의심활동보고(SAR) 가이드: 은행 및 자금세탁방지 컴플라이언스 실무
은행을 비롯한 금융기관은 매일 수천 건의 의심활동보고(Suspicious Activity Report, SAR)를 제출하지만, 컴플라이언스 분야 밖에서는 이를 들어 본 사람이 거의 없습니다. SAR은 기밀이므로 이렇게 잘 알려지지 않은 것은 의도된 결과이지만, 그…
블로그
한곳에 모은 실행 가능한 리스크 인텔리전스로 컴플라이언스 및 실사 업무의 수준을 높이세요.
아랍에미리트(UAE)는 세계 최고의 가상자산 허브가 되겠다는 목표를 내걸고 의도적이고도 과감한 승부수를 던졌고, 그 전략은 상당 부분 통하고 있습니다. 글로벌 거래소와…
규제 대상 기업이라면 언젠가는 자금세탁방지(AML) 컴플라이언스를 갖춰야 한다는 말을 듣게 됩니다. 하지만 그것이 실제로 어떤 모습인지 설명을 듣는 경우는 훨씬…
미국은 세계에서 가장 오래되고, 가장 촘촘하며, 가장 강력하게 집행되는 자금세탁방지 체계를 운영하고 있습니다. 동시에 처음 접하는 사람에게는 가장 혼란스러운 체계이기도…
전체 글
암호화폐에는 두 가지 평판이 있으며, 둘 다 근거가 있습니다. 은행을 거치지 않고 몇 분 만에 전 세계로 가치를 이전하는 실질적인…
영국은 세계에서 규모가 가장 크고 규제가 가장 엄격한 도박 시장 중 하나를 운영합니다. 이 시장에서 사업을 운영하기 위한 라이선스는 한…
KYC라는 용어를 들어본 적이 없더라도 KYC를 거친 경험은 있을 것입니다. 은행 계좌를 개설하면서 여권 사진을 요청받았거나, 투자 앱에 가입하면서 주소를…
필요한 확인을 모두 마쳤습니다. 회사는 실재했고, 소유자는 명확했으며, 서류도 모두 일치했습니다. 검토 기록에는 “승인” 표시가 붙었고 절차는 정식으로 마무리됐습니다. 거래가…
누구나 한 번쯤 이런 순간을 겪습니다. 가격 조건이 좋은 공급업체, 처음 들어보는 온라인 쇼핑몰, 느닷없이 도착한 채용 제안, 서둘러 거래하려는…
새로운 기업 고객, 공급업체 또는 파트너와 거래를 시작하려고 합니다. 서류상으로는 흠잡을 데가 없습니다. 정식으로 등록되어 영업 중이고, 신고 서류에도 문제가…
온라인 사기 피해 수치는 이제 충격적인 소식을 넘어 일상적인 통계가 됐습니다. 그 자체가 경고입니다. Juniper Research는 온라인 결제 사기로 향후…
불법 현금 한 뭉치의 이동 경로를 따라가면 전체 과정이 분명해집니다. 출발점은 범죄로 얻은 지폐입니다. 불법성이 명백하고, 의심을 받지 않고는 큰…
지원자 두 명의 신원조회 결과가 나왔습니다. 첫 번째는 이상 없음으로, 발견된 사항이 없습니다. 두 번째에는 주의 표시가 있습니다. 수년 전에…
고객 이름을 검색하면 어떤 결과가 나오는지 살펴보겠습니다. 동명이인의 복잡한 이혼 소식, 별점 1개짜리 제품 후기, 불만을 품은 전직 직원이 포럼에…
펀드가 포트폴리오 기업 하나를 관리할 때 실제로 어떤 화면을 보는지 떠올려 보겠습니다. 먼저 포트폴리오 모니터링 대시보드가 있습니다. 매출, 현금 소진액,…
고객이 온보딩 과정에서 KYC를 통과합니다. 신원이 확인되고 제재 목록에도 없으며 관련 기록에도 문제가 없어 계좌를 개설합니다. 그 시점의 판단은 모두…
이메일로 받아보는 리스크 인텔리전스
가이드, 규제 동향, 실제 스크리닝 사례에서 얻은 교훈을 전합니다. 앞으로의 변화에 대비해야 하는 컴플라이언스, 리스크, 투자 팀을 위한 콘텐츠입니다.
감사합니다!
뉴스레터 구독이 완료되었습니다.
평소 사용하는 채널에서 Beady 팔로우
팀이 매일 사용하는 채널에서 리스크 알림, 규제 변화, 스크리닝 인사이트를 전합니다. 주요 소셜 네트워크에서 Beady와 함께하세요.
