurpent votre marque.

Configurez une fois. Surveillez chaque jour

Choisissez le KYC adapté au moment : un filtrage ponctuel et rapide avant l’entrée en relation, ou une surveillance quotidienne continue qui veille aussi longtemps que dure la relation.

Contrôle ponctuel

Un premier filtrage KYC rapide qui confronte un client ou une contrepartie aux sanctions, aux PPE, aux médias défavorables, à l’actionnariat et aux listes de surveillance en une seule fois, sans document à collecter ni fichier à téléverser. Il est conçu pour la décision qui se présente réellement à vous : celle où vous devez lever tout signal d’alerte et savoir qu’une partie est fréquentable avant de vous engager.

Contrôle ponctuel

Surveillance continue

Le KYC ne s’arrête pas le jour où un client est accepté, et Beady non plus. La surveillance continue refiltre chaque client tous les jours et le maintient sous veille constante. Un contrôle ponctuel vous dit où en était une personne à un moment donné. Ici, vous voyez en temps réel où elle en est aujourd’hui.

C’est possible parce que Beady s’appuie sur plus de 100 000 sources, toutes actualisées quotidiennement. Dès qu’une nouvelle sanction, une nouvelle mise en cause ou un article défavorable apparaît, il est signalé, bien avant que votre prochaine revue programmée ne l’aurait détecté.

Surveillance continue

Une information claire, adaptée à vos processus

Remontez chaque constat jusqu’à sa source, produisez des rapports prêts pour l’audit et injectez les résultats KYC directement dans les outils de votre équipe.
Veille des signaux sur les réseaux sociaux
Beady surveille en temps réel les sources sociales publiques, et pas seulement les listes officielles. Les signaux de risque (une accusation, une arrestation, un scandale naissant) apparaissent souvent sur les réseaux sociaux des heures ou des jours avant d’atteindre la presse ou un registre officiel.

Leur précocité varie selon la personne et le secteur, mais la veille sociale couvre chaque client que vous filtrez, pour vous alerter le plus tôt possible d’un nouveau risque.
Veille des signaux sur les réseaux sociaux
Intégration messagerie pour des alertes de risque quotidiennes
Beady se connecte à des messageries comme Telegram pour vous envoyer chaque jour des alertes sur les constats KYC les plus importants de votre surveillance, sans avoir à vous connecter au portail.

Parcourez un court résumé sur votre téléphone et, lorsqu’un point mérite un examen approfondi, connectez-vous pour consulter le rapport complet et les preuves de chaque alerte.
Intégration messagerie pour des alertes de risque quotidiennes
Qualité des données fournies
Beady travaille uniquement avec des données accessibles au public, actualisées chaque jour et mises à jour dès qu’un changement apparaît. Chaque constat comporte un lien direct vers l’enregistrement dont il provient.

Et l’IA n’invente ni n’enjolive jamais rien. Chaque résultat peut être vérifié auprès de sa source d’origine : une décision KYC repose sur des preuves vérifiables, pas sur des suppositions.
Qualité des données fournies
Consolidation des rapports
Mettez de côté les constats importants pour bâtir un rapport KYC sur un client, un dossier ou une décision précise. Partagez-le en quelques clics avec un analyste, l’équipe conformité ou un auditeur.

Chacun travaille sur les mêmes constats vérifiés, sans avoir à reconstituer le dossier à la main.
Consolidation des rapports

Comment ça marche

Un aperçu étape par étape : comment un nom devient un profil KYC complet, vérifié et toujours à jour, sans aucun document téléversé.
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Ajout du client
Étape 1
Ajout du client
Saisissez le nom du client, de la contrepartie ou de l’entreprise pour lancer le filtrage, sans pièce d’identité.
Filtrage
Étape 2
Filtrage
Beady confronte automatiquement le nom aux sanctions, aux PPE, aux médias défavorables, aux données d’actionnariat et à plus de 100 000 autres sources, et rassemble tout ce qui s’y rattache.
Traitement des résultats
Étape 3
Traitement des résultats
L’IA filtre, rapproche et vérifie chaque résultat, élimine les homonymes et le bruit, et ne conserve que les risques qui s’appliquent réellement.
Constitution du profil
Étape 4
Constitution du profil
Les constats confirmés rejoignent un profil KYC unique, classés par gravité, chacun relié à sa source d’origine.
Surveillance et partage
Étape 5
Surveillance et partage
Gardez le client sous surveillance quotidienne pour détecter tout nouveau risque et partagez un rapport clair et prêt pour l’audit avec votre équipe dès que nécessaire.

Moins de dépenses, des réponses plus rapides

Comment Beady se compare aux deux modèles qu’utilisent aujourd’hui la plupart des équipes conformité.

Due diligence sur rapport
Bases de filtrage
01 / 07 Mode de facturation
Beady
Une seule formule, dimensionnée selon les entités surveillées
Due diligence sur rapport
Au rapport, chaque mise à jour est une nouvelle commande
Bases de filtrage
Au volume de filtrage, options facturées en sus
02 / 07 Surveillance continue
Beady
Incluse, tout au long de la journée
Due diligence sur rapport
Non incluse, un rapport n’est qu’un instantané
Bases de filtrage
Refiltre sa propre base, mise à jour par des analystes
03 / 07 Modifier votre liste de surveillance
Beady
Remplacez des entités à tout moment
Due diligence sur rapport
Chaque nouveau nom est un nouveau rapport
Bases de filtrage
Chaque nouvel enregistrement alourdit la facture
04 / 07 Délai du premier résultat
Beady
Quelques minutes
Due diligence sur rapport
De quelques heures à quelques jours
Bases de filtrage
Quelques minutes, avec beaucoup de bruit
05 / 07 Preuves
Beady
Chaque constat relié à sa source
Due diligence sur rapport
Sources figées dans un document statique
Bases de filtrage
Correspondance en base, source souvent absente
06 / 07 Faux positifs
Beady
Jusqu’à 95 % éliminés avant revue
Due diligence sur rapport
L’analyste lit tout le rapport
Bases de filtrage
Votre équipe les écarte à la main
07 / 07 Mise en route
Beady
Opérationnel le jour même, 2 semaines gratuites
Due diligence sur rapport
Onboarding et commandes d’essai
Bases de filtrage
Des semaines de paramétrage et d’intégration
1 / 7
Comparaison avec les modèles de tarification et de livraison courants sur le marché. Chaque fournisseur peut différer.

Prêt à démarrer ?

Opérationnel en 24 heures, pas en plusieurs semaines.
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Questions fréquentes

C’est confier à un logiciel les contrôles que la connaissance client exige normalement de réaliser à la main. Au lieu qu’un analyste interroge base après base, le système filtre un client au regard des listes de sanctions, des données PPE, des médias défavorables, des registres d’actionnariat et des listes de surveillance, sans recherche manuelle ni dossier papier à constituer. Beady prend en charge le volet risque de bout en bout : chaque client est filtré en quelques minutes, le bruit est éliminé, et la surveillance se poursuit bien après l’entrée en relation. C’est tout l’intérêt : votre conformité suit le rythme, même lorsque votre base clients grandit.
Beady travaille à partir de données accessibles au public plutôt que de documents téléversés. Au lieu de demander à un client de fournir une pièce d’identité puis de la vérifier, elle confronte son nom aux listes de sanctions, aux bases de PPE, aux médias défavorables, aux fichiers criminels et aux registres des sociétés. Vous pouvez ainsi évaluer le profil de risque d’une personne sans étape de collecte de documents : c’est plus rapide pour vous et moins contraignant pour le client.
Beady filtre au regard des principaux régimes de sanctions (OFAC, UE, ONU, HMT britannique), et ne s’arrête pas là. Elle confronte aussi les noms aux bases de PPE, aux listes internationales de personnes recherchées et aux fichiers criminels, ainsi qu’aux listes de surveillance des régulateurs et des forces de l’ordre. S’y ajoutent les médias défavorables issus de plus de 100 000 sources d’actualité et les registres des sociétés couvrant plus de 200 M d’entités juridiques et leurs dirigeants. Chacune de ces sources est actualisée quotidiennement, pour qu’un filtrage reflète toujours la situation du jour.
Le risque apparaît souvent dans la presse et sur les réseaux sociaux avant d’atteindre une liste officielle. Une accusation, une arrestation ou un scandale naissant impliquant un dirigeant peut émerger en ligne des heures ou des jours avant les grands médias. En surveillant ces sources en continu, Beady signale tôt un problème émergent, tant qu’il est encore temps d’agir, et non une fois qu’il fait la une.
Oui. Beady cartographie l’empreinte sociétaire d’une personne dans une base de plus de 200 M d’entités juridiques et de leurs dirigeants : ses mandats, ses participations, les sociétés auxquelles elle est liée, y compris celles qu’elle a quittées depuis. C’est ainsi que les liens cachés apparaissent, avec l’évolution de l’actionnariat dans le temps. Une association risquée qu’un contrôle superficiel laisserait passer ne reste pas enfouie.
Chaque jour. Beady repasse ses sources en revue quotidiennement et intègre chaque changement dès qu’il apparaît : si une personne surveillée fait l’objet d’une nouvelle sanction, est mise en cause ou apparaît dans un article défavorable, vous le savez en quelques heures. Pas à la prochaine revue trimestrielle. Pas à la revue annuelle. Et si vous préférez ne pas vous connecter au portail, les alertes quotidiennes peuvent vous parvenir directement via Telegram.
Chaque constat renvoie à sa source publique d’origine, et Beady conserve un historique complet de chaque filtrage et de chaque décision. Comme l’IA n’invente ni n’enjolive jamais rien, tout résultat peut être vérifié de manière indépendante auprès de la source dont il provient. Vous disposez ainsi d’une piste documentée, horodatée et reliée aux sources, à produire sur demande auprès des régulateurs ou des inspecteurs.
Le volet filtrage ? Presque entièrement, et c’est exactement ce que Beady prend en charge pour vous : le filtrage, l’élimination du bruit, la surveillance continue, la collecte des preuves, tout est automatique. Ce qu’aucun logiciel ne peut assumer, c’est le jugement. Quand une vraie alerte tombe, quelqu’un doit encore décider d’accepter, de refuser ou d’approfondir. Beady prend donc en charge le travail fastidieux et fait remonter les risques réellement fondés, et votre équipe consacre son temps là où un humain est vraiment nécessaire.

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