Beady는 모든 대상을 매일 모니터링하므로, 새로운 리스크를 다음 분기 검토가 아니라 몇 시간 안에 알 수 있습니다. 이것이 지속 모니터링의 의미입니다. 고객이나 거래 상대방을 온보딩 때 한 번 스크리닝하고 잊어버리는 대신, 관계가 유지되는 동안 계속 지켜보는 것입니다. 제재는 바뀌고, 소유주는 변경되며, 소송이 제기되고, 스캔들이 터집니다. 모두 온보딩 이후에 일어나는 일입니다. 지속 모니터링은 이러한 변화를 발생 즉시 포착하므로, 첫날에는 문제가 없던 상대가 아무도 모르는 사이에 위험 요소로 바뀌는 일을 막을 수 있습니다.
수작업 모니터링은 사실상 모니터링이라고 부르기 어렵습니다. 모든 고객을 수작업으로 계속 확인하는 것은 불가능하기 때문에, 실제로는 1년에 한 번 또는 리스크 등급에 따라 정해진 일정으로 고객을 다시 스크리닝하는 데 그칩니다. 그 결과 리스크가 보이지 않는 긴 공백이 생깁니다. 2월에 제재를 받은 고객은 11월 연간 검토 때가 되어서야 발견되며, 그때까지 이미 수십 건의 거래를 처리했을 수도 있습니다. 여기에 수작업 재검사마다 쏟아지는 오탐까지 더해지면, 팀은 많은 일을 하면서도 정작 중요한 리스크는 놓치게 됩니다.
진정한 지속 모니터링을 가능하게 하는 것은 AI입니다. Beady는 모니터링 중인 모든 대상을 매일 제재, 부정적 언론 보도, 소송, 소유 구조, 그 밖의 10만 개 이상의 출처와 다시 대조합니다. 어떤 수작업 팀도 따라올 수 없는 속도입니다. 모델이 이름만 비교하는 대신 맥락을 읽어 노이즈의 약 95%를 제거하므로, 매일 모니터링한다고 해서 매일 잘못된 알림이 쏟아지지는 않습니다. 실제 변화가 생기면 출처와 연결된 결과와 함께 몇 시간 안에 알림을 받습니다. 수작업 부담도, 노이즈도 없는 지속적인 커버리지입니다.
모니터링 대상은 모두 스크리닝에서 시작합니다. Beady는 고객, 거래 상대방, 기업을 제재, PEP, 부정적 언론 보도, 소유 구조, 소송, 그 밖의 10만 개 이상의 출처와 한 번에 대조해, 온보딩 시점의 완전한 리스크 현황을 제공합니다.
이것이 이후 모든 과정의 기준이 되며, 스크리닝이 끝나면 해당 대상은 곧바로 지속 모니터링으로 넘어갑니다.
그때부터 Beady는 모든 대상을 매일 다시 스크리닝하며 끊임없이 감시합니다. Beady는 모든 대상을 매일 모니터링하므로, 새로운 리스크를 다음 분기 검토가 아니라 몇 시간 안에 알 수 있습니다.
매일 업데이트되는 10만 개 이상의 출처를 바탕으로 새로운 제재, 소송, 소유권 변경, 부정적 기사를 나타나는 즉시 표시하므로, 리스크 현황이 항상 최신 상태로 유지되며 어떤 것도 정기 검토를 기다리지 않습니다.
대부분의 컴플라이언스 팀이 현재 사용하는 두 가지 방식과 Beady를 비교했습니다.
